Overstappen van broker, hoe pak je dit aan? – TIPS & TRICKS
Demian Linskens -
Kiezen voor een andere broker
Je bent al langere tijd bezig met beleggen en hebt een beleggingsrekening geopend bij je bank/broker, maar misschien is er reden tot twijfel. Is dit nog wel echt de broker die voor jou het beste werkt? Is het tijd om over te stappen naar een andere broker? Redenen lopen enorm uiteen maar dit kan bijvoorbeeld zijn omdat…
… de mogelijkheden op dit moment te beperkt zijn? (denk aan tools, tips & tricks, een app en actuele koersinformatie)
… de kosten hoger zijn dan bij een andere broker?
… de beleggingsmogelijkheden beperkt zijn? (wil je in andere producten gaan beleggen?)
Hoe nu dan verder? Valt overstappen onder de mogelijkheden en zo ja, zou je dat willen? Volg dan deze aanpak.
Beleggen bij DEGIRO
Maak gebruik van de vele mogelijkheden van het platform van DEGIRO. Begin met beleggen door een account aan te maken.
1. Controleer of jouw portefeuille overgezet kan worden
Als je overstapt naar een andere broker is het meestal gewoon mogelijk om jouw portefeuille over te zetten. In dit geval hoef je niet eerst alles te verkopen, waardoor je verplicht zou zijn nieuwe aankopen te doen bij je nieuwe broker. Het overzetten van je portefeuille is meestal alleen van toepassing wanneer je fysieke effecten bezit (dus geen CFD of optie op een aandeel, maar het aandeel daadwerkelijk bezitten).
Ga de voorwaarden over het overzetten van je aandelen portefeuille goed na. In veel gevallen is dit gewoon mogelijk en kan je je huidige posities dus gewoon behouden.
2. Het beleggingsaanbod bij jouw nieuwe broker
Bepaalde beleggingen in jouw portefeuille zitten misschien niet in het assortiment van de nieuwe broker. In dit geval is het niet mogelijk je (gehele) portefeuille mee te nemen. Controleer daarom het aanbod om te zien of dit op jou van toepassing is. De keuze ligt bij jou, de bestaande rekening aanhouden of de belegging te verkopen. Bekijk hier welke beleggingsvormen er zijn.
3. Moment van betaling: voor of na verhuizing?
Sommige brokers rekenen kosten voor het (deels) overzetten van je portefeuille. Deze kosten betaal je aan je huidige bank/broker.
Deze kosten kunnen worden onderverdeeld in 3 soorten kosten:
- Nederlands genoteerde effecten
- Buitenlands genoteerde effecten
- Luxemburgs Genoteerde effecten
4. Soms is een vergoeding mogelijk, vraag naar de voorwaarden bij je nieuwe broker
Veel brokers komen tegemoet in de overboekingskosten, in de vorm van een korting of latere teruggave. Dit maakt het overstappen voor de nieuwe klant vaak makkelijker. Hier zit vaak wel een limiet aan.
5. Denk aan verkopen
Als de gemaakte kosten van de verhuizing niet overeenkomt met de waarde van de belegging, is het beter om te verkopen. Op een later tijdstip kun je altijd opnieuw aankopen, zonder de kosten voor het overstappen te dragen.
6. Het verzoek indienen bij je nieuwe broker
Je bent als klant niet verplicht om je huidige broker op de hoogte te stellen van je besluit tot overstap. Het is voldoende om bij de nieuwe broker de wens van overstap aan te geven. Vaak gebruiken zij dan een overstapservice die het verder voor je regelt. Je maakt, vaak door middel van een formulier, kenbaar aan de broker dat je wilt overstappen en welke beleggingen je wilt overdragen. De rest wordt dan verder geregeld. Denk eraan dat bij een gezamenlijke rekening beide partijen moeten tekenen.
7. Mogelijkheden om te beleggen tijdens verhuizing
Na het invullen van het formulier wordt het proces in gang gezet. In deze periode is het niet altijd mogelijk door te gaan met beleggen. Vraag dit daarom altijd na aan je nieuwe broker. Nederlands genoteerde beleggingen worden vaak binnen een termijn van 2 weken overgezet, terwijl dit bij beleggingen die in het het buitenland staan genoteerd langer kan duren. Dit is met name afhankelijk van je nieuwe broker. Vraag hierover daarom op tijd na bij de broker. Zo kom je niet voor verrassingen te staan.
Vergelijk brokers om een geschikte broker te vinden
Wil je overstappen van broker of een tweede rekening openen? Dan is het belangrijk dat je weloverwogen een keuze maakt. Met de vergelijker van Compareallbrokers.com maak je eenvoudig een goede keus.
