Onze score 7,6
DEGIRO, een broker voor jou?
Wat zijn onze DEGIRO ervaringen ten opzichte van de andere brokers? In deze DEGIRO review bespreken we de grootste voor- en nadelen van deze broker zoals de vraag of DEGIRO betrouwbaar is. Zo krijg jij een beter beeld van deze broker ten opzichte van haar concurrenten.
| Voordelen | Nadelen |
|---|---|
|
|
Onze beoordeling van DEGIRO
7,6
| Voordelen |
|---|
|
| Nadelen |
|
Onze beoordeling van DEGIRO
7,6
Informatie
In 2008 werd de broker DEGIRO opgericht door vijf voormalige medewerkers van Binck Bank. Nadat deze broker in de eerste vijf jaar enkel gericht was op professionele partijen zijn zij sinds 2013 ook beschikbaar voor particuliere beleggers. Vanuit Amsterdam bieden zij een platform aan waarmee vele klanten uit 18 Europese landen ondersteund worden. Dit maakt hun op het moment een van de grootste brokers van Europa en marktleider in Nederland. In 2020 heeft DEGIRO haar krachten gebundeld met Flatex welke meer ervaring en een Duitse bankvergunning met zich meebrengt. Dit is ook de reden waarom ze een tijdje later hoofdzakelijk door de Duitse BaFin worden gereguleerd.
Van het DEGIRO-platform kun je gebruik maken door middel van een Basic, Active, Trader en Day-Trader account:
Buiten het oplopende risico vanaf het eerste tot het vierde soort account geeft een Basic Account toegang tot alle beschikbare producten behalve derivaten, debet geld* en debet effecten**. Bij een Active Account krijg je wel toegang tot deze producten en heb je beschikking over de ‘debet geld’ dienst met een waarde van 33% over je aandelen, beleggingsfondsen en obligaties binnen het ‘giraal tegoed’. Hiermee wordt er door DEGIRO een maximum van 50% gefinancierd over de eigen inleg bij de aankoop van effecten.
Een Trader account zet nog een stapje verder met een waarde van 70% over aandelen en beleggingsfondsen plus 80% over obligaties die je kunt gebruiken binnen de ‘debet geld’ dienst. Hierbij is er geen specifiek limiet voor debet effecten maar wordt deze begrensd doordat de netto liquiditeitswaarde hoger moet zijn dan het risico. Een Day-Trader account geeft je de mogelijkheid om met andere normen en limieten te werken tussen 8:00 en 21:30 waardoor je actiever, maar wel met meer risico kunt handelen.
* Debet Geld bij DEGIRO verwijst naar een situatie waarbij je geld leent van DEGIRO om te investeren, wat in feite betekent dat je dus handelt met geleend geld.
** Debet Effecten bij DEGIRO verwijst naar een situatie waarbij je effecten (zoals aandelen of obligaties) leent van DEGIRO, vaak met als doel om short te gaan in een bepaalde positie, waarbij je dus profiteert als de prijs van die effecten daalt.
Regulering
DEGIRO en regulatie
Sinds 2008 is DEGIRO flink gegroeid. ‘flatexDEGIRO’ behoort momenteel tot de 160 grootste beursgenoteerde ondernemingen in Duitsland en heeft inmiddels méér dan 2 miljoen klanten. In deze tijd hebben zij al 66 internationale awards gewonnen waaronder de Cashcow Award voor de beste online broker van Nederland die zij vanaf 2016 tot en met 2019 elk jaar hebben mogen ontvangen. Hiernaast wordt flatexDEGIRO met name gecontroleerd door de Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Nederlands toezicht wordt gedaan door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) voor gedragstoezicht en De Nederlandsche Bank (DNB) voor integriteitstoezicht. flatexDEGIRO heeft ook een vergunning om als beleggingsondernemer op te treden.
Door het depositogarantiestelsel ben je als belegger tot €20.000 aan effecten en €100.000 aan cash beschermd. DEGIRO is ook geregistreerd bij Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KIFID) waar je dus voor klachten over deze broker terecht kan.
Beleggingsmogelijkheden
- Aandelen
- Cryptovaluta
- Futures
- Indices (indexen)
- Opties
- Beleggingsfondsen
- ETF's
- Grondstoffen
- Obligaties
- Turbo’s
- CFD's
- Forex
- Buitenlandse beurzen
Conclusie
In vergelijking met andere brokers heeft DEGIRO een uitgebreid aanbod aan handelsmogelijkheden. DEGIRO biedt geen CFD’s aan en er kan dan dus ook niet met deze producten gehandeld worden. Wil je wel beleggen met een hefboom? Dan dien je een active, trader of day-trader account te openen.
Analysemogelijkheden
Elke broker biedt andere functionaliteiten aan zodat je hetgeen waarin je wilt beleggen kunt analyseren. De hoeveelheid en weergave van analysemogelijkheden verschillen per broker. Het analyseren van data kan handig zijn om het verleden en de koers te checken. Daarna kun je op basis van de gegevens zelfs beslissen of je hierin wilt beleggen. Bij DEGIRO heb je de volgende mogelijkheden voor analyse:
- Online opleidingen/educatiemogelijkheden
- Technische analyse
- Stop loss
- Fundamentele analyse
Online opleidingen/educatiemogelijkheden
Biedt een broker online opleidingen of educatiemogelijkheden aan, dan betekent dit vaak dat de broker cursussen of video’s aanbiedt om je meer kennis op te laten doen over beleggen. In het geval van DEGIRO worden er 10 redelijk algemene onderwerpen aangeboden met content (teksten en video’s) over verschillende onderwerpen gerelateerd aan beleggen en beleggingsproducten om je te helpen met je beleggingservaring. Naast deze onderwerpen worden vijf aanvullende concepten aangeboden om meer kennis op te doen over indexbeleggen, een market cap, buitenlandse aandelen, liquiditeit en het valutarisico.
Technische analyse
Wil je een technische analyse maken? Via het DEGIRO platform kun jij verschillende analyses uitvoeren. Deze technische analysemogelijkheden maken het voor jou als zelfbelegger eenvoudig om grafieken en historische resultaten te bestuderen van de betreffende beleggingsoptie. Grafieken op het DEGIRO platform worden standaard in een lijndiagram weergegeven. Dit kun je aanpassen naar een candlestick diagram zoals hieronder weergegeven is of een Open-High-Low-Close diagram (OHLC). Bij deze laatste twee is het naast naast de slotkoers van voorgaande handelsperiodes ook de bedoeling om meer informatie te geven over het product zelf. Bij DEGIRO kun je onder de gegeven grafiek kiezen voor een ‘interactieve grafiek’ waardoor je op een extern platform bijvoorbeeld in de grafiek kunt tekenen, verschillende indicatoren kunt gebruiken of het grafiektype aan kunt passen.
Stop loss
Een stop loss order houdt in dat jij een waarde aangeeft wanneer je order automatisch moet worden verkocht. Je kan hiermee instellen wanneer jij ‘je verliest neemt’. Je kunt deze waarde zelf instellen als je wilt voorkomen dat je veel geld verliest met de betreffende belegging. Een stop loss order kan er voor zorgen dat je veel verlies voorkomt. In onderstaande afbeelding staat de werking van een stop loss order afgebeeld, als je een stop loss order zo zou instellen voorkom je het verlies dat in de afbeelding onder de stop loss lijn is weergeven.
Fundamentele analyse
Een fundamentele analyse is een analyse over de cijfers van een organisatie. In deze analyse worden cijfers zoals nettowinst koers-winstverhouding en de hoogte van het dividend per aandeel van dit bedrijf geanalyseerd. DEGIRO biedt jou verschillende mogelijkheden aan om een effect fundamenteel te analyseren.
Conclusie
Relatief gezien biedt DEGIRO volgens deze review voldoende educatie- en analysemogelijkheden welke redelijk uitgebreid te gebruiken zijn. Hoewel deze ten opzichte van hefboomproducten als minder uitgebreid geacht kunnen worden zijn deze voor de minder actieve handelaren zeker voldoende.
Kosten
Als je gaat starten met zelf beleggen komen daar ook kosten bij kijken. Voorbeeld van kosten waar je rekening mee moet houden zijn transactie- of valutakosten. DEGIRO hanteert de volgende kosten:
Soorten kosten
Wat zijn de kosten?
Valuta kosten
Valutakosten zijn kosten waarmee je te maken kan krijgen bij het handelen in verschillende valuta.
0,25%
Transactiekosten
Transactiekosten zijn kosten die gemaakt worden bij het aan- of verkopen van een effect.
Aandelen:
€2,00 (Nederland/België)
€1,00 (Verenigde Staten/Canada)
€3,90 (andere Europese beurzen)
€5,50 (Australië, Hong Kong, Japan, Singapore)
Beleggingsfondsen: Grotendeels gratis (excl. EFS, STP)
ETF: Gratis voor de kernselectie, anders €2,00 wereldwijd of €3,90 via Tradegate
Obligaties: €2,00
Futures: €0,75 per contract
Opties: €0,75 per contract
Telefonische order
Telefonische order kosten zijn kosten die gemaakt worden wanneer je een order plaatst door belcontact.
€10 per order (€100.000 maximale orderwaarde)
Extra kosten
Extra kosten staan voor eventuele bijkomende kosten. Bij aandelenbrokers komen deze bijvoorbeeld neer op de kosten voor live koersinformatie.
€2,50 per jaar aansluitingskosten per beurs buiten Amsterdam/Brussel
€5,00 (Italië) - €10,00 (Duitsland Eurex) per maand voor real time koersinformatie
Conclusie
In conclusie van de kosten in deze DEGIRO review kan gesteld worden dat deze broker relatief voordelig is. De transactiekosten van deze broker zijn tegenover concurrenten laag waardoor je hier relatief zonder al te veel extra kosten kunt handelen.
Geld storten/opnemen
Betalingsmogelijkheden
Bij brokers heb je de keuze uit verschillende betalingsmogelijkheden. DEGIRO biedt jou de volgende mogelijkheden:
iDeal
IBAN
Conclusie
Wanneer je geld stort naar je DEGIRO-rekening hoef je geen rekening te houden met een minimale storting, maar kun je met iDeal maximaal €50.000 storten en betaal je €5 voor stortingen onder een waarde van €200. Het scala aan betalingsmogelijkheden zijn relatief gezien ook goed. Let op dat wanneer je geld via een bankoverschrijving overmaakt naar je beleggingsrekening, je pas na één of twee dagen over dit daadwerkelijke tegoed kunt beschikken. Je kunt ook een periodieke boekingen activeren waarbij er maandelijks een opgegeven bedrag naar je beleggingsrekening wordt overgemaakt.
Zie ook de andere kosten van DEGIRO.
Uitbetaling
Een uitbetaling van DEGIRO duurt maximaal vijf werkdagen waarbij je €10 betaalt voor opnames onder de €200. Deze opnames kun je doen vanaf €100 tot €100.000. Tegenover concurrenten is dit erg schappelijk.
Ondersteuning/klantenservice
DEGIRO biedt via haar website een ‘Meest gestelde vragen’ pagina waarop je een antwoord kan krijgen op vragen die deze broker vaak ontvangt. Hiernaast kun je een mail sturen of de klantenservice elke werkdag van 8:00 tot 17:00 telefonisch bereiken. Dit kan momenteel in de volgende talen:
Gesproken talen
Nederlands
Engels
Conclusie
DEGIRO geeft drie mogelijkheden om antwoord te krijgen op je vraag. Deze zijn beschikbaar in twee talen waardoor ze op dit vlak nog achterlopen op concurrenten. Echter is het handig dat dit wel in het Nederlands kan.
Mobiele App
Heeft DEGIRO een mobiele app?
Ja
Om klanten te voorzien in wat gemak hebben zij de beschikking over een degiro mobiele app welke via de Google Play & App Store downloadbaar is. Via deze app heb je toegang tot een gebruiksvriendelijk en compleet platform waarbij je effecten kunt kopen, verkopen en analyseren. Hiernaast kun je via deze app het nieuws en agenda’s bekijken die relevant zijn voor de beleggingswereld. Voor deze app heeft DEGIRO ook enkele awards gewonnen.
Demo account
Biedt DEGIRO de optie tot een demo account?
Nee
DEGIRO biedt net zoals vele anderen zogenaamde aandelenbrokers geen mogelijkheid tot een demo account.
Conclusie DEGIRO review
Uit deze DEGIRO review blijkt dat deze broker van oorsprong een Nederlandse broker is welke sinds 2008 actief is op de beleggingsmarkt. In deze tijd hebben zij beleggers uit heel Europa aan het platform weten te binden waardoor ze ook vaker gezien worden als een van de grootste brokers uit Europa. DEGIRO positioneert zich als goedkope broker en kan dit op niveau ook redelijk goed waarmaken.
Via het gebruiksvriendelijke platform heb je toegang tot een groot handelsaanbod waarmee jij in meer dan 50 beurzen over 30 landen kunt handelen. Geld storten en opnemen gaat enkel via iDeal of een bankoverschrijving waarbij je ook (automatisch) periodiek kan laten storten. Ten slotte hb je in deze DEGIRO review gelezen dat de klantenservice van DEGIRO niet heel uitgebreid is, maar deze is wel in het Nederlands beschikbaar.
Onze score
7.6 
Aandelenbroker
Ben je geïnteresseerd geraakt in het handelen bij DEGIRO?
Ben je niet overtuigd door deze DEGIRO review en vergelijk je DEGIRO liever nog met andere brokers? Maak gebruik van onze vergelijkfunctie!
7,7 
7,5 
6,2 
7,9 
