Item: XTB review & ervaringen 2023
Rating: 4
Author: Compareallbrokers

XTB, een broker voor jou?

XTB wordt in deze review bekritiseerd in vergelijking met andere brokers. Hierbij sommen we de grootste plus-en minpunten van XTB ten eerste op. Op deze manier krijg je een goed beeld van deze broker.

Voordelen	Nadelen
Mogelijkheden met én zonder CFD's Beursgenoteerd (Warschau) xStation of MetaTrader 4 Goede educatiemogelijkheden	Relatief duur Geen Nederlandse klantenservice

Onze beoordeling van XTB

Onze score

8,3

CFD- & aandelenbroker

Prijs-kwaliteit
6.0
Gebruiksgemak
10
Klantvriendelijkheid
8.0
Mogelijkheden
9.2

Voordelen
Mogelijkheden met én zonder CFD's Beursgenoteerd (Warschau) xStation of MetaTrader 4 Goede educatiemogelijkheden
Nadelen
Relatief duur Geen Nederlandse klantenservice

Onze beoordeling van XTB

Onze score

8,3

CFD- & aandelenbroker

Prijs-kwaliteit
6.0
Gebruiksgemak
10
Klantvriendelijkheid
8.0
Mogelijkheden
9.2

Informatie

De in 2002 opgerichte X-Trade is als CFD-broker begonnen vanuit Polen waar ze als eerste broker het hefboom beleggen op Forex introduceerde. Met het hoofdkantoor in Warschau en nog 13 andere kantoren rondom de wereld bieden ze meer dan 275 duizend klanten wereldwijd hun eigen beleggingsplatform, xStation. Dit platform geeft je naast de 1.500 mogelijkheden om te handelen in CFD’s ook de mogelijkheid om te beleggen met traditionele aandelen en ETF’s. Hiermee heeft XTB ook diverse awards gewonnen zoals ‘Best CFD Trading Provider’ in 2018 en ‘Best Financial Educator’.

Bij X-Trade Brokers (XTB) kun je naast het eigen xStation platform ook gebruik maken van het MetaTrader 4 platform, een van de meest gebruikte beleggingssoftware van de wereld.

Betrouwbaarheid

Is XTB betrouwbaar?
XTB heeft met 18 jaar ervaring in de beleggingsmarkt veel kennis en kunde opgebouwd. Met de klantenservice die zij aanbieden, willen ze klanten niet alleen ondersteunen met ‘simpele’ vragen zoals de werking van het platform of bepaalde klachten, maar zijn ze ook bereid om je te ondersteunen in bepaalde keuzes in je beleggingservaring.

XTB wordt gereguleerd door verschillende toezichtsorganen vanuit het Verenigd Koninkrijk (FCA), Polen (KNF), Cyprus (CySec) en Belize (IFSC). Als Europese klant biedt XTB ook een zogenaamde ‘Negative Balance Protection’ wat inhoudt dat je nooit meer geld kunt verliezen dan dat je op je beleggingsrekening hebt staan. XTB Company of officieel X-Trade Brokers DM SA is beursgenoteerd in Warschau en is daarmee verplicht op financiële gegevens openbaar te maken.

Beleggingsmogelijkheden

Binnen XTB heb je naast het handelen in traditionele aandelen en ETF’s ook de mogelijkheid om met CFD’s te traden. Deze CFD’s kunnen gebruikt worden om te beleggen binnen de volgende categorieën:

Conclusie
XTB biedt zowel traditionele aandelen en ETF’s als CFD’s op deze producten. Deze traditionele producten zijn niet voor elke klant beschikbaar maar geven voor deze klanten wel meer variatie in de mogelijkheden en kan als groot pluspunt ervaren worden. De CFD mogelijkheden zijn enkel voldoende.

Naar broker XTB

Analysemogelijkheden

Elke broker kent zijn eigen hoeveelheid en weergave van analyses. Handig wanneer je zelf wilt achterhalen welke broker het best bij je past. Ben je geïnteresseerd in de historie van een aandeel of onderneming of wil je gewoon een weloverwogen keuze maken voor een bepaalde beleggingsmogelijkheid? Dan vind je analysemogelijkheden waarschijnlijk belangrijker dan iemand die het liefst zo min mogelijk tijd spendeert aan beleggen. Uit deze analyses kun je vervolgens zelf een conclusie trekken of het aantrekkelijk genoeg is om in het betreffende effect te beleggen. X-Trade Brokers biedt de volgende analysemogelijkheden:

Online opleidingen/educatiemogelijkheden
Technische analyse
Stop loss
Fundamentele analyse
Selectietools

Online opleidingen/educatiemogelijkheden
Wanneer een broker online opleidingen of educatiemogelijkheden aanbiedt, betekent dit dat er bijvoorbeeld video’s of cursussen worden aangeboden door de broker. Via de XTB Trading Academy zijn er twee richtingen waarop artikelen zijn gebaseerd. Ten eerste zijn lessen speciaal afgestemd op de ervaringsniveaus Basic, Intermediate, Expert (momenteel nog niet beschikbaar) en Premium welke elk zijn ingericht op de benodigde informatie zoals de verschillende beleggingsproducten en over het xStation platform. Basic en Intermediate artikelen zijn gratis, voor Premium dien je een account te hebben en Expert is momenteel nog niet beschikbaar.

Naast ervaringsniveaus biedt XTB ook de mogelijkheid om kennis op te doen op basis van de volgende ‘hoofdonderwerpen’: MetaTrader 4, xStation, CFD’s, Forex en fundamentele analyses. Elk van deze onderwerpen heeft weer 1 tot 15 verschillende lessen om kennis op te doen.

Technische analyse
Technische mogelijkheden tot analyse maken het voor de zelfbelegger gemakkelijk om een kijkje te nemen in grafieken en resultaten van de betreffende beleggingsoptie. Via het platform van XTB kunnen alle zelfbeleggers verschillende analyses uitvoeren. Met meer dan 34 indicatoren, customization opties en Fibonacci tools krijg je bij het xStation platform van XTB de mogelijkheid om verschillende analyses te doen. Bij dit platform worden grafieken weergeven in candlestick grafieken, net zoals in het MetaTrader 4 platform zoals hieronder weergeven. Met deze grafieken kun je gemakkelijk keerpunten in grafieken herkennen. Als een broker online opleidingen of mogelijkheden tot educatie aanbiedt, betekent dit dat er bijvoorbeeld filmpjes of cursussen door de broker worden aangeboden.

Stop loss
Met de optie ‘stop loss order’, geeft de broker je de kans om een punt aan te geven waarop jij ‘je verlies neemt’. Als je dit punt bereikt, wordt je order automatisch verkocht. Dit punt kun je zelf instellen, wanneer je het gevoel hebt dat er veel geld verloren wordt wanneer de belegging op deze manier aanblijft. Door het instellen van deze mogelijkheid, kan er veel verlies voorkomen worden. Wanneer je de stop loss in zou stellen zoals dat op de afbeelding hieronder gedaan is, voorkom je het geleden verlies dat je nog verder onder deze stop loss order ziet staan.

Fundamentele analyse
XTB biedt ook de mogelijkheid om jezelf te verdiepen in een fundamentele analyse. Dit zijn analyses die gemaakt worden op basis van cijfers van de betreffende organisatie. Denk hierbij bijvoorbeeld aan nettowinst, maar ook koers-winstverhouding en de hoogte van het dividend per aandeel.

Selectietools
XTB geeft ook de optie om selectietools te gebruiken. Op basis van de door jou gekozen criteria kun je filters instellen om bepaalde effecten te selecteren. Je kunt deze beschikbare effecten bijvoorbeeld filteren op basis van de bijbehorende beurs of het land waar de belegging oorspronkelijk vandaan komt.

Conclusie
X-Trade Brokers biedt verschillende analysemogelijkheden aan voor klanten. Deze mogelijkheden zijn prima, echter worden de echte pluspunten van XTB behaald bij de educatiemogelijkheden. Deze dekken wellicht niet de volledige lading, maar geven wel goede informatie over de inbegrepen onderwerpen.

Naar broker XTB

Kosten

Wanneer je zelf wil starten met beleggen, hou dan rekening met de verschillende kosten die je rendement beïnvloeden, zoals transactie- of fondskosten. Wil je gaan beleggen via XTB, dan krijg je in ieder geval te maken met de volgende kosten:

Soorten kosten

Wat zijn de kosten?

0,5%

Aandelen CFD’s vanaf 0,08%

Forex vanaf 0,00006 tot 0,6
Indices vanaf 0,012 tot 125
Grondstoffen vanaf 0,01 tot 105

€10 p/m na 12 maanden inactiviteit / na 90 dagen geen storting

Overnight kosten
ETF CFD's swap fees -1,92086% tot -3,07914%

Conclusie
XTB rekent relatief hoge kosten. De spreads zijn competitief en inactiviteitskosten zijn laag. Echter zijn de valutakosten redelijk hoog en rekenen ze zowel spreads als commissies.

Geld storten/opnemen

Betalingsmogelijkheden
Om geld te storten en op te nemen van je beleggingsrekening bieden brokers verschillende mogelijkheden. Bij XTB zijn dat de volgende mogelijkheden:

Creditcard

PayPal

Skrill

IBAN

Conclusie
XTB biedt genoeg mogelijkheden om geld te storten/op te nemen. Stortingen worden binnen 1 werkdag afgehandeld en in deze zelfde tijd worden opnames verwerkt. Voor e-wallets dient een extra 0-2% betaald te worden.

Uitbetaling
Voor opnames onder de €80 wordt €16 in rekening gebracht. Wanneer deze voor 13:00 gedaan zijn, worden ze dezelfde dag nog door X-Trade Brokers doorgezet. Dit betekent echter niet dat de uitbetaling ook al dezelfde dag gedaan wordt.

Naar broker XTB

Ondersteuning/klantenservice

De klantenservice van XTB is te bereiken via social media, een mailadres, telefoonnummer en livechat. Al deze ondersteunende voorzieningen zijn door XTB beschikbaar gesteld in een breed scala aan talen;

Gesproken talen

Arabisch
Turks
Chinees
Maleis
Tsjechisch
Roemeens

Duits
Engels
Nederlands
Frans
Slowaaks

Pools
Portugees
Spaans
Thai
Hongaars

Conclusie
XTB geeft veel verschillende mogelijkheden om contact op te nemen. Hoewel dit ook goede mogelijkheden zijn zoals een livechat, worden deze mogelijkheden niet aangeboden in het Nederlands, wat een minpunt is voor XTB. Wel is uiteraard een Engelse klantenservice beschikbaar.

Mobiele App

Heeft XTB een mobiele app?
Ja

Om in gebruiksgemak te voorzien heeft XTB ook een app ontworpen waarmee overal belegt kan worden. Via deze app kun je naast het openen en sluiten van posities ook analyses uitvoeren, prijs alerts aanzetten, markt nieuws bekijken en nog veel meer. Deze app van XTB heeft in 2019 en 2020 awards gewonnen voor de ‘Best Mobile App for Investing’ volgens Rankia. Via de Google Play Store en Apple App Store is deze mobiele app te bemachtigen.

Demo account

Biedt XTB de optie tot een demo account?
Ja

X-Trade Brokers biedt de mogelijkheid tot een demo account. Hiermee kan je, zonder risico te lopen, het traden zelf en het platform van XTB uitproberen. In de vier weken dat dit demo account actief is, heb je de mogelijkheid om te beleggen met 100.000 virtuele dollars op 1.500 verschillende markten. Ook krijg je, als je een demo account hebt, toegang tot de klantenservice die vanaf zondag tot vrijdag 24 uur per dag beschikbaar is. Hiermee krijg je ook toegang tot het MetaTrader 4 platform. Dit demo account is tevens beschikbaar via de mobiele app van XTB.

Conclusie

XTB is begonnen als X-Trade in 2002 vanuit Polen. Hier introduceerde zij als eerste de hefboom op beleggen in Forex met hun platform. Dit platform hebben ze later flink uitgebreid waarmee ze momenteel meer dan 275 duizend klanten wereldwijd bedienen vanuit 13 andere kantoren naast Warschau (Polen). XTB Company is daarnaast ook beursgenoteerd in Warschau waardoor zij verplicht zijn hun financiële gegevens openbaar te maken.

XTB heeft zowel beleggingsmogelijkheden zonder hefboom (aandelen en ETF’s) als mogelijkheden met een hefboom (CFD’s). Deze producten kun je handelen door gebruik te maken van het eigen xStation platform of wereldwijd meest gebruikte handelssoftware MetaTrader 4. Over deze platformen en de verschillende factoren die komen kijken bij het beleggen bieden ze goede educatiemogelijkheden aan. Tegenover deze platformen en de service die ze bieden staat wel een relatief hogere prijs. Deze service is helaas ook (nog) niet in het Nederlands beschikbaar. Probeer XTB uit door middel van een demo account!