Beste SCPI-rendement 2025

Het beste SCPI-rendement voor 2025 ligt volgens de SCPI-ranking tussen 6,02% en 10,62%. De meest performante SCPI's in 2024 en 2025 behaalden rendementen van meer dan 7 procent, met uitschieters tot boven de 10 procent reëel totaalrendement voor de beste SCPI's in 2024. Een investering in SCPI's biedt over het algemeen een aantrekkelijk netto rendement, al is dit rendement niet gegarandeerd.

De beste SCPI's met rendement in Frankrijk in 2025

Voor 2025 wordt verwacht dat de beste SCPI's in Frankrijk rendementen tussen de 7% en 8% zullen bieden. Ongeveer twintig SCPI's zullen naar verwachting een jaarlijks rendement van meer dan 6% behalen, wat investeerders aantrekt die hoge rendementen zoeken. U vindt deze opties onder meer in gediversifieerde, Europese en gespecialiseerde categorieën.

Gediversifieerde SCPI's

Gediversifieerde SCPI's zijn rendementsgerichte SCPI's die in meerdere vastgoedthema's beleggen. Dit spreidt risico's en stabiliseert het rendement, wat bijdraagt aan het beste SCPI-rendement 2025. Een optimale beleggingsportefeuille bevat daarom gediversifieerde SCPI's met verschillende strategieën. U mixt hiervoor 3 tot 4 verschillende SCPI's, wat zorgt voor belangrijke mutualisatie. Dit vermindert het financiële risico en compenseert voor dalingen in enkele SCPI’s. Gediversifieerde SCPI's toonden in onrustige perioden veerkracht en benutten kansen op diverse markten. Ze hebben investeringsvrijheid voor marktgerichte eigendomselectie. In 2022 boden ze zelfs een hoger rendement dan SCPI's gericht op kantoorpanden.

Europese SCPI's

Europese SCPI's investeren in vastgoed dat buiten Frankrijk ligt. Dit spreidt uw belegging over diverse Europese markten, wat risico's kan verminderen. De exacte rendementen en voorwaarden van deze SCPI's verschillen per aanbieder en de landen waarin zij actief zijn. Voor actuele informatie over specifieke Europese SCPI's en hun prestaties is het raadzaam de documentatie van de betreffende beheermaatschappij te bekijken.

Gespecialiseerde SCPI's

Gespecialiseerde SCPI's zijn er in diverse vormen, waaronder fiscale SCPI's. U moet bepalen welk type SCPI past bij uw doelen, zoals rendement of pluswaarde. De markt biedt ongeveer 180 verschillende SCPI's met diverse kenmerken en beleggingsdoelstellingen. Deze veelheid vraagt om professioneel advies voor de selectie van de beste SCPI's op lange termijn. Een koopgids helpt u bij het vinden van winstgevende opties.

Hoe het rendement van SCPI's te vergelijken

Om het rendement van SCPI's te vergelijken, kijkt u naar diverse factoren en specifieke criteria. Het rendement zelf is het belangrijkste punt, maar dit varieert sterk door het type vastgoed en de strategie van de beheermaatschappij. Een goede vergelijking maakt u op basis van verschillende SCPI-categorieën, waarbij u de dividendrendementen onderzoekt. Het rendement per aandeel berekent u door het jaarlijks uitgekeerde bedrag te delen door de aankoopprijs. Houd er rekening mee dat het gerapporteerde rendement netto is, na aftrek van beheerskosten. SCPI's met kantoren of winkels bieden over het algemeen hogere rendementen dan fiscale of meerwaarde SCPI's. Het gemiddelde net rendement van SCPI-beleggingen ligt rond de 4,43 procent. Deze factoren helpen u bij het beoordelen van het distributiepercentage, de deelprijs, de kapitalisatie en de inschrijvingskosten.

Distributiepercentage

Het distributiepercentage, voorheen bekend als de TDVM, is een belangrijke rendementsindicator bij de keuze van een SCPI. Deze financiële ratio geeft de verhouding weer tussen het bruto dividend en de waarde van de aandelen. Vanaf 2022 is de term 'Taux de Distribution' in gebruik, als vervanging van de 'Taux de Distribution sur Valeur de Marché'. U berekent dit door het bruto jaarlijkse dividend te delen door de inschrijvingsprijs, vóór belastingen en inhoudingen. Dit jaarlijkse percentage geeft aan wat u zou ontvangen als de meest recente fondsdistributie constant blijft. Let op: dit percentage vertegenwoordigt niet het totale rendement van het fonds. Kijk voor een betrouwbaar beeld altijd naar de analyse over meerdere jaren.

Deelprijs

De deelprijs is de aankoopkosten per aandeel van een SCPI. Deze prijs is niet vast; hij varieert per fonds en hangt af van de waarde van het vastgoed. Voor de actuele deelprijs van een specifieke SCPI raadpleegt u de beheermaatschappij. Dat is de meest betrouwbare bron voor deze informatie.

Kapitalisatie

Kapitalisatie bij een SCPI verwijst naar de totale waarde van het vastgoedfonds. Het geeft aan hoeveel kapitaal de SCPI heeft opgehaald via de uitgifte van aandelen. Deze waarde is belangrijk voor de omvang en stabiliteit van de belegging. Voor gedetailleerde informatie over de kapitalisatie van een specifieke SCPI raadpleegt u de beheermaatschappij.

Inschrijvingskosten

Inschrijvingskosten zijn de kosten die u betaalt wanneer u aandelen van een SCPI koopt. Deze kosten verschillen per SCPI en beheermaatschappij. Ze dekken onder andere de acquisitie en het beheer van het vastgoed. Voor de exacte hoogte van de inschrijvingskosten raadpleegt u de specifieke aanbieder — een belangrijke stap om uw totale investering te bepalen.

Welke criteria te overwegen voordat u investeert

Investeer zorgvuldig. Voordat u in een SCPI stapt, overweegt u uw persoonlijke doelen, risicoprofiel en beleggingshorizon. Ook de kosten en vergoedingen van elk fonds zijn belangrijk voor een optimale keuze. Let daarbij op de kwaliteit van de activa, de bezettingsgraad, de beheermaatschappij en de inkomensdistributie.

Kwaliteit van de activa

De kwaliteit van de activa van een SCPI bepaalt de prestaties, benodigde investeringen, kosten en risico's. Deze kwaliteit hangt af van de financiële gezondheid van de onderliggende entiteiten. Een goede beleggingskwaliteit bekijkt de balans, winstgevendheid en risico's van de onderneming. Gezonde totale activa hebben een evenwichtige balansstructuur, voldoende liquiditeit en een gematigd schuldenniveau. Bij onroerende goederen kijkt men naar bestaande voorzieningen; een vrije eigendomsakte wijst op goede kwaliteit. Waarderingen van financiële activa moeten correct zijn, gebaseerd op fundamenten zoals winst en economische groei. Bepaalde activa zijn weerstandiger tegen marktvolatiliteit en hoge inflatie. Onroerend goed en infrastructuur vallen onder tastbare activa.

Bezetting

De bezetting van een SCPI geeft aan welk deel van het vastgoed verhuurd is. Een hoge bezettingsgraad zorgt voor stabiele huurinkomsten. Dit heeft direct invloed op het rendement dat u als belegger ontvangt. De exacte bezettingsgraad verschilt per SCPI en is te vinden in de rapporten van de beheermaatschappij.

Beheermaatschappij

Een beheermaatschappij beheert beleggingsfondsen, zoals SCPI's. Zij zijn verantwoordelijk voor het aankopen, beheren en verhuren van het vastgoed binnen zo'n fonds. Ook zorgen zij voor de uitkering van de inkomsten aan de beleggers. De specifieke voorwaarden en kosten van een beheermaatschappij verschillen per aanbieder. Voor gedetailleerde informatie over een specifieke SCPI raadpleegt u de documentatie van de betreffende beheermaatschappij.

Inkomensdistributie

Inkomensdistributie is de verdeling van inkomen over personen of huishoudens. Dit omvat ook de categoriale inkomensverdeling, die het nationaal inkomen verdeelt over productiefactoren zoals kapitaal. De secundaire inkomensverdeling geeft de verdeling weer van secundair inkomen. Deze verdeling wordt beïnvloed door herverdeling van inkomen. De overheid kan inkomen herverdelen tussen inkomensgroepen via belastingen, aftrekposten, heffingskortingen en sociale uitkeringen. In Nederland verdienen de 40% mensen met de laagste inkomens slechts 9% van het totale inkomen. De 60% met de hoogste inkomens verdient 91% van het totale inkomen. Een noordse inkomensverdeling kenmerkt zich juist door een egalitairdere verdeling.

Welke risico's zijn er voor een SCPI met rendement

Investeren in een SCPI met rendement brengt verschillende financiële risico's met zich mee. U kunt te maken krijgen met kapitaalverlies en liquiditeitsproblemen, omdat het rendement en het kapitaal niet gegarandeerd zijn. Ook zijn er risico's zoals waardedaling van vastgoed, leegstand en onzekerheid over huurinkomsten. Deze risico's beïnvloeden de waardevermindering van aandelen en de uitkering van dividenden.

Waardevermindering van aandelen

Waardevermindering van aandelen betekent dat de waarde van de aandelen van een onderneming daalt. Dit gebeurt wanneer de onderneming zelf minder waard wordt, bijvoorbeeld door verlies van klanten of omzet. Ook als een hele sector slecht presteert, kan dit de aandelenwaarde beïnvloeden. Hogere inflatie kan de waarde van aandelen verlagen, net als een afgenomen vraag naar de aandelen. Een bedrijf dat minder winstgevend is of lagere rendementen op geïnvesteerd kapitaal heeft, ziet de marktwaarde van zijn gewone aandelen dalen. Economische krimp kan eveneens leiden tot waardevermindering van aandelen.

Leegstand

Leegstand betekent dat een deel van het vastgoed in de portefeuille van een SCPI niet verhuurd is. Dit heeft directe invloed op de huurinkomsten en daarmee op het rendement van de SCPI. Een hoge leegstand kan de inkomsten van de SCPI verlagen. De mate van leegstand verschilt per SCPI. Het hangt af van de vastgoedmarkt en het beheer. Voor actuele cijfers over de leegstand van een specifieke SCPI kunt u de beheermaatschappij raadplegen.

Liquiditeitsrisico

Liquiditeitsrisico betekent dat u uw beleggingen niet snel in contanten kunt omzetten. Het is het risico dat een belegging tijdelijk niet verhandelbaar is, wat duidt op een onvermogen om deze om te zetten in contanten. Dit komt door beperkte verhandelbaarheid van beleggingen, vaak door onvoldoende vraag naar een bepaald beleggingsproduct. Hierdoor kunt u gedwongen zijn uw aandeel tegen een lagere prijs te verkopen, wat kan leiden tot waardeverlies bij verkoop. Het kan ontstaan als een onderliggende belegging moeilijk verkoopbaar is. Het risico hangt af van de marktomvang en marktliquiditeit, en verwijst naar een risico op prijsafwijking door gebrek aan marktliquiditeit. Dit risico kan leiden tot een slechte verkoopprijs door illiquiditeit, omdat beleggingen moeilijk te verkopen zijn door gebrek aan kopers.

Belasting op inkomsten

Belasting op inkomsten omvat de inkomstenbelasting in Nederland. Deze belasting wordt geheven over het inkomen van natuurlijke personen. Inkomsten uit werk en woning vallen onder Box 1 van de Nederlandse inkomstenbelasting. Dit omvat loon en opdrachten. Voor 2025 gold in Box 1 een belastingschijf tot en met € 38.441. Belastingen op waardevermeerdering vallen ook onder de inkomsten- en vermogensbelasting. Ook voordelen uit de verkoop van roerende of onroerende zaken kunnen onder de belasting op inkomen vallen. Inkomsten uit overwaarde van een eigen woning vallen vanaf 2028 in Box 3. Denk hierbij aan rente op een bankrekening.

Hoe te investeren in een SCPI in Frankrijk

Investeren in een SCPI in Frankrijk betekent dat u indirect belegt in een vastgoedbestand via participaties, wat een intelligente oplossing kan zijn voor uw financiële planning. Om dit te doen, volgt u enkele stappen en is het raadzaam advies in te winnen bij een gespecialiseerde financieel adviseur, eventueel met behulp van een analyse-tool. U kunt SCPI-aandelen verwerven via een beheermaatschappij of financieel adviseur, met methoden zoals:

• Contante aankoop
• Aankoop op krediet
• Geprogrammeerde investering

Contante aankoop

Contante aankoop betekent dat u SCPI-aandelen koopt met uw eigen geld. U gebruikt hiervoor geen lening. Dit kan een geschikte optie zijn als u voldoende spaargeld heeft. Het voorkomt rentelasten, maar uw kapitaal is direct vastgelegd.

Aankoop op krediet

Aankoop op krediet betekent dat u SCPI-aandelen koopt met een lening. Dit is een optie voor wie geen voldoende spaargeld heeft of een hefboom wil gebruiken. Het belangrijkste aspect is de hefboomwerking, vergelijkbaar met de aankoop van onroerend goed zoals een appartement. Een belegger zoals Cédric kan profiteren van een lage rente, vergelijkbaar met een woninghypotheek. Deze investeringsmethode kan op lange termijn rendabel zijn en biedt rendementsdiversificatie. U kunt dit financieren via een vastgoedlening. Wel brengt het een financiële betrokkenheid en kredietverplichting met zich mee.

Geprogrammeerde investering

Geprogrammeerde investering betekent systematisch beleggen. Dit gebeurt via terugkerende investeringen, ook wel automatische investeringsplannen (AIPs) genoemd. U legt dan een vast bedrag in op regelmatige tijdstippen, bijvoorbeeld wekelijks of maandelijks. Dit bevordert een gedisciplineerde investeringsgewoonte voor lange termijn doelen. Automatisering van deze bijdragen helpt u consistent te blijven met uw beleggingsplan. Zo behoudt u discipline in regelmatige beleggingen zonder emotionele beslissingen.

Wat is de beste SCPI met rendement in 2025?

De beste SCPI's met rendement in 2025 zijn die fondsen die een hoog rendement bieden, vaak meer dan 7 procent, zoals de top presterende SCPI's in 2024 en 2025 aantonen. Vooruitzichten voor het SCPI-klassement van 2025 wijzen op een verwacht hoog rendement, waarbij de rendementen in de SCPI-ranking van 2025 tussen 6,02% en 10,62% liggen. Sommige dynamische SCPI's kunnen zelfs rendementen tot 9 procent of hoger behalen. Zo liet SCPI Reason in 2024 een rendement van 12,60% zien. Een zorgvuldig SCPI selectieproces is essentieel voor beleggers om het meest hoge rendement te behalen, wat ook bijdraagt aan risicospreiding en het wegnemen van beheerszorgen.

Welk rendement moet je nastreven voor een SCPI in Frankrijk?

Voor 2025 streven de beste SCPI's in Frankrijk naar rendementen tussen 7% en 8%. Een optimaal rendement voor een SCPI in Frankrijk lag in 2024 op 6,51%. De meest rendabele Franse SCPI's behaalden in de jaren voor 2025 gemiddeld 6% tot 7% rendement per jaar. Zo leverden de beste SCPI-rendement aandelen in 2023 een netto jaarlijks rendement van 7% op, volgens La Centrale des SCPI. SCPI Perial Opportunités Territoires streeft in 2025 naar een rendement van 6% tot 7%. Ter vergelijking: het gemiddelde rendement van SCPI's van het rendementstype was in 2024 4,72% volgens ASPIM. In Frankrijk bedroeg dit gemiddelde in 2024 4,73%. Het gemiddelde rendement van Franse SCPI's bleef stabiel tussen 2022 en 2023 op 4,52%. De gemiddelde markt van rendementgerichte SCPI's in Frankrijk had in 2023 een distributietarief van 4,52%.

Moet je de voorkeur geven aan een Franse of Europese SCPI?

De keuze tussen een Franse of Europese SCPI hangt af van uw prioriteiten. Europese SCPI's bieden vaak fiscale voordelen, zoals een verlaagde inkomstenbelasting, vergeleken met investeringen in Frans vastgoed. Dit belastingvoordeel komt door bilaterale fiscale verdragen. Daarnaast waarderen veel beleggers de mogelijkheid om via Europese SCPI's hun vastgoedportefeuille geografisch te diversifiëren, wat extra veiligheid kan bieden. Voor Franse SCPI's kijkt u naar criteria zoals het distributietarief en de investeringsstrategie om de meest geschikte optie te vinden. Het kiezen van de juiste Europese SCPI kan een uitdaging zijn, gezien de meer dan 180 verschillende opties in Europa.

Hoeveel moet je investeren om te beginnen?

Je kunt al beginnen met investeren vanaf 5 US-dollar, hoewel dit bedrag sterk kan variëren per platform. Sommige aanbieders vragen een minimum van 50 euro, vooral voor beleggingen in fondsen of individuele aandelen. Voor beleggingsapps of hoogrentende spaarrekeningen is $10 al voldoende. Bij KBC Brussels kun je bijvoorbeeld vanaf 25 euro per maand starten met beleggen. Een aanbevolen startbedrag is 10 tot 20 procent van je inkomen, mits je dit geld kunt missen. Dit geldt ook voor beginnende beleggers op de aandelenmarkt. Begin je op 20-jarige leeftijd, investeer dan $300 per maand. Hiermee bereik je een pensioendoel van minimaal $1 miljoen.

Zijn SCPI's met rendement geschikt voor een langetermijnvermogen?

Ja, SCPI's met rendement zijn geschikt voor een langetermijnvermogen. Deze beleggingsinstrumenten zijn specifiek bedoeld voor langetermijnbeleggingen, met een aanbevolen minimale beleggingshorizon van tien jaar. Ze dienen als een investeringsvehikel om uw vastgoedvermogen te diversificeren. Het is belangrijk om te weten dat, hoewel ze bijdragen aan portefeuillediversificatie, er altijd een risico op kapitaalverlies bestaat. Rendabiliteit vereist bovendien meerdere jaren.