Interactive Brokers, een broker voor jou?
In deze Interactive Brokers review lees je alle belangrijke zaken over IBKR. Onder andere komen de voor- en nadelen aan bod. Daarnaast bespreken we de analysemogelijkheden, beleggingsmogelijkheden en kosten. Ook geven we antwoord op de vraag: is Interactive Brokers betrouwbaar. Dit allemaal om je een zo goed mogelijk beeld te geven over deze broker.
| Voordelen | Nadelen |
|---|---|
|
|
Onze beoordeling van Interactive Brokers
8,5
| Voordelen |
|---|
|
| Nadelen |
|
Onze beoordeling van Interactive Brokers
8,5
Informatie
Interactive Brokers, afgekort ook wel bekend als IB of IBKR, is van oorsprong een Amerikaanse broker. De broker is opgericht in 1977 en het hoofdkantoor zit gevestigd in het Amerikaanse Greenwitch. Inmiddels is Interactive Brokers al flink doorgegroeid en heeft het naast het kantoor in de VS, nog andere kantoren in Europa zoals in bijvoorbeeld Hongarije, Ierland en het Verenigd Koninkrijk. Interactive Brokers biedt enorm veel mogelijkheden op het gebied van beleggen, waardoor het een ideaal platform is voor de gevorderde belegger. Voor een beginnende belegger kan dit erg overweldigend en verwarrend zijn, waardoor zij recentelijk een smartphone app voor het handelen in aandelen & ETF’s genaamd ‘IBKR GlobalTrader’ hebben gelanceerd. Deze app is zeer toegankelijk, waardoor het voor elke type belegger beschikbaar is, zo ook voor de beginnend belegger.
Interactive Brokers biedt een klantenservice die 24/7 bereikbaar is via een live chat. Daarnaast zijn ze ook bereikbaar via de mail en hebben ze een ‘message center’. Een nadeel is dat de klantenservice niet beschikbaar is in het Nederlands.
Bij Interactive Brokers is het mogelijk om in veel verschillende beleggingsproducten te beleggen uit verschillende landen. Ook bieden ze een tal van gratis educatieve materialen in de ‘Trader’s Academy’ waaronder: Uitlegvideo’s, online webinars en online cursussen.
Betrouwbaarheid
Is Interactive Brokers betrouwbaar?
Interactive Brokers staat in Nederland geregistreerd bij de AFM. Daarnaast wordt de broker internationaal door diverse instanties gereguleerd. Denk daarbij aan de SEC (Securities and Exchange Commission) in de VS, de FCA (Financial Conduct Authority) in het VK en de ASIC (Australian Securities and Investments Commission) in Australië. Ook in Ierland worden zij gereguleerd door de Central Bank of Ireland. Door deze laatste regulatie is IBKR bevoegd zijn services aan te bieden in de gehele Europese Economische Ruimte (EER) waar ook Nederland onderdeel van is. Op deze manier kun je als Nederlandse belegger handelen onder de Ierse regulatie.
Beleggingsmogelijkheden
- Aandelen
- Cryptovaluta
- Futures
- Indices (indexen)
- Opties
- Beleggingsfondsen
- ETF's
- Grondstoffen
- Obligaties
- Turbo’s
- CFD's
- Forex
- Buitenlandse beurzen
Conclusie
In vergelijking met andere brokers, blijkt uit deze Interactive Brokers review dat zij een ruim aanbod aan beleggingsproducten hebben. Enkel cryptocurrencies en turbo’s kunnen niet via het deze broker verhandeld worden. Indexen kunnen bij IBKR uitsluitend via CFD’s gehandeld worden. Daarbuiten is ook het aanbod in deze product categorieën relatief uitgebreid. Daarnaast bieden zij een platform voor alle soorten beleggers, maar vooral voor de allround ervaren belegger. Een groot pluspunt van de broker, is het ruime aanbod aan educatief materiaal.
Analysemogelijkheden
Elke broker biedt andere analysemogelijkheden en tools aan om een betere keuze te maken en risico’s te beperken. Interactive Brokers biedt in vergelijking met andere brokers een groot aanbod aan binnen de analysemogelijkheden en tools. Het platform biedt de volgende analysemogelijkheden/tools:
- Online opleidingen/educatiemogelijkheden
- Analistenrapporten
- Fundamentele analyse
- Technische analyse
- Schaduwportefeuille
- Selectietools
- Stop loss
Online opleidingen/educatiemogelijkheden
Wanneer een broker online opleidingen of educatiemogelijkheden aanbiedt, betekent dit dat er bijvoorbeeld video’s of cursussen worden aangeboden door de broker. Interactive Brokers heeft een groot aanbod aan educatiemogelijkheden op hun website staan welke te bereiken zijn onder de naam ‘IBKR Campus’. Daar kun je een eigen podcast met discussies tussen beursprofessionals luisteren, online webinars volgen en de Traders Academy met verschillende offline cursussen volgen.
Analistenrapporten
Interactive Brokers biedt voor gebruikers een uitgebreid platform over analistenrapporten aan. Zij noemen dit Traders Insight. Dit is een aparte website waarbij je tal van informatie vindt over verschillende nieuwsartikelen, trends en rapporten over allerlei soorten beleggingsproducten.
Fundamentele analyse
Met een fundamentele analyse kun je de bedrijfscijfers van een organisatie analyseren. Termen zoals de koers-winstverhouding, nettowinst en het dividend per aandeel zijn interessante gegevens om te analyseren bij het kiezen van een aandeel. Interactive Brokers biedt verschillende mogelijkheden om een aandeel fundamenteel te analyseren.
Technische analyse
Bij Interactive Brokers is het mogelijk om technische analyses uit te voeren. Dit bieden zij aan door een programma op de computer genaamd Trader Workstation. Ook LYNX en MEXEM maken gebruikt van dit platform binnen hun dienstverlening. Via een technische analyse is het mogelijk om grafieken en historische koersen van bedrijven te bestuderen. Via het platform Trader Workstation heb je ontelbare mogelijkheden en tools die je kan toepassen op de verschillende koersgrafieken. Gezien TWS een van de meest uitgebreide platformen ter wereld is zul je hier niet snel beperkt worden in het aantal analysemogelijkheden.
Schaduwportefeuille
Bij Interactive Brokers is het ook mogelijk om te werken met een schaduwportefeuille. Hiermee kan je met virtueel geld, verschillende beleggingen en strategieën uittesten. Via deze simulaties kom je er dan achter of jouw beleggingsstrategie effectief is of niet. Het is een goede manier van oefenen als beginnend belegger.
Selectietools
Het is via Interactive Brokers mogelijk om filters in te zetten, waardoor je beleggingsproducten helemaal op jouw eigen gestelde criteria kunt kiezen. Je kunt bijvoorbeeld selecteren op land, beurs of soort beleggingsproduct.
Stop loss
Een stop loss order is een manier om je verlies te beperken. Met een stop loss order geef je een bepaald koerspunt aan waar een beleggingsproduct automatisch moet worden verkocht. Zodra dit punt bereikt wordt, verkoopt de broker jouw belegging en beperk je mogelijk jouw verlies.
Conclusie
In vergelijking met andere brokers, biedt Interactive Brokers veel analysemogelijkheden en tools aan. Met behulp van deze tools, kun je meer onderbouwd beslissingen maken en risico’s beperken.
Kosten
Wanneer je zelf wilt beginnen met beleggen, moet je rekening houden met verschillende bijkomende kosten, zoals transactiekosten. Kies je om zelf te gaan beleggen via Interactive Brokers, houdt dan rekening met de volgende kosten:
Soorten kosten
Wat zijn de kosten?
Commissie
Zijn er bovenop de gestelde transactiekosten en/of spreads nog commissies?
- Aandelen & ETF's (per aan-/verkoop)
Via 'IB smartRouting':
Europa (<€6.000,- orderwaarde): €3,-
Europa (>€6.000,- orderwaarde): 0,05% van orderwaarde
Verenigde Staten: $0,005 per effect (min. $1,- / max. 1% van de orderwaarde)
Via 'Direct routing': 0,1% van orderwaarde (min. €4,-)
- CFD's op aandelen (per maand):
Europa: 0,05% van orderwaarde (min. €3,-)
Amerika: tot $0,005 per CFD aandeel (min. $1,-)
- Forex (per maand):
tot 0,2 pips * de verhandelde hoeveelheid in desbetreffende maand (minimaal $2,-).
- Opties:
Nederland: €1,50 per contract.
Verenigde Staten: vanaf $0,65 per contract (tot 10.000 contracten per maand).
- Futures:
Nederland: €3,- per contract
Verenigde Staten: $0,85 per contract
- Beleggingsfondsen:
Selectie van 17.000+ fondsen: €0,-
Euronext: 0,1% van orderwaarde (min. €4,- / max. €29,-)
Verenigde Staten: 3% van orderwaarde OF $14,95 per fonds (laagste waarde wordt gebruikt)
- Obligaties (per maand):
Europa: tot 0,10% * verhandelde hoeveelheid per maand (min. €2).
Verenigde Staten (bedrijfsobligaties): tot 0,1% * verhandelde waarde (min. $1,- of 1% van orderwaarde (laagste wordt gebruikt))
Telefonische order
Kosten die worden gemaakt als je een order plaats de telefoon.
€30,- per order
Extra kosten
Extra kosten staan voor eventuele bijkomende kosten. Bij aandelenbrokers komen deze bijvoorbeeld neer op de kosten voor live koersinformatie.
De eerste opname per maand is gratis. Aanvullende opnames bedragen €8 per stuk.
Conclusie
In conclusie kan gesteld worden dat Interactive Brokers relatief voordelig is. Dit komt mede door het gebruik van de ‘IB SmartRouting’. Hierbij zorgt het systeem na het plaatsen van een order ervoor dat de beste prijs voor je aandelen en opties wordt gezocht op verschillende beurzen en ‘Darkpools’. Naast de kosten bij een opname, betaal je ook kosten voor een telefonische order. De lijst aan transactiekosten is redelijk groot in vergelijking met andere brokers welke alle kosten in één kostenpost stoppen, al zegt dit uiteraard niets aan de hoogte van deze kosten.
Geld storten/opnemen
Betalingsmogelijkheden
Ten eerste bieden brokers diverse betalingsmogelijkheden. Bij Interactive Brokers zijn de volgende mogelijkheden beschikbaar;
Bankoverschrijving
Conclusie
Hoewel Interactive Brokers weinig betalingsmogelijkheden aanbiedt. Bieden zij wel de mogelijkheid om in 23 verschillende valuta geld te storten en opnemen. De enige betalingsmogelijkheid die op dit moment wordt aangeboden, is een bankoverschrijving.
Ondersteuning/klantenservice
De klantenservice van Interactive Brokers is 24/7 bereikbaar via de e-mail, live chat en telefoon. Deze zijn in de onderstaande talen beschikbaar.
Gesproken talen
Russisch
Chinees
Engels
Hindi
Japans
Conclusie
Interactive Brokers biedt in vergelijking met andere brokers redelijk wat mogelijkheden aan op het gebied van klantenservice. Een nadeel is dat de klantenservice niet in het Nederlands beschikbaar is.
Mobiele App
Heeft Interactive Brokers een mobiele app?
Ja
Interactive Brokers heeft meerdere platformen, één van deze platformen is een app die je kan vinden met de naam IBKR Mobile. Na het maken van het account heb je verschillende tabbladen. Het Home-tabblad is voorzien van een kort overzicht van je portfolio en gepersonaliseerde informatie. Daarnaast is er ook een uitgebreider tabblad over je portfolio en is er een speciale knop om gemakkelijk te traden. De watchlist geeft een lijst van bekendste aandelen en valuta.
Onder het tabblad ‘More’ zijn nog tal van andere instellingen te vinden. Zo kan je gepersonaliseerde alerts instellen en heb je een overzicht van alle transacties.
In 2022 heeft Interactive Brokers tevens een een simpele smartphone app gelanceerd voor het wereldwijd handelen in aandelen & ETF’s genaamd IBKR GlobalTrader. Mocht je geïnteresseerd zijn in sociaal verantwoord beleggen kun je gebruik maken van de speciaal hiervoor ingerichte ‘IMPACT’ app.
Demo account
Biedt Interactive Brokers de optie tot een demo account?
Ja
Interactive Brokers biedt de mogelijkheid gebruik te maken van een demo account. Op dit account krijg je een fictief vermogen van $1.000.000, zodat je kan oefenen en kan wennen aan het platform en de mogelijkheden.
Conclusie Interactive Brokers review
Concluderend blijkt uit deze Interactive Brokers review de laatste jaren een flinke groei heeft doorstaan. Inmiddels hebben ze in diverse kantoren wereldwijd waaronder de Verenigde staten, Europa, Azië en Australië. De broker is als betrouwbaar te beschouwen, aangezien ze gereguleerd zijn bij meerdere instanties in verschillende landen. Het platform biedt naast het ruime aanbod aan beleggingsproducten, ook een heleboel educatiemogelijkheden aan.
Geld storten alleen nog maar via een bankoverschrijving. De hoeveelheid kosten bij Interactive Brokers zijn laag. De broker biedt haar gebruikers een mobiele app en toegang tot een demo-account, waarmee met $1.000.000 fictief belegd kan worden
Onze score
8.5
CFD- & aandelenbrokerBen je geïnteresseerd geraakt in het handelen bij Interactive Brokers?
Ben je niet overtuigd door deze Interactive Brokers review en vergelijk je Interactive Brokers liever nog met andere brokers? Maak gebruik van onze vergelijkfunctie!
