ETF duurzaam beleggen

ETF duurzaam beleggen betekent investeren in fondsen die ecologische, sociale en ethische principes volgen. Deze fondsen selecteren bedrijven op basis van hoge ESG-standaarden, gericht op milieubescherming, sociale aspecten en goed bestuur. Een duurzame ETF stelt u in staat om met een goed geweten te investeren en een positieve impact op milieu en maatschappij te hebben. Dit type belegging kan op lange termijn stabiele rendementen bieden en wordt gezien als beleggen in de toekomst.

Wat is een duurzame ETF?

Een duurzame ETF is een beursgenoteerd indexfonds dat zich richt op duurzame beleggingen. Deze fondsen zijn beursgenoteerde indexfondsen met een duurzame beleggingsfocus. Ze volgen de waardeontwikkeling van een duurzame index. Duurzame ETF's investeren volgens strenge ESG-criteria. ESG staat voor Environmental, Social en Governance, wat ecologische, sociale aspecten en goede bedrijfsvoering omvat.

Ze gebruiken duurzaamheidsratings om 'schone' bedrijven op te nemen en minder duurzame uit te sluiten. U herkent een duurzame ETF vaak aan naamachtervoegsels zoals "ESG" of "SRI" (socially responsible investing). In vergelijking met traditionele ETF's leggen duurzame varianten een bijzondere nadruk op ecologische en sociale duurzaamheid en verantwoordelijke bedrijfsvoering. Voor beleggers die duurzaamheid belangrijk vinden, bieden duurzame wereld-ETF's een zinvolle alternatieve investering.

Welke duurzame ETF’s zijn er?

Duurzame ETF’s zijn er in verschillende categorieën, zoals duurzame aandelen-ETF's, ESG-fondsen, SRI-fondsen en impact beleggen. Deze fondsen houden rekening met duurzaamheidscriteria en investeren volgens ecologische, sociale en ethische principes. Ze meten duurzaamheid in dimensies als milieubescherming, sociale aspecten en goede bedrijfsvoering, en implementeren vaak een SRI-strategie. Specifieke duurzame ETF's kunnen zich richten op sectoren zoals duurzame energiebedrijven, waarbij ze standaardindices met duurzaamheidsratings gebruiken om schone bedrijven op te nemen. Meer informatie over deze specifieke typen vindt u op rendementbeleggen.nl/etf/duurzame-etfs/.

MSCI World ESG ETF

De MSCI World ESG ETF, vaak aangeduid als Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF, belegt in bedrijfsaandelen met een ESG-focus. Deze ETF richt zich op wereldwijde aandelen met een sociaal en milieubewuste beleggingsstrategie. Varianten zoals de 1D, 1C en 2C EUR Hedged richten zich specifiek op het thema Sociaal/Duurzaam, ofwel Social/Environmental.

iShares MSCI World ESG ETF

De iShares MSCI World ESG ETF volgt de MSCI World index, waarbij bedrijven worden uitgesloten op basis van duurzaamheidscriteria. Specifiek volgt deze ETF de MSCI World ESG Enhanced index. De ETF maakt gebruik van een Full Integration ESG Investing strategie. Zo heeft de iShares MSCI World ESG Enhanced CTB UCITS ETF USD (Dist) een investeringsfocus op Social/Environmental thema's en bevordert het deze. Deze variant belegt in duurzame wereldwijde aandelen. De iShares MSCI World ESG Enhanced CTB UCITS ETF USD (Acc) belegt ook in wereldwijde aandelen, met een focus op sociale en milieu-overwegingen, en richt zich op sociaal duurzame aandelen.

Duurzame energie ETF

Een duurzame energie ETF maakt het mogelijk om in één keer te beleggen in diverse duurzame energiebedrijven. Deze ETF's investeren in veel bedrijven die duurzame energie produceren, producten ervoor maken of een duurzame energieactiviteit hebben. U kunt zo beleggen in hernieuwbare energiesectoren, zoals zonne-energie, windenergie, biomassa, geothermie en waterkracht. Deze fondsen bevatten bedrijven die zich richten op het verminderen van CO2-uitstoot, het maken van elektrische auto’s of het ontwikkelen van zonne- en windenergie. Duurzame energie ETF's zijn al enige tijd populair bij beleggers die willen inspelen op de klimaattransitie. Ze worden populairder omdat beleggers investeringen in vervuilende en onethische bedrijven willen vermijden. Voor meer informatie over dit type beleggingen kunt u terecht op ETF groen beleggen. Voorbeelden van zulke ETF's zijn de ETF Clean Energy, ETF Alternative Energy, ETF Solar Energy en ETF New Energy.

Low carbon ETF

Een Low carbon ETF richt zich op beleggingen met een lage kooldioxide-uitstoot. De term 'low carbon' betekent dat deze ETF's investeren in landen of bedrijven die weinig CO2 uitstoten. Zo'n duurzame ETF belegt specifiek in bedrijven die hun ESG-profiel verbeteren en hun CO2-voetafdruk verkleinen, zoals de ESG Universal Low Carbon Select ETF-familie. Ook de HSBC Emerging Market Sustainable Equity UCITS ETF investeert alleen in bedrijven met lage CO2-uitstoot. Een ander voorbeeld is de Lion-OCBC Securities Singapore Low Carbon ETF, die zich richt op lage koolstofemissies. De Low Carbon 100 Europe Theam Easy UCITS ETF bevat bijvoorbeeld 100 Europese bedrijven met verminderde CO2-uitstoot, waaronder veel leidende en moderne Europese bedrijven. Er zijn momenteel 153 van dit soort Low Carbon duurzame ETF's beschikbaar.

Hoe kies je een duurzame ETF?

Het kiezen van een duurzame ETF vraagt om een gestructureerde aanpak die uw financiële doelen en ethische waarden combineert. U moet hierbij letten op specifieke selectiecriteria, zoals de duurzaamheidsfilters en uitsluitingscriteria die de ETF hanteert. Ook de kosten en productkenmerken zijn belangrijk, net als de traditionele criteria zoals rentabiliteit en liquiditeit. Er zijn verschillende benaderingen mogelijk, zoals de ESG-best-in-class methode of thematische investeringen.

ESG-criteria

ESG-criteria staan voor Environmental, Social en Governance. Dit zijn niet-financiële evaluatiecriteria die de duurzaamheid en het ethisch gedrag van bedrijven beoordelen. Vermogensbeheerders gebruiken deze criteria als basis voor beleggingsbeslissingen, vooral bij ethisch beleggen. Ze helpen beleggers bedrijven te identificeren die zowel economische als duurzame doelen nastreven. Voor ETF's dienen ESG-criteria als basis voor de beoordeling van duurzaamheid.

UCITS ETF

Een UCITS ETF is een beursgenoteerd fonds dat voldoet aan de strenge Europese UCITS-regels. De afkorting UCITS staat voor Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities en duidt op naleving van strikte regelgevende standaarden. Dit kader zorgt voor robuuste productregulering en een hoog niveau van beleggersbescherming voor retail beleggingsfondsen. UCITS ETF's bieden transparante, gediversifieerde en veilige investeringsmogelijkheden. Ze mogen alleen investeren in overdraagbare effecten zoals aandelen, obligaties en geldmarktinstrumenten, met een maximale allocatie van 5 procent per individuele investering.

Bedrijven in de index

De bedrijven die in een duurzame ETF-index zijn opgenomen, voldoen aan specifieke duurzaamheidseisen. Deze eisen omvatten vaak ecologische, sociale en governance (ESG) factoren. Bedrijven met een hoge ESG-score of een lage CO2-uitstoot worden bijvoorbeeld geselecteerd. De precieze selectie en uitsluitingscriteria verschillen per index en aanbieder. Voor gedetailleerde informatie over de samenstelling van een specifieke duurzame ETF raadpleegt u de prospectus van de aanbieder.

Kosten en spreiding

De spread is een belangrijke kostenpost bij het handelen in ETF's. Dit is het verschil tussen de koopprijs en de verkoopprijs van een effect, ook wel de bied- en laatprijs genoemd. Deze indirecte kost ontstaat op de beurs door vraag en aanbod. De spread kan variëren en vormt een additionele kostenpost, vooral voor frequente kopers en verkopers. Het bepaalt hoeveel transactiekosten u betaalt. Controleer daarom altijd de dagelijkse spreads via product prijsnoteringen of uw handelsplatform.

Hoe beleg je in duurzame ETF’s?

Om in duurzame ETF’s te beleggen, kunt u kiezen uit verschillende strategieën en benaderingen. Een stappenplan helpt u om een duurzame ETF te vinden die past bij uw financiële doelen en ethische waarden. U kunt zelf ETF’s selecteren op basis van uw duurzaamheidsvoorkeur, of kiezen voor een ETF-Sparplan voor regelmatige investeringen. Zelfs specifieke methoden zoals een 70/30-beleggingsstrategie zijn mogelijk. Deze fondsen investeren in bedrijven die voldoen aan hoge ESG-standaarden en volgen ecologische, sociale en ethische principes, wat zorgt voor een eenvoudige, kostenefficiënte en breed gediversificeerde belegging.

Stap 1: bepaal je doel

De eerste stap in beleggen is het bepalen van uw beleggingsdoel. Voor beginners is dit zelfs de belangrijkste stap. Dit betekent dat u duidelijke financiële doelen definieert. U denkt bewust na over wat u wilt bereiken en welke stappen nodig zijn. Zo weet u waarom u elke dag belegt en maakt u een plan om uw doelen te bereiken en ambities te realiseren.

Stap 2: vergelijk brokers

Na het bepalen van uw beleggingsdoel vergelijkt u brokers. Zelf beleggen begint met deze vergelijking, want online brokers verschillen in kosten, aanbod, service en gebruiksvriendelijkheid. Een beginnende belegger moet brokers vergelijken voor een weloverwogen keuze die past bij persoonlijke voorkeuren. U let daarbij op transactiekosten, beheerkosten en extra diensten. Maak demo accounts aan bij meerdere brokers; dit helpt u om verschillende systemen te vergelijken voordat u gaat handelen. Let daarbij vooral op kosten en gebruiksvriendelijkheid, want niet elke broker is geschikt voor elk type belegger. Het kiezen van een broker is een belangrijke stap in het stappenplan voor beleggen.

Stap 3: koop je ETF

Zodra u een broker heeft gekozen en uw beleggingsrekening is geopend, kunt u uw ETF kopen. Het openen van een effectenrekening bij een broker is een noodzakelijke stap. Dit omvat een depot voor waardepapieren en een verrekeningsrekening, en kan enkele dagen duren. Daarna kunt u de geselecteerde ETF-eenheden bestellen via het handelsplatform tijdens markturen. U zoekt de ETF via de WKN of ISIN code, vult het gewenste aantal in en bevestigt de order. Bepaal vooraf uw investeringsbedrag voordat u de order plaatst. Dit proces van bestellen en handelen in ETF's is de kern van uw beleggingsprocedure.

Stap 4: blijf periodiek beleggen

Na het kopen van uw ETF is de vierde stap om periodiek te blijven beleggen. Periodiek beleggen betekent dat u regelmatig een vast bedrag investeert, bijvoorbeeld maandelijks of per kwartaal. Dit zorgt voor automatische en vaste inleg op vaste momenten. Zo verhoogt u het opbouwen van uw financiële portefeuille en vermindert u het investeringsrisico door timing. Uw investering krijgt zo tijd om te groeien, onafhankelijk van marktomstandigheden. Stel hiervoor automatische overschrijvingen in van uw bankrekening naar uw beleggingsrekening. Blijf uw investeringsstrategie regelmatig herzien en aanpassen. Dit is vooral belangrijk bij automatische investeringen, om uw financiële doelen en risicotolerantie te blijven volgen.

Wat zijn de kosten en risico’s van duurzame ETF’s?

Duurzame ETF’s brengen, net als andere beleggingen, kosten en risico’s met zich mee. U krijgt te maken met beheerkosten en transactiekosten die uw rendement beïnvloeden. Daarnaast zijn er risico's zoals marktschommelingen, valutarisico en het risico dat de duurzaamheidsclaims niet altijd standhouden. Een goede spreiding kan wel helpen om het risico op het falen van individuele bedrijven te verlagen.

Beheerkosten

Beheerkosten zijn de kosten die u betaalt voor het beheer van uw beleggingen, zoals een ETF. De beheerder van de ETF of een vermogensbeheerder rekent deze kosten. Ze dekken het beheer van de beleggingsportefeuille en de effectenrekening, en kunnen ook kosten voor financieel advies omvatten. Deze kosten bestaan uit vaste en variabele delen, zoals een jaarlijkse servicevergoeding of kosten voor de aankoop van fondsen. Ze zijn cruciaal voor het verhogen van rendement en het verlagen van risico's. Beheerd beleggen brengt altijd kostenposten met zich mee, waaronder beheerkosten en soms een instapvergoeding. Vermogensbeheerder Robeco brengt bijvoorbeeld ook beheerkosten in rekening.

Transactiekosten

Transactiekosten zijn een belangrijk type kosten bij het beleggen in een duurzame ETF. Dit zijn kosten voor de aankoop en verkoop van beleggingen. Ze worden betaald bij de aankoop of verkoop van beleggingsproducten. Deze kosten worden in rekening gebracht voor het kopen of verkopen van beleggingen. U betaalt ze voor elke koop- of verkooptransactie die u uitvoert. De kosten bestaan uit een bedrag per transactie of een percentage van het belegde bedrag. Soms is dit een vast bedrag plus een percentage van het orderbedrag, of een percentage van ieder stortingsbedrag. De exacte transactiekosten verschillen per broker.

Valutarisico

Valutarisico is het risico van waardedaling van vreemde valuta door wisselkoersontwikkelingen, wat de waarde van uw belegging kan beïnvloeden. Dit risico ontstaat wanneer u belegt in markten met een andere munteenheid dan de euro. Een daling van de buitenlandse munt ten opzichte van de euro heeft een negatieve impact op de waarde van uw belegging. Stijgt de vreemde valuta, dan levert dit financieel voordeel op bij de verkoop van uw beleggingen. Daalt de vreemde valuta, dan lijdt u financieel verlies. U moet dit risico overwegen bij internationale beleggingen.

Spreidingsrisico

Spreidingsrisico betekent het risico op verlies door een toename van de marktspread tussen het rendement van een belegging en de benchmarkindex. Een hogere marktspread duidt op een grotere risicoperceptie, wat kan leiden tot waardeverlies op uw investeringen. Om dit en andere beleggingsrisico's te beperken, is spreiding in uw portefeuille belangrijk. Spreiding vermindert risico's door uw beleggingen te verdelen over verschillende sectoren, regio's of categorieën. Dit helpt het koersrisico bij aandelenbeleggingen te verlagen en idiosyncratisch risico te spreiden. Goede spreiding over sectoren voorkomt een hoog risico door concentratie in één sector.

Duurzame ETF’s versus gewone ETF’s

Duurzame ETF's onderscheiden zich van gewone ETF's door hun nadruk op ecologische, sociale duurzaamheid en verantwoordelijke bedrijfsvoering. Waar traditionele ETF's vooral rendement, liquiditeit en veiligheid als criteria hanteren, investeren duurzame varianten volgens ESG-criteria en volgen ze een duurzame index. Ze bieden de voordelen van traditionele ETF's, zoals lage kosten, en tonen vaak vergelijkbare of zelfs betere financiële prestaties, hoewel de beleggingskeuze soms beperkter is.

Verschil in samenstelling

De samenstelling van duurzame ETF's verschilt van gewone ETF's door de strenge selectie. Duurzame ETF's sluiten bedrijven uit die niet voldoen aan ecologische, sociale of governance standaarden. Dit maakt dat de onderliggende bedrijven en sectoren anders zijn dan bij traditionele ETF's. Voor de precieze details over de samenstelling en uitsluitingscriteria kijkt u in de prospectus van de aanbieder.

Verschil in rendement

Het rendement van duurzame ETF's kan afwijken van dat van gewone ETF's. Dit komt doordat duurzame ETF's beleggen in een specifieke selectie van bedrijven. De prestaties hangen af van de markt en de gekozen duurzaamheidsindex. Voor concrete rendementsverschillen kijkt u naar de specifieke ETF en de onderliggende index in de prospectus.

Verschil in duurzaamheidseffect

Duurzame ETF’s streven naar een positief duurzaamheidseffect, naast financieel rendement. Dit effect ontstaat doordat beleggers bedrijven stimuleren om duurzamer te werken. Als meer beleggers bedrijven weren die niet duurzaam zijn, kan dit leiden tot een verplichting voor bedrijven om duurzamer te produceren. De impact van duurzame pensioenkeuzes is bijvoorbeeld groter dan die van groene stroom of hybride autovloten. Zo dragen duurzame productiemethoden bij aan kostenefficiëntie en een positieve milieu-impact, bijvoorbeeld door zorgvuldige materiaalkeuze en hergebruik. Ook verminderen duurzame verzorgingsproducten de impact op het milieu. Echter, de totale impact van duurzame bedrijven is hoogstens neutraal, en duurzame bedrijfsmethoden kunnen zelfs leiden tot voortdurende degradatie, tenzij er sprake is van klimaatneutrale productie.

Hoe beoordeel je of een ETF echt duurzaam is?

U beoordeelt of een ETF echt duurzaam is door zorgvuldig de toegepaste duurzaamheidscriteria te bekijken. Beleggers moeten controleren of de ESG-criteria van de ETF overeenkomen met hun eigen duurzaamheidsideeën om greenwashing te voorkomen. Duurzame ETF's selecteren bedrijven op basis van milieu, sociale en governance factoren, vaak via standaardindices met duurzaamheidsratings. Het is belangrijk te beseffen dat duurzaamheidscriteria kunnen variëren, wat leidt tot inconsistente beoordelingen. Dit vraagt om aandacht voor de specifieke ESG-screening, het duurzaamheidslabel en de indexmethodiek.

ESG-screening en uitsluitingscriteria

ESG-screening en uitsluitingscriteria bepalen welke bedrijven in een duurzame ETF komen. Elke aanbieder gebruikt hiervoor eigen methodes, waardoor de ene ETF andere bedrijven uitsluit dan de andere. Uitsluitingscriteria weren bedrijven die niet passen bij duurzame principes, zoals wapenproductie of fossiele brandstoffen. Vergelijk de specifieke criteria van de ETF met uw eigen duurzaamheidsdoelen; dit voorkomt dat u onbedoeld in bedrijven belegt die u wilt vermijden.

SFDR-classificatie en duurzaamheidslabel

De SFDR-classificatie en het duurzaamheidslabel geven duidelijkheid over de mate waarin een fonds duurzaamheid nastreeft. Deze classificatie definieert duurzaamheidscriteria voor financiële producten en is gereguleerd door de Europese Unie. De Verordening betreffende de openbaarmaking van informatie over duurzaam beleggen, ingevoerd vanaf 2021, vereist een verplichte classificatie voor financiële instellingen in de EU. Dit systeem deelt beleggingsfondsen in drie duurzaamheidscategorieën in: Artikel 6 (mainstream), Artikel 8 (lichtgroen) en Artikel 9 (donkergroen). Artikel 9 classificeert de hoogst duurzame financiële producten, terwijl Artikel 8 gematigd duurzame producten betreft. Deze classificatie voorkomt greenwashing en vergroot de transparantie voor beleggers, omdat het een duidelijke definitie van duurzaamheid vereist.

Tracking difference en indexmethodiek

Tracking difference is het verschil tussen de prestatie van een ETF en de onderliggende index. Het geeft de afwijking weer tussen het rendement van de ETF en het rendement van de index over een bepaalde periode. Dit prestatieverschil laat zien hoe nauwkeurig de ETF de index nabootst. Samen met tracking error maakt dit de kwaliteit van indexreplicatie zichtbaar. Indexaanpassingen veroorzaken kosten die de tracking difference kunnen verhogen.

Wat is het verschil tussen een duurzame ETF en een gewone ETF?

Het verschil tussen een duurzame ETF en een gewone ETF zit vooral in hun focus en selectie. Een duurzame ETF benadrukt ecologische, sociale duurzaamheid en verantwoordelijke bedrijfsvoering, iets wat gewone ETF's niet doen. Duurzame ETF's investeren volgens ESG-criteria en gebruiken duurzaamheidsratings om 'schone' bedrijven op te nemen. Hierdoor hebben ze vaak minder onderliggende aandelen dan traditionele ETF's. Ze volgen een duurzame index, anders dan een algemene index. Voor een belegger die een positieve impact wil maken, is de extra aandacht voor selectiecriteria essentieel. Bovendien trekken duurzame ETF's meer kapitaal aan dan andere ETF's. De hogere kosten (TER) van duurzame ETF's zijn een afweging waard voor wie ethisch wil beleggen.

Welke ETF’s beleggen in duurzame energie?

Duurzame energie ETF’s maken het mogelijk om te beleggen in bedrijven die zich richten op duurzame energie. Deze fondsen investeren in veel verschillende bedrijven die duurzame energie produceren of hiervoor producten maken. Ze richten zich op specifieke duurzame sectoren, zoals hernieuwbare energie, elektromobiliteit en waterbeheer. Zo bevatten ze bedrijven die CO2-uitstoot verminderen of zonne- en windenergie ontwikkelen. Hernieuwbare energie-ETF's vallen onder de bredere categorie duurzame aandelen-ETF's en verschillen van traditionele ETF's door hun specifieke sectorfocus. Bekende hernieuwbare energie-ETF's beleggen in aandelen van energiebedrijven uit de VS, China en Scandinavië. Een specifieke duurzame ETF gericht op schone energie zorgt voor de meeste spreiding binnen dit segment. Clean energy ETF's bieden een kans om te investeren in de megatrend van klimaatverandering en duurzaamheid.

Welke milieuvriendelijke ETF’s zijn er?

Duurzame ETF’s zijn er in verschillende categorieën, zoals ESG fondsen, SRI fondsen en fondsen voor impact beleggen. Deze fondsen bevorderen de transitie naar een koolstofarme economie, met een focus op hernieuwbare energie en milieuvriendelijke technologieën. Duurzame ETF's houden rekening met duurzaamheidscriteria en meten dit in drie dimensies: milieubescherming, sociale aspecten en goede bedrijfsvoering (ESG). Ze focussen op milieubescherming en sociale criteria, zoals eerlijke productieomstandigheden en verantwoord bestuur van ondernemingen. Deze ETF's investeren doorgaans volgens ecologische, sociale en ethische principes. In tegenstelling tot traditionele ETF's leggen nachhaltige ETF's waarde op ecologische en sociale duurzaamheid en verantwoordelijke bedrijfsvoering. Ze investeren volgens ESG-criteria, zoals ecologische, sociale en ethische principes. Deze ETF's richten zich op bedrijven die voldoen aan hoge ESG-standaarden.

Is duurzaam beleggen met ETF’s geschikt voor beginners?

Ja, duurzaam beleggen met ETF’s is geschikt voor beginners. Deze beleggingsvorm is populair geworden door de eenvoud, efficiëntie en lage kosten. Het biedt een makkelijke instap en een veilige leeromgeving voor startende beleggers. Toch vraagt het doorzettingsvermogen en geduld. U moet geschikte ETF’s selecteren op basis van uw persoonlijke investeringsdoelen en risicotolerantie. Let daarbij op selectiecriteria zoals kosten, diversificatie en prestaties. Begin met breed gespreide en kostenefficiënte ETF’s, zoals die op de MSCI World of FTSE All World index. Het is belangrijk om voorafgaand aan het beleggen voldoende kennis op te doen.