Onze score 7,8Trading 212, een broker voor jou?
In deze review wordt gekeken naar hoe Trading 212 zich verhoudt ten opzichte van andere brokers. Om alvast een idee te krijgen hoe Trading 212 presteert staan hier de grootste plus- en minpunten op een rij.
| Voordelen | Nadelen |
|---|---|
|
|
Onze beoordeling van Trading 212
7,8
| Voordelen |
|---|
|
| Nadelen |
|
Onze beoordeling van Trading 212
7,8
Informatie
Trading 212 is een broker oorspronkelijk uit Bulgarije welke momenteel vanuit London, Verenigd Koninkrijk opereert. Sinds 2004 zijn ze als broker actief voor beleggers welke met name bekend staat om de mobiele app die aangeboden wordt. Deze app is meer dan 14 miljoen maal gedownload en is daarmee een van de meest populaire handels- en investeringsapp ter wereld. In het Verenigd Koninkrijk zijn ze sinds 2016 de nummer 1 handelsapp welke in 2017 bereikt werd in Duitsland. Trading 212 biedt drie verschillende accounttypes aan, het Invest, CFD en ISA account.
Deze account types verschillen in de beschikbare handelsmogelijkheden en bijkomende kosten. Trading 212 Invest en ISA accounts geven bijvoorbeeld toegang tot de daadwerkelijke aankoop en verkoop van aandelen en ETF’s terwijl een CFD account werkt met hefboomproducten. Het verschil van een ISA account tegenover een Invest account ligt dan weer bij belastingvoordeel en een maximale investeringsmogelijkheid tot £20.000.
Betrouwbaarheid
Is Trading 212 betrouwbaar?
Trading 212 is met meer dan 14 miljoen verschillende downloads een grote speler op de online brokerage markt. In meer dan 16 jaar dat ze actief zijn werken ze met hun medewerkers aan een gebruiksvriendelijk platform. Trading 212 wordt gereguleerd en onder toezicht gehouden door de FCA uit het Verenigd Koninkrijk en de FSC uit Bulgarije. Het belegde geld van klanten wordt op een aparte rekening bewaard en kan voor Europese klanten bij verzuim tot €20.000 gecompenseerd worden. Voor klanten uit het Verenigd Koninkrijk kan bij een onverhoopt verzuim tot £85.000 gecompenseerd worden door de FSCS (Financial Services Compensation Scheme).
Het platform van Trading 212 wordt getest en gescand door Security Metrics uit de Verenigde Staten. Grant Thornton auditeert de processen en systemen betreffend de governance, financiële en business kant van het platform.
Beleggingsmogelijkheden
- Aandelen
- Cryptovaluta
- Futures
- Indices (indexen)
- Opties
- Beleggingsfondsen
- ETF's
- Grondstoffen
- Obligaties
- Turbo’s
- CFD's
- Forex
- Buitenlandse beurzen
Binnen Trading 212 heb je de mogelijkheid om CFD’s te traden. Deze CFD’s kunnen gebruikt worden om te beleggen binnen de volgende categorieën:
- Aandelen
Stukje eigendom van een bedrijf
- Opties
Overeenkomst waarmee je een hoeveelheid effecten met een vastgestelde prijs en periode kunt (ver)kopen
- Grondstoffen
Aardgas, cacao, goud, graan, katoen, koffie, koper, olie, palladium, platina, staal, suiker, zilver
- Indices (indexen)
Gespreide samenstelling van aandelen/obligaties/vastgoed
- Forex
Verschil tussen twee valuta’s (bijvoorbeeld EUR/USD)
- ETF’s
Een tracker die meestal een bepaalde index volgt
- Futures
Een van tevoren vastgestelde prijsafspraak voor een toekomstig tijdstip tussen een koper en verkoper
- Buitenlandse beurzen
Mogelijkheid om effecten te traden vanaf beurzen uit andere landen
Conclusie
In vergelijking met andere brokers biedt Trading 212 een goed aanbod aan handelsmogelijkheden. Er brokers die meer producten aanbieden maar ook zeker brokers die er minder aanbieden.
Analysemogelijkheden
Elke broker biedt zijn eigen functionaliteiten voor het analyseren van data. De hoeveelheid en weergave van analysemogelijkheden kunnen per broker verschillen. Deze mogelijkheden zijn handig als je zelf wilt onderzoeken of hetgeen waarin je wilt beleggen een interessante beleggingsoptie is voor jou. Dit kun je doen door te kijken naar het verleden of bijvoorbeeld het koersverloop. Trading 212 heeft de volgende mogelijkheden voor analyse:
- Online opleidingen/educatiemogelijkheden
- Technische analyse
- Stop loss
Online opleidingen/educatiemogelijkheden
Wanneer een broker jou de mogelijkheid geeft voor het volgen van een online opleiding of educatie betekent dat de broker video’s of cursussen beschikbaar heeft. Voor educatiemogelijkheden kun je via de Trading 212 website gemakkelijk en gratis terecht bij een uitgebreid aanbod aan kennis. Naast een grote kennisbank van termen op alfabetische volgorde biedt Trading 212 ook diepere uitleg over ingewikkeldere factoren. Video’s en artikelen over (starten met) beleggen, verschillende beleggingsproducten en analysemogelijkheden worden hier gebruikt om op een duidelijk manier te laten zien hoe je bijvoorbeeld kan starten met beleggen, of hoe een Relative Strength Index (RSI-analyse) werkt. Over economische indicatoren is ook extra informatie te vinden.
Technische analyse
Technische analysemogelijkheden zorgen ervoor dat jij gemakkelijk grafieken en historische resultaten van een beleggingsoptie kunt bekijken. Via het Trading 212 platform kan jij verschillende analyse uitvoeren. In praktijk bestaan er bij Trading 212 naast een nieuwspagina en economische kalender namelijk ook 40 verschillende technische analysemogelijkheden. Analyses zoals RSI, MACD en Bollinger Bands kunnen via het Trading 212 platform gebruikt worden. De grafieken kunnen via het platform naast simpele lijndiagrammen ook in candlestickgrafieken weergeven worden zoals in onderstaande afbeelding. Deze grafiek geeft met kleuren gemakkelijk weer wanneer de waarde van een effect stijgt (groen) en daalt (rood).
Stop loss
Broker Trading 212 biedt ook stop loss order aan. Een stop loss order geeft jou de mogelijkheid om een punt aan te stellen waarop jij ‘je verliest neemt’. Je kunt deze waarde zelf instellen als je bijvoorbeeld denkt dat je belegging gaat dalen en jij daardoor geld kan verliezen. Als de belegging dit punt bereikt wordt de order automatisch verkocht. Een stop loss order kan er voor zorgen dat er veel verlies wordt voorkomen. Wanneer je de stop loss order zou instellen zoals de afbeelding hieronder, voorkom je het verlies dat ook in deze afbeelding is afgebeeld.
Conclusie
Trading 212 heet niet veel verschillende mogelijkheden die het voor de belegger makkelijker maken om aan informatie te komen. De educatiemogelijkheden zijn daarentegen wel uitgebreid wat het voor jou als belegger makkelijk maakt om meer informatie op te doen over bijvoorbeeld de beschikbare technische analyses.
Kosten
Als je start met beleggen moet je ook rekening houden met bijkomende kosten zoals transactie- of fondskosten. Trading 212 rekent onderstaande kosten voor beleggers. Enkele van deze kosten worden berekend in pips. Weet jij nog niet wat pips inhouden?
Soorten kosten
Wat zijn de kosten?
Valuta kosten
Valutakosten zijn kosten waarmee je te maken kan krijgen bij het handelen in verschillende valuta.
Invest & ISA accounts: 0,15%
CFD account: 0,5%
Spreads
Spreads zijn het verschil tussen bied- en vraagprijzen. De biedprijs is de prijs die de broker bereid is te betalen. De vraagprijs is de prijs waarvoor jij een effect kunt kopen.
Forex vanaf 1.2 pips
Indices vanaf 1.3 pips
Olie vanaf 0,5%
Extra kosten
Extra kosten staan voor eventuele bijkomende kosten. Bij CFD brokers komt dit voornamelijk neer op overnight kosten (kosten voor het aanhouden van een effect). Deze kosten worden duidelijk gecommuniceerd.
Overnight premie
0,7% over je storting nadat je eerste €2.000 is gestort (je eerste €2.000 stort je gratis)
Kosten voor het storten van exotische valuta en swap kosten zijn afhankelijk van je posities.
Conclusie
Trading 212 biedt competitieve kosten ten opzichte van concurrenten. Deze zijn gemiddeld voor de gehele markt. Dat Trading 212 geen transactie- en inactiviteitskosten rekent is een groot pluspunt.
Geld storten/opnemen
Betalingsmogelijkheden
Brokers bieden je vaak diverse betalingsmogelijkheden aan. Trading 212 geeft jou de keuze uit de volgende betalingsmogelijkheden:
iDeal
Creditcard
PayPal
Skrill
IBAN
Conclusie
Trading 212 biedt erg veel mogelijkheden om je geld te storten. Als je hier geld wilt storten moet je rekening houden met een kleine minimale storting van €1 bij CFD accounts en €10 voor Invest en ISA accounts. Voor het storten dient 0,7% betaald te worden wanneer er meer dan £2.000 gestort wordt.
Uitbetaling
Bij Trading 212 kan het zo’n 3 werkdagen duren voordat de je aanvraag is verwerkt. Hierna zal het voor Skill en PayPal zo’n 10-15 minuten duren voordat het geld daadwerkelijk binnen komt. Dit is een relatief snel. Voor bankoverschrijvingen, creditcards, Apple Pay en Google Pay zal het nogmaals drie werkdagen duren voordat je het geld hebt ontvangen.
Ondersteuning/klantenservice
De klantenservice van Trading 212 is beschikbaar via een telefoonnummer, mailadres of contactformulier op de website. Voor vragen kun je naast de veelgestelde vragen op de website bij deze wegen 24/7 terecht. Dit is in ieder geval beschikbaar in de volgende taal:
Gesproken talen
Engels
Conclusie
De klantenservice van Trading 212 wordt door klanten vaak goed beoordeeld. Ze hebben geen livechat, maar kunnen telefonisch wel snel antwoord geven op vragen. Een deel soortgelijke brokers bieden wel een livechat aan. Hoewel deze klantenservice dus niet via het Nederlands beschikbaar is, kan de klantenservice van Trading 212 als een positief punt meegenomen worden.
Mobiele App
Heeft Trading 212 een mobiele app?
Ja
Via de Apple App Store en Google Play Store kun je de veelgebruikte Trading 212 app downloaden. Via deze app heb je toegang tot een gebruiksvriendelijk overzicht van je beleggingsportefeuille en verschillende tutorials. Hiernaast kun je via de Trading 212 app ook (technische) analyses uitvoeren. Gemiddeld krijgt de app van Trading 212 ongeveer 4 van de 5 sterren van particulieren. Dit ligt voor Android gebruikers net wat lager dan voor Apple gebruikers maar is gebaseerd op bijna 260.000 reviews.
Demo account
Biedt Trading 212 de optie tot een demo account?
Ja
Trading 212 biedt doorgaans de mogelijkheid om een demo account te openen. Via een ‘echt’ account kan makkelijk geswitched worden naar een dergelijk demo account waarbij belegd kan worden met €10.000 ‘nepgeld’. Hierdoor kunnen gevorderde beleggers bijvoorbeeld nieuwe strategieën uitoefenen of kunnen beginnende beleggers het platform en beleggen zelf uitproberen. Met dit account wordt belegt in een daadwerkelijke weerspiegeling van de echte markt.
Houd hierbij in gedachte dat Trading 212 momenteel geen nieuwe klanten aanneemt door het overschot aan aanvragen wat ook geldt voor demo accounts. Dit is actueel voor 15 juni 2021.
Conclusie
Trading 212 is vanaf 2004 uitgegroeid tot een van de grootste online brokerplatformen van de wereld. Bij het gebruiksvriendelijke platform is met name nadruk gelegd op de mobiele versie, welke al meer dan 14 miljoen keer is gedownload. Binnen Trading 212 kun je zowel in daadwerkelijke aandelen en ETF’s handelen als CFD’s op deze en andere producten. Een Invest of ISA account is hierbij bedoeld voor het handelen in daadwerkelijke aandelen of ETF’s.
Trading 212 hanteert een gemiddelde prijs en gemiddeld aantal handelsmogelijkheden. Buiten het grote scala aan educatie- en betalingsmogelijkheden biedt Trading 212 geen heel divers aantal analysemogelijkheden. De klantenservice van Trading 212 wordt door klanten vaak goed beoordeeld maar is niet in het Nederlands beschikbaar.
Onze score
7.8 
CFD- & aandelenbroker
Ben je geïnteresseerd geraakt in het handelen bij Trading 212?
Ben je niet overtuigd en vergelijk je Trading 212 liever nog met andere brokers? Bekijk dan de vergelijkfunctie!
8,5 
7,6 
7,5 
7,7 
