ETF Amerikaanse aandelen

ETF's voor Amerikaanse aandelen bieden een eenvoudige en kosteneffectieve toegang tot de Amerikaanse aandelenmarkt, die in 2024 5,1 biljoen Amerikaanse dollar aan ETF-beleggingen omvatte. Deze beleggingsproducten maken het mogelijk om met één transactie in een breed scala aan beursgenoteerde Amerikaanse bedrijven te investeren, vaak via een marktindex. Dit zorgt voor een gediversifieerde portefeuille tegen lagere kosten, wat ze populair maakt bij beleggers.

Wat is een ETF voor Amerikaanse aandelen?

Een ETF voor Amerikaanse aandelen is een beleggingsproduct waarmee u snel en kosten-efficiënt in Amerikaanse aandelen kunt investeren. Dit type ETF biedt een gediversificeerd aandelenportfolio, wat helpt om risico's van individuele aandelen te vermijden. Een USA-ETF bevat een brede spreiding binnen Amerikaanse bedrijven uit diverse sectoren. U herkent een Amerikaanse ETF vaak aan een ISIN-code die begint met 'US'.

Beleggers die in Amerikaanse dollars denken of wonen, vinden een Amerikaanse ETF in USD geschikt. Let wel: voor Europese beleggers vormen Amerikaanse dollar gebaseerde ETF's een valutarisico. De gemiddelde kosten van Amerikaanse aandelen-ETF's lagen in 2022 op 0,23 procent per jaar. Er bestaan ook duurzame USA-ETF's, waarmee u duurzaam kunt investeren in de waardeontwikkeling van Amerikaanse bedrijven.

Welke Amerikaanse aandelen-ETF past bij jou?

De Amerikaanse aandelen-ETF die bij u past, hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid. U bouwt hiermee een portfolio op afgestemd op uw waarden en wensen, inclusief duurzaamheidsvoorkeuren. Dit helpt u bij het ontwikkelen van een zinvolle beleggingsstrategie. Een succesvolle belegging vereist goede spreiding en de juiste aandelenselectie. Deze ETF's bieden een gediversificeerd aandelenportfolio met brede spreiding over diverse sectoren. U kunt investeren in verschillende marktsegmenten, zoals de S&P 500, NASDAQ 100 of Russell 2000 indexen. Meer informatie vindt u op beleggen in Amerikaanse ETF.

S&P 500-ETF

Een S&P 500-ETF belegt in de 500 grootste beursgenoteerde Amerikaanse bedrijven. Deze ETF volgt de waardeontwikkeling van deze 500 titels, die samen de Amerikaanse aandelenmarkt dekken. S&P 500 ETF's spiegelen passief de bewegingen van de S&P 500-index, wat ze tot stabiele en kosteneffectieve beleggingsopties maakt. U kunt S&P 500-ETF's vinden als zowel uitkerende (ausschüttend) als herbeleggende (thesaurierend) varianten. Voor veel beleggers die brede marktblootstelling zoeken, is dit een logische keuze.

Nasdaq 100-ETF

Een Nasdaq 100-ETF geeft toegang tot de 100 grootste bedrijven buiten de financiële sector op de Amerikaanse beurs NASDAQ. Deze ETF bevat de top 100 bedrijven van de Nasdaq beurs en richt zich sterk op technologieaandelen. Een Nasdaq 100 ETF is een ETF die de Nasdaq 100-index volgt. De Nasdaq 100® ETF volgt de Nasdaq 100 index. Een voorbeeld hiervan is de Xtrackers NASDAQ 100 ETF, die de prestatie van de Nasdaq 100 Index repliceert. Door deze focus heeft een Nasdaq 100-ETF een hoger concentratierisico.

Total market-ETF

Een Total market-ETF volgt de gehele Amerikaanse aandelenmarkt. U belegt dan in een breed scala aan bedrijven, van groot tot klein. Dit zorgt voor maximale spreiding over de markt. De exacte samenstelling en focus van zo'n ETF verschilt per aanbieder. Voor details over specifieke Total market-ETF's raadpleegt u de productinformatie van de aanbieder.

Dividend-ETF

Een Dividend-ETF is een type ETF dat belegt in aandelen van bedrijven die regelmatig dividend uitkeren. Deze strategie bundelt een groot aantal dividend aandelen, vaak hoogdividendaandelen. Zo belegt u in veel verschillende dividend aandelen tegelijk. Een dividend-ETF werkt door geld van beleggers te verzamelen voor een portefeuille van dividendbetalende aandelen. De ETF volgt een index die bedrijven selecteert op de hoeveelheid dividend die ze uitkeren. Dit biedt een kant-en-klare portefeuille van aandelen met een historie van dividenduitkeringen. Het is ideaal voor beleggers die stabiele inkomsten willen ontvangen zonder veel onderhoud.

Welke UCITS ETF's kun je in Nederland kopen?

Europese UCITS ETF's zijn beschikbaar voor investeerders in de Europese Unie. Deze ETF's volgen EU-beleggingsregels en bieden transparante, gediversifieerde en veilige investeringsmogelijkheden voor particuliere beleggers. Vooral Europese beleggers tonen interesse in UCITS-ETFs die in Europa zijn uitgegeven. U kunt deze ETF's in Nederland kopen, waaronder iShares Europese UCITS ETFs die geregistreerd zijn voor Nederlandse particuliere beleggers.

Waarom UCITS ETF's belangrijk zijn

UCITS ETF's zijn belangrijk omdat ze beleggers een hoog niveau van bescherming en transparantie bieden. Deze ETF's onderscheiden zich van andere door hogere reguleringsstandaarden en beleggersbescherming. De duidelijke richtlijnen voor naamgeving helpen je bij het begrijpen van deze beursverhandelde producten. Daarnaast geven ze toegang tot diverse activa zoals aandelen en obligaties. Toch is het kiezen van een betrouwbare broker essentieel om deze voordelen volledig te benutten.

Waarom Amerikaanse ETF's vaak niet beschikbaar zijn

Amerikaanse ETF's zijn vaak niet beschikbaar voor Europese particuliere beleggers door strikte Europese regelgeving. Sinds 2018 vereist de PRIIP-verordening dat fondsen een document met essentiële beleggersinformatie in lokale talen aanbieden. Veel Amerikaanse ETF's, zoals VTI en VXUS van Vanguard, voldoen niet aan deze MIFID-2 documentatie-eisen. Dit maakt ze niet verhandelbaar via Nederlandse brokers. Het is een gemiste kans voor particulieren, want deze goedkope en aantrekkelijke ETF's zijn daardoor vrijwel ontoegankelijk. Professionele beleggers kunnen ze vaak wel kopen.

Voorbeelden van populaire UCITS ETF's

Voorbeelden van populaire UCITS ETF's zijn te vinden in een overzicht van 18 Dividend UCITS ETF's voor Europeanen. Deze lijst, gepubliceerd op europeandgi.com op 4 februari 2020, omvat ook alternatieven voor SCHD. Zulke dividendgerichte ETF's zijn populair onder Europese beleggers die op zoek zijn naar inkomsten.

Hoe koop je een ETF voor Amerikaanse aandelen?

Om een ETF voor Amerikaanse aandelen te kopen, opent u een beleggingsrekening bij een bank of online broker. Vervolgens zoekt u de specifieke ETF op, controleert u de bijbehorende kosten en plaatst u uw aankooporder.

Open een rekening bij een broker

Om in ETF's voor Amerikaanse aandelen te beleggen, opent u een beleggingsrekening bij een broker. Dit is een vereiste voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Kies een betrouwbare online broker of handelsplatform met lage kosten en een gebruiksvriendelijke interface. U opent dan een effectenrekening, ook wel een brokerage-account genoemd, wat ook via een robo-adviseur kan. Het aanmeldproces is meestal eenvoudig en online te regelen, vaak binnen enkele minuten en gratis. Na het aanmelden koppelt u uw bankrekening en stort u geld om te beginnen met beleggen.

Zoek de ETF op ISIN of ticker

U zoekt een ETF op met de unieke ISIN-code of de ticker. De ISIN-code is een unieke identificatie voor elk ETF-product; alle ETF's hebben zo'n nummer. Deze code gebruikt u om de ETF bij uw broker te vinden. Bijvoorbeeld, bij DEGIRO zoekt u een ETF op basis van de ticker of ISIN-code en voert u de ISIN-code in voor de juiste selectie. Een snelle zoekfunctie vindt de ETF op naam, ticker of ISIN. Ook bij justETF kunt u een ETF vinden met ISIN, afkorting of WKN, ongeacht de handelslocatie. Voor onderzoek kunt u een ETF vinden door het ticker symbool in te voeren op platforms zoals het ETF Research Center.

Controleer kosten en valuta

Wanneer u belegt in Amerikaanse aandelen via een ETF, wisselt u euro's om naar dollars. Hierbij ontstaan valutakosten. Deze kosten worden in rekening gebracht bij het wisselen van euro’s naar andere valuta, zowel bij de aankoop als de verkoop van effecten in vreemde valuta. Valutawisselkosten en een koersopslag zijn bijvoorbeeld constante kosten bij SNS Bank. Een valutakoersomzetter haalt automatisch de wisselkoers op voor belangrijke valuta. Deze wordt elke 5 minuten bijgewerkt.

Plaats je eerste order

Om uw eerste order voor een ETF Amerikaanse aandelen te plaatsen, moet u eerst een beleggingsrekening hebben en de gewenste ETF selecteren. De exacte stappen en mogelijkheden verschillen per broker waar u uw rekening heeft geopend. Controleer altijd de specifieke instructies van uw broker voor het plaatsen van een order. Zorg dat u de kosten en valutaoverwegingen goed begrijpt voordat u belegt. Een goede voorbereiding helpt u om weloverwogen keuzes te maken.

Waar moet je op letten bij kosten en risico's?

Bij beleggen in ETF's voor Amerikaanse aandelen moet u letten op de kosten en de inherente risico's. Kosten zoals transactiekosten en beheerkosten kunnen uw rendement beïnvloeden. De waarde van uw investering kan dalen, wat kapitaalverlies betekent, en dit hangt af van uw beleggingsdoel. Goed risicomanagement is essentieel om mogelijke verliezen te minimaliseren.

TER en transactiekosten

De Total Expense Ratio (TER) van een ETF omvat de transactiekosten. Deze kosten betaalt u bij de aankoop en verkoop van effecten, zoals ETF's voor Amerikaanse aandelen. Banken en brokers brengen transactiekosten in rekening voor het uitvoeren van uw order. De hoogte van deze kosten verschilt per broker. U betaalt een vast bedrag per transactie of een percentage van het belegde bedrag. Banken rekenen vaak enkele euro's per transactie. Bijvoorbeeld, Trade Republic rekent €1 externe vaste kosten per transactie. Finst vraagt 0,15 procent van het transactiebedrag. ER Capital Vermogensbeheer rekent €8,00 plus 0,10 procent van de transactiewaarde.

Valutarisico tussen euro en dollar

Valutarisico ontstaat door schommelingen in de wisselkoers tussen de valuta van uw belegging en de euro. Dit risico wordt specifiek veroorzaakt door fluctuaties tussen de euro en de Amerikaanse dollar. Beleggers in Amerikaanse aandelen merken de invloed van deze wisselkoersschommelingen. Een verzwakkende dollar ten opzichte van de euro kan uw winst uit Amerikaanse aandelen verminderen. Het risico treedt op wanneer de omgerekende waarde van de belegging daalt. Dit kan leiden tot kapitaalverlies en fluctuaties in uitbetaalde inkomsten.

Spreiding over sectoren en bedrijven

Spreiding over sectoren en bedrijven is cruciaal voor beleggers in aandelen. U moet uw investeringen verdelen over verschillende bedrijven, sectoren en regio’s. Dit beperkt het risico en vermindert het investeringsrisico en het concentratierisico. Zo beperkt u verliezen in minder presterende sectoren en voorkomt u een hoog risico door sectorconcentratie en vermindert blootstelling aan sector-specifieke neergang. Het zorgt ook voor een breder marktkansenveld en helpt bij effectief risicomanagement voor langetermijngroei.

Dividendbelasting en uitkerend of accumulerend

Dividendbelasting is een heffing op dividenduitkeringen. Deze belasting is verschuldigd over ontvangen dividend uit aandelen of beleggingsfondsen. Meestal wordt de dividendbelasting automatisch ingehouden op de dividenduitkering. Bij een accumulerende ETF kan indirect dividendlekkage ontstaan. Dividendlekkage betekent dat u te veel dividendbelasting betaalt, omdat ingehouden belasting bij herbeleggen niet verder gebruikt kan worden voor aanvullende inkomsten. Een gedeelte van de ingehouden dividendbelasting is in veel gevallen terugvorderbaar.

Welke brokers in Nederland bieden toegang?

In Nederland bieden diverse brokers toegang tot beleggingsproducten, waaronder ETF's voor Amerikaanse aandelen. Populaire online brokers in Nederland zijn onder meer DEGIRO en Easybroker, naast aanbieders zoals Saxo, ABN AMRO en Rabobank. Sommige Nederlandse brokers, zoals EasyBroker, Lynx en Todays, maken gebruik van het Interactive Brokers platform als back-end. Deze aanbieders verschillen in hun specifieke aanbod en de mogelijkheden die ze beleggers bieden om zelf aan- en verkopen uit te voeren.

DEGIRO

DEGIRO is een online executie-only broker die beleggen toegankelijk maakt. Het is een van de grootste brokers in Nederland en voldoet aan alle richtlijnen. DEGIRO staat bekend als een zeer goedkope broker met lage tarieven en een breed aanbod aan beleggingsproducten, waaronder ETF's voor Amerikaanse aandelen. U kunt al beginnen met beleggen met een minimale storting van slechts €1. DEGIRO wordt door particuliere beleggers gezien als een van de beste en voordeligste brokers in Nederland en Europa. Het platform is populair en gebruiksvriendelijk.

Saxo

Saxo is een online broker waar u kunt beleggen in diverse producten, waaronder ETF's voor Amerikaanse aandelen. De specifieke voorwaarden en kosten variëren per accounttype en product. Voor actuele informatie over hun aanbod en tarieven kunt u het beste direct de website van Saxo raadplegen.

FlatexDegiro Bank

FlatexDegiro Bank is de depotbank voor DEGIRO, een online broker. Het is een merk van flatexDEGIRO Bank AG, een internationaal bedrijf dat eind 2019 DeGiro overnam. Deze bank staat onder toezicht van de Duitse financiële toezichthouder BaFin. De Nederlandse tak, FlatexDEGIRO Bank AG Dutch Branch, valt ook onder het gedragstoezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De combinatie van Flatex en DeGiro biedt een breed en voordelig beleggingsaanbod. Eind 2022 kregen Flatex en DeGiro een boete van de AFM, omdat ze niet helder reageerden op eerdere opmerkingen. FlatexDEGIRO bedient naar verwachting eind 2024 ruim 3 miljoen klanten en biedt onder meer diensten voor de handel in Triodos Bank Depository Receipts aan in Nederland, België, Duitsland, het Verenigd Koninkrijk en Spanje.

Euronext Amsterdam

Euronext Amsterdam is een Nederlandse effectenbeurs en een van de oudste financiële beurzen ter wereld. Euronext Amsterdam N.V. beheert deze gereguleerde markt. Als onderdeel van de pan-Europese beurs Euronext, handelt het in diverse financiële producten. Euronext beheert ook beurzen in steden zoals Parijs en Brussel. De beurs biedt 72 aandelen aan. Euronext Amsterdam richt zich op de opname van Nederlandse groeibedrijven die geschikt zijn voor beursfinanciering. Het werkt ook aan de meest actuele samenstelling van de AEX index.

Welke ETF volgt Amerikaanse aandelen?

De ETF met code VUSA van Vanguard wordt vaak genoemd als een goede optie om Amerikaanse aandelen te volgen. Deze ETF is zelfs de beste Amerikaanse aandelen ETF. U kunt ook beleggen in de MSCI USA-Index via een ETF om deel te nemen aan koerswinst en dividend van Amerikaanse bedrijven. Voor een uitgebreid overzicht van ETF's voor Amerikaanse aandelen, kunt u een artikel over de beste ETF's raadplegen. In 2014 waren Amerikaanse aandelen-ETF's al erg populair. Passieve beleggers geven vaak de voorkeur aan ETF's voor de Amerikaanse aandelenmarkt. Hybride en synthetisch replicerende ETF's kunnen outperformance genereren, mede door fiscale voordelen. Er zijn ook aanbevelingen voor Amerikaanse beursfondsen ETF's, zoals de 'ETF van de Maand' van 25 november 2024. Investeren in de Amerikaanse aandelenmarkt kan het beste via ETF's, vooral bij brede marktindexen.

Kan ik Amerikaanse ETF's kopen?

Nee, als Nederlandse belegger kunt u Amerikaanse ETF's over het algemeen niet rechtstreeks kopen. Dit komt omdat Amerikaanse ETF's vooral bedoeld zijn voor beleggers in de Verenigde Staten. Tot 2018 waren deze ETF's wel rechtstreeks verkrijgbaar voor Nederlandse beleggers. Echter, Amerikaanse ETF's kunnen nu niet meer vanuit Europa door Europese beleggers verhandeld worden. Ze zijn in veel Europese landen alleen te koop voor professionele beleggers. Institutionele beleggers kunnen Amerikaanse ETF's meestal verbeleggen, en dit is voor hen toegestaan. U kunt opties gebruiken om Amerikaanse ETF's zonder EID te kopen. Ook is beleggen in Amerikaanse ETF's via sommige Europese brokers mogelijk zonder professionele klantstatus. Houd er rekening mee dat een investering in Amerikaanse ETF's gepaard kan gaan met juridische en fiscale nadelen.

Wat is de beste S&P 500 ETF?

Er bestaat geen universeel beste S&P 500 ETF; de beste optie hangt af van uw persoonlijke situatie en verwachtingen. Wat voor de ene belegger werkt, is voor de ander minder geschikt. Wel zijn er enkele zeer grote S&P 500 ETF's, zoals de S&P 500 Trust ETF (SPY) en de SPDR S&P500 ETF. De S&P 500 Trust ETF (SPY) was in 2018 al een van de grootste ETF's ter wereld. Deze ETF's volgen de prestaties van de S&P 500-index, die de 500 grootste beursgenoteerde Amerikaanse bedrijven omvat.

Wat zijn de 5 beste ETF's voor beginners?

Een vaste top 5 van 'beste' ETF's voor beginners bestaat niet; uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicoprofiel bepalen de beste keuze. Voor de meeste beginners volstaat een brede markt-ETF, zoals een S&P 500-ETF of een total market-ETF. Deze bieden een goede basis voor gespreide beleggingen in Amerikaanse aandelen, met lagere kosten. Let altijd op UCITS-conformiteit, want Amerikaanse ETF's zijn vaak niet direct beschikbaar voor Europese beleggers. Voor advies op maat raadpleegt u een financieel adviseur.

Moet ik een Nederlandse rekening hebben om ETF's te kopen?

Ja, u heeft een beleggingsrekening nodig om ETF's te kopen. Nederlandse beleggers kunnen hiervoor terecht bij brokers zoals DeGiro, BinckBank en Bux Zero. Een dergelijke rekening, ook wel effectendepot of makelaarsrekening genoemd, is een vereiste om ETF's te kunnen aanschaffen en verhandelen. Zonder zo'n beleggingsrekening is het niet mogelijk om ETF's op de beurs te kopen.