Evenwichtige investeringsstrategieën

Wat is een gebalanceerde investeringsstrategie?

Een evenwichtige investeringsstrategie is een strategie die probeert een balans te vinden tussen het risico van beleggen en de kans op rendement. Dit wordt gedaan door investeringen in verschillende activa klassen (zoals aandelen of obligaties maar ook onroerende goederen en contanten) te combineren. Een gebalanceerde portfolio bevat over het algemeen een combinatie van aandelen en obligaties. Ook kunnen gebalanceerde portfolio’s investeringen hebben in liquide middelen zoals contanten of geldmarkt fondsen.

Beleggen in verschillende activaklassen bij DEGIRO

Probeer evenwichtige investeringsstrategieën zelf uit via het gebruiksvriendelijke platform van DEGIRO. Open een account en start met beleggen.

Naar broker Meer informatie

Evenwichtige investeringsstrategieën uitgelegd

Een investeringsstrategie, of beleggingsstrategie, gebruik je om je portfolio op te bouwen. De uiteindelijke opbouw van je portfolio zal afhangen van je eigen voorkeuren en hoe hoog jouw risicotolerantie is. In principe zijn er drie investeringsstrategieën waar je uit kan kiezen.

Conservatieve investeringsstrategie

Aan de ene kant kan je kiezen voor een conservatieve investeringsstrategie. Deze zal je wel minder winst opleveren, maar is ontworpen om het risico bij beleggen te minimaliseren. Een conservatieve strategie is meer gericht op je huidige kapitaal te beschermen. Deze strategie is dan ook niet voor mensen die hun vermogen voornamelijk willen groeien. Bij deze strategie zul je kiezen voor investeringen in obligaties, geldmarkt instrumenten en aandelen die dividend betalen.

Agressieve investeringsstrategie

Aan de andere kant kan je kiezen voor een agressieve investeringsstrategie. Deze richt zich vooral op je vermogen laten groeien en brengt dus meer risico met zich mee. Deze strategie kan investeringen bevatten zoals schuldinstrumenten, preferente aandelen, of hoogrentende bedrijfsobligaties. strategie is voor de investeerder met een hogere risicotolerantie.

Evenwichtige investeringsstrategieën

Deze twee investeringsstrategieën – conservatief en agressief – zijn vrij extreem. Tussen deze twee strategieën zit de evenwichtige investeringsstrategie. Bij deze strategie zoek je een balans tussen kapitaalbescherming en kapitaalgroei. Je kan bij een evenwichtige investeringsstrategie denken aan een portfolio dat bijvoorbeeld bestaat uit voornamelijk obligaties en investeringen waarbij minimale aspecten van speculeren komen kijken.

Geautomatiseerde investeringsplatformen

Vroeger zou je als investeerder zelf je portfolio moeten samenstellen. Zelf onderzoek doen naar alle investeringsmogelijkheden. En deze zelf een voor een kopen. Of je moest naar de beleggingsadviseur. Maar tegenwoordig bestaan er geautomatiseerde investeringsplatformen, waarbij je automatisch kan investeren in verschillende soorten strategieën, meestal gecategoriseerd door het risico dat ze met zich meebrengen. Hierdoor is portefeuilleverdeling de afgelopen jaren een stuk makkelijker geworden. Wanneer je gaat kiezen voor een investeringsstrategie, is het belangrijk om niet alleen te kijken naar wat voor risico je financieel aankan, maar ook wat jouw persoonlijke risicotolerantie is. Investeren kan een volatiele bezigheid zijn en het is belangrijk om te weten hoeveel van dit soort stress je aankan zonder dat je slaap verliest.

Evenwichtige fondsen

Evenwichtige fondsen zijn beleggingsfondsen die bestaan uit aandelen, obligaties en contanten. Over het algemeen hebben deze fondsen een strikte opbouw waar ze zich aan houden zoals bijvoorbeeld een verdeling van 40% obligaties, 50% aandelen en 10% contanten. Het idee is om consistente groei te bieden aan de investeerder zonder dat hun kapitaal te veel risico loopt. Deze evenwichtige fondsen zijn gericht op investeerders die relatief veilig willen investeren, inkomsten van hun beleggingen willen hebben en een bescheiden rendement verwachten. Deze fondsen worden vaak gekozen door investeerders die hun rendement als aanvullend inkomen willen gebruiken, of een lage risicotolerantie hebben. Het aandelencomponent zorgt ervoor dat de koopkracht van de investeerder niet omlaag gaat en hun spaargeld op de lange termijn behouden wordt.

Voorbeeld van evenwichtige investeringsstrategieën

Als voorbeeld heeft Peter een succesvolle carrière en wil hij zijn spaargeld investeren om er een aanvullend inkomen uit te halen.Hij heeft een lage risicotolerantie en kiest daarom voor een investering die zijn kapitaal beschermd maar ook een bescheiden rendement kan leveren. Daarom bestaat zijn portfolio voor 65% uit aandelen, 30% uit obligaties en 5% uit contanten of geldmarkt fondsen:

40% large-cap aandelenfonds
10% into a small-cap aandelenfonds
15% buitenlands aandelenfonds
30% obligatiefonds op middellange termijn
5% contanten of geldmarkt fondsen

Met deze investering kan Peter een bescheiden jaarlijks rendement verwachten en omdat hij het geld de komende jaren niet aanraakt kan hij een volatiele markt ook doorstaan.

Beginnen met beleggen op de beurs

Ben je door dit artikel geïnteresseerd geraakt in evenwichtige strategieën om te beleggen? Dan kan je zelfstandig je aankopen en verkopen doen via het platform van een broker. Maar welke broker is het meest geschikt voor jou? Vergelijk brokers en vind de broker die het best aansluit op jouw wensen.