VWRL rendement uitgelegd

Het VWRL rendement bestaat uit de koersstijging en de dividenduitkeringen van deze wereldwijd gespreide ETF. Gemiddeld behaalde VWRL een jaarlijks rendement van 8,70 procent tussen 2005 en 2022. Op deze pagina leert u hoe dit rendement wordt berekend en welke factoren het beïnvloeden.

Wat is het historische rendement van VWRL?

Het historische rendement van VWRL laat over langere periodes een gemiddelde groei zien. Zo bedroeg het gemiddelde jaarlijkse rendement tussen september 2003 en augustus 2023, inclusief kosten en dividend, 8,23%. Over de periode van 2005 tot 2022 lag dit gemiddelde jaarlijkse rendement op 8,70%.

Kortere periodes laten echter aanzienlijke verschillen zien. Zo kende het jaarlijkse rendement in 2005 een stijging van 28,53%, en in 2009 een toename van 30,76%. Ook in 2010 (21,40%) en 2013 (17,32%) waren de rendementen positief. Er waren echter ook jaren met een bescheiden groei, zoals 2007 met 0,49%, en jaren met een daling, zoals 2022 met -13,61%. Het jaar 2023 sloot af met een positief rendement van 17,71%, terwijl 2020 een rendement van 6,18% liet zien. Deze cijfers illustreren de volatiliteit van de markt en benadrukken het belang van een langetermijnperspectief bij beleggen in VWRL rendement.

Hoe presteert VWRL per periode?

Het rendement van VWRL verschilt per periode. Over een langere termijn, van 2005 tot 2022, was het gemiddelde jaarlijkse rendement 8,70 procent. Ook over een periode van 20 jaar liet de VWRL ETF een gemiddeld rendement van 8,23% per jaar zien. Kortere periodes laten vaak een ander beeld zien. Zo was er tot 2020 een rendement van 6,5 procent, een percentage dat ook tot medio februari 2020 gold en tot nu toe in 2020 werd gerealiseerd. Het rendement van begin 2020 tot mei 2021 bedroeg zelfs 29,90%. U vindt de details over het VWRL rendement per jaar in de volgende secties.

Rendement over 1 jaar

Het VWRL rendement over 1 jaar is geen vast gegeven. Dit rendement hangt sterk af van de wereldwijde marktomstandigheden en de economische ontwikkelingen in die specifieke periode. De koersontwikkeling van de ETF en de dividenduitkeringen bepalen samen het totale rendement. Voor de meest actuele cijfers raadpleegt u de officiële bronnen van de aanbieder.

Rendement over 3 jaar

Het rendement van ETF's over een periode van drie jaar kan sterk variëren, afhankelijk van de specifieke belegging en marktomstandigheden. Zo behaalde een Industrieländer-ETF een rendement van +38,54% over de drie jaar tot 21 mei 2024. Andere ETF's lieten in een periode van drie jaar rendementen zien van +92,32%, +29,18 procent of zelfs +236,37% in diverse valuta's. Een beleggingsrendement in drie jaar bedroeg +25,14% in euro's, terwijl een ander rendement over de laatste drie jaar +43,36% was. Ook MSCI-indices toonden over drie jaar rendementen van 36,98% en 51,70%. Voor pure aandelenportefeuilles wordt een goede prestatie over de laatste drie jaar bevestigd, mede door Amerikaanse aandelen. Vermogensbeheer met ETF's liet daarentegen over drie jaar een rendement van +3,81% zien.

Rendement over 5 jaar

Het rendement van ETF's over een periode van vijf jaar laat een breed spectrum zien. Zo behaalde een ETF een rendement van +130,70 procent over vijf jaar, terwijl een ander ETF-rendement over vijf jaar +37,38 procent bedroeg, inclusief dividenduitkeringen. Er zijn ook ETF's die een rendement van +200,22 procent lieten zien over vijf jaar, gemeten in verschillende valuta's, en zelfs +264,17 procent tot juni 2025.

Tegelijkertijd behaalde een ETF een rendement van slechts +3,64 procent over de laatste vijf jaar. Specifieke sectoren tonen ook variatie: olie-ETCs behaalden +142,45 procent, en een landbouw-ETF kende tussen 2019 en 2024 een rendement van +51,16 procent. Een 70/30 Dividenden ETF-Portfolio had een totaal rendement van 41,62 procent over vijf jaar, terwijl een ander rendement in vijf jaar +141,80 procent bedroeg.

Rendement sinds de start

Het rendement van een ETF sinds de start toont verschillende resultaten. Zo bedraagt het totaalrendement sinds de inceptie +790.28% in diverse valuta's. Een ander beleggingsrendement sinds oprichting wordt weergegeven als +1.271,16%. Tot juni 2025 is een rendement van +772,60 procent in euro's gemeten. Het rendement sinds aanvang, inclusief dividend, kan ook +884.45 procent zijn. Er is een totaalrendement van +2110.42% in euro's sinds de start. Andere cijfers tonen +563.61% rendement sinds uitgifte, en een ander rapporteert +614,20% rendement.

Welke factoren bepalen het rendement van VWRL?

Het rendement van VWRL wordt bepaald door een samenspel van factoren, waaronder de koersontwikkeling en de dividenduitkeringen. Verschillende elementen beïnvloeden dit, zoals de algehele efficiëntie van de ETF en specifieke kosten. Denk hierbij aan dividendlekkage en valutakosten die het uiteindelijke VWRL rendement beïnvloeden.

Koersontwikkeling van de ETF

De koersontwikkeling van een ETF reflecteert de koersontwikkeling van de onderliggende effecten in de index. Dit betekent dat de waarde van de ETF de ontwikkeling van de onderliggende index en het koersverloop van de opgenomen effecten volgt. Een belegging had aan het begin van jaar 1 een waarde van 15.695,19 euro, die in jaar 3 opliep tot 16.422,59 euro en in jaar 5 tot 17.980,10 euro. U kunt de koersontwikkeling van een ETF niet exact voorspellen, want deze kan niet worden geprognosticeerd. De waarde van ETF-beleggingen kan variëren, met zowel stijging als daling mogelijk.

Dividenduitkeringen

Dividenduitkeringen zijn een deel van de winst die bedrijven aan aandeelhouders uitkeren als beloning. Deze winstuitkeringen, die niet alle aandelen uitkeren, kunnen in geld of extra aandelen zijn. Het zijn periodieke betalingen, meestal jaarlijks, maar soms ook per kwartaal of maandelijks. Voor beleggers vormen dividenduitkeringen een stabiele inkomstenstroom. Ze dienen als aanvulling op het inkomen of als algemene periodieke inkomstenstroom, waardoor u continu inkomen heeft zonder aandelen te verkopen.

Valutarisico door wereldwijde spreiding

Valutarisico is een risico dat ontstaat door fluctuaties in wisselkoersen bij internationaal aandelenbezit buiten de eurozone. Dit wijzigt de waarde van internationale beleggingen, omdat de waarde naar uw thuismunt wordt omgerekend. Het brengt risico's mee van mogelijke winst of verlies door deze schommelingen. Op korte termijn kan valutarisico een grote impact hebben, waarbij rendementen geheel kunnen wegvallen. Voor een internationaal gespreide aandelenportefeuille is valutarisico ongeveer 25 procent van het totale risico. U kunt dit risico verlagen door aandelen te spreiden over verschillende vreemde valuta, wat de beleggingsveiligheid verhoogt. Afdekking van valutarisico in een beleggingsportfolio is ook mogelijk. Op de lange termijn middelen valutaschommelingen zich meestal uit in globale portefeuilles.

Kosten en TER

De Total Expense Ratio (TER) van een ETF definieert de vergoeding voor ETF-beheer en operationele kosten. Deze totale kostenratio (TER) omhult beheerskosten, administratieve kosten en distributiekosten van de ETF. Het bevat kostencomponenten zoals beheerskosten, depotkosten, licentie- en distributiekosten, en omvat vergoedingen voor beheer, depot, licentie en verkoopkosten. De TER dekt ook kosten voor licentiegebruik en bewaarloon, en bestaat hoofdzakelijk uit de beheersvergoeding en overige operationele kosten. De TER bevat de lopende jaarlijkse kosten van een ETF en wordt uitgedrukt in een percentage. Het dient als maatstaf om lopende kosten tussen ETF's te vergelijken. Belangrijk is dat de TER sluit transactiekosten bij herallocaties en kosten voor valutarisico afdekking uit; ook swap-vergoedingen en belastingen op kapitaalopbrengsten vallen niet onder de TER.

Hoe bereken je het totale rendement van VWRL?

Het totale VWRL rendement bereken je door verschillende componenten en methoden te combineren. Dit omvat de koersontwikkeling, dividenduitkeringen en het uiteindelijke netto rendement na aftrek van kosten en belastingen. Er zijn specifieke wiskundige methoden, zoals het waardegewogen rendement, om de jaarlijkse prestatie te bepalen, waarbij transacties afzonderlijk per periode worden bekeken.

Koersrendement

Koersrendement meet de winst of het verlies uit de koersontwikkeling van een effect. Dit beschrijft de waardeverandering van uw belegging, zoals bij het VWRL rendement. Denk bijvoorbeeld aan de situatie waarin u VWRL-aandelen koopt en later duurder verkoopt. Het is puur de winst uit de verkoop van een belegging met waardestijging. Bij koersrendement houdt u geen rekening met eventuele dividenduitkeringen. Dit maakt het een belangrijke indicator voor de pure groei van uw investering, los van periodieke uitkeringen. U berekent dit rendement door de huidige waarde van de aandelen te delen door de aankoopwaarde. Trek daar vervolgens één van af.

Dividendrendement

Dividendrendement is het percentage rendement dat u ontvangt uit dividendbetalingen. U berekent dit door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de huidige aandelenkoers, over een jaar. De formule is (jaarlijks dividend per aandeel / aandelenkoers) × 100, wat het jaarlijks uitgekeerde bedrag aan aandeelhouders gedeeld door de huidige aandelenprijs weergeeft. Een aandeel met 2 euro dividend en een koers van 50 euro geeft bijvoorbeeld 4 procent rendement. Het meet zo het huidige rendement op uw investering en is belangrijk voor aandelenbeoordeling.

Netto rendement na kosten en belasting

Het netto rendement na kosten en belasting is de winst die overblijft van uw belegging. Dit is nadat alle kosten en belastingen zijn afgetrokken. Bruto rendement is het totale rendement vóór deze aftrek. Dit netto rendement is belangrijker dan het bruto rendement. Het toont namelijk uw werkelijke winst. U houdt bij de berekening rekening met administratiekosten en transactiekosten. Ook belastingen, zoals 30 procent roerende voorheffing, verminderen het rendement. Zo meet het nettorendement de effectieve winst na aftrek van alle relevante posten.

VWRL versus VWCE: welk rendement past beter?

Welk VWRL rendement beter bij u past, hangt af van uw beleggingsstrategie en voorkeur voor dividendverwerking. VWRL en VWCE verschillen voornamelijk in hun dividendbeleid. VWCE, de accumulerende versie, herbelegt dividend direct, terwijl VWRL dit uitkeert. Dit onderscheid beïnvloedt de dividendherbelegging en daarmee het uiteindelijke langetermijnrendement.

Distributie versus accumulatie

Distributie en accumulatie zijn twee manieren waarop beleggingsfondsen omgaan met dividend. Bij een distribuerend fonds ontvangt u het dividend als uitkering. Een accumulerend fonds herbelegt het dividend automatisch in het fonds zelf. Dit verschil beïnvloedt hoe u rendement ontvangt en of u zelf dividend herbelegt. Welke variant beter past, hangt af van uw persoonlijke voorkeuren en fiscale situatie.

Verschil in dividendherbelegging

Het verschil in dividendherbelegging zit in de manier waarop uw rendement groeit. Bij een accumulerende ETF wordt dividend automatisch herbelegd, wat leidt tot vermogensopbouw door samengestelde interest. Dit betekent dat u een vermeerdering van het rendement van uw belegging krijgt. Voor een belegger met een uitkerend dividendfonds is het belangrijk om zelf het dividend te herbeleggen in extra aandelen om zo het rente-op-rente-effect te benutten. Op de lange termijn, over bijvoorbeeld 30 jaar, maakt het nauwelijks verschil in het eindresultaat of u dividend uitkeert en zelf herbelegt, of dat dit automatisch gebeurt. Het herbeleggen van dividend in contant geld biedt u wel de flexibiliteit om het dividend in andere aandelen te herbeleggen. Houd er rekening mee dat dividendherbelegging belastingimplicaties met zich meebrengt.

Effect op langetermijnrendement

Het VWRL rendement over de lange termijn wordt aanzienlijk versterkt door het rente-op-rente-effect. Dit principe, ook wel samengestelde rente genoemd, zorgt voor een exponentiële vermogensgroei. Door de herinvestering van winsten verhoogt dit het uiteindelijke rendement van langetermijnbeleggingen aanzienlijk over tijd. Naarmate de beleggingstermijn langer is, groeit uw investering sneller en neemt het extra rendement op eerder behaald rendement toe. Zelfs een jaarlijks rendementsverschil van 0,5 procent heeft op de lange termijn een grote invloed op het totale rendement. Dit krachtige effect verhoogt de opbrengst van sparen en beleggen en heeft een impact op uw financieel rendement. Daarom is een langetermijninvestering essentieel voor de effectiviteit van dit effect.

Wat betekent VWRL rendement voor Nederlandse beleggers?

Het VWRL rendement voor Nederlandse beleggers omvat de prestatie van de ETF. Dit rendement wordt specifiek beïnvloed door jaarlijks rendementsverlies van circa 0,7 procent door hogere kosten. Ook verlaagt dividendlekkage het rendement met 0,32 procent. Factoren zoals dividendbelasting, valutarisico en de plaats in een langetermijnportefeuille zijn hierbij belangrijk.

Dividendbelasting en bronbelasting

Dividendbelasting is een voorheffing op het inkomen uit dividend. Buitenlandse bronbelasting wordt automatisch ingehouden bij uitbetaling van dividend. Verrekeningsmogelijkheden tussen deze belastingen voorkomen dubbele heffingen. Dubbele bronbelasting op dividend kunt u terugvragen of verrekenen, afhankelijk van belastingverdragen tussen Nederland en andere landen. De dividendbelasting die het bronland inhoudt, is verrekenbaar als voorheffing inkomstenbelasting in uw woonland. In Nederland mag u dividendbelasting verrekenen met uw inkomstenbelasting of vennootschapsbelasting. De inhoudingsplichtige verrekent de dividendbelasting met de te betalen bronbelasting in de aangifte bronbelasting voor 2023 en volgende jaren. Dividendontvangsten in Nederland worden belast met een maximale bronbelasting van 15 procent.

Effect van valutarisico op eurobeleggers

Valutarisico beïnvloedt eurobeleggers doordat schommelingen in wisselkoersen de waarde van hun beleggingen in euro's kunnen veranderen. Dit risico ontstaat als u belegt in markten met een andere munteenheid dan de euro. Het veroorzaakt een waardeverandering in euro's binnen uw beleggingsportefeuille. Een daling van de vreemde valuta ten opzichte van de euro kan de waarde van uw belegging verminderen, wat een negatieve invloed heeft op beleggingen in niet-euro valuta. Zo kan de winst op Amerikaanse aandelen voor u als eurobelegger lager uitvallen als de dollar verzwakt ten opzichte van de euro. Ook voor een ETF die in buitenlandse dollars belegt, kan dit leiden tot een vermindering van winsten in euro's. Dit kan zelfs de korte termijn rendementen geheel wegdrukken. Aan de andere kant kan valutarisico ook positief zijn als de waarde van de buitenlandse valuta stijgt ten opzichte van de euro.

VWRL in een lange termijn portefeuille

VWRL is een geschikte basis voor een lange termijn ETF portefeuille. Dit aandelenfonds biedt een solide rendement. De fondsbeheerder Vanguard heeft een stabiele lange termijn beleggingsstrategie. VWRL aandelen zijn een slimme keuze voor diversificatie van uw portefeuille. Het is een vermogensopbouw fonds voor beleggers die op lange termijn vermogen willen opbouwen.

Is de VWRL ETF een goede ETF?

Ja, de VWRL ETF wordt breed gezien als een goede beleggingsoptie. Het is een van de grootste en populairste ETF indexfondsen wereldwijd, vooral onder particuliere beleggers in Nederland. Met een wereldwijde spreiding over meer dan 3.400 aandelen biedt het een solide basis voor een lange termijn ETF portefeuille. De kosten van de VWRL ETF zijn met 0,22% per jaar relatief laag. Daarnaast betaalt de ETF een dividendrendement van ongeveer 1,3%. Na de invoering van MiFID-II is VWRL een aantrekkelijk en redelijk alternatief gebleken voor Nederlandse beleggers, met acceptabele spreiding en kosten.

Hoeveel dividend keert VWRL uit?

VWRL keert per kwartaal dividend uit aan aandeelhouders. Het totaal netto uitgekeerde dividend per aandeel bedroeg €1,8458 over de vier kwartalen tot en met het derde kwartaal van 2023. Dit bedrag varieert per kwartaal. Zo was het netto uitgekeerde dividend per aandeel €0,3555 in het vierde kwartaal van 2022. In het eerste kwartaal van 2023 was dit €0,3780, in het tweede kwartaal €0,6639 en in het derde kwartaal €0,4484. Op 28 december 2022 werd voor 226 aandelen VWRL een netto dividend van €0,3785 per aandeel uitgekeerd. Een cash dividenduitkering voor 226 aandelen vond ook plaats op 25 januari 2023. Een belegger met 100 aandelen VWRL kon in september 2023 een verwacht forward dividend van €184,58 ontvangen.

Welke ETF heeft het hoogste rendement?

De NASDAQ ETF liet tussen september 2014 en september 2024 een gemiddeld jaarlijks rendement van 20% zien. Een thematische ETF presteerde nog beter met een jaarlijks rendement van 29% over de vier jaar tot 2023, wat neerkomt op een totale koerswinst van +178%. Er is ook een ETF die sinds de aanvang een totaalrendement van +884,45% behaalde per juni 2025. Over een periode van vijf jaar, van juli 2019 tot juli 2024, toonde een wereldwijde ETF een rendement van +75,49%, terwijl een Blockchain-ETF in dezelfde periode een nog hoger rendement van +141,43% liet zien. Een Multi-Asset-ETF behaalde over vijf jaar, van juni 2019 tot juni 2024, een rendement van +32,86%. De best presterende ETF's worden vaak gesorteerd op hun 1-jaars totaalrendement. Voor beleggers die op zoek zijn naar het hoogste potentieel voor lange termijn rendement, bieden aandelen-bevattende ETF's de beste kansen.

Hoe vaak keert VWRL dividend uit?

De VWRL ETF keert elk kwartaal dividend uit aan aandeelhouders. Dit betekent dat u vier keer per jaar een dividendbetaling ontvangt. De ETF betaalt dit dividend in contanten. Dit patroon gold bijvoorbeeld tot en met het derde kwartaal van 2023.

Is VWRL geschikt voor lange termijn beleggen?

Ja, VWRL is geschikt voor lange termijn beleggen. Lange termijn beleggingen kenmerken zich door hogere verwachte rendementen en verhogen de kans op een goed rendement. Beleggen over een zeer lange termijn, zoals 20 jaar, is een verstandige keuze.