CFD beleggen: tips – LEES DIT voor je begint!
Daan Litjens -
Tips voor het succesvol beleggen in CFD’s
Een CFD is een bijzonder beleggingsproduct dat je de mogelijkheid biedt om te handelen met een hefboom. Deze hefboom zorgt voor een verhoogd risico. Wanneer je de kneepjes van het vak echter onder de knie hebt, kun je gebruik maken van de voordelen die CFD’s bieden. Hieronder lees je een aantal tips die jou gaan helpen met het beleggen in CFD’s. Onthoud altijd: beleggen, ook in CFD’s, brengt risico’s met zich mee.
Laat je winsten lopen
Dit is één van de meest belangrijke principes als het gaat om handelen in CFD’s. Cijfers in het groen? Laat je posities lopen en probeer de hoeveelheid winst die je maakt te maximaliseren. Je zult snel geneigd zijn om posities te sluiten vanaf het moment dat ze in de plus staan, hier zal je echter geen flinke winsten mee behalen. Melk je winstgevende posities uit voor zover het kan.
Beleg in CFD’s bij het bekroonde Pepperstone
Pepperstone biedt een gebruikersvriendelijk platform dat geschikt is voor de ervaren belegger. Open een account en begin met beleggen in de meer dan 1.200 beschikbare CFD’s!
Neem verlies zo snel mogelijk
Dit is eigenlijk het tweede deel van het hierboven genoemde principe. Laat je winsten lopen en neem verliezen zo snel mogelijk. Het gebeurt in de praktijk vaak dat beleggers structureel verlies maken op CFD’s, omdat zij verliezende posities onnodig lang aanhouden. Door dergelijke posities aan te houden verlies je binnen een korte tijd een groot deel van je inleg. Ook al is het vanuit psychologisch oogpunt wellicht wat lastig om verliezende posities te sluiten, in de meeste gevallen is het wel het beste. Kortom, blijk je er naast te zitten? Sluit de positie en zoek naar nieuwe mogelijkheden want door je winsten te maximaliseren en je verliezen te minimaliseren, maak je onderaan de streep winst.
Blijf altijd leren
Beleggen staat dicht op de maatschappij. Koersen van aandelen reageren op maatschappelijke ontwikkelingen. Wanneer je zo vroeg mogelijk op de hoogte bent van deze ontwikkelingen, kan je hier snel op reageren door de juiste CFD’s aan te schaffen of te verkopen. Daarnaast is het hoe dan ook verstandig om continu te blijven leren. Een goede CFD belegger heeft veel kennis en blijft altijd nieuwsgierig, ook al doet deze het al jaren. Door te beschikken over de juiste kennis ga je posities aan met meer vertrouwen. Zo ontwikkel je jezelf langzaam maar zeker tot een ervaren en welbewuste belegger.
Risicospreiding
Vraag je een belegger wat de sleutel tot succesvol beleggen is, dan is de kans groot dat risicospreiding het antwoord vormt. Je doet er goed aan om jezelf niet te binden aan een bepaald land of een bepaalde sector of valuta. Dit is in de meeste gevallen te risicovol. Vergelijk het met een bedrijf die maar één klant heeft. Wanneer deze klant wegvalt gaat het bedrijf binnen de kortste keren failliet. Een bedrijf dat meerdere klanten heeft, houdt altijd nog klanten over. Zorg voor een ijzersterke risicospreiding waarbij je je beleggingen zoveel mogelijk uitspreidt over verschillende sectoren, landen en valuta. Dit geeft emotioneel rust, ook in tijden van crisis. Daarnaast is risicospreiding een manier om je kapitaal veilig te stellen. Uiteindelijk zal het immers je kapitaal moeten zijn die winst voor je genereert. Lees meer over de risico’s van CFD’s.
Werk met tijdslimieten
Beleggen in CFD’s gaat niet alleen maar om het maken van winst in procenten. Je dient immers ook de kosten in de gaten te houden. Je betaalt kosten voor het aanhouden van posities. Deze bedragen kunnen na verloop van tijd aardig oplopen, dit vormt een aantasting op je winst. Door met jezelf af te spreken hoe lang je een positie maximaal aan gaat houden, dek je het risico van te hoge kosten af. Deze kosten kun je op voorhand berekenen. Daarnaast is het zetten van een tijdslimiet een methode om grip te houden op je CFD beleggingen.
Ga verstandig om met de hefboom
Het behoeft amper uitleg dat een groot voordeel van beleggen in CFD’s zit in de mogelijkheid tot het gebruiken van een hefboom. De meeste CFD beleggers hebben echter ook gemerkt dat de hefboom sterk tegen je kan werken. Wanneer posities niet helemaal volgens plan lopen kan een hefboom een waar gevaar zijn. Enige terughoudendheid met hefbomen wordt altijd aangeraden. Door je handelsportefeuille echter slim samen te stellen kun je juist veel voordeel halen uit het handelen met een hefboom. Zo is het verstandig om de hefboom slechts te gebruiken bij sterke posities. Het is dus niet verstandig om alle transacties met een hefboom te doen. Niet alle posities zijn hier namelijk even geschikt voor. Het handelen met een hefboom kan emotioneel en financieel zwaar zijn. Met enige terughoudendheid kan je het echter gebruiken om de verhouding tussen risico en beloning net wat gunstiger af te stellen.
Maak gebruik van een stop-loss
Eerder werd al even aangegeven dat het verstandig is om winsten te maximaliseren en verliezen te minimaliseren. Het minimaliseren van verliezen kan je met de hand doen, maar het is nog verstandiger om dit te doen middels een zogenoemde stop-loss. Een stop-loss stel je in op een bepaalde koers hoogte en deze sluit je positie dan automatisch. Het is een vorm van risicomanagement. Wens je een positie bijvoorbeeld met maximaal 15% verlies te sluiten, dan zet je de stop-loss 15% onder de koers waarop je het aandeel hebt aangekocht. Het inzetten van een stop-loss bij het handelen in CFD’s is altijd verstandig, omdat de markt alle kanten op kan schieten. Dit effect wordt door een hefboom nog eens extra merkbaar. Het gebruiken van een stop-loss staat voor een terughoudende en bovenal realistische manier van beleggen. Het voorkomt dat je posities oneindig in de min laat lopen op basis van emotie. Daarmee kan het je kapitaal op cruciale punten redden.
Weet wat je betaalt
Als het gaat om beleggen in CFD’s is het belangrijk om te weten hoeveel kosten er precies aan verbonden zitten. Het blijft namelijk niet alleen bij transactiekosten. Wanneer je een positie aangaat zijn er verschillende lagen aan kosten die daarbij komen kijken. Wat deze kosten precies zijn en hoe hoog deze zijn, hangt af van de broker die je kiest. De kosten bestaan doorgaans uit transactiekosten en overnight fees. Deze laatste lopen op naarmate jij je positie langer aanhoudt. Het is van belang om je te realiseren dat de kosten die je maakt in mindering worden gebracht op je winst. Wanneer je meer kosten maakt, maak je simpelweg minder winst. Het liefst houd je de kosten zo laag mogelijk. Het is lastig om consistent te beleggen terwijl je weinig inzicht hebt in de kosten die je maakt. Zorg dus dat je weet wat je betaalt.
Zet winstverwachtingen
Het gebeurt vaak dat beginnende beleggers beginnen met het openen van posities, zonder hier daadwerkelijk een winstverwachting aan te koppelen. Deze beleggers hopen vanaf het moment van aankoop op een beetje geluk. Wanneer je echter serieus bent met het handelen in CFD’s en je consistent winst wil maken, is het verstandig om een winstverwachting te zetten. Dit is wederom een techniek van risicomanagement en portfolio-management. Daarnaast zet je met een winstverwachting een doel voor jezelf, het geeft handen en voeten aan hetgeen je wil behalen met een bepaalde positie. Het zetten van een winstverwachting dwingt je om na te denken over de voortgang van een bepaalde koers. Zo voorkom je dat je handelt op grond van willekeur. Voorts kun je op basis van winstverwachtingen berekeningen maken met betrekking tot je (toekomstige) beleggingsstrategie.
Gebruik niet te hoge hefbomen
Eerder werd al aangegeven dat het wordt aangeraden om terughoudend om te gaan met de hefboom. Het is een aanvullende tip om niet een te hoge hefboom in te zetten. Een hoge hefboom getuigt vaak van een (te) ambitieuze aanpak, dit loont echter lang niet altijd. Grofweg zou je als regel kunnen stellen dat je met een bepaalde hefboom niet meer moet kunnen verliezen dan je zelf kunt betalen. Maak je gebruik van erg hoge hefbomen, dan begint beleggen meer op gokken te lijken. Langzaam en terughoudend is het devies.
Verlies niet meer dan je winst wil maken
Wanneer je een CFD positie aangaat, zal je hoogstwaarschijnlijk een koersdoel in gedachte hebben. De vraag is dan hoeveel winst je verwacht te maken. Afhankelijk van het effect en de omstandigheden, zal dit een hoog of laag bedrag zijn. Het is in ieder geval belangrijk dat je winstverwachting hoger ligt dan de hoeveelheid verlies dat je in het ergste geval zal maken op de betreffende positie. Het gaat hier om de verhouding tussen potentiële winst en verlies. Ligt je koersdoel bijvoorbeeld 10% hoger dan de koopprijs en je stop-loss 10% lager, dan is de verhouding gelijk. In een gunstig geval zou de verhouding bijvoorbeeld 20% winst tegenover 5% verlies zijn. Laat posities niet eindeloos in de verliezen lopen in de hoop op een stijging. Zoals eerder werd vermeld: pak verlies waar nodig.
Trade niet te veel
Bij meerdere aspecten van het beleggen in CFD’s geldt: blijf binnen gepaste grenzen en overdrijf niet. Zo geldt ook hier dat je niet te grote posities moet aangaan en niet overdreven veel posities moet aangaan. Het is verstandig om je te focussen op een specifiek groepje aan CFD’s, zodat je het voor jezelf mogelijk maakt om deze effecten op de voet te volgen. Wanneer je teveel posities aangaat verlies je makkelijk grip op je portfolio en dit is uiteraard onwenselijk. Wel is het relevant om een goed balans te vinden tussen de hoeveelheid posities die je opent en je risicospreiding. Je kunt beter veel posities openen die allemaal binnen een andere sector vallen, dan dat je veel posities opent binnen dezelfde sector. Wees nooit te zuinig als het gaat om risicospreiding. Dit geldt helemaal wanneer je te maken hebt met hefboomproducten. Deze kunnen immers voor vervelende verrassingen zorgen.
Houd emoties erbuiten
Emotie is de grootste vijand van iedere CFD belegger. Emoties geven je bijvoorbeeld het gevoel dat je weinig geluk hebt gehad of dat de markten vast nog wel gaan corrigeren. Als het gaat om CFD beleggen bestaat er echter geen karma. De markt is koelbloedig en genadeloos. Probeer altijd een denkbeeldige muur te plaatsen tussen je posities en je emoties. Wanneer emoties aan posities zitten verbonden zullen slapeloze nachten het gevolg zijn. Succesvol beleggen in CFD’s komt uiteindelijk neer op het uitschakelen van emoties en het hebben van een gezonde portie aan discipline. Met een gedegen risicospreiding maakt het weinig uit als een effect, zoals een aandeel, in de min staat, er is immers, met genoeg risicospreiding, vrijwel altijd een ander aandeel dat het verlies (gedeeltelijk) compenseert.
Volg je verliezen niet
Wanneer je onderzoek hebt verricht naar een aandeel heb je wellicht het gevoel dat de koers wel moet voortbewegen naar jouw verwachtingen. In de praktijk wil dit echter geregeld tegenvallen. Gevolg is dat veel CFD beleggers hun marges en stop-losses continu aanpassen aan de huidige koers. Op die manier ben je als het ware je eigen verliezen aan het financieren. Dit wordt ook wel het volgen van verliezen genoemd, je betaalt geld om het vervolgens weer te verliezen. Dit is natuurlijk erg zonde. Het is veel verstandiger om de positie te (laten) sluiten op grond van de eerder gezette stop-loss en je gedane onderzoek.
Zet stops niet te dicht op de koers
Feit is dat aandelen altijd zullen fluctueren. Met andere woorden, koersen bewegen altijd. Als een aandeel stijgt is dit nooit in een rechte lijn, een stijging vindt altijd plaats binnen een trend. Het is zaak om de koers enige ruimte te bieden als het gaat om dit fluctueren. Wanneer je de stop-loss erg dicht op de koers zet, dan is de kans aanwezig dat de positie al wordt afgesloten alvorens het de kans heeft gehad om winstgevend te zijn. Dit is zonde van je geld. Je hebt immers wel transactiekosten betaald en je pakt een stukje verlies. Je dient realistisch te zijn als het gaat om het zetten van dergelijke stops. Hoe dicht je de stop-loss op de koers zet, hangt erg af van het betreffende aandeel.
Sommige aandelen zijn erg volatiel, dit houdt in dat ze erg veel en sterke bewegingen laten zien binnen een vrij korte tijd. Sommige aandelen daarentegen zijn minder volatiel, deze bewegen dus een stuk minder. Hoe volatieler het aandeel, hoe meer marge je dient over te laten voor de koers om te ademen. Daarnaast willen koersen nog wel eens sterk verspringen, bijvoorbeeld wanneer de markt opengaat nadat kwartaalcijfers zijn gepresenteerd. Het is lastig om rekening te houden met dergelijke koersreacties, omdat ze niet altijd even voorspelbaar zijn. Voor zover het mogelijk is, wordt echter wel aangeraden om ook met dergelijke zaken rekening te houden.
CFD’s zijn niet om te gokken
CFD’s worden door het hoge risico wat ze bij zich dragen vaak gezien als gok product. Er zit echter een groot verschil tussen beleggen in CFD’s en gokken. Een gokker gokt het er op dat zijn inzet meer waard wordt, dit is vrijwel nergens op gebaseerd. Het aanschaffen van CFD beleggingsproducten daarentegen, hoort wel te berusten op onderzoek. Wil je structureel winst maken, wat mogelijk is, dan dien je daar wel voor te werken. Het komt niet aanwaaien. Keer op keer dien je voor jezelf duidelijk te hebben waarom je een bepaalde positie afsluit. Deze rechtvaardiging baseer je op onderzoek. Het is in principe mogelijk om elke vorm van onderzoek achterwege te laten en CFD beleggen te behandelen als gokken, maar dit wordt uiteraard afgeraden. In de meeste gevallen zal je dan immers je geld verliezen, op een willekeurig gelukje na. Het beleggen in CFD’s gaat niet om kansberekeningen, maar het gaat om goed voorbereid handelen op basis van meetbare en feitelijke informatie.
De markt is je niets verschuldigd
Zoals hierboven al werd vermeld, beleggen in CFD’s is niet hetzelfde als gokken. Het gebeurt geregeld dat benadeelde beleggers het gevoel hebben dat de markt hun wat verschuldigd is. Zo werkt het echter niet helemaal, de markt is je geen cent verschuldigd. Deze gedachtegang gaat er vanuit dat beleggen een kansspel is, maar dat is niet het geval. Ook al zit in bepaalde (kleine) aspecten van het beleggen soms een kanselement, de meeste marktresultaten zijn goed voorspelbaar. Wanneer je het gevoel krijgt dat de markt je iets verschuldigd is, ga je ongefundeerde handelsbeslissingen maken. Hierbij vertroebelt je rationele zicht op de markt. Vertrouw op je onderzoek en wees hiermee consistent.
Beleg in CFD’s bij het bekroonde Pepperstone
Pepperstone biedt een gebruikersvriendelijk platform dat geschikt is voor de ervaren belegger. Open een account en begin met beleggen in de meer dan 1.200 beschikbare CFD’s!
Vergelijk brokers en begin met beleggen in CFD’s
Je zult aan de hand van bovenstaande tips hebben gemerkt dat het handelen in CFD’s een pittige opgave kan zijn. Uiteindelijk is het het belangrijkst dat je discipline hebt en niet te haastig gaat handelen. Onthoud daarbij wel dat er minder risicovolle beleggingsproducten bestaan en dat beleggen altijd risico’s met zich meebrengt. Hiernaast is brokers vergelijken ook erg belangrijk om de beste broker voor jou te bepalen.
Ben jij na het lezen van deze blog enthousiast geworden over het beleggen in CFD’s? Vergelijk alle CFD brokers via onze vergelijkingstool en vind de broker die het best bij je past!
