VWRL ETF van Vanguard: alles wat je moet weten! – TIPS & TRICKS
Demian Linskens -
VWRL – De ETF met de beste spreiding?
VWRL: een term die je vaker voorbij ziet en hoort komen. De ETF van Vanguard is namelijk razend populair onder beleggers in Nederland. Maar wat is de VWRL ETF nou precies en waarom is deze ETF zo populair? Alles wat je moet weten over de VWRL ETF lees je in deze blog!
Wat is VWRL?
VWRL is een afkorting (ticker) van een ETF aangeboden door de Amerikaanse vermogensbeheerder Vanguard. De ETF heeft voluitgeschreven de naam: ‘VANGUARD FTSE ALL-WORLD UCITS ETF’. Het idee met de VWRL ETF is dat je met een transactie kan investeren in de gehele aandelenmarkt wereldwijd. De ETF volgt de FTSE All-World index, deze index probeert de complete aandelenmarkt na te bootsen en wordt verhandeld in Amsterdam. Door te investeren in een VWRL ETF volg je dus indirect de gehele wereldeconomie. De ISIN van de VWRL (verhandeld op Nederlandse beurs) is IE00B3RBWM25.
VWRL is een van de populairste ETF’s onder Nederlandse beleggers. Dit terwijl de ETF nog niet lang bestaat, het is pas opgericht op 22 mei 2012. Toch heeft het al ruim 6,5 miljard belegd vermogen.
Beleggen in de VWRL ETF bij DEGIRO
Bij DEGIRO is de VWRL ETF te verhandelen. Daarbij zit de VWRL ook in de kernselectie en kan je deze dus gratis aanschaffen. Open vandaag nog een account bij DEGIRO en start beleggen!
Wat maakt VWRL zo populair?
De VWRL ETF is een van de populairste, dan wel niet de populairste ETF onder beleggers. Waarom? De ETF bestaat meer dan 3.500 aandelen uit bijna 50 verschillende landen. Koop je deze ETF, dan koop je eigenlijk dus een heel klein deel van al die bedrijven. Dit geeft een enorme spreiding en dat maakt deze ETF dan ook zo populair. Want met zoveel aandelen en landen is bijna de gehele wereldwijde aandelenmarkt vertegenwoordigd in je portefeuille en dat met maar één transactie. De tracker richt zich op een afspiegeling van de gehele wereldwijde aandelenmarkt. Het richt zich daarom ook op gevestigde én opkomende markten. De dividenduitkering is gemiddeld tussen de 1,9% en 2%.
De ETF is met name geliefd bij passieve beleggers. Zelf je portefeuille gediversificeerd houden is best wat werk. Deze ETF vergemakkelijkt het aanbrengen van spreiding. Het is daarnaast ook erg populair onder aanhangers van de FIRE gemeenschap.
Er zijn ook andere alternatieven beschikbaar, zo zijn er meerdere ETF’s die wereldwijd gespreid zijn. Waarom wordt VWRL dan zoveel gekozen door Nederlandse beleggers? Kort samengevat is VWRL enorm populair door de volgende kenmerken:
- Enorme spreiding over de hele wereld
- Lage kosten (ook te vinden in de kernselectie van DEGIRO)
- Wordt verhandeld in euro’s
Welke aandelen (bedrijven) zitten in de VWRL?
De WRL bestaat (op het moment van schrijven) uit 3.732 aandelen. De ETF wordt twee keer per jaar geherbalanceerd, waardoor dit aantal in de toekomst ietwat kan afwijken.
De grootste 10 aandelen zijn goed voor 15% van het belegde vermogen van deze ETF. Zie in de onderstaande tabel de top 10 aandelen in de VRWL op 18 mei 2022 (bron: Morningstar):
| # | Bedrijf | Weging |
|---|
| 1 | Apple Inc | 4,02% |
| 2 | Microsoft Corp | 3,46% |
| 3 | Amazon.com Inc | 2,11% |
| 4 | Tesla Inc | 1,34% |
| 5 | Alphabet Inc Class A | 1,25% |
| 6 | Alphabet Inc Class C | 1,15% |
| 7 | NVIDIA Corp | 0,97% |
| 8 | Meta Platforms Inc Class A | 0,77% |
| 9 | Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd | 0,75% |
| 10 | UnitedHealth Group Inc | 0,71% |
De bovenstaande tabel toont de top tien bedrijven die het grootste percentage in de ETF bezitten, ben je wel bewust dat er duizenden bedrijven in de ETF zitten. De Top 10 bedrijven zijn wel goed voor 15% en zullen dus meer effect hebben op de ETF koers. Dit zijn wel erg grote bedrijven wereldwijd die ook effect hebben op de economie, zo probeert de ETF de wereldeconomie ontwikkeling te volgen.
Beleggen in de VWRL ETF bij DEGIRO
Bij DEGIRO is de VWRL ETF te verhandelen. Daarbij zit de VWRL ook in de kernselectie en kan je deze dus gratis aanschaffen. Open vandaag nog een account bij DEGIRO en start beleggen!
Naast de bedrijven is het ook interessant om te weten hoe de ETF verdeeld is op het gebied van landen, sectoren en marktkapitalisatie.
Spreiding binnen de VWRL
De VWRL ETF wordt door men gezien als een van de best gespreide ETF’s op de markt. Maar hoe zit de spreiding in de VWRL precies?
Zoals je bovenstaand misschien al opviel, bestaat de top 10 aandelen in de ETF vooral uit Amerikaanse bedrijven. Dit komt doordat de Verenigde Staten een hele grote markt is (zeker economisch gezien).
| # | Regio | % van vermogen VWRL |
|---|
| 1 | Verenigde Staten | 61,55% |
| 2 | Europa – ontwikkeld | 12,41% |
| 3 | Japan | 6,09% |
| 4 | Azië opkomend | 6,00% |
| 5 | Ontwikkeld Azië | 4,46% |
| 6 | Verenigd Koninkrijk | 4,17% |
| 7 | Australazië | 2,31% |
| 8 | Afrika/Midden-Oosten | 1,69% |
| 9 | Latijns-Amerika | 1,18% |
| 10 | Europa – Opkomend | 0,15% |
Het grootste deel komt uit de VS, maar ook Europa en Japan zijn goed vertegenwoordigd. Verder zijn er naast gevestigde landen ook opkomende markten in de ETF meegenomen.
Als we gaan kijken naar de verdeling op marktkapitalisatie valt te stellen dat in de VWRL ETF eigenlijk voornamelijk zeer grote, grote en middelgrote bedrijven vallen. De kleine en micro bedrijven worden bijna volledig uitgesloten:
- Zeer grote bedrijven: 47,02%
- Grote bedrijven: 36,17%
- Middelgrote bedrijven: 16,30%
- Kleine bedrijven: 0,27%
- Micro bedrijven: 0,01%
Daarnaast is het ook interessant om meer te weten over de verdeling van de aandelen over verschillende sectoren. De technologie sector is het best vertegenwoordigd. Vastgoed en nutsbedrijven daarentegen het minst. Zie onderstaand de volledige verdeling:
| # | Sector | % van vermogen VWRL |
|---|
| 1 | Technologie | 19,94% |
| 2 | Financiële diensten | 16,02% |
| 3 | Gezondheidszorg | 12,32% |
| 4 | Cyclische consumentengoederen | 10,80% |
| 5 | Industrie | 9,78% |
| 6 | Communicatiediensten | 7,85% |
| 7 | Defensieve consumentengoederen | 7,64% |
| 8 | Grondstoffen | 4,97% |
| 9 | Energie | 4,62% |
| 10 | Vastgoed | 3,10% |
| 11 | Nutsbedrijven | 2,96% |
Al met al is de VWRL te omschrijven twee woorden: Wereldwijd & Gespreid. De ETF vertegenwoordigd duizenden bedrijven in tientallen landen in een verscheidenheid van sectoren en is daardoor een zeer gespreide investering.
Hoeveel dividend/rendement VWRL 2022?
Het is nu duidelijk wat de VWRL precies is, maar hoe zit het met rendement. Niemand heeft een glazen bol, dus over toekomstige rendementen kunnen we niks zeggen, wel kunnen we kijken naar prestaties uit het verleden. Let wel, historische prestaties bieden geen garanties voor de toekomst.
Gezien de ETF nog jong is (2012) zijn er niet erg veel historische gegevens.
- 2015: 8,43%
- 2016: 11,23%
- 2017: 8,94%
- 2018: -4,67%
- 2019: 27,75%
- 2020: 6,32%
- 2021: 28,51%
- 2022: -4,97% (tot aan 30-04-2022)
Dividend VWRL
Ook krijg je bij de VWRL dividend uitbetaald. Gemiddeld ligt dit rond de 2% per jaar. De ETF is een distribuerende ETF en keert dit dividend dus ook uit. Dit verschilt wel per jaar.
Kosten VWRL
Naast opbrengsten kent de ETF natuurlijk ook kosten. Naast de aanschafkosten (transactiekosten) voor de ETF, ken je ook jaarlijkse kosten. Dus kosten worden niet direct afgeschreven, maar zitten verwerkt in de koers van de ETF. De jaarlijkse kosten zijn 0,22%. De transactiekosten zijn afhankelijk van de broker die je gebruikt voor het kopen van de ETF.
Heeft de VWRL dividendlekkage?
Ja, de VWRL heeft een klein dividendlekkage. Dit kan je rendement ietwat verlagen. Lees ons artikel over dividendlekkage bij ETF’s voor meer informatie.
Beleggen in de VWRL
Wil je graag gaan beleggen in de VWRL? Dan heb je een broker nodig die ETF’s aanbiedt. Ga goed na of deze broker ook de VWRL ETF aanbiedt en met welke transactiekosten. Gebruik onze vergelijker en broker reviews voor hulp bij je keuze!
