ETF groen beleggen

ETF groen beleggen betekent investeren in een mandje van bedrijven die voldoen aan duurzaamheidscriteria. U kiest zo voor bedrijven met goede milieuprestaties of sociale verantwoordelijkheid. Hier leest u hoe u een groene ETF kiest en welke risico's daarbij horen.

Wat is een groene ETF?

Een groene ETF is een speciale vorm van een Exchange Traded Fund (ETF) die zich richt op duurzaam beleggen. Een ETF is een beleggingsinstrument. Het bezit een verzameling activa, zoals aandelen, obligaties en grondstoffen, en volgt de prestaties van een index of marktsector. Zo belegt u eenvoudig en gespreid in bijvoorbeeld een index of sector.

Duurzame ETF's zijn specifiek ontworpen met aandacht voor duurzaamheid, ethische overwegingen en verantwoord bestuur. Ze investeren volgens ESG-criteria, wat staat voor ecologische, sociale en ethische principes. Deze fondsen bevatten indexen met ethisch gefilterde duurzame bedrijven die zich inzetten voor een groenere toekomst. U herkent een duurzame ETF vaak aan naamsachtervoegsels zoals "ESG" of "SRI" (socially responsible investing). Bij donkergroene duurzame ETF's kan de screening streng zijn. Hierdoor valt tot 75 procent van de bedrijven uit een index.

Welke groene ETF's passen bij duurzaam beleggen?

Green ETFs die passen bij duurzaam beleggen investeren in bedrijven met hoge milieu-, sociale en governance (ESG) standaarden. Deze fondsen volgen specifieke ESG-criteria, gericht op ecologische, sociale en ethische principes. U kunt kiezen uit diverse benaderingen, zoals ESG-best-in-class of thematische investeringen in bijvoorbeeld klimaatbescherming. Duurzame ETF’s zijn te onderscheiden in categorieën zoals ESG-fondsen, SRI-fondsen en impact beleggen. Het is wel belangrijk de toegepaste duurzaamheidscriteria zorgvuldig te controleren, want sommige duurzame ETF's bevatten bedrijven met twijfelachtige duurzaamheid.

MSCI World ESG ETF's

MSCI World ESG ETF's bieden u de mogelijkheid om te beleggen in wereldwijde bedrijfsaandelen met een sterke focus op ESG-criteria. Fondsmaatschappijen zoals Xtrackers geven deze Exchange Traded Funds uit, die beleggen in wereldwijde ESG aandelen en vaak indices volgen zoals de MSCI World ESG Enhanced Focus Index, waarbij ESG screening wordt toegepast. Een ETF als de 'Xtrackers MSCI World ESG' sorteert meer dan 50 procent van de bedrijven uit vergeleken met de klassieke MSCI World. Ook andere aanbieders, zoals Satrix en HSBC, bieden MSCI World ESG Enhanced en Value ESG ETF's aan die de prestaties van delen van de MSCI World Index repliceren. De Xtrackers ESG MSCI World UCITS ETF volgt bijvoorbeeld de MSCI World index met specifieke uitsluitingen. Sommige van deze fondsen, zoals de Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C, zijn zelfs beschikbaar in 18 ETF-sparplannen, waarvan 16 kosteloos.

ETF's voor groene energie

ETF's voor groene energie investeren in aandelen van bedrijven die actief zijn in hernieuwbare energiesectoren. Denk hierbij aan zonne-energie, windenergie, biomassa, geothermie en waterkracht. Deze ETF's verschillen van traditionele ETF's door hun specifieke focus op hernieuwbare energiebedrijven. Ze bieden toegang tot deze specifieke sectorblootstelling, zelfs voor beleggers zonder expertise in individuele aandelenkeuze. Investeren in een ETF op hernieuwbare energie kan bijdragen aan de duurzame energietransitie en de overgang naar een koolstofarme economie. Veel beleggers kiezen hiervoor omdat ze investeringen in vervuilende of onethische bedrijven willen vermijden. Hoewel deze ETF's hogere groeimogelijkheden bieden, brengen ze ook hogere risico's en volatiliteit met zich mee. Windenergie-ETF's profiteren bijvoorbeeld van staatssteun en de stijgende vraag naar hernieuwbare energie. De interesse in groene en hernieuwbare energie ETF's is de laatste tijd toegenomen.

VanEck duurzame ETF's

VanEck biedt duurzame ETF's die zich richten op groen beleggen. De VanEck Sustainable European ETF focust op duurzaamheid en maatschappelijk verantwoord ondernemen. De VanEck Sustainable World ETF belegt in wereldwijde duurzame bedrijven, geselecteerd op financiële gezondheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid. Een voorbeeld is de VanEck Sustainable World Equal Weight UCITS ETF; deze beoordeelt bedrijven op duurzaamheidscriteria en sluit niet-duurzame bedrijven uit. Deze ETF hanteert een redelijk strenge ESG-screening.

Hoe kies je een duurzame UCITS ETF?

Het kiezen van een duurzame UCITS ETF vraagt om een stappenplan dat uw financiële doelen en ethische waarden combineert. U definieert eerst uw beleggingsfocus, begrijpt de ESG-criteria en vergelijkt het aanbod. Hierbij past u ook de gebruikelijke selectiecriteria voor ETF's toe, met als doel echte duurzaamheid te bereiken via strenge ESG- en SRI-criteria. Belangrijke overwegingen zijn de gehanteerde index en selectiecriteria, de kosten en spreiding van de ETF, en de uitsluitingen of de toepassing van de EU-taxonomie, die bedrijven selecteren op duurzame criteria en niet-duurzame bedrijven uitsluiten.

Index en selectiecriteria

De index en selectiecriteria bepalen hoe de onderdelen van een index worden gekozen. Indexproviders baseren hun selectie op duurzaamheidsprincipes voor aandelen en obligaties. Hierbij gebruiken ze methodes zoals uitsluiting, best-in-class selectie, of een combinatie hiervan. De criteria omvatten ook de specifieke effectenselectie en de weging van deze effecten binnen de index.

Kosten en spreiding

De kosten bij het handelen in ETF's bestaan uit ordekosten van de bank en de bied-laat spread. Deze spread is een indirecte kost en vormt een additionele kostenpost, veroorzaakt door het verschil tussen de biedprijs en de laatprijs. Het is het verschil tussen de koopprijs en de verkoopprijs. Spreadkosten op de beurs ontstaan door dit verschil, en ze worden berekend als het verschil tussen de hoogste biedprijs en de laagste laatprijs. Voor frequente kopers en verkopers van ETF's zijn spreadkosten een belangrijke transactiekostencomponent, die kan variëren. De spread bij beleggen bepaalt hoeveel transactiekosten u betaalt en maakt de winstgevendheid en kosten van een transactie inzichtelijk.

Uitsluitingen en EU-taxonomie

De EU Taxonomie is een classificatiesysteem dat definieert welke economische activiteiten als duurzaam kunnen worden beschouwd. Dit classificatiesysteem stelt vast welke economische activiteiten duurzaam zijn en bepaalt dit per sector. Duurzaamheid wordt beoordeeld op basis van een substantiële bijdrage aan milieudoelstellingen. De Europese wetgever onderscheidt zes milieu-objectieven binnen de EU Taxonomie, waaronder de voorkoming en vermindering van milieuvervuiling. De toepassing van de EU Taxonomie kan op het niveau van het productieproces, het product of de toepassing plaatsvinden. Dit systeem zorgt voor duidelijkheid en consistentie in de definitie van duurzaamheid.

Wat zijn de risico's van groen beleggen?

Groen beleggen brengt risico's met zich mee, net als elke andere investering. U kunt te maken krijgen met marktschommelingen en volatiliteit in gespecialiseerde sectoren. Ook zijn er risico's door technologische ontwikkelingen, een gebrek aan standaardisatie en inconsistente wetgeving. Een belangrijk aandachtspunt is greenwashing, waarbij bedrijven zich duurzamer voordoen dan ze werkelijk zijn. Financiële risico's, zoals kapitaaltekort of schulden bij niet-winstgevende groene bedrijven, zijn ook aanwezig.

Greenwashing

Greenwashing is een misleidende voorstelling van duurzaamheid, waarbij bedrijven of fondsen zich groener voordoen dan ze werkelijk zijn. Het betreft misleidende duurzaamheidsclaims in financiële producten, vaak door het opzettelijk overdrijven of vervormen van duurzaamheidskenmerken. Dit fenomeen leidt tot misleiding van beleggers. Het gaat om schijnbaar groene beleggingen zonder werkelijke duurzaamheid, waarbij valse claims potentiële ESG-voordelen overdrijven. Een fonds kan bijvoorbeeld doen alsof het duurzaam is, terwijl dit niet het geval is. U moet hier alert op zijn, want misleidende communicatie ondermijnt het vertrouwen in duurzaam beleggen.

Sectorconcentratie

Sectorconcentratie betekent dat uw beleggingsportefeuille sterk gericht is op één of enkele sectoren. Dit is een vorm van concentratierisico in uw portefeuille, wat leidt tot waardeverlies door een grote concentratie in specifieke industrieën. Concentratie in gespecialiseerde sectoren verhoogt de waardevolatiiteit en het concentratierisico. Een sterk geconcentreerde portefeuille kan leiden tot sectorconcentratie en daarmee tot extra risico's. Gefocuste aandelenfondsen beleggen geconcentreerd in specifieke sectoren. Bij actieve beleggingsproducten ontstaat concentratierisico door afhankelijkheid van enkele dominante aandelen; dit materialiseert zich door excessieve concentratie in dominante aandelen. Stem uw portefeuillegewicht af op uw beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie.

Rendement en volatiliteit

Rendement en volatiliteit van groene ETF's variëren sterk. De prestaties hangen af van de specifieke index die de ETF volgt en de algemene marktomstandigheden. Factoren zoals sectorconcentratie kunnen de volatiliteit beïnvloeden. Voor actuele cijfers en details raadpleegt u de aanbieder of de prospectus.

Hoe beleg je in groene ETF's?

Milieubewuste beleggers kunnen starten met groene investeringen via ETF's gericht op duurzame beleggingen. U kunt beleggen in duurzame ETF's op een eenvoudige en kostenefficiënte manier, met wereldwijde brede diversificatie en lage kosten, wat een investering in de toekomst is. Dit biedt een eenvoudige instap in duurzame geldinvesteringen en de mogelijkheid om te kiezen voor duurzame en gespreide posities. Investeerders in klimaatverandering kunnen zo investeren in gediversificeerde ETF's voor een bredere groene investeringssector, inclusief thema's zoals hernieuwbare energie of groene mobiliteit. Sommige duurzame ETF's zijn actief beheerd en voegen meer toe dan enkel het volgen van een index. Om te beginnen, kiest u een broker, vergelijkt u de ETF's en plaatst u uw order.

Stap 1: Kies een broker

De eerste stap om te beleggen in groene ETF's is het kiezen van een geschikte broker. Dit geldt voor elke online aandelenbelegging en het openen van een online effectenrekening. Denk hierbij aan het proces om te beginnen met beleggen via DeGiro, of het kopen van aandelen zoals Shopify, DOW, Target, Pinterest of Gamestop. U moet een brokerrekening financieren en persoonlijke en financiële informatie invullen. Het is belangrijk een passende broker te selecteren die aansluit bij uw beleggingsstijl en behoeften. Let daarbij op de kosten, het gebruiksgemak van het platform en de kwaliteit van de klantenservice.

Stap 2: Vergelijk de ETF

De tweede stap in het samenstellen van uw ETF-portefeuille is het zoeken en vergelijken van de beste ETF's per beleggingscategorie. U maakt hiervoor een lijst van beschikbare ETF's. Een belegger moet verschillende ETF-fondsen vergelijken om de juiste fondsen te vinden, gezien de grote hoeveelheid beschikbare opties. Hierbij past u subjectieve en objectieve selectiecriteria toe, zoals kostenvergelijking en de keuze van de aanbieder. Een handig hulpmiddel hiervoor is een ETF Screener, bijvoorbeeld die op justETF. Het vinden van het passende fonds vraagt om een grondige ETF-vergelijking.

Stap 3: Plaats je order

Na het kiezen van een broker en het vergelijken van de ETF, is de volgende stap het plaatsen van uw order. Dit betekent dat u het bedrag invoert dat u wilt beleggen. Vervolgens bevestigt u de order. Daarna kiest u de betaalmethode om de storting af te ronden.

Wat zijn de beste groene ETF's?

De beste groene ETF's zijn afhankelijk van uw persoonlijke profiel en duurzaamheidsvoorkeuren, zo blijkt uit de keuzecriteria voor 2024. Veel beleggers kiezen voor ETF's gericht op schone energie en klimaatverandering, die in 2023 populair waren bij Scalable Broker-klanten. Een "best-in-class" benadering omvat bedrijven uit alle sectoren met de beste ESG-beoordeling. Donkergroene duurzame ETF-beleggingen krijgen de voorkeur vanaf 2025, waarbij 75 procent van de bedrijven uit de index kan vallen door strenge screening. Duurzame ETF's bevatten ethisch gefilterde bedrijven die zich inzetten voor een groenere toekomst en volgen belangrijke ESG-criteria. UBS biedt bijvoorbeeld fondsen met verschillende tinten groen, inclusief een lichtgroene screeningbenadering.

Welke ETF's beleggen in groene energie?

ETF's die beleggen in groene energie richten zich op bedrijven in hernieuwbare energiesectoren zoals zonne-energie, windenergie, biomassa, geothermie en waterkracht. Deze duurzame ETF's bevatten bedrijven die zich richten op duurzame energie. U kunt gericht investeren in deze sector via Clean-Energy-ETF's. De vijf grootste ETF’s voor alternatieve energie zijn iShares Global Clean Energy ETF, Invesco Solar ETF, First Trust Nasdaq Clean Edge Green Energy Index Fund, ALPS Clean Energy ETF en First Trust Nasdaq Clean Edge Smart GRID Infrastructure Index ETF. Deze ETF's beleggen vaak in energiebedrijven uit de VS, China en Scandinavië. Windenergie-ETF's profiteren bijvoorbeeld van de stijgende vraag naar hernieuwbare energie, staatssteun en strengere klimaatdoelen. Dit maakt windenergie-ETF's een zinvolle investering voor beleggers die willen profiteren van deze belangrijke energiebron.

Is groen beleggen nog financieel interessant?

Ja, groen beleggen is financieel interessant. Het biedt investeerders belastingvoordelen, wat het fiscaal aantrekkelijk maakt. Groene beleggingen, zoals via een groenfonds, kunnen aantrekkelijke rendementen opleveren. Zo biedt participatie in Groenfonds Regionaal Duurzaam een verwacht rendement van 4% tot 6% per jaar. Dit verschilt van duurzaam beleggen, waar deze fiscale voordelen niet altijd aanwezig zijn. Investeren in groene energie en maatschappelijk verantwoorde bedrijven heeft bovendien significant groeipotentieel.

Wat zijn de 5 beste ETF's voor beginners?

De 'beste' groene ETF's voor beginners zijn afhankelijk van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid. Er zijn geen vaste 'top 5' ETF's die voor iedereen geschikt zijn, omdat de keuze sterk persoonlijk is. U kijkt naar factoren zoals de onderliggende index, de kosten, en de spreiding van de beleggingen. Voor actuele aanbevelingen en een keuze die past bij uw situatie, wint u onafhankelijk advies in of doet u zelf grondig onderzoek.