Wat is maatschappelijk verantwoord beleggen?
Wat is maatschappelijk verantwoord beleggen?
Maatschappelijk verantwoord beleggen is een investeringsaanpak die rekening houdt met niet-financiële factoren zoals milieueffecten, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur, met als doel positieve verandering en een duurzamere wereld. Deze benadering, die ook bekend staat als duurzaam beleggen en internationaal als ESG-beleggen, kiest voor investeringen die goed zijn voor mens, milieu en maatschappij en bijdragen aan duurzame ontwikkeling door bedrijven te bevorderen die zich inzetten voor milieuduurzaamheid. Op deze pagina leest u hoe dit werkt, welke vormen er zijn en wat de voor- en nadelen zijn.
Direct antwoord: wat betekent maatschappelijk verantwoord beleggen?
Maatschappelijk verantwoord beleggen houdt in dat u investeert in bedrijven en fondsen. Deze zetten zich in voor duurzaamheid, maatschappelijke verantwoordelijkheid en ethische praktijken. U kiest hierbij voor investeringen die goed zijn voor mens, milieu en maatschappij. Dit betekent dat u bedrijven selecteert op basis van extrafinanciële criteria. Denk hierbij aan milieurespect, werknemerswelzijn, sociale rechten en goed ondernemingsbestuur. U weegt de gevolgen voor mens en milieu mee in uw beleggingsbeslissingen. Het doel is zowel financieel rendement behalen als een positieve impact op milieu, maatschappij en governance te creëren. Deze aanpak heroriënteert kapitaalstromen naar activiteiten die maatschappelijk en milieutechnisch verantwoord zijn. Zo draagt uw geld bij aan een betere wereld. Voor meer informatie over dit onderwerp, kunt u terecht op onze pagina over maatschappelijk verantwoord beleggen.
Hoe werkt verantwoord beleggen in de praktijk?
Verantwoord beleggen in de praktijk betekent een doordachte aanpak om uw kapitaal te laten groeien en risico’s te minimaliseren. Dit vraagt om een langetermijnvisie en het diversifiëren van uw portefeuille. U past dit toe door bijvoorbeeld te letten op ESG-criteria, bepaalde sectoren uit te sluiten of actief aandeelhouderschap te voeren.
ESG-criteria als selectiegrondslag
ESG-criteria zijn niet-financiële evaluatiecriteria voor milieu, sociaal en bestuur. Deze criteria dienen als een beoordelingskader voor duurzaamheidspraktijken en ethisch gedrag van bedrijven. Binnen duurzaam beleggen spelen ze een centrale rol als compleet beoordelingskader voor beleggingsevaluatie. Vermogensbeheerders passen deze criteria toe bij de selectie van beleggingstitels en duurzame ETF's. Ze helpen bij het definiëren van duurzaamheid en het selecteren van de beste bedrijven. ESG-criteria vormen de basis voor Socially Responsible Investment (SRI) strategieën en dienen als leidraad voor duurzame en ethische investeringen. Voor fondsbeleggers zijn ze belangrijke uitgangspunten bij beleggingsbeslissingen en de samenstelling van portefeuilles.
Uitsluiten van sectoren en bedrijven
Uitsluiten van sectoren en bedrijven betekent dat u niet investeert in bepaalde industrieën of ondernemingen die ethische of duurzaamheidsprincipes schenden. Dit is een methode van duurzaam beleggen om controversiële of verwerpelijke activiteiten te vermijden. Voorbeelden van uitgesloten sectoren zijn de wapenindustrie, tabaksindustrie, gokken, alcohol en fossiele brandstoffen. Beleggingsfondsen hanteren hiervoor vaak uitsluitingsdrempels, zoals het weren van bedrijven die meer dan 5% van hun omzet uit deze activiteiten halen. Een negatieve filter kan ook bont, dierproeven en vervuilende industrieën zoals energie en mijnbouw uitsluiten. Soms worden zelfs de minst CO2-efficiënte bedrijven uit andere sectoren, zoals financiële dienstverlening, verwijderd. Deze strategie weert zo bepaalde ondernemingen en sectoren uit uw beleggingsportefeuille.
Actief aandeelhouderschap en stemmen
Actief aandeelhouderschap en stemmen betekent dat beleggers hun stemrechten uitoefenen. Dit omvat stemmen en engagement activiteiten. Het is een onderdeel van Active Ownership, waarbij aandeelhouders actief meedoen aan vergaderingen. Het beleid inzake actief aandeelhouderschap bestaat uit stemmen bij volmacht op algemene aandeelhoudersvergaderingen. U kunt uw stemrechten uitoefenen tijdens de Annual Meeting, zowel voorafgaand aan als tijdens de vergadering, onafhankelijk van fysieke deelname. Het doel hiervan is om een verschil te maken.
Welke vormen van maatschappelijk verantwoord beleggen zijn er?
Maatschappelijk verantwoord beleggen omvat diverse benaderingen, zoals sociaal verantwoord beleggen, ethisch beleggen en impactbeleggen. Deze vormen richten zich op zowel financieel als maatschappelijk rendement, waarbij beleggers bijdragen aan een rechtvaardigere samenleving en positieve veranderingen. Hierbij kiest u voor bedrijven die extrafinanciële criteria naleven, zoals ESG-factoren, om zo sociale ongelijkheden te verminderen.
Duurzame fondsen
Duurzame fondsen zijn beleggingsfondsen die naast financieel rendement ook duurzaamheid als doel hebben. Ze balanceren tussen financiële opbrengsten en een positieve maatschappelijke en ecologische impact. Deze fondsen worden vaak beoordeeld op criteria zoals respect voor mensenrechten, bescherming van het milieu en eerlijke arbeidsomstandigheden. Ook reductie van broeikasgassen is een belangrijk criterium. Intentionele duurzame fondsen hebben duurzaamheid expliciet als focus in hun mandaat. Ze investeren in bedrijven die bijdragen aan een duurzamere samenleving en die positieve effecten hebben op milieu en maatschappij.
Impactbeleggen
Impactbeleggen is een beleggingsstrategie die zowel financieel rendement als positieve maatschappelijke of ecologische impact nastreeft. U investeert in bedrijven die bijdragen aan duurzame effecten en maatschappelijke verbetering. Dit type beleggen biedt een inspirerende kans voor een betere toekomst, met focus op positieve sociale en milieu-impact. Het richt zich op maatschappelijk en milieu-impact, en op positieve maatschappelijke en milieueffecten.
Thematisch beleggen
Thematisch beleggen richt zich op langetermijngroei door het herkennen van structurele trends, innovaties en toekomstige groeidrijvende factoren. Het kijkt verder dan traditionele financiële maatstaven zoals winst of dividend. U zoekt hierbij naar een algemeen thema met positieve beleggingsverwachtingen. Dit betekent dat u aandelen selecteert die mogelijk profiteren van zo'n gekozen thema. Vaak belegt u dan in hele sectoren die door dit thema worden bepaald. Thematisch beleggen bevindt zich tussen tactisch en strategisch beleggen.
Wat zijn de voordelen en nadelen?
Maatschappelijk verantwoord beleggen kent zowel voordelen als nadelen. Het kan uw portefeuille op verschillende manieren beïnvloeden, zowel qua rendement als risico, en vraagt om een afweging van deze aspecten.
Mogelijke voordelen voor risico en rendement
Maatschappelijk verantwoord beleggen kan voordelen bieden voor zowel risico als rendement. Het kan leiden tot een stabielere portefeuille. Bedrijven met goede ESG-scores zijn vaak beter voorbereid op toekomstige uitdagingen. Ook kan het rendement positief beïnvloeden. Duurzame bedrijven benutten vaak groeikansen op lange termijn. De exacte impact op uw risico en rendement hangt af van de gekozen beleggingen en marktomstandigheden. Voor specifieke analyses kunt u een financieel adviseur raadplegen.
Mogelijke nadelen en beperkingen
Maatschappelijk verantwoord beleggen kent ook mogelijke nadelen. U sluit bepaalde sectoren of bedrijven uit, wat uw beleggingskeuzes beperkt. Dit kan leiden tot een minder gespreide portefeuille, of in sommige gevallen tot een lager rendement dan traditionele beleggingen. Ook kunnen de kosten van gespecialiseerde duurzame fondsen hoger zijn. Het beoordelen van de werkelijke duurzaamheid van beleggingen is bovendien complex en vraagt om zorgvuldig onderzoek.
Waarin wordt vaak niet belegd?
Bij maatschappelijk verantwoord beleggen sluiten beleggers vaak investeringen uit die niet passen bij ethische of duurzame principes. Dit betreft doorgaans sectoren zoals wapenproductie en fossiele brandstoffen. Ook bedrijven of landen die mensenrechten schenden, worden vaak gemeden.
Wapens en controversiële sectoren
Maatschappelijk verantwoord beleggen maakt onderscheid tussen conventionele en controversiële wapens. Controversiële wapens, zoals landmijnen, clusterbommen en chemische wapens, zijn geen gewone defensie-uitrusting. Ze veroorzaken onnodige schade en schenden basale mensenrechten. Dit maakt hun vernietigende impact onacceptabel voor de internationale gemeenschap. Daarom sluiten banken en pensioenfondsen investeringen in fabrikanten van dergelijke wapens en andere controversiële sectoren uit. Beleggen in de wapen- en defensiesector is een gevoelig onderwerp dat morele vragen en maatschappelijke discussie oproept. Investeerders hebben bovendien beperkte kennis over het gebruik van deze wapens, waardoor investeren hierin wordt afgeraden.
Fossiele brandstoffen
Fossiele brandstoffen zijn brandstoffen die miljoenen jaren geleden ontstonden uit resten van planten en dieren. Onder hoge druk werden deze omgezet in gas, olie of kolen. Ze bestaan uit aardgas, olie en steenkool, en staan bekend als grijze energiebronnen. Deze energiebronnen vervuilen het klimaat en produceren grote hoeveelheden CO2-uitstoot. Ze bieden weliswaar basislastenergie, maar zijn niet duurzaam omdat ze eindig en vervuilend zijn. Decennia lang werden ze gebruikt voor industrie, auto's en huizen, en vormen ze nog steeds de basis voor het grootste deel van het vervoer.
Landen en bedrijven met mensenrechtenschendingen
Beleggers kunnen bedrijven straffen die zich schuldig maken aan mensenrechtenschendingen. Dit geldt ook voor kinderarbeid, negatieve milieueffecten, slecht bestuur en gebrek aan gendergelijkheid. Een slechte omgang met mensenrechten kan leiden tot slechtere bedrijfsprestaties en minder toegang tot kapitaal. Zo gaan mensenrechtenschendingen, soms dodelijk, gepaard met de metaalindustrie, vooral bij claims over land en hulpbronnen. Bedrijven moeten proactief nadenken en handelen om mensenrechtenproblemen op te sporen en te verbeteren, verder dan alleen wettelijke naleving. Nederlandse bedrijven wordt geadviseerd dat mensenrechten overal gelden, ook in ontwikkelingslanden.
Wat betekent maatschappelijk verantwoord beleggen voor pensioen?
Maatschappelijk verantwoord beleggen voor pensioen betekent dat pensioenfondsen naast financieel rendement ook algemene maatschappelijke belangen meewegen. Dit staat hoog op de agenda, omdat een ruime meerderheid van de deelnemers duurzame investeringen van hun pensioengeld belangrijk vindt. Pensioenfondsen zoals BPL Pensioen en PGB combineren zo optimaal rendement met duurzame zorg voor een leefbare wereld en veilige pensioenopbouw.
Waarom pensioenfondsen hiervoor kiezen
Pensioenfondsen kiezen voor maatschappelijk verantwoord beleggen omdat ze, volgens Hadewych Kuiper van Triodos IM, geen andere keuze hebben dan vol te investeren in de duurzaamheidstransitie. Het is logisch om vermijdbare risico’s uit te sluiten door deze aanpak. Hun voornaamste taak is immers het veiligstellen van een zo goed mogelijk pensioen voor deelnemers.
Wat deelnemers en werkgevers hiervan merken
Deelnemers en werkgevers merken dat maatschappelijk verantwoord beleggen invloed heeft op hun pensioen. Voor deelnemers kan dit betekenen dat hun pensioenfonds belegt in bedrijven die aansluiten bij hun waarden. Werkgevers zien mogelijk een verbetering in hun reputatie en aantrekkelijkheid als werkgever. De concrete gevolgen hiervan verschillen per pensioenfonds en de gekozen beleggingsstrategie. Voor gedetailleerde informatie over de aanpak van een pensioenfonds kunt u de jaarverslagen of de website van het fonds raadplegen.
Wat betekent maatschappelijk verantwoord beleggen?
Maatschappelijk verantwoord beleggen betekent investeren in bedrijven die goed zijn voor mens, milieu en maatschappij. Het is een investeringsbenadering die niet-financiële factoren meeweegt. Denk hierbij aan milieueffecten, sociale verantwoordelijkheid en goede bedrijfsvoering. Dit wordt ook wel duurzaam beleggen of ESG-beleggen genoemd, waarbij ESG staat voor Environment, Social en Governance. U kiest dan voor bedrijven die extrafinanciële criteria naleven, zoals respect voor het leefmilieu en goede bedrijfsgovernance.
Wat houdt maatschappelijk verantwoord beleggen in?
Maatschappelijk verantwoord beleggen is een investeringsbenadering die rekening houdt met niet-financiële factoren zoals milieueffecten, sociale verantwoordelijkheid en goede bedrijfsvoering. U kiest dan voor investeringen die goed zijn voor mens, milieu en maatschappij. Dit betekent dat u bedrijven selecteert die extrafinanciële criteria naleven, zoals respect voor het leefmilieu en goede bedrijfsgovernance. Het doel is om naast rendement voor beleggers ook positieve verandering teweeg te brengen voor een duurzamere wereld.
Wat zijn maatschappelijke beleggingen?
Maatschappelijke beleggingen zijn investeringen die goed zijn voor mens, milieu en maatschappij. Een belangrijke vorm hiervan is impactbeleggen, dat deel uitmaakt van maatschappelijk verantwoord beleggen. Hierbij investeert u geld in bedrijven of projecten die een positieve maatschappelijke bijdrage leveren. Dit kan gaan om duurzame energie, sociale ontwikkeling of de circulaire economie. Deze projecten leveren een aantoonbare bijdrage aan een betere maatschappij. Impactbeleggen richt zich op oplossingen voor maatschappelijke of milieuproblemen. Kapitaal wordt hierbij aangewend voor behoeftige individuen of gemeenschappen. Ook ESG-beleggingen stellen beleggers in staat bij te dragen aan positieve veranderingen in de samenleving. Sociale vastgoedbeleggingen, zoals investeringen in maatschappelijk vastgoed, bieden particuliere beleggers eveneens een maatschappelijke bijdrage. Investeerders in sociale initiatieven bouwen zo aan gezondere en rechtvaardigere samenlevingen.
Wat valt onder maatschappelijk verantwoord ondernemen?
Maatschappelijk verantwoord ondernemen (MVO) betekent dat een bedrijf verder kijkt dan alleen winst. Het houdt rekening met de impact op mens, milieu en maatschappij. Dit omvat ethische bedrijfsvoering, duurzaamheid en goed bestuur. Bedrijven die MVO toepassen, integreren deze principes in hun dagelijkse activiteiten en beslissingen. Voor beleggers betekent dit dat u kunt kiezen voor bedrijven die deze waarden hoog in het vaandel dragen.