Onze score 7,1
ABN Amro, een broker voor jou?
Om een beeld te krijgen van de voor- en nadelen van deze broker, beoordelen we de ABN Amro zelf beleggen functie in vergelijking met soortgelijke brokers. Hieronder worden ten eerste de belangrijkste plus- en minpunten op een rijtje gezet.
| Voordelen | Nadelen |
|---|---|
|
|
Onze beoordeling van ABN Amro
7,1
| Voordelen |
|---|
|
| Nadelen |
|
Onze beoordeling van ABN Amro
7,1
Informatie
ABN Amro is een van oorsprong Nederlandse ‘spaarbank’ die in 1784 in Edam werd opgericht als de ‘Maatschappij tot Nut van ‘t Algemeen’. Na verschillende fusies en overnames werd in 1991 het ABN Amro fusiecontract getekend. Vanuit het huidige hoofdkantoor in Amsterdam bedienen ze meer dan 7 miljoen klanten (inclusief bankzaken) gezamenlijk met meer dan 18.000 medewerkers. Hiermee zijn zij één van de grootste banken van Nederland.
Naast de mogelijkheden om je bankafspraken hier te regelen of beleggen hier uit te besteden, kun je bij ABN Amro ook zelf aan de slag met het aan- en verkopen van effecten. Je kunt hier dus al je financiële zaken onder één dak regelen. Als belegger bij ABN Amro zelf beleggen Plus heb je namelijk beschikking over ruim 40.000 producten uit 22 landen.
ABN Amro zelf beleggen Plus is een van de twee beleggingspakketten van ABN Amro. Het ABN Amro zelf beleggen Basis-account is minder uitgebreid dan deze Plus variant wat je onder andere in de handels- en analysemogelijkheden, en verminderde transactiekosten gaat zien. Hiertegenover staat dan wel weer een hogere prijs welke zeker de moeite waard is voor de wat actievere beleggers. Bij beide accounts is een betaalrekening van ABN Amro verplicht.
Betrouwbaarheid
Is ABN Amro betrouwbaar?
ABN Amro bestaat als organisatie al veel langer dan de meeste brokers. Het is een Nederlandse bank met een Nederlandse Bankvergunning die hier ook onder toezicht staat van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB). Hierdoor ben je als Nederlandse klant al relatief goed beveiligd. ABN Amro is ook aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) welke als onafhankelijke partij consumenten helpt met hun klachten over een bedrijf.
Met het beleggingsplatform heeft ABN Amro ook al enkele awards gewonnen zoals de ‘Beste aanbieder duurzame producten’ en de ‘Cash Publieksprijs’ beide in 2020. Mocht ABN Amro onverhoopt failliet gaan, ben je dankzij het Nederlandse depositogarantiestelsel beschermd tot €100.000 voor je rekening zelf, voor beleggingen geldt een beleggerscompensatiestelsel tot €20.000. Sinds 2015 is ABN Amro tevens beursgenoteerd op de Euronext in Amsterdam.
Beleggingsmogelijkheden
- Aandelen
- Cryptovaluta
- Futures
- Indices (indexen)
- Opties
- Beleggingsfondsen
- ETF's
- Grondstoffen
- Obligaties
- Turbo’s
- CFD's
- Forex
- Buitenlandse beurzen
Conclusie
In vergelijking met andere brokers biedt ABN Amro Plus voldoende handelsmogelijkheden. De beleggingsfuncties van ABN Amro worden met name gebruikt voor het handelen in aandelen. CFD’s worden niet aangeboden door ABN Amro.
Analysemogelijkheden
Per broker heb je een verschillende hoeveelheid educatie- en analysemogelijkheden. Heel handig, omdat je zo zelf kunt zien wat bijvoorbeeld het verleden is van het effect die jij op het oog hebt. Bekijk de historie en maak vervolgens de keus of de belegging inderdaad de moeite waard is. ABN Amro heeft hiervoor de volgende mogelijkheden:
- Online opleidingen/educatiemogelijkheden
- Technische analyse
- Analistenrapporten
- Stop loss
- Fundamentele analyse
- Selectietools
Online opleidingen/educatiemogelijkheden
Wanneer een broker mogelijkheden biedt tot online opleidingsmogelijkheden, dan betekent het dat deze broker bijvoorbeeld video’s of cursussen online deelt om klanten of zelfs enkel bezoekers van de website kennis bij te brengen over beleggen. Op de website van ABN Amro heb je gratis toegang tot een kennisbank over verschillende beleggingsgerelateerde termen zoals de beleggingsproducten zelf maar ook over bijvoorbeeld periodiek beleggen of de risico’s die erbij komen kijken. Naast deze artikelen kun je ook direct, of op afspraak telefonisch terecht bij een van de medewerkers.
Technische analyse
Met technische analysemogelijkheden is het voor de zelfbelegger eenvoudig om een kijkje te nemen in diverse grafieken en resultaten van de gekozen beleggingsoptie. Via het ABN Amro platform kunnen zelfbeleggers verschillende analyses uitvoeren via ‘Mijn Dealingroom’. Voor Plus accounts is deze dealingroom gratis. Bij het basisaccount kost het daarentegen wel extra geld om deze functie te gebruiken. Deze geeft naast real-time informatie en een snel, stabiel, veelzijdig en flexibel platform ook gratis toegang tot uitgebreide analysetools. Hieronder vallen bijvoorbeeld meer dan 25 indicatoren, ruim 30 manieren om te tekenen/markeren en 14 grafieksoorten. Eén van deze soorten, candlesticks, worden hieronder weergegeven. Hierdoor krijg je een makkelijker overzicht van keerpunten in grafieken van beleggingsopties.
Analistenrapporten
Sommige brokers bieden de mogelijkheid om analistenrapporten te bekijken. Dit betekent precies wat de titel eigenlijk al zegt. Als bezoeker kun je rapporten lezen over diverse ontwikkelingen, kansen, risico’s en voorspellingen zoals analisten die vaststellen. Zo kun jij als klant van ABN Amro meer informatie verkrijgen door jezelf te verdiepen in de opinies van verschillende analisten.
Stop loss
Met een stop loss order, geeft de broker je de gelegenheid om een punt aan te geven waarop jij ‘je verlies neemt’. Wanneer dit punt is bereikt, wordt je order automatisch verkocht. Dit punt kun je instellen, als je het gevoel hebt dat er onnodig veel geld verloren raakt wanneer je de belegging wel zou aanhouden. Door het instellen van deze stop loss order, kan er veel verlies voorkomen worden.
Fundamentele analyse
ABN Amro biedt daarnaast ook de optie om jezelf te verdiepen in een fundamentele analyse. Deze analyse kun je maken op basis van cijfers van de organisatie om te achterhalen of de onderneming financieel stabiel of bijvoorbeeld winstgevend is geweest de afgelopen jaren. Naast de nettowinst kun je hierbij ook denken aan de koers-winstverhouding en bijvoorbeeld de hoogte van het dividend per aandeel.
Selectietools
ABN Amro zelf beleggen Plus biedt ook de mogelijkheid om selectietools te gebruiken. Dit zijn filters waarmee je je effecten kan selecteren. Je doet dit op basis van zelf gekozen selectiecriteria. Denk bijvoorbeeld aan het filteren op basis van de bijbehorende beurs of het land van oorsprong.
Conclusie
ABN Amro biedt ten opzichte van andere brokers veel analysemogelijkheden. ABN Amro’s Mijn Dealingroom biedt daarin de grootste hulp.
Kosten
Wanneer je zelf wilt starten met beleggen, houd dan in de gaten dat er verschillende extra kosten bij kunnen komen kijken. Denk bijvoorbeeld aan transactie- of servicekosten. Wil je gaan beleggen via ABN Amro zelf beleggen Plus, dan krijg je te maken met de volgende kosten:
Soorten kosten
Wat zijn de kosten?
Valuta kosten
Valutakosten zijn kosten waarmee je te maken kan krijgen bij het handelen in verschillende valuta.
Bij ABN Amro beleg je met Euro’s, dus moet je rekening houden met de wisselkoers als je in andere valuta’s belegt. Hiervoor betaal je op basis van pips variabel per valuta.
Kooporder: realtime middenkoers - aantal pips
Verkooporder: realtime middenkoers + aantal pips
USD: 49,5 pips
CAD: 68,5 pips
GBP: 38,5
JPY: 5520,5
Transactiekosten
Transactiekosten zijn kosten die gemaakt worden bij het aan- of verkopen van een effect.
Aandelen, obligaties, emissies, turbo’s en ETF’s
Standaard beurzen: €4 + 0,04% (max. €150)
Andere beurzen: €4 +0,04 (min. €50 en max. €750)
Beleggingsfondsen
Basisassortiment: Gratis
Overig Euro assortiment: 0,2% (min. €1)
Overig niet-Euro assortiment: 0,6%
Afwijkend assortiment:
Aankoop: 2% (min. €30 max. €750)
Verkoop: 1% (min. €30 max. €750)
Opties
1e - 20e contract: €2,25 per contract
21e contract>: €1,95 per contract
Cash settlement indexopties en valuta-opties: €2,90
per contract (min. €10)
Sluitingsorder premie 0,10>: Gratis
Telefonische order
Telefonische order kosten zijn kosten die gemaakt worden wanneer je een order plaatst door belcontact.
€6 (Ook worden de minimale en maximale transactiekosten €6 hoger)
Servicekosten
Kosten voor de bewaring van effecten of administratieve zaken.
€48 p/j + percentages over de waarde van je portefeuille
- Over de eerste €100.000 betaal je 0,20%
- Tussen €100.00 - €400.000 betaal je 0,12%
- Over de waarde voorbij €400.000 betaal je 0,06%
Extra kosten
Extra kosten staan voor eventuele bijkomende kosten. Bij aandelenbrokers komen deze bijvoorbeeld neer op de kosten voor live koersinformatie.
€1,95 p/m voor een ABN Amro basisbetaalrekening (verplicht)
Conclusie
In conclusie kan gesteld worden dat ABN Amro relatief duurder is dan andere brokers wat met name te verklaren is door de hoge transactie-, valutakosten en het feit dat ze servicekosten vragen. ABN Amro biedt een Overstapservice Beleggen aan waarbij de overstap vanaf een andere broker voor u geregeld wordt en tot €1.500 inclusief BTW voor 12 maanden betaald wordt.
Geld storten/opnemen
Betalingsmogelijkheden
Brokers bieden vaak meerdere betalingsmogelijkheden om geld te storten naar je beleggingsrekening en ook weer op te nemen hiervan. Bij ABN Amro zelf beleggen Plus dien je echter verplicht een betaalrekening aan te maken waardoor je het geld dat je belegt ook direct hiervan afhaalt, ABN Amro is tevens hun eigen bank. Je hebt echter wel de keuze om het geld dat je belegt op te halen via drie verschillende manieren:
iDeal
Creditcard
IBAN
Conclusie
ABN Amro biedt voldoende betalingsmogelijkheden. Deze zijn voor ABN Amro echter minder relevant omdat je als belegger bij ABN Amro verplicht een betaalrekening erbij moet nemen. Voor deze €1,95 per maand krijg je dan wel het gemak dat een storting of opname niet helemaal bestaat en ook vrij gebeurt zonder invloed van derden.
Ondersteuning/klantenservice
Voor vragen kun je als ABN Amro zelf beleggen Plus klant terecht bij het service en contact center van ABN Amro. De veelgestelde vragen sectie is door ABN Amro goed ingericht maar biedt vooral veel informatie over de betaalrekening. De antwoorden met betrekking tot beleggen zijn maar beperkt. Hiernaast kun je echter wel bij de klantenservice zelf middels een livechat, WhatsApp, Facebook of telefonisch (dit kan gemakkelijk via de app).
WhatsApp & telefonisch:
- Maandag t/m vrijdag van 08:00 – 21:00
- Zaterdag van 09:00 – 17:30
- Zondagen en feestdagen niet beschikbaar
Facebook:
- Maandag t/m vrijdag van 08:00 – 21:00
- Zaterdag, zondag, feestdagen van 09:00 – 17:30
Livechat: (chatbot is 24/7 beschikbaar)
- Maandag t/m vrijdag van 08:45 – 17:15
Gesproken talen
Nederlands
Engels
Conclusie
ABN Amro biedt veel mogelijkheden om antwoord te krijgen op je vraag. Als Nederlander zijnde is dit zeker een positief punt. Hiernaast kan ook de Engelse taal gebruikt worden. Uit ervaringen met deze klantenservice kan geconcludeerd worden dat ABN Amro een erg goede klantenservice heeft. In de livechat krijg je relatief snel een medewerker te spreken welke je behulpzaam te woord staat.
Mobiele App
Heeft ABN Amro een mobiele app?
Ja
Beleggen met een ABN Amro zelf beleggen Plus account gaat via dezelfde app als het bankieren, namelijk de ABN AMRO app. Deze app geeft toegang tot je beleggingsportefeuille, mogelijkheid tot het uitvoeren en managen van orders. Door het gebruik van deze app heb je dus toegang tot zowel je betaalrekening als je trades waardoor jij deze beide snel en eenvoudig kunt monitoren.
Demo account
Biedt ABN Amro de optie tot een demo account?
Nee
Net zoals veel andere soortgelijke brokers biedt ABN Amro (zelf beleggen Plus) geen mogelijkheid tot een demo account.
Conclusie
ABN Amro zelf beleggen Plus is een van de twee pakketten van de Nederlandse bank ABN Amro die in 1784 is opgericht. Tegenover het basic pakket biedt plus meer mogelijkheden op het gebied van handels- en analysemogelijkheden. Hiernaast zijn de transactiekosten voor een plus account ook lager welke positief uit zal pakken voor actievere beleggers.
Omdat ABN Amro naast beleggingsbank ook een eigen bank is, kun je ‘al’ je financiën onder één dak regelen. Dit houdt echter wel in dat een betaalrekening bij beide ABN Amro accounts ook verplicht is. Tegenover het toevertrouwen van zowel je spaargeld als beleggingsgeld staan nog enkele voordelen. De klantenservice van ABN Amro is erg uitgebreid en de analysemogelijkheden zijn ook relatief goed. ABN Amro is echter niet over alle kosten transparant en ook zijn ze relatief duur omdat ze zo’n brede service aanbieden.
Onze score
7.1 
Aandelenbroker 
Ben je geïnteresseerd geraakt in het handelen bij ABN Amro zelf beleggen Plus?
Ben je niet overtuigd en vergelijk je ABN Amro zelf beleggen Plus liever nog met andere brokers? Bekijk dan de vergelijkfunctie!
7,6 
7,7 
8,3 
7,5 
