SCPI rendement 2024
SCPI rendement 2024
Het SCPI rendement in 2024 toonde een breed scala, met distributieratio's die varieerden van 6,05% tot 9,33%. Zo behaalden sommige SCPI's rendementen van 7,50%, 7,32%, 8,59%, 6,50% of 6,51%, terwijl andere 6% projecteerden of 6,51% ambieerden. Op deze pagina leest u meer over de verschillende rendementen en de factoren die hieraan bijdroegen in 2024.
Wat was het rendement van SCPI's in 2024?
Het gemiddelde rendement van SCPI's in 2024 bedroeg 4,72 procent. Dit gemiddelde bruto rendement gold voor zowel algemene SCPI's als rendementgerichte fondsen. Hoewel dit een algemeen cijfer is, lieten diverse SCPI's hogere distributieratio's zien, waarbij sommige aanzienlijk boven dit gemiddelde presteerden.
Gemiddeld taux de distribution van SCPI's in 2024
Het marktgemiddelde taux de distribution van SCPI's in 2024 lag rond de 4,52 procent. Individuele SCPI's toonden echter een variatie in uitkeringspercentages. Zo behaalden sommige SCPI's een taux de distribution van 4,47 procent, 4,79 procent en 4,49 procent. Andere specifieke SCPI's hadden uitkeringspercentages van 4,50 procent en 4,49 procent. De totale variatie in taux de distribution voor SCPI's in 2024 lag tussen 3,75% en 6,20%. Sommige SCPI's lieten zelfs een breder bereik zien, met uitkeringspercentages van 3,21% tot 7,50%.
Beste SCPI's op rendement in 2024
De beste SCPI's op rendement in 2024 lieten indrukwekkende cijfers zien. SCPI Reason behaalde een rendement van 12,60 procent, terwijl SCPI Transitions Europe opviel met 8,25 procent rendement. Over het algemeen presteerden de beste SCPI's met meer dan 8 procent rendement, waarbij distributiepercentages boven de 7 procent konden uitkomen. Voor meer informatie over beleggen in aandelen, kunt u hier het S&P 500 rendement bekijken. Sommige SCPI's bereikten een netto huuropbrengst van 7 procent. De markt kende uitschieters tot 9 à 10 procent rendement, met een reëel totaalrendement van meer dan 10 procent voor bepaalde SCPI's. De SCPI-ranking voor 2025 toont dat rendementen tussen 6,02% en 10,62% lagen in 2024-2025.
Welke SCPI's zaten boven 6%?
In 2024 behaalden diverse SCPI's rendementen boven de 6 procent. De SCPI-ranking voor 2025 toont dat rendementen in 2024-2025 varieerden tussen 6,02 procent en 10,62 procent. De beste SCPI's leverden in 2024 een rendement op tussen de 7 en 8 procent. Sommige SCPI's uit het SCPI 2025 klassement behaalden zelfs rendementen hoger dan 7 procent. Voor de meest dynamische SCPI's waren rendementen tot 9 procent mogelijk, en in bepaalde gevallen zelfs hoger dan 9 procent.
Hoe wordt het rendement van een SCPI berekend?
Het rendement van een SCPI wordt berekend door het jaarlijkse inkomen per aandeel te delen door de aankoopprijs van het aandeel. Deze berekening, vaak uitgedrukt als de taux de distribution, geeft de verhouding weer tussen het bruto uitgekeerde dividend en de prijs per aandeel. Naast deze directe uitkering kijkt men ook naar de interne rendementsgraad (TRI), die alle kasstromen en prijsontwikkeling meeneemt.
Taux de distribution uitgelegd
De taux de distribution (TD) is een financiële maatstaf. Het geeft aan welk deel van de inkomsten een SCPI uitkeert aan haar aandeelhouders. Deze ratio berekent u door de bruto dividenden van een jaar te delen door de prijs van het aandeel op 1 januari. Het is een belangrijke indicator voor het inschatten van toekomstige inkomsten. Sinds 2022 vervangt de taux de distribution de TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché) als standaard indicator in Frankrijk.
Verschil tussen rendement, performance en TRI
Rendement en performance zijn algemene termen die de prestatie van een SCPI beschrijven. De Taux de Rendement Interne (TRI) is een specifieke maatstaf die een completer beeld geeft. TRI meet de totale lange termijn prestatie van een SCPI als een jaarlijkse geactualiseerde rendementsgraad. Het houdt rekening met zowel de ontvangen inkomsten als de waardeverandering van de deelprijs. Ook het geïnvesteerde bedrag, beheerskosten en alle kasstromen worden meegenomen in de berekening. Dit maakt TRI een gecorrigeerd rendement dat de globale prestatie over tijd weerspiegelt. TRI betreft altijd historische prestaties over meerdere jaren, vaak 5 tot 20 jaar.
Welke inkomsten tellen mee in het rendement?
Het rendement van een belegging, zoals een SCPI, bestaat uit diverse inkomsten. Dit omvat kapitaalwinst, zoals een koersstijging of verkoopwinst. Ook directe beleggingsopbrengsten, zoals dividenden en rente, tellen mee. Het totale rendement is een combinatie van prijsverandering en de uitkeringen die u ontvangt. Een aandelenrendement kan specifiek bestaan uit een inkomstenstroom en waardestijging. Voor vastgoedbeleggingen dragen huurinkomsten, na aftrek van kosten, bij aan het directe rendement. Deze elementen bepalen samen de uiteindelijke opbrengst van uw investering.
Welke factoren bepaalden het rendement in 2024?
Het rendement van SCPI's in 2024 werd bepaald door verschillende factoren. De bezettingsgraad van het vastgoed en de huurinkomsten speelden hierbij een rol. Ook de waardeontwikkeling van het vastgoed en het beleid van de société de gestion waren van invloed.
Bezettingsgraad en huurinkomsten
De bezettingsgraad van verhuurde lokalen beïnvloedt direct de huurinkomsten van een SCPI. Een hogere bezettingsgraad in vastgoedbeheer zorgt voor hogere inkomsten voor de eigenaren van onroerend goed. Dit percentage geeft aan hoe populair het vastgoed is bij huurders en reflecteert stabiele huurinkomsten. U berekent de bezettingsgraad als de verhouding tussen de huurinkomsten en de totale potentiële huurinkomsten. Hierbij telt u de geschatte huurwaarde van leegstaande locaties mee. Het onderhouden van een goede bezettingsgraad is essentieel; dit vermindert leegstand en verbetert de huurinkomsten. Voor een belegger betekent een stabiele bezettingsgraad meer zekerheid over de uitkeringen. Huurinkomsten uit vastgoedbeleggingen kunnen afnemen bij ongunstige economische omstandigheden, wat direct de bezettingsgraad en huuropbrengsten beïnvloedt.
Waardeontwikkeling van het vastgoed
De waardeontwikkeling van het vastgoed is een belangrijke factor voor het rendement van een SCPI. Stijgende vastgoedprijzen kunnen leiden tot meerwaarde voor de SCPI. Dalende prijzen hebben een negatief effect op de waarde van de portefeuille. Deze ontwikkeling hangt af van de economische situatie en de specifieke vastgoedmarkt waarin de SCPI belegt. Voor een actueel beeld van de waardeontwikkeling van een specifieke SCPI raadpleegt u de jaarverslagen van de aanbieder.
Beleid van de société de gestion
Een société de gestion stelt een informatiedocument beschikbaar voor spaarders. Dit document, de 'note d’information', is verplicht in Frankrijk voor investeringen in SCPI's. Het geeft u belangrijke details over de belegging. Zo kunt u een weloverwogen beslissing nemen voordat u investeert.
Welke SCPI's vielen op in de classement SCPI 2024?
In 2024 vielen diverse SCPI's op door hun rendement en aanwezigheid in de ranglijsten. SCPI Comète, SCPI Corum Origin en SCPI Transitions Europe behoorden tot de beste SCPI's van dat jaar. LOG IN SCPI stond zelfs in het topklassement, en SCPI Cap Foncières et Territoires en SCPI Epargne Pierre Europe scoorden ook hoog, met laatstgenoemde in de top 10. Andere SCPI's zoals SCPI Foncière des Praticiens, SCPI Urban Coeur Commerce, SCPI Eurion, SCPI NCap Education Santé en SCPI PF Hospitalité Europe werden eveneens gerangschikt, met posities variërend van de middenklasse tot de onderste regionen. De komende secties belichten SCPI's met het hoogste taux de distribution, SCPI's met stabiel rendement en nieuwe SCPI's met opvallende prestaties.
SCPI's met het hoogste taux de distribution
SCPI's met het hoogste taux de distribution variëren jaarlijks. Welke SCPI's de hoogste uitkering bieden, hangt af van hun beleggingsstrategie en de prestaties van het vastgoed. Voor actuele informatie over de SCPI's met de hoogste taux de distribution raadpleegt u de specifieke aanbieders. Zij publiceren deze cijfers regelmatig.
SCPI's met stabiel rendement over meerdere jaren
SCPI's staan bekend om hun stabiele rendement over langere periodes. Ze hebben historisch bewezen veerkrachtig te zijn, zelfs tijdens economische crises zoals Covid, Brexit, oorlog in Oekraïne en inflatie. Dit vastgoedbeleggingsproduct toont de capaciteit om duurzame winst te genereren. Over meerdere jaren leveren SCPI's cumulatief rendement op. De beste SCPI's behaalden over meerdere jaren tot 2025 rendementen van 6 tot 7 procent. Dit maakt SCPI's een aantrekkelijke optie voor wie zoekt naar regelmatige en stabiele passieve inkomsten met beheersbaar risico.
Nieuwe SCPI's met opvallende prestaties
Nieuwe SCPI's gelanceerd in 2024 onderscheidden zich met aantrekkelijke rendementen en innovatieve strategieën. Deze fondsen herpositioneren de SCPI-sector door meer diversificatie. SCPI Transitions Europe, gelanceerd in 2024, bood een hoog rendement zonder instapkosten. Ook innovatieve SCPI's zoals Eurion en Activimmo tonen hoog groeipotentieel. Nieuwe aanbieders plannen een langetermijnrendement van 5,5 procent, maar sommige fondsen profiteerden van een startrendement met uitgestelde uitkering. Een belegger die in 2024 instapte, kon direct profiteren van een reëel totaalrendement van meer dan 10 procent. Dynamische SCPI's uit het SCPI-klassement van 2025 bereikten zelfs rendementen van meer dan 9 procent, waarbij SCPI Remake Live regelmatig in de top 3 staat. Voor wie op zoek is naar groei en innovatie, zijn deze nieuwe SCPI's een interessante overweging.
Hoe beoordeel je of een SCPI-rendement echt aantrekkelijk is?
Om een SCPI-rendement echt aantrekkelijk te vinden, kijkt u verder dan alleen het percentage. Het rendement is namelijk niet het enige criterium; u moet rekening houden met meerdere factoren. Denk hierbij aan de risico-rendement verhouding, de kwaliteit van het vastgoed en het beheer, en de investeringsstrategie.
Rendement na kosten en fiscaliteit
Het rendement van SCPI's wordt sterk beïnvloed door kosten en fiscaliteit. Deze kosten, zoals beheerkosten en inschrijvingskosten, verschillen per SCPI. Ook de fiscale behandeling van SCPI-inkomsten kan variëren. Denk aan een starter versus iemand met een hoog inkomen; de belastingdruk kan anders uitvallen. Neem daarom altijd de kosten en fiscale gevolgen mee in uw overweging, en raadpleeg hiervoor de specifieke documentatie van de SCPI of de Belastingdienst.
Risico's bij hoge rendementen
Hoge rendementen gaan altijd gepaard met hoge risico's bij beleggingen. Beleggingsproducten met hoge rendementen brengen een groot risico met zich mee. De bekende beursregel stelt dat alleen wie hoge risico's neemt hoge rendementen kan behalen. Dit betekent dat hogere rendementen enkel worden bereikt door meer risico te accepteren. Een hoge risicobereidheid kan leiden tot beleggingen met een hoger risico. Hoog risico beleggen geeft kans op zowel hoog rendement als serieus verlies. Uitzonderlijk hoge rendementen nastreven verhoogt dus altijd het beleggingsrisico.
Vergelijking met andere vastgoedfondsen
Wanneer u SCPI's vergelijkt met andere vastgoedfondsen, ziet u belangrijke verschillen. Een beleggingsfonds kan worden vergeleken op prestaties binnen dezelfde fondssoort. Verschillende vastgoedfondsen kunnen sterk verschillen qua kosten en rendementen.
| Kenmerk | SCPI (Niet-beursgenoteerd) | Beursgenoteerd vastgoedfonds | Vastgoedbelegging in groep |
|---|---|---|---|
| Investeringsfocus | Meerderheid activa direct in vastgoedmarkt | Meerderheid activa direct in vastgoedmarkt | Verschilt per groep |
| Liquiditeit | Lager | Hoger | Variabel |
| Kosten | Sterke verschillen | Sterke verschillen | Sterke verschillen |
| Risico/Rendement | Sterke verschillen | Sterke verschillen | Sterke verschillen |
Een beursgenoteerd vastgoedfonds heeft verschillen ten opzichte van een niet-beursgenoteerd vastgoedfonds, vooral in liquiditeit, kosten en risico/rendement. Vastgoedfondsen worden ook vergeleken met een vastgoedbelegging in groep. Er zijn platforms die zich richten op de vergelijking van vastgoedfondsen om u te helpen het beste vastgoedfonds te vinden. Maar let op: wat 'het beste' is, hangt sterk af van uw persoonlijke beleggingsdoelen.
Hoeveel rendement beleggen in 2024?
Het rendement van beleggen in SCPI's in 2024 varieerde sterk per fonds en strategie. Exacte cijfers voor individuele SCPI's zijn afhankelijk van hun specifieke prestaties en het beleid van de beheerders. Voor de meest actuele en gedetailleerde rendementen raadpleegt u de jaarverslagen van de betreffende fondsen. Dit geeft u het beste beeld van de werkelijke opbrengsten.
Wat is een SCPI?
Een SCPI, voluit Société Civile de Placement Immobilier, is een vastgoedbeleggingsvennootschap. Deze maatschappij investeert collectief in commercieel of bedrijfsvastgoed. Je kunt een SCPI zien als een private vastgoedbeleggingsmaatschappij. Het doel is om via deze vennootschap te beleggen in bedrijfsvastgoed.
Is een hoog SCPI-rendement altijd beter?
Nee, een hoog SCPI-rendement is niet altijd per definitie beter. U moet rendement niet als enige beslissingscriterium zien. SCPI's die zich richten op rendement, zoals die in kantoren en winkels, bieden doorgaans hogere opbrengsten dan fiscale of meerwaardegerichte SCPI's. Dit type SCPI is vaak het meest rendabel voor investeerders die een hoog rendement zoeken. Een investering in SCPI kan een aantrekkelijk rendement opleveren, vaak tussen de 5 en 8 procent netto per jaar, al is dit niet gegarandeerd. Via zorgvuldig geselecteerde beheermaatschappijen kunt u meer dan 5 procent rendement per jaar behalen. Sommige SCPI's leveren netto meer dan 6 procent op. De beste SCPI's halen over meerdere jaren rond de 6 tot 7 procent rendement, met uitschieters boven de 10 procent in 2022 en 2024.
Hoe kies je de beste SCPI voor jouw doel?
De beste SCPI voor jouw doel kies je door je persoonlijke situatie, doelen, risicoprofiel en beschikbare spaargelden af te stemmen. Een weloverwogen investeringsbeslissing vraagt om het definiëren van je persoonlijke beleggingsdoelstellingen. Denk hierbij aan aanvullend inkomen, patrimoniumopbouw of pensioenvoorbereiding. Overweeg ook investeringscriteria zoals geografische locatie, activadiversificatie, vastgoedkwaliteit en beheerefficiëntie. Deze keuzecriteria helpen je de best passende SCPI te selecteren op basis van investeringsdoel, rendement en kosten. Je beleggingsdoelen beïnvloeden de geschikte SCPI, met nadruk op inkomsten of vermogensgroei. Kies altijd voor SCPI's die passen bij je eigen kapitaalrisicobereidheid. De beste SCPI-strategie is namelijk altijd een persoonlijk aangepaste strategie, afhankelijk van je profiel en doelstellingen.