Core satellite strategie, wat is dat? – DIT MOET JE WETEN!
Demian Linskens -
Wat is de core-satellite strategie bij beleggen?
De core-satellite strategie is een strategie om je beleggingsportefeuille op een uitgebalanceerde manier samen te stellen. Deze handige beleggingsstrategie wordt door veel professionele beleggers toegepast. In deze blog vertellen we je er graag meer over.
Beleggen bij het gebruiksvriendelijke platform van DEGIRO!
DEGIRO kent een groot aanbod aandelen van allerlei wereldwijde bedrijven. Open een account bij DEGIRO en begin met beleggen!
Waaruit bestaat de core-satellite strategie?
Met behulp van de core-satellite strategie stel je een aandelenportefeuille samen met als basis een solide en stabiele belegging, de ‘core’, aangevuld met een aantal minder grote beleggingen, die meer risico dragen en soms een minder voor de hand liggende keuze zijn, de ‘satellites’.
De ‘core’ wordt meestal gevormd door een hoofdbelegging met een brede spreiding. Je kunt hierbij denken aan een global ETF of een fondsbelegging met indexen. De ‘core’ neemt over het algemeen zo’n 60 à 80% van een beleggingsportefeuille in.
De ‘satellites’ zijn opgebouwd uit alternatieve beleggingen. Hierbij valt te denken aan beleggingen met een korte looptermijn, speculaties, opties of (duurzame) investeringen in een of andere sector, (maatschappelijk) onderwerp of land.
Welke core-beleggingen zijn er?
Om zich zeker te stellen van een behoorlijk vermogen op de lange termijn, is de core-satellite strategie bij uitstek geschikt. Door in te zetten op een bedachtzame strategie, zorg je ervoor dat er een goede en stabiele opbouw is van je beleggingsportefeuille.
We noemen hier enkele voorbeelden van core-beleggingen: mixfondsen met aandelen en obligaties, beleggingen in de MSCI World Index of staatsobligatiefondsen. Het gekozen risicoprofiel bepaalt uiteindelijk de juiste verhouding tussen de hoeveelheid obligaties en aandelen in de ‘core’ van je beleggingsportefeuille. Belangrijk daarbij is dat je ‘core’ een goede spreiding heeft om het totale risico te reduceren.
Welke satellite-beleggingen zijn er?
Het bestaan van ‘satellites’ zorgt ervoor dat een belegger ook in financiële producten met meer risico kan beleggen en alternatieve strategieën aan bod kunnen komen binnen een gebalanceerde beleggingsportefeuille. Door de aanwezigheid van een stabiele ‘core’, kun je meer risico aangaan met je beleggingen en daardoor vaak ook meer winst maken.
Enkele goede voorbeelden van satellite-beleggingen zijn opties, sector- en themafondsen, turbo’s en financiële producten met korte looptijd. Door te kiezen voor risicovollere beleggingen is het mogelijk om een hoger rendement te halen als aanvulling op de basisopbrengsten. En dat is nu precies de functie van de ‘satellites’: het creëren van meer ruimte voor interessante en mogelijk winstgevende beleggingen met meer risico, omdat je altijd kunt bouwen op een solide basis, de ‘core’, die constante opbrengsten genereert.
Welke voordelen zijn er aan de core-satellite strategie verbonden?
Door deze beleggingsstrategie toe te passen kun je profiteren van een aantrekkelijke voordelen:
- Meer kostenbesparing
- Meer rust in je portfolio door lange-termijn-beleggingen
- Betere opbrengsten met minder transacties
- Meer spreiding
Hoe gaat beleggen volgens de core-satellite methode in zijn werk?
Laten we eens nagaan hoe beleggen volgens de core-satellite methode er in de praktijk uitziet. We geven een profielschets van dit type belegger. Een belegger die als uitgangspositie de core-satellite methode heeft, is voornamelijk een belegger in aandelen, gecombineerd met minstens 20% obligaties. De keuze voor obligaties verwijst naar de defensieve houding van deze categorie beleggers, die zich richten op een matig renderend vermogen tegen een aanvaardbaar risico. Er is daarbij ruimte om te kunnen investeren in duurzame beleggingen en mee te doen met globale trends, wat een pre is voor deze beleggers. Een dergelijke beleggingsportefeuille zou op de volgende manier opgebouwd kunnen zijn:
Samenstelling ‘core’:
– 50% globale en duurzame aandelen ETF
– 20% globale obligaties ETF
Samenstelling ‘satellites’:
– 20% beleggingsfondsen of ETF’s van een specifiek onderwerp of regio
– 10% zelfstandige beleggingen
In de meest gangbare samenstelling van de beleggingsportefeuille gebaseerd op dit model, wordt het overgrote deel van de beleggingen, te weten 70%, breed gespreid en wordt er voor de resterende 30% een specifieke invulling gezocht.
Beginnen met beleggen
Ben je na dit artikel enthousiast geworden over beleggen? Dan helpen wij je graag vooruit. Maak eenvoudig een keuze voor een broker met onze ‘vergelijk brokers‘ tool.
