Hoe vergelijk je beleggingsfondsen?
Beleggingsfondsen hebben veel mogelijkheden. Daarom is het verstandig om de fondsen te vergelijken, voordat je ergens in investeert. Om deze reden worden hier de verschillende mogelijkheden uitgelegd. Voordat je beleggingsfondsen gaat vergelijken, moet je afbakenen waarin je wilt beleggen. Verder helpen onderstaande afwegingen om beter te kunnen vergelijken.
Aandelen en/of obligaties?
Afhankelijk van je risicoprofiel en eventuele andere voorkeuren kies je voor obligaties en/of aandelen. Wanneer je offensief belegt, kies je doorgaans voor aandelen. Ben je eerder thuis in de wereld van obligaties, dan is de kans groter dat je eerder defensieve investeringen zal doen. Lees meer over de verschillen tussen aandelen en obligaties.
In welke regio ga je beleggen?
Via beleggingsfondsen hebben beleggers toegang tot allerlei markten over de hele wereld. Het is belangrijk om voor jezelf te bepalen of je voor één of enkele landen kiest, of juist voor een bredere spreiding waarmee je je risico verlaagt. Je kunt bijvoorbeeld kiezen voor beleggingsfondsen die wereldwijd actief zijn, om je investeringen te spreiden.
In welke sectoren ga je beleggen?
Wat nog belangrijker is dan spreiden naar regio, is spreiden naar sector. Veel beursgenoteerde ondernemingen zijn actief over verschillende landsgrenzen. Ook hier kan gekozen worden voor een brede spreiding, over de verschillende sectoren.
DEGIRO kent veel beleggingsmogelijkheden voor beleggingsfondsen in jouw portefeuille. Open een account bij DEGIRO en begin met beleggen!Ruim handelsaanbod bij DEGIRO
Herbelegging in je dividend
Een beleggingsfonds kan je dividend uitkeren of herbeleggen. De laatste optie is een interessante keuze voor beleggers, omdat de effecten van herbeleggen doeltreffender kunnen zijn over een langere periode. Daarom is het aan te raden om deze opties tegenover elkaar te zetten, om te zien wat het beste bij je past.
Passief of actief?
Voordat je begint met het vergelijken van beleggingsfondsen kan dit de belangrijkste afweging zijn voor jou als belegger. Actieve fondsen proberen de markt te domineren, terwijl passieve fondsen juist de lijnen van de markt volgen.
Uit onderzoek is gebleken dat passieve fondsen over het algemeen betere prestaties opleveren dan actieve fondsen. Bovendien blijken rendementen uit het verleden niet veel te zeggen over de toekomst, waardoor een passief fonds voor sommige beleggers de beste keuze kan zijn. De oorzaak van de betere prestaties van passieve fondsen, ligt grotendeels aan de hogere kosten die actieve fondsen rekenen voor het onderhouden van de beleggingen van het fonds. Het gevolg is dat deze in mindering gaan op je rendement. De fondskosten zijn aantoonbaar lager, omdat passieve fondsen amper voor veel management tijd kosten.
Kies je voor een actief fonds?
Let er op dat is gebleken, dat actieve fondsen in de meeste gevallen een stuk slechter presteren dan passieve fondsen. Daartegenover staat wel een kleine kans om de markt te verslaan. Deze kans is niet aanwezig bij passieve fondsen, daarom is het handig om te weten welke aandachtspunten er nog meer zijn bij actieve beleggingsfondsen.
Ga niet uit van resultaten uit het verleden
Als je een beleggingsfonds gaat bekijken, heb je misschien de neiging om te kijken naar de bedrijfsresultaten uit het verleden. Hoewel dit een verstandige keuze is, is het wel erg belangrijk om hier niet te erg op te letten. Gegevens uit het verleden bieden namelijk geen zekere toekomstvoorspelling, en kunnen jou als belegger een vertekend beeld geven.
De juiste benchmark voor het beleggingsfonds?
Als je als belegger kiest voor actieve fondsen, dan geloof je erin dat deze de markt kunnen verslaan. Daarom wil je de prestaties van je fondsen vergelijken op de aanwezige markten. Om je daarbij te helpen, is er een benchmark. Dit is normaal gesproken een index zoals de AEX, of bijvoorbeeld een percentage dat is opgesteld door de fondsmanager.
De belegger binnen het fonds kan door middel van de benchmark zien wat voor soort beleggingen er verwacht kunnen worden. Let er wel op dat niet ieder fonds de juiste benchmark kiest; het fonds kan hierdoor een positiever beeld krijgen dan wat de bedoeling is.
Een goede keuze maken voor een fonds kan lastig zijn, bekijk ons stappenplan voor de keuze van een beleggingsfonds.
Vergelijk brokers en begin met beleggen in beleggingsfondsen
Ben jij na het lezen van dit artikel enthousiast geworden over beleggingsfondsen? Bekijk het aanbod van brokers met verschillende fondsen en vind de broker die het best bij jou past!
Andere onderwerpen
in deze categorie
Alpha kwalificeert zich het beste als een graadmeter of maatstaf en duidt aan of iemand geslaagd de markt heeft verslagen....
Beleggingsfondsen zijn gemaksproducten, omdat je minder werk hebt met het in de gaten houden en goed investeren van je beleggingen....
Door middel van duurzaam beleggen wordt er geïnvesteerd in ondernemingen die graag hun steentje bijdragen aan een wereld met respect...
Voordat je beleggingsfondsen gaat vergelijken, moet je afbakenen waarin je wilt beleggen. Lees meer...
Wanneer je een belegger in Nederland bent, dan telt je geld op je spaar-, beleg- en betaalrekeningen mee als vermogen...
Met de lopende kosten is het mogelijk om in één oogopslag te zien welk percentage van de totale fondswaarde wordt...