Belasting(aangifte) bij beleggingsfondsen
Het geld dat je belegt, wordt gezien als vermogen. Als belegger betaal je belasting over een deel van je vermogen, wat vermogensrendementsheffing wordt genoemd.
Beleggingen tellen mee als vermogen
Wanneer je een belegger in Nederland bent, dan telt je geld op je spaar-, beleg- en betaalrekeningen mee als vermogen voor de inkomstenbelasting. Je vermogen valt in box 3 van de belasting. Het deel van het vermogen dat boven een bepaalde grens uitkomt, daar betaal je belasting over. Dit noemen we vermogensrendementsheffing. Doe je aangifte over 2020? Dan kijkt de belastingdienst naar het aanwezige vermogen op 1 januari 2020.
Heffingsvrij vermogen
Over het eerste deel van je vermogen hoef je geen belasting te vragen, dit noemen we het heffingsvrij vermogen. Wanneer je over 2019 belastingaangifte doet, dan is het heffingsvrij vermogen voor een alleenstaande €30.360. Voor fiscaal partners geldt het dubbele: €60.720.
Beleggen in fondsen bij DEGIRO
Beleg via DEGIRO en maak gebruik van een bekroond platform. Begin met beleggen in fondsen, open een account bij DEGIRO!
Vrijstelling op ‘groene’ fondsen
Als jij of je fiscale partner geld belegt in een groenfonds, dan heb je een voordeel: je krijgt namelijk korting op groene beleggingen. Lees hier over wat groene fondsen inhouden. De heffingskorting voor groene beleggingen wordt berekend over de maximale gebruikte vrijstelling, bij het bepalen van je belastbare inkomen in box 3 (sparen en beleggen). In box 3 geldt een heffingskorting van 0,7% over je vrijstelling.
Het rendement van een Groenfonds is vaak lager in vergelijking tot ‘gewone’, duurzame fondsen. De staat compenseert dat verschil met een belastingvoordeel, dat je jaarlijks verrekend met je inkomstenbelasting. Je maakt dan aanspraak op zowel de heffingskorting als een vrijstelling van de vermogensbelasting. Wanneer je het actuele voordeel wilt bekijken, bezoek dan de website van de Belastingdienst voor meer informatie.
Dividend belasting
Aandelen en beleggingsfondsen kunnen (een deel van) de winst uitkeren aan de aandeelhouders. Het dividend is het gedeelte van de winst van een beursgenoteerd bedrijf of beleggingsfonds, dat aan de aandeelhouders wordt uitgekeerd. Als belegger ontvang je niet het hele bedrag aan dividend, omdat het beursgenoteerde bedrijf of beleggingsfonds altijd een percentage dividendbelasting inhoudt. Je kunt je dividendbelasting in Nederland verrekenen met je inkomstenbelasting, bij het ontvangen van de dividenduitkering.
Vergelijk brokers en begin met beleggen in beleggingsfondsen
Ben jij na het lezen van dit artikel enthousiast geworden over beleggingsfondsen? Bekijk het aanbod van brokers met verschillende fondsen en vind de broker die het best bij jou past!
Andere onderwerpen
in deze categorie
Alpha kwalificeert zich het beste als een graadmeter of maatstaf en duidt aan of iemand geslaagd de markt heeft verslagen....
Beleggingsfondsen zijn gemaksproducten, omdat je minder werk hebt met het in de gaten houden en goed investeren van je beleggingen....
Door middel van duurzaam beleggen wordt er geïnvesteerd in ondernemingen die graag hun steentje bijdragen aan een wereld met respect...
Voordat je beleggingsfondsen gaat vergelijken, moet je afbakenen waarin je wilt beleggen. Lees meer...
Wanneer je een belegger in Nederland bent, dan telt je geld op je spaar-, beleg- en betaalrekeningen mee als vermogen...
Met de lopende kosten is het mogelijk om in één oogopslag te zien welk percentage van de totale fondswaarde wordt...
