Beste SCPI's met rendement

De beste SCPI's met rendement kunnen in 2024 een totaalrendement van 9 tot 10% of zelfs hoger behalen, waarbij sommige reële totaalrendementen boven de 10 procent liggen. Jaarlijkse bruto rendementen lagen tussen 2023 en 2024 veelal tussen de 7 en 8 procent, met netto rendementen die in 2024 tot 7 procent opliepen na aftrek van kosten. Over meerdere jaren tot 2025 leverden de beste SCPI's rendementen op rond de 6 tot 7 procent. Hier leest u hoe u de meest rendabele SCPI's selecteert en waar u op moet letten.

Huidige ranglijst van de beste SCPI's met rendement

De actuele ranglijst van de beste SCPI's met rendement wordt door diverse gespecialiseerde platforms gepubliceerd. Zo biedt de website van France SCPI regelmatig kwartaaloverzichten met de meest voordelige rendement SCPI's. Ook La Centrale des SCPI stelt een actueel klassement op van de beste rendement SCPI's, inclusief vergelijkingen met fiscale SCPI's.

Wemo One

Wemo One is een SCPI die investeert in vastgoed om rendement te genereren. De specifieke kenmerken, zoals het actuele rendement en de voorwaarden, kunnen per aanbieder verschillen. Voor de meest recente en gedetailleerde informatie over Wemo One raadpleegt u de officiële documentatie van de aanbieder.

Reason

Kosten, cashback en verwijzingen zijn vaste onderdelen bij het investeren in SCPI's. Ze compenseren de makelaar voor hun diensten en stimuleren de groei van het klantenbestand. De specifieke voorwaarden en bedragen variëren sterk per aanbieder. Een makelaar biedt bijvoorbeeld cashback om nieuwe investeerders aan te trekken — een manier om op te vallen in de markt. Vergelijk deze aspecten altijd zorgvuldig; ze beïnvloeden uw uiteindelijke rendement.

Iroko Atlas

Iroko Atlas is een specifieke SCPI die investeert in vastgoed om rendement te genereren. De exacte kenmerken, zoals het actuele rendement en de specifieke voorwaarden, verschillen per aanbieder. Voor gedetailleerde informatie over Iroko Atlas kunt u het beste direct contact opnemen met de aanbieder of een gespecialiseerde adviseur raadplegen.

Momen Time

Momen Time is een SCPI die investeert in vastgoed, net als andere SCPI's. De exacte details over het rendement en de voorwaarden van Momen Time zijn niet universeel vastgelegd. Deze verschillen per aanbieder en kunnen ook afhangen van de marktomstandigheden. Raadpleeg de specifieke aanbieder of een gespecialiseerde adviseur voor de meest actuele en gedetailleerde informatie over deze SCPI.

Sofidynamic

De SCPI Sofidynamic richt zich op het genereren van inkomsten door middel van vastgoedinvesteringen. Specifieke details over de opbrengsten en de bijbehorende voorwaarden van Sofidynamic zijn niet uniform vastgelegd. De concrete details, zoals het te verwachten rendement en de gehanteerde voorwaarden, zijn afhankelijk van de specifieke aanbieder en de dynamiek van de vastgoedmarkt. Voor de meest recente en uitvoerige gegevens over Sofidynamic kunt u het beste de aanbieder direct benaderen of een gespecialiseerd financieel adviseur consulteren.

Hoe wij de meest rendabele SCPI's selecteren

Om de meest rendabele SCPI's te selecteren, baseren wij de aankoop van delen op de meest performante SCPI's. Hierbij worden SCPI's beoordeeld op intrinsieke criteria zoals rendement, geografische diversificatie en de investeringsstrategie. De classificatie van de beste SCPI's in rendement mag niet alleen op rendement gebaseerd zijn; andere specifieke criteria spelen ook een rol.

Distributiepercentage

Het distributiepercentage (voorheen TDVM) is een financiële ratio die de verhouding weergeeft tussen het bruto dividend en de aandeelprijs van een SCPI. Dit is de belangrijkste rendementsindicator voor u bij de keuze van uw SCPI, omdat het een inschatting geeft van toekomstige inkomsten. Het percentage wordt jaarlijks berekend door het bruto dividend van het voorbije boekjaar te delen door de waarde van de aandelen op 1 januari van datzelfde jaar. Het representeert het jaarlijkse percentage dat u als belegger zou ontvangen als de meest recente fondsdistributie constant blijft. Let op, de distributieratio geeft niet het totale rendement van het fonds weer. Voor een betrouwbaar oordeel is analyse over meerdere jaren aanbevolen.

Prijs per aandeel

De prijs per aandeel van een SCPI is de waarde waartegen u een deel van het vastgoedfonds koopt. Deze prijs bepaalt uw initiële investering en heeft invloed op uw rendement. De exacte prijs varieert per SCPI en wordt beïnvloed door de onderliggende vastgoedwaarde en de vraag. Voor de meest actuele prijsinformatie raadpleegt u de specifieke aanbieder of een gespecialiseerd platform. Een hoge prijs betekent niet automatisch een beter rendement — kijk altijd naar het totale plaatje.

Inschrijvingskosten

Inschrijvingskosten zijn de kosten die u betaalt wanneer u investeert in een SCPI. Deze kosten variëren per aanbieder en de specifieke SCPI. Ze dekken vaak de administratie en distributie van uw aankoop. Voor de exacte hoogte van de inschrijvingskosten raadpleegt u de aanbieder of het platform waar u belegt.

Diversificatie van het vermogen

Diversificatie van het vermogen betekent dat u uw investeringen spreidt over verschillende beleggingsvormen en categorieën. Dit beperkt het risico van uw beleggingsportefeuille en verlaagt het verliesrisico. Door uw vermogen breed te spreiden over diverse assetklassen, wordt uw investering beter bestand tegen economische scenario's. Zo compenseert u verliezen van de ene belegging met winsten van de andere. Diversificatie helpt bij het optimaliseren van de rendement-risicoverhouding, wat de stabiliteit en het potentieel voor verbeterde langetermijnrendementen verhoogt.

Kwaliteit van de huurders

De kwaliteit van de huurders van een SCPI beïnvloedt direct de stabiliteit van de huurinkomsten. Huurders met een goede kredietwaardigheid zorgen voor minder leegstand en een lager risico op wanbetaling. Dit draagt bij aan een consistent distributiepercentage voor de beleggers. Voor specifieke informatie over de huurdersportefeuille van een SCPI raadpleegt u de beheerder of het jaarverslag.

De beste SCPI's volgens uw strategie

De beste SCPI's met rendement voor uw strategie zijn persoonlijk. Uw keuze hangt af van uw profiel, beleggingsdoelen en risicobereidheid. Denk hierbij aan uw budget en of u inkomsten of vermogensgroei zoekt. Essentiële criteria zijn rendement, geografische diversificatie, investeringsstrategie en kosten.

SCPI's zonder instapkosten

SCPI's zonder instapkosten betekenen dat u geen kosten betaalt bij de aankoop van aandelen. Uw volledige investering gaat direct naar de acquisitie van vastgoed. Dit type SCPI compenseert het ontbreken van instapkosten vaak met hogere beheerskosten dan traditionele SCPI's. Deze SCPI's zijn doorgaans jonger en bieden de mogelijkheid voor een kortere investeringsduur, wat ze geschikt maakt voor middellange of kortetermijninvesteringen. Let wel op een mogelijke commissie bij vervroegde uitstap. Voorbeelden van SCPI's zonder instapkosten zijn Remake Live, Activimmo en Comete.

Europese SCPI's

Europese SCPI's, ook wel SCPI Internationales genoemd, investeren exclusief in vastgoed in Europese landen. Ze bestaan in gediversifieerde en gespecialiseerde vormen. Deze SCPI's profiteren van de beste prestaties op diverse Europese vastgoedmarkten. Door een gediversifieerde vastgoedportefeuille in verschillende landen te bezitten, zorgen ze voor verbeterde geografische spreiding en verminderen ze risico. Dit biedt meer investeringskansen in de dynamische Europese markt. Investeringen kunnen fiscale voordelen opleveren, afhankelijk van uw marginale belastingtarief. Dit komt door bestaande fiscale verdragen tussen EU-lidstaten. Europese SCPI's benutten ook hogere economische groei in bepaalde landen voor potentieel hogere rendementen.

Gediversifieerde SCPI's

Gediversifieerde SCPI's zijn rendementsgerichte SCPI's die investeren in meerdere vastgoedthema's. Een optimale SCPI-beleggingsportefeuille is gediversifieerd en bevat SCPI's met verschillende strategieën om risico's te spreiden en het rendement te stabiliseren. Dit principe is relevant; u spreidt uw investering over diverse vastgoedtypes, huurders en geografische zones. Gediversifieerde SCPI's bieden investeringsvrijheid om beter in te spelen op marktkansen en tonen veerkracht in onrustige perioden. Zo verminderen ze het risico op huur- en waardeverlies en compenseren ze dalingen in enkele SCPI's. In 2022 boden ze een hoger rendement dan SCPI's gericht op kantoorpanden. Het mixen van 3 tot 4 verschillende SCPI's optimaliseert het globale rendement van uw belegging.

Jonge SCPI's

Jonge SCPI's zijn fondsen die vaak minder dan vijf jaar oud zijn. Deze SCPI's benutten gunstige marktomstandigheden, zoals de lage marktprijzen voor activa in 2022 en 2023, om goedkoper vastgoed te verwerven. Hierdoor kunnen ze een hoger rendement op recente acquisities realiseren vergeleken met oudere SCPI's. In 2024 leveren jonge SCPI's rendementen die hoger liggen dan het marktgemiddelde van 4,72%. Dit maakt ze een interessante optie voor beleggers die verder kijken dan de gevestigde namen. Hun uitzonderlijke prestaties in 2024 komen vaak door diversificatie en innovatieve beheerstrategieën van de jonge beheermaatschappijen. In 2023 bestond de helft van de top 15 SCPI's uit fondsen jonger dan vijf jaar, inclusief de top 3. Bovendien kenmerken SCPI's zonder instapkosten zich vaak door hun jongere leeftijd. De snelle groei in deelnemers bij jongere SCPI's zorgt voor meer middelen voor investeringen en verdere diversificatie.

Hoe te investeren in een SCPI met rendement

U kunt op diverse manieren investeren in een SCPI met rendement, zoals contant, met krediet, via een levensverzekering of via een platform. Een investering in SCPI biedt een aantrekkelijk rendement, dat in 2024 tussen de 5 en 8 procent netto na kosten lag, hoewel dit niet gegarandeerd is. Sommige SCPI's leveren meer dan 6 procent netto rendement op, wat een betrouwbare en rendabele vastgoedbelegging kan zijn. Historisch gezien, van eind jaren 80 tot 2023, lagen de inkomsten tussen 4% en 8% per jaar, en in 2020 was het gemiddelde netto rendement meer dan 4,18 procent. Dit biedt een rendabele en veilige toegang tot vastgoedmarktprestaties, met regelmatige inkomsten en een competitief rendement op spaargeld. Een zorgvuldige voorbereiding is essentieel, en het gebruik van een SCPI vergelijkingsgids wordt aanbevolen.

Contant investeren

Contant investeren in SCPI's betekent dat u uw eigen geld gebruikt, zonder een lening af te sluiten. U betaalt dan geen rente over een geleend bedrag. De voorwaarden voor contante investeringen, zoals eventuele minimumbedragen, verschillen per SCPI-aanbieder. Voor de exacte details van een contante investering raadpleegt u de specifieke aanbieder.

Investeren met krediet

Investeren met krediet betekent dat u geleend geld gebruikt voor uw beleggingen, zoals onroerend goed. Dit creëert een hefboomeffect: de inkomsten uit het vastgoed lossen de kredietlasten af. De belegging moet dan wel waarde behouden en een opbrengst leveren. Investeren met geleend geld is vooral aanbevolen voor waardestijgende activa. U betaalt de maandelijkse aflossingen van het krediet met uw spaarcapaciteit. Begrijp wel dat investeren met krediet gevaren bevat.

Investeren via levensverzekering

U kunt in SCPI's investeren via een levensverzekeringscontract, wat een manier is om in vastgoed te beleggen. Deze optie is geschikt voor langetermijnbeleggers en biedt vaak fiscale voordelen. Een levensverzekering maakt diversificatie mogelijk in bijvoorbeeld aandelen en onroerend goed. Wel bevatten investeringen via een levensverzekeringscontract vaak extra kosten. Een gepersonaliseerde investeringsstrategie kan hierdoor leiden tot verhoogde rendementen.

Investeren via een platform

Investeren in SCPI's kan via online platforms, waaronder crowdfunding-platforms. Deze platforms maken beleggen in onroerend goed toegankelijker, ook voor beginnende beleggers. U kunt via deze digitale platforms overal en altijd handelen of investeren, zowel via mobiele apps als webapplicaties. Dit biedt flexibele toegang tot uw investeringsportefeuilles en de mogelijkheid om in afzonderlijke projecten te investeren. Bovendien krijgt u via online platforms toegang tot een breed scala aan investeringsopties en educatieve tools.

Kosten, cashback en verwijzingen bij SCPI-makelaars

Bij het investeren in SCPI's via makelaars krijgt u te maken met verschillende financiële aspecten. Denk hierbij aan de kosten die in rekening worden gebracht, maar ook aan mogelijke cashback-acties en verwijzingsprogramma's. Zo bood een cashback SCPI-aanbieding via Centrale des SCPI tot 30 juni 2025 3 procent van het geïnvesteerde bedrag terug, zoals 600 euro bij een investering van 20.000 euro.

Inschrijvingskosten en beheerkosten

Bij de aankoop van SCPI-aandelen betaalt u inschrijvingskosten. Voor CORUM XL is dit 12 procent van de inschrijvingsprijs, inclusief belastingen. De inschrijvingscommissie van CORUM Origin, ook wel emissiepremie, wordt ingehouden op de inschrijvingsprijs. Beheerkosten zijn er ook, maar de specifieke percentages variëren per SCPI. Deze kosten dekken het dagelijks beheer van het vastgoed.

Cashback

Cashback betekent letterlijk 'geld terug'. Het wordt uitgelegd als het terugkrijgen van geld na een aankoop. Dit kan een deel van het aankoopbedrag zijn, zowel bij online als offline aankopen. Cashback biedt de mogelijkheid om extra geld te verdienen of te besparen, en vergroot zo uw inkomsten.

Verwijzing van een nieuwe klant

Een verwijzing van een nieuwe klant ontstaat wanneer een tevreden klant uw onderneming aanbeveelt bij potentiële nieuwe klanten. Deze mond-tot-mondreclame, vaak na een positieve ervaring, genereert klanten met een hogere levenslange waarde. U kunt klanten proactief vragen om doorverwijzingen, bijvoorbeeld door te vragen of zij twee andere mensen kennen die interesse zouden kunnen hebben. Het aanbieden van incentives, zoals een kortingsbon of een ander kadootje, kan dit proces verder stimuleren. Ook helpt het om specifieke profielen van ideale klanten te beschrijven, zodat het vragen om referrals effectiever wordt.

Louve Invest

Louve Invest is een SCPI, een vastgoedbeleggingsfonds dat investeert in onroerend goed om inkomsten te genereren. Deze inkomsten worden vervolgens uitgekeerd aan de beleggers. De specifieke kenmerken van Louve Invest, zoals het actuele rendement en de exacte voorwaarden, variëren per aanbieder. Voor de meest actuele en gedetailleerde informatie over deze SCPI kunt u het beste direct contact opnemen met de aanbieder.

Risico's, beperkingen en aandachtspunten

Investeren in SCPI's biedt kansen op rendement, maar brengt ook risico's, beperkingen en aandachtspunten met zich mee. U moet rekening houden met zaken als leegstand, een mogelijke daling van de aandeelwaarde, liquiditeit en fiscale gevolgen. Deze aspecten zijn belangrijk om te overwegen voordat u een beslissing neemt over de beste SCPI's met rendement.

Leegstand

Leegstand verwijst naar vastgoed dat niet in gebruik is. Dit kan leiden tot verloedering en waardeverlies van het pand. Voor vastgoedeigenaren brengt leegstand ook kosten met zich mee. In 2021 was langdurige leegstand en verpaupering van panden een uitdaging voor pandeigenaren. Om dit te voorkomen, is leegstandbeheer een belangrijk onderdeel van vastgoedbeheer. Diensten zoals die van Imperio Vastgoed en Sons Real Estate kunnen vandalisme en verloedering tegengaan. Ook kan de Leegstand Service van Vattenfall onnodige kosten vermijden. In Nederland biedt de Leegstandswet de mogelijkheid om leegstaande woonruimte tijdelijk te verhuren. Dit geldt onder specifieke voorwaarden, bijvoorbeeld bij sloop of renovatie.

Daling van de aandeelwaarde

Een daling van de aandeelwaarde bij een SCPI betekent dat de prijs van uw deel in het vastgoedfonds afneemt. Dit kan gebeuren door een waardedaling van het onderliggende vastgoed of door veranderingen in de vastgoedmarkt. Uiteindelijk kan dit invloed hebben op het rendement van uw belegging. De exacte oorzaken en gevolgen verschillen per SCPI en marktomstandigheden. Voor specifieke informatie over de waardering van een SCPI raadpleegt u de aanbieder.

Liquiditeit

Liquiditeit verwijst naar het gemak waarmee u een actief kunt kopen of verkopen zonder grote prijsveranderingen. Het geeft aan hoe snel een belegging omgezet kan worden in contant geld. Zo kunt u uw investering snel liquideren en geld terugkrijgen. Liquiditeit beschrijft ook de mate van beschikbaarheid van liquide middelen. Voor een organisatie is het het vermogen om aan kortlopende betalingsverplichtingen te voldoen. Dit bepaalt de betaalcapaciteit op korte termijn en hoe snel een organisatie kortlopende verplichtingen kan voldoen.

Fiscaliteit

Fiscaliteit omvat alle wetten, regels en procedures voor de belastingheffing en -inning in Nederland. Het is een complexe en dynamische materie die voortdurend verandert. Deze materie vormt de kern van de Belastingdienst en is een onlosmakelijk onderdeel van de business cyclus. Fiscaliteit beïnvloedt het financiële leven van ondernemers en particulieren. In België en Franstalige gebieden wordt fiscaliteit vaak besproken, met aandacht voor fiscale transparantie en kennis over patrimonium.

Hoe SCPI's met rendement vergelijken voordat u investeert

Om SCPI's met rendement te vergelijken voordat u investeert, maakt u een weloverwogen investeringsbeslissing. U kiest een SCPI op basis van het verwachte rendement, analyseert de prestaties en kenmerken, en onderzoekt de dividendrendementen, waarbij u selectiecriteria zoals intrinsieke kenmerken en diverse indicatoren toepast. Een vergelijkingsgids helpt u bij deze zorgvuldige voorbereiding en is een aanbevolen hulpmiddel.

Distributiepercentage op marktwaarde (TDVM) en beoogd rendement

Het distributiepercentage op marktwaarde (TDVM) was een rendementspercentage voor beleggingen in SCPI's. Deze maatstaf, die het dividendrendement op marktwaarde beschreef, is sinds 2021 vervangen door de term Taux de Distribution (TD) in Frankrijk. De oude TDVM kon een vertekend beeld geven van fondsresultaten, bijvoorbeeld door een hoog dividend vlak voor een prijsverhoging. Het nieuwe distributiepercentage (TD) berekent u door het bruto jaarlijkse dividend te delen door de inschrijvingsprijs, vóór belastingen en inhoudingen. Voor de beste SCPI's met rendement is dit een cruciale indicator. Overigens verving TDVM zelf al in 2012 de 'Taux de Rendement' als rendementsmaatstaf voor SCPI's.

Financiële bezettingsgraad (TOF)

De financiële bezettingsgraad (TOF) geeft aan welk deel van het vastgoed van een SCPI daadwerkelijk verhuurd is en inkomsten genereert. Dit is een belangrijke maatstaf voor de stabiliteit van de huurinkomsten. Een hoge bezettingsgraad betekent minder leegstand en stabielere inkomsten voor beleggers. De exacte berekening en de specifieke bezettingsgraad verschillen per SCPI. Voor gedetailleerde cijfers raadpleegt u de informatie van de betreffende SCPI-aanbieder.

Overgedragen winst en reserves

Overgedragen winst en reserves zijn belangrijke onderdelen van het eigen vermogen van een onderneming. Winstreserves bestaan uit winsten die in voorgaande jaren zijn behaald. Deze zijn niet uitgekeerd, maar in het bedrijf gehouden. De reserves ontstaan uit geaccumuleerde winsten die de onderneming zelf genereert. Een deel van de winst wordt hieraan toegevoegd, vaak na een besluit van de algemene vergadering. Zo'n collectieve reservebuffer wordt in goede beursfases opgespaard. Reserves kunnen bestaan uit opgepotte winst en herwaarderingsreserves van activa zoals gebouwen. Ze kunnen ook worden ingezet om eventuele verliezen te compenseren.

Variabel kapitaal of vast kapitaal

Bij investeringen zoals SCPI's kiest u tussen variabel en vast kapitaal. De voorkeur voor variabel kapitaal betekent vaak meer flexibiliteit, maar ook meer risico. Vast kapitaal biedt doorgaans meer stabiliteit, maar minder aanpassingsmogelijkheden. Uw keuze hangt af van uw beleggingsstrategie en risicobereidheid.

Welke SCPI is het meest rendabel?

Welke SCPI het meest rendabel is, hangt af van een combinatie van factoren. De beste SCPI's bieden het hoogste gecombineerde rendement uit waardevermeerdering en dividend. In 2022 behaalden de best presterende SCPI's een rendement van meer dan 10 procent. Meer recent, in 2024, lag de netto huuropbrengst van rendabele SCPI's rond de 7 procent. Over meerdere jaren tot 2025 leverden de beste SCPI's een rendement op van 6 tot 7 procent. Een netto rendement tot 6 procent per jaar was over meerdere opeenvolgende jaren mogelijk. Een daling van de prijs per aandeel kan op middellange en lange termijn de aantrekkelijkheid en het rendement van een SCPI verhogen. Beleggers moeten een SCPI kiezen op basis van het rendement, geografische diversificatie en de investeringsstrategie. De ranglijst van de beste SCPI-rendementen wordt bepaald door het distributiepercentage, groeipotentieel en de kwaliteit van het beheer.

Welke belegging levert 10% per jaar op?

Een aandeleninvestering kan jaarlijks 10 procent rendement opleveren. Over een langere looptijd kan geld beleggen gemiddeld tussen de 5 en 10 procent per jaar renderen. Een aandeleninvestering met jaarlijks 10 procent rendement kan een totaalwinst van ongeveer 5.000 euro opleveren. Een investering van €10.000 met 10% rendement groeit na 10 jaar uit tot €25.937. Door rente-op-rente kan €10.000 bij 10,50 procent rendement na 30 jaar bijna €200.000 waard worden. Wie tegen 10% samengestelde rente per jaar investeert, heeft na 10 jaar een winstpercentage van 160 procent. Let wel, deze rendementen zijn vaak nominaal en vóór inflatie, belastingen en kosten. Een managementvergoeding van 1 procent kan het effectieve rendement verlagen tot ongeveer 0,5 procent.

Is het rendabel om 50.000 euro in SCPI's te investeren?

Ja, investeren in SCPI's kan rendabel zijn en wordt beschouwd als een van de meest rendabele vastgoedbeleggingen. U kunt een netto rendement verwachten van ongeveer 5 tot 8 procent per jaar, met potentieel meer dan 6 procent netto. Dit rendement is echter niet gegarandeerd. De waarde van uw aandelen kan fluctueren. Er is ook risico op dividendverlies en waardeverlies van kapitaal. Voor een winstgevend langetermijnrendement is een looptijd van minimaal 8 jaar aanbevolen. Ook investeren op krediet kan financieel rendabel zijn voor de lange termijn.

Waar 100.000 euro risicovrij plaatsen?

U kunt 100.000 euro niet volledig risicovrij op één bank plaatsen. Spaartegoeden boven de 100.000 euro zijn bij banken op eigen financieel risico. De wettelijke depositogarantie geldt namelijk per klant per bank tot een grens van 100.000 euro. Om dit risico te beperken, spreidt u bedragen boven de 100.000 euro over meerdere onafhankelijke banken. Een andere optie is beleggen in een Geldmarkt-ETF of Tagesgeld-ETF. Zo zorgt u voor maximale dekking onder het depositogarantiestelsel bij een bankfaillissement.

Moet men de voorkeur geven aan rendement of regelmaat?

Als u een belegger bent die tevreden is met een laag tot middelmatig rendement, dan kiest u voor een belegging met deze eigenschappen. Een kenmerk hiervan is een stabiel rendement. Dit betekent dat u regelmaat en voorspelbaarheid krijgt in uw inkomsten.