ETF met het beste rendement

ETF's die voornamelijk in aandelen beleggen, bieden historisch het hoogste rendement, vooral op de lange termijn. Dit type ETF brengt wel een hoger risico met zich mee, maar beleggers kunnen op lange termijn goede rendementen behalen. Historisch levert ETF beleggen gemiddeld 6% rendement per jaar, en de ETF met het hoogste rendement over diverse periodes heeft bovendien vaak de laagste totale eigendomskosten.

Welke ETF heeft nu het beste rendement?

Het 'beste' rendement van een ETF is geen vast gegeven; het hangt sterk af van de gekozen periode en uw risicobereidheid. Voor wie kijkt naar langetermijngroei, liet de NASDAQ ETF een gemiddeld jaarlijks rendement van 20% zien over de periode van september 2014 tot september 2024. Dit maakt het een sterke kandidaat voor hoog rendement.

Een thematische ETF toonde ook indrukwekkende cijfers. De beste thematische ETF behaalde een totale koerswinst van +178 procent over vier jaar tot 2023. Dit kwam neer op een jaarlijkse geannualiseerde prestatie van 29 procent. Voor meer inzicht in hoe u rendementen kunt vergelijken, kunt u terecht op rendementbeleggen.nl.

Voor een meer gespreide aanpak zijn er ook goede presteerders. Het extraETF Weltportfolio 100 behaalde een historisch rendement van 11,2 procent per jaar over vijf jaar tot juli 2024. Een wereldwijde ETF toonde een rendement van +75,49% over vijf jaar, eveneens tot juli 2024. Het extraETF Weltportfolio 90 heeft sinds de opstart in 2004 een rendement van plus 327,18 procent, met een jaarlijks gemiddelde van 7,01 procent. Over drie jaar behaalde dit portfolio plus 27,73 procent.

Ook specifieke sectoren kunnen hoge rendementen opleveren. Een Digitalisierungs-ETF had een rendement van +47,05 procent over vijf jaren tot juni 2024. Over drie jaren tot juni 2024 was dit +45,87 procent. Voor wie een evenwichtige benadering zoekt, leverde het extraETF Weltportfolio 60 een gemiddeld jaarlijks rendement van 6,0 procent per jaar over de laatste vijf jaar tot juli 2024.

Wat bedoelen we met rendement bij ETF’s?

Rendement bij ETF’s geeft de prestatie van een ETF weer. Het is de optelsom van de rendementen van de individuele beleggingen, inclusief dividenduitkeringen. Vaak drukt men dit uit als jaarlijks rendement. Het rendement hangt vooral af van de indexontwikkeling. Wel kan het afwijken door kosten; het is de opbrengst na aftrek van alle kosten. Wanneer u uw jaaroverzicht bekijkt, ziet u dus de netto opbrengst.

Uitkerende ETF's keren rendementen, zoals rente of dividend, direct uit. Bij groei-ETF's zit het rendement in de koersstijging. De effectieve rente zorgt voor inkomen via uitkering of waardestijging. Een ETF-belegger ontvangt rendement gelijk aan de onderliggende index. Over het algemeen volgt ETF-beleggen het marktrendement. De kern is dat ETF's het marktrendement volgen.

Welke ETF’s leveren historisch het hoogste rendement?

Historisch gezien leveren vooral aandelen-ETF's en thematische ETF's het hoogste rendement op. Een thematische ETF behaalde tussen 2019 en 2023 een totale stijging van 178 procent, terwijl Multi Factor ETF's over één en drie jaar de hoogste rendementen lieten zien. In 2022 was een ETF gericht op Opkomende Markten de best presterende. De prestaties variëren sterk per type en regio, zoals wereldwijde aandelen, technologie, S&P 500 en Nasdaq 100. Zelfs in specifieke korte periodes in 2011, zoals die voor de Europese auto-industrie of gekoppeld aan volatiliteit, waren er kortstondig hoge rendementen te vinden.

Wereldwijde aandelen-ETF’s

Wereldwijde aandelen-ETF's bieden potentieel hogere rendementen en een laag risicoprofiel door hun brede diversificatie. Deze fondsen richten zich op de lange termijn en bieden hoge rendementskansen. Ze maken aantrekkelijke rendementen mogelijk doordat koersschommelingen over een langere periode uitvlakken. Een wereldwijde aandelen-ETF belegt in duizenden aandelen uit diverse regio's, sectoren en bedrijfsgroottes. Dit zorgt voor een brede geografische spreiding in uw beleggingen. Beleggers kunnen één enkele ETF gebruiken die een breed gespreide wereldindex volgt, vaak tegen lage kosten. Het doel is om breed gespreid in alle beursgenoteerde bedrijven wereldwijd te beleggen, wat maximale spreiding biedt. Voor wie een langetermijn horizon heeft, is beleggen via een Core-Satellite-strategie met wereldwijd gespreide aandelen-ETF's vaak een goede keuze.

Technologie-ETF’s

Technologie-ETF’s zijn beursgenoteerde indexfondsen die beleggen in aandelen van bedrijven die geavanceerde en disruptieve technologieën ontwikkelen. Ze bieden eenvoudige toegang tot meerdere toonaangevende technologiebedrijven en disruptieve sectoren. Deze fondsen investeren in aandelen van technologiebedrijven die profiteren van lange termijn trends, zoals kunstmatige intelligentie (AI), cloud computing, robotica en blockchain-technologieën. Zo spreidt u uw blootstelling aan de technologie-industrie. Hoewel technologie-ETF’s potentieel hoge rendementen kunnen bieden, brengen ze ook risico's met zich mee, bijvoorbeeld als nieuwe technologieën niet doorzetten.

S&P 500-ETF’s

S&P 500-ETF’s volgen de waardeontwikkeling van de 500 grootste Amerikaanse beursgenoteerde bedrijven, wat de S&P 500 index weerspiegelt. U belegt hiermee in de Amerikaanse aandelenmarkt met 500 titels. Deze ETF's staan bekend om hun langdurige rendementen en zijn stabiele, kostenefficiënte beleggingsopties. Per april 2024 boden S&P 500 ETF's lage kostenratio's. U vindt deze beursgenoteerde fondsen makkelijk via brokers, aangeboden door ongeveer elf aanbieders per augustus 2024. Voor veel beleggers vormen S&P 500-ETF’s een solide basis voor een gediversifieerde portefeuille.

Nasdaq 100-ETF’s

Nasdaq 100-ETF’s zijn beursgenoteerde fondsen die de prestaties van de Nasdaq 100-index volgen. Deze index omvat de honderd grootste niet-financiële bedrijven die genoteerd zijn aan de Amerikaanse NASDAQ-beurs. Ze richten zich op technologie- en groeiaandelen, waardoor u deelneemt aan innovatie in diverse sectoren. Beleggers profiteren van zowel prijsstijgingen als dividenden van de onderliggende aandelen. Verschillende aanbieders in Europa produceren meerdere Nasdaq 100-ETF's.

Waar hangt het rendement van een ETF van af?

Het rendement van een ETF hangt af van diverse factoren, zoals de ontwikkeling van de onderliggende index en de beleggingsstrategie. Ook de kosten van het fonds en de specifieke samenstelling van de beleggingen zijn bepalend voor het uiteindelijke resultaat.

Onderliggende aandelen

Onderliggende aandelen zijn de specifieke aandelen van bedrijven waarin een ETF belegt. Deze aandelen bepalen direct de prestaties van de ETF, omdat de waarde van de ETF meebeweegt met de koersen van deze individuele bedrijven. De selectie van deze aandelen volgt de index die de ETF probeert na te bootsen. Het is de basis van elke ETF — de reden dat u belegt.

Kosten en TER

De Total Expense Ratio (TER) is een percentage dat de doorlopende kosten van een ETF aangeeft, zoals de vergoeding voor het beheer. Dit percentage geeft de jaarlijkse lopende kosten weer die beleggers aan de ETF-aanbieder betalen. De TER omvat diverse kostencomponenten, zoals beheerskosten, depotkosten, licentiekosten voor indexgebruik, administratieve kosten en distributiekosten. Belangrijk is dat de TER geen transactiekosten bij herallocaties, swap-vergoedingen, belastingen op kapitaalopbrengsten of kosten voor valutarisico afdekking omvat.

Valuta en spreiding

De spreiding, of spread, is het verschil tussen de biedkoers en de laatkoers van een belegging. Deze spread is een belangrijke kostenfactor voor beleggers in bijvoorbeeld certificaten. Bij forex trading is de spread specifiek het verschil tussen de bied- en laatprijs van een valutapaar. De spread tussen de koop- en verkoopprijs is variabel en fluctueert met de marktomstandigheden. Wisselkoersen fluctueren, wat direct invloed heeft op het bedrag aan euro's dat u terugkrijgt.

Dividend versus koersrendement

Dividendrendement en koersrendement zijn beide onderdelen van het financiële rendement van ETF's of aandelen. Dividendrendement als financieel rendement bestaat uit gecombineerde rendementen van dividendrendement en koersstijging. Het meet de winst uit dividend op uw belegging, wat de jaarlijkse uitkering ten opzichte van de aandelenkoers als percentage is. U berekent dit door de verhouding tussen het jaarlijkse dividend en de huidige aandelenkoers te nemen. Het totaal jaarlijks uitgekeerde dividend per aandeel deelt u door de huidige koers van het aandeel. Dit percentage rendement door dividend vermenigvuldigt u vaak met 100. Een aandeel met $2 dividend en $50 koers geeft bijvoorbeeld 4 procent rendement. Koersen volgen het dividendrendement op de lange termijn, waarbij dividendbetalingen en koerswinsten onafhankelijk bijdragen aan het totale profijt.

Hoe vergelijk je ETF’s op rendement en risico?

Om ETF’s op rendement en risico te vergelijken, analyseert u hun prestaties en risicokenmerken. Hulpmiddelen zoals een risicowolk-analyse kunnen het risico-rendement profiel van individuele ETF's visualiseren. Zo ziet u hoe een ETF presteert en hoeveel schommelingen u kunt verwachten. Let hierbij op het rendement over 1, 3 en 5 jaar, de volatiliteit en drawdown, en de tracking difference.

Rendement over 1, 3 en 5 jaar

Rendementen over 1, 3 en 5 jaar laten zien hoe een ETF presteert over verschillende tijdsperioden. Kortere periodes, zoals één maand, drie maanden of één jaar, tonen absolute rendementen. Voor een dieper inzicht in jaarlijkse prestaties, bekijk het annueel rendement. Langere periodes, zoals drie en vijf jaar, geven jaarlijks geannualiseerde rendementen. Deze langetermijnrendementen zijn belangrijke voorspellers voor portefeuilleresultaten en bruikbare voortekenen van vooruitgang in aandelenbeleggingen. Zo behaalde een specifiek fonds een totaalrendement van 15,0% over één jaar per 31 mei 2025. Een ander voorbeeld is een rendement van +43,36% over de laatste drie jaar, of zelfs +191,45% voor een andere belegging over drie jaar. Over vijf jaar kan het rendement oplopen tot +141,80% of +25,35% voor een Allwetter-Portfolio Nachhaltigkeit.

Volatiliteit en drawdown

Volatiliteit en drawdown zijn belangrijke risicomaatstaven voor ETF's. Volatiliteit meet hoe sterk de koers van een ETF schommelt. De maximale drawdown geeft het grootste verlies weer dat u had kunnen lijden bij een ongunstige koop en verkoop in het ergste scenario. Deze maximale drawdown metric beschrijft het ergste mogelijke verliespercentage voor een belegger. Het definieert het worst-case verliespercentage en geeft aan mogelijke verlies in procenten. Een hoge Maximum Drawdown duidt op een hoger risico en hogere volatiliteit van het beleggingsportfolio. Een langere Maximum Drawdown periode wijst ook op een hoger risico en hogere volatiliteit. Een Maximum Drawdown onder 20 procent wordt algemeen beschouwd als goed, terwijl boven 50 procent zeer risicovol is. Een goede Maximum Drawdown voor een beleggingsportfolio wordt over het algemeen beoordeeld als minder dan 20 procent of meer dan 50 procent. De Return-Drawdown-Ratio kan volatiliteit vervangen door Maximum Drawdown als risicomaatstaf.

Tracking difference

Tracking difference is het verschil tussen de waardeontwikkeling van een ETF en die van zijn onderliggende index. Het meet hoe goed een ETF zijn benchmark volgt. Dit verschil wordt berekend als de prestatie van het fonds min de prestatie van de index, vaak in geannualiseerde termen. Het is een belangrijk evaluatiecriterium voor de prestatieafwijking van een ETF. U kunt de tracking difference bepalen met het Kenngetal Tracking Difference. Een grotere tracking difference, vaak weergegeven aan de rechterkant van een grafiek, duidt op een slechtere prestatie van de ETF ten opzichte van de index. Deze meting gebeurt over specifieke tijdsintervallen.

Welke ETF past bij jouw doel?

Welke ETF het beste bij u past, hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie. U kiest een ETF op basis van uw beleggingsplan, of u nu geld wilt laten groeien of regelmatige uitkeringen zoekt. Een duidelijke beleggingsstrategie en het overwegen van selectiecriteria zoals onderliggende beleggingen en kosten helpen bij het vinden van de juiste ETF.

Beste keuze voor beginners

Voor beginners hangt de beste ETF-keuze af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid. Er bestaat geen enkele ETF die voor iedereen de ideale start is. Vaak zijn breed gespreide fondsen, zoals wereldwijde aandelen-ETF's, een goede basis om mee te beginnen. Deze bieden een evenwichtige spreiding en verminderen het risico.

Beste keuze voor lange termijn

Voor de lange termijn is indexbeleggen vaak de meest efficiënte aanpak. Personen met een lange beleggingshorizon kiezen het beste voor indexbeleggen, vooral als zij geld voor 10 jaar of langer kunnen missen. Aandelen worden door lange termijn beleggers gezien als de beste beleggingscategorie. Beleggen in aandelen, vastgoed en hooggroeibezittingen krijgt prioriteit bij een horizon van 7 jaar of langer. Een breed gespreide, lange termijn beleggingsstrategie zonder veel heen en weer geschuif is vaak een betere keuze. Dit verhoogt de kans op een gemiddeld rendement met lager risico. Lange termijn beleggen in solide bedrijven of fondsen leidt tot de beste rendementen door compounding. Voor beleggingsdoelen van 10 jaar of langer zijn risicovollere investeringen aanbevolen, maar een zorgvuldige afweging blijft cruciaal.

Beste keuze voor groei

Voor beleggers die vermogensgroei en vermogensopbouw op lange termijn nastreven, is een groeioptie ideaal. Groei-investeringen richten zich op aandelen met groeipotentie. Dit betekent dat u belegt in bedrijven met verwachte omzet- en/of winstgroei die boven het markt- of industriesgemiddelde liggen. Zoekt u een ETF met het beste rendement voor groei, dan kijkt u naar deze kenmerken. Het doel is hier om uw vermogen significant te laten toenemen over een langere periode.

Welke ETF heeft het hoogste rendement?

De NASDAQ ETF liet historisch gezien het beste gemiddelde jaarlijkse rendement zien van 20% tussen september 2014 en september 2024. Een thematische ETF behaalde een totale koerswinst van 178 procent in de vier jaar tot 2023, met een jaarlijkse prestatie van 29 procent. Ook een Blockchain-ETF toonde een sterk rendement van 141,43% over een periode van vijf jaar tot juni 2019. Het afgelopen jaar en over drie jaar liet een Multi Factor ETF de hoogste rendementen zien vergeleken met andere ETF's. Historische prestaties tonen aan dat een wereldwijde ETF over vijf jaar, van juli 2019 tot juli 2024, een rendement van 75,49% behaalde. Sinds de aanvang tot juni 2025 bedroeg het rendement van een ETF inclusief dividend zelfs 884,45 procent. Verder liet een ETF in 2023 een rendement van 77,45% zien, terwijl een andere ETF over vijf jaar tot juni 2025 een rendement van 54,07 procent had. Over drie jaar bedroeg het rendement van een ETF 60,80%.

Wat zijn de 10 beste ETF’s?

Welke ETF’s de '10 beste' zijn, hangt af van jouw persoonlijke beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie. Er bestaat geen universele top tien, omdat de beste keuze voor iedereen verschilt. Verschillende platforms, zoals JustETF en extraETF, publiceren wel toplijsten en aanbevelingen. Zo vind je bij JustETF overzichten van de best presterende ETF's van 2025 en lijsten van de beste ETF's over de laatste vijf jaar. Ook Beleggers Belangen gaf in juni 2025 advies over de beste ETF's om te kopen. Artikelen zoals 'De tien best presterende ETF's van 2025' vergelijken rendement en risico, vaak met maximaal tien ETF's per beleggingscategorie.

Wat is momenteel een goede ETF?

Een goede ETF hangt volledig af van jouw individuele beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie. Er bestaat geen universeel 'beste' ETF, want wat voor de ene belegger werkt, is voor de ander minder geschikt. Experts van Beleggers Belangen geven wel advies over de beste ETF's om te kopen voor juni 2025, gebaseerd op grondige analyses. Deze aanbevolen ETF's bieden kansen op groei en diversificatie. Voor veel beleggers, vooral beginners en wie een langetermijnstrategie heeft, is een eenvoudige, wereldwijd gespreide ETF een zinvolle en geschikte beleggingsoptie voor vermogensopbouw.

Wat zijn de 5 beste ETF’s voor beginners?

De 5 beste ETF’s voor beginners zijn niet universeel te bepalen. Wat voor u de beste ETF is, hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen, risicobereidheid en strategie. Een ETF met een hoog rendement voor de één, kan voor de ander te risicovol zijn. Voor beginners is een breed gespreide ETF vaak een goede start voor vermogensopbouw. U kunt het beste advies inwinnen bij een financieel adviseur voor een keuze die bij uw situatie past.

Is een ETF met hoog rendement altijd de beste keuze?

Nee, een ETF met hoog rendement is niet altijd de beste keuze. De beste ETF verschilt per belegger, afhankelijk van uw individuele beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie. Fondsen en ETF's met een hoog rendementpotentieel hebben doorgaans sterkere waardeschommelingen, wat een hoger risico met zich meebrengt. Een aandelen ETF levert bijvoorbeeld een hoog rendement op, maar heeft ook een hoger risico. Kijk daarom naar risicogewogen rendement om overmatige risicovolle portefeuilleconstructies te voorkomen. Een specifieke ETF kan zelfs een veel slechter rendement behalen dan het best presterende aandeel. Zelfs een AI ETF is niet altijd de beste keuze, tenzij u alle spelers in die ETF kent. Aandelen-bevattende ETF's leveren wel het hoogste rendement op voor lange termijn beleggen, vooral voor beleggers in groeiaandelen door stijgende aandelenkoersen.