VWRL rendement per jaar

Het gemiddelde jaarlijkse rendement van de VWRL ETF was 8,23 procent per jaar over de periode van september 2003 tot en met augustus 2023. Op deze pagina leest u hoe dit rendement tot stand komt, welke kosten het beïnvloeden en hoe u het zelf berekent. Een andere berekening toont een gemiddeld jaarlijks rendement van 8,70 procent over de jaren 2005 tot en met 2022.

Direct antwoord: wat levert VWRL gemiddeld op per jaar?

Het gemiddelde jaarlijkse rendement van VWRL ligt tussen 8,23 procent en 8,70 procent per jaar, afhankelijk van de meetperiode. Over de jaren 2005 tot en met 2022 bedroeg het gemiddelde rendement 8,70 procent per jaar. Dit rendement komt deels uit dividenduitkeringen, die in het jaar voorafgaand aan 2024 2,05% waren. Zonder dividendbelasting zou dit 2,24% op jaarbasis zijn. Een belegd bedrag van €10.000 in VWRL levert zo jaarlijks ongeveer €236 aan dividend op.

Diverse kostenposten beïnvloeden het netto rendement. De lopende kosten van VWRL bedragen 0,22 procent per jaar, met jaarlijkse fondskosten tot 0,52%. Via brokers zoals DeGiro kunnen de jaarlijkse kosten 0,56 procent bedragen, of 0,51% voor bedragen tussen €10.000 en €1.000.000. Bij ABN AMRO waren de beheerkosten in 2023 0,20 procent per jaar voor alleen VWRL. Dividendlekkage verlaagt het rendement ook, met 0,32% of effectief 0,26% in een boekjaar.

VWRL rendement per jaar in cijfers

Het VWRL rendement per jaar is niet vast, maar fluctueert met de markt. Voor een dieper inzicht in VWRL rendement, zijn de prestaties per kalenderjaar belangrijk. Deze bepalen het gemiddelde rendement over langere termijnen. Ook dividenduitkeringen spelen een rol in het totale rendement.

Rendement van VWRL per kalenderjaar

Het rendement van VWRL per kalenderjaar laat zien dat de prestaties sterk kunnen wisselen. Zo behaalde de VWRL ETF in 2021 een jaarlijks rendement van 28,20%, terwijl het in 2022 een daling van -13,61% kende. Ook in 2020 was het rendement positief met 6,32%, en in 2019 zelfs 27,75%. Eerdere jaren lieten eveneens grote verschillen zien, met bijvoorbeeld -4,67% in 2018, 21,40% in 2010, 30,76% in 2009 en 28,53% in 2005. Daartegenover stonden lagere rendementen zoals 11,23% in 2016, 9,10% in 2006 en slechts 0,49% in 2007. Deze cijfers benadrukken dat beleggen in VWRL, net als andere ETF's, geen garantie biedt voor constante groei.

Gemiddeld jaarlijks rendement van VWRL

Het gemiddelde jaarlijkse rendement van VWRL is een historisch cijfer, geen garantie voor de toekomst. Dit rendement varieert sterk, afhankelijk van de periode die u bekijkt. Beleggingen in een ETF zoals VWRL zijn onderhevig aan marktschommelingen. Voor de meest recente cijfers en een gedetailleerd overzicht kunt u de officiële productinformatie van de aanbieder raadplegen.

Rendement van VWRL inclusief dividend

Het rendement van VWRL inclusief dividend komt uit twee bronnen: koersstijging en dividenduitkeringen. Concreet bedraagt het jaarlijkse dividendrendement van de VWRL ETF 2,36%. Een belegging van €10.000 in VWRL levert jaarlijks €236 aan dividend op. Dit dividend draagt bij aan het gemiddelde jaarlijkse rendement van 8,70% over de periode van 2005 tot en met 2022.

Waar komt het rendement van deze ETF vandaan?

Het rendement van een ETF zoals VWRL komt vooral voort uit de ontwikkeling van de onderliggende index en dividenduitkeringen. Dit rendement, inclusief dividenduitkeringen, wordt bepaald door de koersstijging van de aandelen, de dividenden die worden uitgekeerd en eventuele valuta-effecten. Het historische rendement op lange termijn van een wereld ETF geeft aan hoe goed de ETF in het verleden heeft gepresteerd.

Koersstijging van de onderliggende aandelen

De koersstijging van de onderliggende aandelen is een belangrijke bron van rendement voor uw portefeuille. Koerswinst is een stijging in de waarde van een aandeel. Een stijgende beurskoers levert op koerswinst en verhoogt de waarde voor u als aandeelhouder. Dit komt vaak door een toename in koopactiviteit van beleggers, wat de aandeelkoers opdrijft. Ook stijgen aandelenkoersen door winstgroei van bedrijven, omdat bedrijfswinsten stijgen. Een stijgende aandelenmarkt leidt doorgaans tot positieve rendementen op uw investeringen.

Dividend uit de wereldwijde spreiding

Dividend uit de wereldwijde spreiding komt voort uit de brede diversificatie van een Globale Dividenden-ETF. Deze ETFs, die indexen zoals All-World High Dividend afbeelden, hebben honderden wereldwijd gespreide posities in diverse sectoren. Wereldwijde dividenden blijken een betrouwbare bron van inkomensgroei op de lange termijn. Zo bedroeg de dividendgroei wereldwijd op onderliggende basis heel 2024 6,6 procent. Dividenduitkeringen van wereldwijde aandelen vormen gemiddeld een jaarlijks dividendrendement, wat zorgt voor regelmatige cashflow voor beleggers. In 2024 had een globale dividend ETF een huidige opbrengst van 3 tot 4 procent. Dividend aandelen wereldwijd hebben kenmerken van hoogwaardige dividend aandelen, zoals interessante groeikansen en stabiliteit.

Valuta-effecten op het rendement

Valuta-effecten kunnen het rendement van uw VWRL beleggingen zowel positief als negatief beïnvloeden. Wisselkoersschommelingen hebben impact op uw beleggingsrendement, vooral op korte termijn. Voor Nederlandse beleggingsrendementen kan dit effect zowel positief als negatief uitpakken. Het valuta-effect op de wereldwijde aandelenmarkt wisselt sinds 1970 tussen positief en negatief. Op de lange termijn neemt de impact van valutarisico op het rendement af. Een stijging van een vreemde valuta ten opzichte van de lokale valuta heeft een positief effect op het totale rendement voor beleggers. Een zwakke lokale valuta verhoogt het rendement uit buitenlandse investeringen. Een sterke waardedaling van de Amerikaanse dollar kan leiden tot een verhoging van rendementen door valutavoordelen bij investeringen in opkomende markten.

Welke kosten drukken het netto rendement?

Verschillende kosten drukken het netto rendement van uw beleggingen, want het netto rendement is gelijk aan het bruto rendement min de gemaakte kosten. Deze kosten verminderen het deel van het rendement dat u uiteindelijk overhoudt, soms zelfs aanzienlijk. Denk hierbij aan beheervergoedingen, transactiekosten, administratiekosten en andere verborgen kosten. Ook factoren zoals dividendlekkage, bronbelasting en brokerkosten spelen een rol, die het effectieve rendement na kosten verder beïnvloeden.

TER en fondskosten

De Total Expense Ratio (TER) en andere fondskosten beïnvloeden direct uw netto rendement. Indexfondsen hebben doorgaans lagere beheerskosten. Dit is een voordeel van indexfondsen, omdat er geen actieve beheerder nodig is. De totale kostenratio (TER) van indexfondsen ligt meestal tussen 0,20% en 0,50%. Deze fondsen hebben gewoonlijk lagere TER dan actief beheerde fondsen. Dit komt door hun passieve beheerstructuur, wat ook zorgt voor lagere beheer- en transactiekosten. Indexfondsen hebben lage kosten door hun passieve beheer.

Dividendlekkage en bronbelasting

Dividendlekkage is een verlies aan rendement door dividendbelasting die u niet kunt terugvragen. Het is een situatie waarin u belasting betaalt die niet meer kan worden ontvangen. Dit belastingverlies ontstaat door ingehouden dividendbelasting, vooral bij buitenlandse aandelen en ETF's. De ingehouden bronbelasting op dividend is dan niet verrekenbaar. Op beleggersniveau betekent dit dat een gedeelte van de dividendbelasting niet of niet volledig kan worden teruggevraagd.

Brokerkosten bij beleggen in VWRL

Brokerkosten zijn de kosten die u betaalt aan uw beleggingsplatform voor het beheren en uitvoeren van transacties. Bij Interactive Brokers (IBKR) betaalt u geen jaarlijkse beheerkosten als u alleen in VWRL belegt, want de beheervergoeding is gratis. Dit betekent dat de beheerkosten bij alleen koop van VWRL gratis bedragen, wat neerkomt op 0 euro per jaar. Er zijn geen beheerkosten gratis bij deze broker. Wel kunnen er maximale maandelijkse transactiekosten van 1,25 euro gelden bij IBKR, gemeten per augustus 2023. Voor beleggen in VWRL via DEGIRO kon u in 2018 één keer per maand zonder aanschafkosten aankopen doen, mits de ETF in hun kernselectie zat. ABN AMRO rekent jaarlijks 0,20 procent beheerkosten voor een portefeuille die alleen uit VWRL bestaat, wat neerkomt op 0,20 procent per jaar. Het is verstandig de kostenstructuur van uw broker te vergelijken, omdat deze direct invloed heeft op uw netto rendement.

Hoe bereken je het rendement van VWRL?

Het berekenen van het rendement van VWRL omvat het analyseren van verschillende componenten. U kunt dit rendement inschatten door de FTSE All World Index als benchmark te gebruiken. Daarbij zijn factoren zoals inflatie en de lopende kosten van de ETF belangrijk voor het bepalen van het bruto, netto en reële rendement.

Bruto rendement berekenen

Het bruto rendement geeft een globaal beeld van de opbrengsten van een investering, voordat kosten en belastingen eraf zijn. Je berekent het bruto rendement als een percentage. Voor vastgoed deel je de jaarlijkse huurinkomsten door de aankoopprijs van het vastgoed. Vermenigvuldig dit vervolgens met 100. Om rendement op beleggen algemeen te berekenen, neem je het verschil tussen de eindwaarde en het startkapitaal. Deel dit door het oorspronkelijke bedrag en vermenigvuldig met 100. Zo krijg je het rendement in procenten.

Netto rendement berekenen

Netto rendement berekenen laat zien wat u werkelijk overhoudt na alle kosten en belastingen. Dit is het werkelijk verdiende rendement op uw beleggingen. Waar het bruto rendement de opbrengst vóór belasting en kosten berekent, trekt u voor het netto rendement de gemaakte kosten en eventuele belastingen van het bruto rendement af. Dit jaarlijkse rendement na correcties en kosten is belangrijker dan alleen het bruto rendement. U berekent het netto rendement als volgt:

1. Bepaal de eindwaarde van uw investering.
2. Trek hier de totale kosten van af.
3. Deel dit bedrag door uw startkapitaal.
4. Trek vervolgens 1 af van de uitkomst.
5. Vermenigvuldig het resultaat met 100 om het percentage te krijgen.

Reëel rendement na inflatie

Reëel rendement is het rendement van uw belegging na correctie voor inflatie. U berekent dit door het nominale rendement te verminderen met het inflatiepercentage. Dit rendement, aangepast voor inflatie, laat zien hoeveel koopkracht u werkelijk wint of verliest. Zo kan een belegging met 1% rendement en 8% inflatie per jaar een reëel rendement van -7% opleveren. Ook bij 2% nominaal rendement en 3% inflatie verliest u 1% koopkracht. Een positief reëel rendement van 1,5% ontstaat bij 2% nominaal rendement en 0,5% inflatie. Zelfs vastrentend sparen kan een negatief reëel rendement hebben, bijvoorbeeld -0,5% bij 2,5% rente en 3% inflatie per jaar.

VWRL versus VWCE voor rendement op lange termijn

Voor rendement op lange termijn verschillen VWRL en VWCE vooral in hun dividendbeleid. Beide ETF's beleggen in dezelfde duizenden onderliggende aandelen. VWCE herbelegt dividend direct, terwijl VWRL dit uitkeert, wat invloed heeft op de opbouw van uw totale rendement over de jaren.

Dividend uitkeren of herbeleggen

Dividend uitkeren of herbeleggen is een persoonlijke keuze. U kunt het dividend dat u ontvangt herbeleggen in hetzelfde fonds, of ervoor kiezen het contant te houden. Een belegger in aandelen kan dividend laten uitkeren in contanten of herbeleggen in nieuwe aandelen. Op de lange termijn, over een tijdshorizon van 30 jaar, maakt het nauwelijks verschil in het eindresultaat van uw belegging of u dividend uitkeert en zelf herbelegt. Wel zijn er aandachtspunten om rekening mee te houden bij deze keuze. Herinvesteren van dividenden kan leiden tot een grotere aandelenpositie en een beter rendement op de lange termijn door het compounding effect. Herbeleggen van dividend in contant geld biedt ook voordelen, zoals de vrijheid om het dividend in andere aandelen te herbeleggen.

Verschil in rendement na kosten

Het verschil in uw VWRL rendement per jaar na kosten hangt af van diverse factoren. Deze kosten variëren sterk per aanbieder en het type beleggingsproduct dat u kiest. Denk aan fondskosten, transactiekosten en eventuele dividendlekkage. Voor een nauwkeurige berekening van uw netto rendement is het belangrijk om alle kostenposten van uw specifieke situatie te bekijken.

Welke ETF past beter bij jouw beleggingsdoel?

De beste ETF om in te beleggen hangt af van uw individuele beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie; er is geen universeel 'beste' ETF. Uw keuze van ETF's wordt bepaald door uw financiële situatie, beleggingshorizon en persoonlijke voorkeuren. Voor de meest rendabele ETF past u uw beleggersprofiel toe, inclusief financiële doelstellingen en investeringshorizon. U moet verschillende factoren overwegen, zoals de prestaties, liquiditeit, kosten, beleggingsstructuur en fondsomvang van de ETF. Bijvoorbeeld, een jongere belegger met een lange horizon kan meer risico verdragen. De selectie voor uw portefeuille vraagt om een helder beeld van uw beleggingshorizon, beleggingsdoel, risicotolerantie, manager kwaliteit en prijs. De beste ETF verschilt per belegger; een goede keuze is afhankelijk van uw individuele beleggersbehoeften en risicoprofiel, waarbij uw beleggingsvoorkeuren en risiconiveau een belangrijke rol spelen, ook voor een langetermijnbelegging.

Hoe vaak keert het VWRL dividend uit?

De VWRL ETF keert vier keer per jaar dividend uit, met betalingen in maart, juni, september en december. U ontvangt dus een dividenduitkering per kwartaal. De VWRL ETF keert elk kwartaal dividend uit, wat een kwartaalsgewijze uitkering is. De dividendbetalingen van VWRL zijn elk kwartaal aan aandeelhouders. De frequentie van de dividenduitkering is per kwartaal. De VWRL ETF betaalt zijn dividend elk kwartaal, met een kwartaaldelend dividend. Zo krijgt u regelmatig inkomsten uit uw belegging.

Is de VWRL ETF een goede ETF?

De VWRL ETF is een uitstekende keuze voor beleggers. Het fonds maakt eenvoudig gespreid beleggen mogelijk in meer dan 4000 bedrijven wereldwijd. Hierdoor staat VWRL bekend als de beste ETF wat spreiding betreft. Daarnaast is het een van de goedkoopste aandelenfondsen op de Europese markt. Het historische rendement is indrukwekkend, met een gemiddelde van 11,43% per jaar van 2013 tot februari 2026. Dit maakt het een uitstekende optie voor wie simpel en veilig wil starten met beleggen.

Wat is het verschil tussen VWRL en VWCE?

Het belangrijkste verschil tussen VWRL en VWCE zit in hun dividendbeleid. Beide ETF's zijn onderliggend hetzelfde fonds en bevatten dezelfde duizenden aandelen. Ze zijn ook beide gevestigd in Ierland om onnodige belastingen te voorkomen. ETF VWCE is de accumulerende variant van de populaire ETF VWRL. Dit betekent dat VWCE het dividend automatisch herbelegt, wat dividendherbelegging betekent. VWRL en VWCE zijn dus bijna identiek, behalve de manier waarop ze met dividend omgaan.

Hoeveel rendement levert een ETF gemiddeld per jaar?

Het gemiddelde rendement van een ETF per jaar ligt historisch gezien tussen de 4 en 9 procent. Zo lag het gemiddelde rendement op beleggen in ETF's tot 2020 vaak tussen de 7 en 9 procent per jaar. Voor wereldwijde aandelen-ETF's ligt dit gemiddelde jaarlijks rond de 6 tot 7 procent, of ongeveer 7 procent op lange termijn. Historische rendementen van breed gediversifieerde aandelen-ETF-portefeuilles laten over de lange termijn gemiddelde jaarlijkse rendementen zien tussen 5 en 8 procent. Een breed gespreid ETF-portfolio kan op lange termijn gemiddeld 4 tot 6 procent per jaar opbrengen, inclusief samengestelde rente. Sinds 1970 hebben internationale aandelenbeleggingen via een ETF Wereld gemiddeld 5 procent per jaar rendement opgeleverd, netto van inflatie. Het exacte rendement van ETF's hangt af van factoren zoals de afgebeelde index, de indexontwikkeling, kosten, beleggingscategorie, beleggingsduur en uw strategie.

Waar kan ik het actuele rendement van VWRL bekijken?

U kunt het actuele rendement van VWRL bekijken via uw beleggingsbroker of de officiële website van de fondsbeheerder. Het rendement van VWRL verandert continu door marktbewegingen. Daarom is er geen vast getal voor het 'actuele' rendement. Historische rendementen, zoals het gemiddelde van 8,23 procent per jaar over september 2003 tot augustus 2023, geven wel een indicatie van prestaties op lange termijn.