Trading via een broker

Handelen op de beurs, zoals in aandelen en effecten, gebeurt via een broker als tussenpersoon. Het gebruik van een broker brengt altijd commissiekosten en transactiekosten met zich mee, en een account is vereist voor daytraden. Op deze pagina leest u hoe trading via een broker werkt, welke soorten brokers er zijn en waar u op moet letten bij uw keuze.

Wat is trading via een broker?

Trading via een broker betekent dat u financiële instrumenten koopt en verkoopt via een tussenpersoon. Handelen in aandelen en effecten vereist het gebruik van broker diensten. Een belegger die via een broker wil handelen, moet beleggen via een broker.

De broker verricht transacties namens de belegger. Online trading wordt uitgevoerd via een brokerage trading platform. De uitvoering van een optiehandelstransactie gebeurt via een broker. Ook handel in vreemde valuta via een broker op de Forex markt is een handige manier van handelen. Handelen via een broker in goud is laagdrempeliger, al koopt u dan contracten zonder fysiek eigendom. Handel in aandelen via een broker kan ook plaatsvinden via voice brokerage. Forex trading via brokers of banken wordt over-the-counter (OTC) uitgevoerd, in tegenstelling tot grondstoffenhandel op gereguleerde beurzen. Traden via een broker vermindert de complexiteit van beveiligingsbeheer, bijvoorbeeld bij cryptocurrency trading.

Hoe werkt handelen via een broker?

Handelen via een broker betekent dat u financiële instrumenten koopt en verkoopt via een tussenpersoon. Dit proces vereist het gebruik van broker diensten en omvat stappen zoals het kiezen van een broker, geld storten en het plaatsen van orders. Na het financieren van uw rekening kunt u via het online platform aandelen kopen en verkopen. Het is essentieel om de prospectus te raadplegen en inzicht te hebben in de risico's van beleggen via een broker.

Account openen

Een account openen bij een broker of robo-adviseur betekent het opzetten van een beleggingsrekening. Dit proces omvat doorgaans een account setup, bankkoppeling en het storten van geld. U kunt een effectenrekening online openen, of soms via een fysiek brokerfiliaal. Brokers zoals DEGIRO en Finst bieden deze mogelijkheid. Bij DEGIRO opent u een account gratis en dit duurt maximaal 10 minuten. U geeft hiervoor een gebruikersnaam, e-mailadres en wachtwoord op, of meldt u aan via Facebook of Google. Identiteitsverificatie is ook nodig, vaak met een paspoort en een bankafschrift of nutsrekening. Een account openen bij Finst is eveneens kosteloos en duurt ongeveer 5 minuten via hun mobiele applicatie. Er is geen minimumbedrag nodig om een account te openen bij Finst.

Geld storten

U stort geld op uw brokerrekening via diverse betaalmethoden. Veel platforms accepteren iDEAL, zoals DEGIRO, Bitcoin Meester en Coinmerce. Finst biedt naast iDEAL ook SEPA en Bancontact aan. Voor investeringen bij Geldvoorelkaar.nl kunt u iDEAL of een handmatige SEPA overboeking gebruiken. Bitvavo ondersteunt bankoverschrijvingen, SEPA, iDEAL en creditcards. Houd er rekening mee dat storten via kaart extra kosten met zich meebrengt, variërend van 2 tot 5 procent van het stortingsbedrag.

Order plaatsen

Een order plaatsen betekent dat u uw broker instrueert om financiële instrumenten te kopen of verkopen. Beleggers plaatsen zowel koop- als verkooporders. Bij DEGIRO activeert u een bestelinstructie door op de blauwe knop 'PLAATS ORDER' te drukken. Een limietorder plaatst u wanneer u geen haast heeft met de aan- of verkoop. Houd bij een stop order rekening met mogelijke prijsvolatiliteit. Bij xStation kunt u orders plaatsen via het Handel tabblad. Het plaatsen van orders is bij DEGIRO makkelijk, en bij Nagelmackers plaatst u orders wanneer u wilt.

Positie beheren

Positie beheren houdt in dat u uw openstaande handelsposities actief bijhoudt en aanpast. Op het XTB handelsplatform kunt u dit beheer uitvoeren. Beleggers moeten hun posities nauwlettend monitoren en aanpassen waar nodig; dit is cruciaal om effectief gebruik te maken van uw opties. Een belegger die bijvoorbeeld een onverwachte koerswijziging ziet, moet snel kunnen reageren. Voor risicomanagement is de positieomvang bij short posities belangrijk, om overmatige blootstelling te voorkomen. Een handige functie, Return-to-Position, maakt het opslaan van tot vier implement posities mogelijk.

Welke soorten brokers zijn er?

Brokers zijn er in verschillende soorten, van traditionele brokers met fysieke kantoren tot online handelsplatforms. Een belegger kan kiezen tussen deze diverse opties, die variëren in hun aanbod en werkwijze. Zo zijn er online brokers die full-service diensten aanbieden, en specialistische brokers die zich richten op specifieke financiële producten. Een traditionele broker laat handelaren zelfstandig handelen met een eigen handelsrekening. De keuzemogelijkheden omvatten zowel grootbanken als gespecialiseerde aanbieders.

Market maker

Een market maker is een bedrijf of individu dat continu financiële instrumenten koopt en verkoopt. Deze instantie bezit grote hoeveelheden assets en bevordert zo liquiditeit en verhandelbaarheid op de markt. Hun belangrijkste functie is het creëren van liquiditeit. Zij zorgen voor hoge liquiditeit en gunstige spreads, bijvoorbeeld bij ETF's. Een market maker verdient aan het verschil tussen de bied- en laatkoers, de zogenaamde spread. Dit mechanisme geldt ook voor market makers in cryptocurrency en bij prop firms. Specifiek genereert een Market Maker Forex broker winst uit deze spreads en soms zelfs uit verliezen van klanten. Deze brokers creëren een eigen markt voor hun klanten en nemen de tegenovergestelde zijde van een transactie in. Zo handelen zij dus direct tegen hun klanten in.

DMA-broker

Een DMA-broker biedt u directe toegang tot de markt. U handelt dan rechtstreeks met de beurs, zonder tussenkomst van een market maker. Dit kan leiden tot snellere orderuitvoering en potentieel lagere spreads. Voor ervaren traders die veel volume verhandelen, is dit vaak de voorkeursoptie. De kosten en voorwaarden verschillen per aanbieder; voor toezicht op financiële dienstverleners kunt u de AFM raadplegen.

STP-broker

Een STP-broker (Straight Through Processing) stuurt uw orders direct door naar de markt. Dit betekent dat er geen tussenkomst is van een market maker. Uw transacties worden snel verwerkt, vaak met variabele spreads. Dit type broker is geschikt voor traders die waarde hechten aan snelle uitvoering en transparantie. De exacte voorwaarden en kosten verschillen per aanbieder.

ECN-broker

Een ECN-broker (Electronic Communication Network) verbindt u direct met de markt. De broker fungeert als tussenpersoon en stuurt uw orders door naar een speciaal platform. Dit platform koppelt liquiditeitsproviders aan afnemers en verbindt handelaren met andere handelaren en banken in de Forex-markt. Een ECN-broker verdient geld via een commissie per transactie, niet via spreads. Dit model biedt hoge transparantie, omdat u de orders van andere handelaren op het netwerk kunt zien. Voor actieve handelaren met grote volumes is dit commissiemodel vaak voordelig.

Waar let je op bij het kiezen van een broker?

Bij het kiezen van een broker let u op verschillende belangrijke zaken. Uw persoonlijke wensen en handelsstijl bepalen mede welke broker het beste bij u past. Denk hierbij aan de kosten, het gebruiksgemak van het platform en het aanbod van financiële instrumenten.

Kosten en spreads

Bij trading via een broker betaal je altijd kosten, vaak in de vorm van een spread. Deze spread is het verschil tussen de koop- en verkoopkoers, ook wel bied- en laatprijs genoemd. Brokers die 0 procent transactiekosten hanteren, dekken hun kosten via deze spread. De spread bij beleggen bepaalt hoeveel transactiekosten je betaalt, en transactiekosten voor orders op de beurs bestaan uit de spread. Voor handel in ETF's bestaan de kosten uit ordekosten en de bied-laat spread, waarbij marktwerking de spreadkosten veroorzaakt. Bij korte termijn beleggen betaal je transactiekosten in de vorm van commissies en spreads. Handelaren in CFD’s en forex betalen hun kosten voornamelijk via de spread, en de kosten voor een CFD-positie sluiten direct na openen komen overeen met de spread-kosten van het instrument. Bij CFD trading spelen ook swap points een rol. Handelskosten en het tijdstip van orderplaatsing kunnen de spread beïnvloeden.

Platform en gebruiksgemak

Een handelsplatform kenmerkt zich door gebruiksgemak en een intuïtieve interface. Makers ontwikkelen deze platformen specifiek voor gebruiksvriendelijkheid en intuïtiviteit. U handelt zo comfortabel, zonder lange leertijd. Een beleggingsplatform biedt een gebruiksvriendelijk handelsplatform met eenvoudige navigatie. Platforms zoals Pocket Option, Bitdenex, Raisin, WOJAK, Finst en Compound zijn ontworpen voor soepele navigatie op zowel mobiel als desktop. Het Compound platform staat bekend als een van de meest gebruiksvriendelijke, veilige en open DeFi technologieën. Het Botpress platform combineert gebruiksgemak met geavanceerde functionaliteit, voor beginners en gevorderden. Robuuste beveiligingsprotocollen zijn ook vaak aanwezig.

Aanbod van markten en producten

Via een broker krijgt u toegang tot diverse financiële markten en een breed scala aan handelsproducten. Het aanbod omvat vaak een breed fondsaanbod en toegang tot diverse aandelenmarkten. Hier vindt u individuele aandelen, beleggingsfondsen, beursgenoteerde fondsen (ETF's) en obligaties. DEGIRO biedt bijvoorbeeld beleggingsproducten aan. De bredere financiële markt omvat ook valuta, derivaten en opties. Een breed assortiment aandelen is mogelijk door de verscheidenheid aan beurzen en aanbieders. Voor de meeste traders, die bijvoorbeeld in technologiebedrijven willen beleggen, is een breed aanbod van aandelen, fondsen en obligaties het meest relevant. Daarnaast bieden private markten kansen voor diversificatie.

Vergunning en toezicht

Brokers vallen onder toezicht om de markt veilig te houden. In Nederland houdt de Autoriteit Financiële Markten (AFM) toezicht op deze partijen. Zij zorgen dat brokers zich aan de regels houden en eerlijk handelen. Voor details over vergunningen en het toezicht op brokers kunt u de website van de AFM raadplegen. Dit helpt u om een betrouwbare broker te kiezen.

Wat zijn de risico's en voorwaarden van trading?

Trading is een hoogrisico-activiteit. Het kan leiden tot grote verliezen. Daarnaast kunnen onduidelijke voorwaarden en onbetrouwbare brokers onvoorziene risico's creëren. Een trader stelt daarom zelf regels op voor risicobeheer in de handelsstrategie.

Hefboomwerking

Hefboomwerking betekent dat u geleend kapitaal gebruikt om uw investeringscapaciteit te vergroten. Dit kan oplopen tot wel 100 keer uw eigen inleg bij het handelen. Het doel is om het potentiële rendement van een investering te verhogen. Hoewel hefboomwerking kan leiden tot hogere winsten, vergroot het ook aanzienlijk het risico op verliezen. Het verhoogt de volatiliteit van uw winst- en verliespositie.

Margin en liquidatie

Margin en liquidatie zijn belangrijke begrippen bij trading met een broker. Een margin call is een verzoek van uw broker om extra geld toe te voegen of posities te sluiten. Dit is nodig om de marginvereisten te herstellen. Als u niet voldoende extra geld toevoegt, volgt een gedwongen sluiting van handelsposities. Dit kan leiden tot verplichte liquidatie van uw positie door de exchange.

Liquidatie in margin- of futures trading wordt veroorzaakt door een gedwongen sluiting van handelsposities. Dit gebeurt als de margin te gering is om verliezen te dekken. Bijvoorbeeld, een marginrekening bij Mexem wordt geliquideerd wanneer de liquiditeitsovertolligheid onder nul komt. Het doel is dan om de liquiditeitsovertolligheid weer op nul of hoger te krijgen. Uw aandelenbezit wordt geliquideerd bij verkoop aan een lage koers als u onvoldoende geld bijstort. Een rekening met marge onder de minimumvereiste wordt automatisch geliquideerd. Brokers zoals Mitrade sluiten posities deels of volledig als uw rekeningsaldo lager is dan de onderhoudsmarge. Exchanges die margin trading aanbieden, hanteren een liquidatiegrens waarbij een positie automatisch gesloten wordt. Ook een positie op een marginrekening bij LYNX wordt geliquideerd als dit nodig is om binnen de marginlimieten terug te keren.

Ordertypes en uitvoering

Bij trading via een broker kiest u uit verschillende ordertypes voor de uitvoering van uw transacties. Het orderticket heeft een parameter die het type order specificeert, zoals een limiet order, market order of stop order. Een limiet order stelt een maximale of minimale prijs in. Een market order wordt direct tegen de beste prijs uitgevoerd. U kunt orders verder specificeren via opties in het ordermasker, zoals de handelsplaats en het aantal stuks. Orderaddities en orderzusätze passen de uitvoering aan, inclusief prijs, tijd en wijze. Typen als "all or none" en "fill or cancel" bieden extra controle over de orderuitvoering. Scalable Broker ondersteunt automatische uitvoering voor limit, stop-loss en take profit orders bij aandelenhandel.

Hoe kies je de beste broker voor jouw handelsstijl?

De beste broker voor u hangt volledig af van uw persoonlijke situatie. Uw beleggingsstrategie, de producten die u wilt kopen en uw handelsfrequentie zijn hierin leidend. Ook uw ervaring en persoonlijke beleggingsdoelen bepalen welke broker het beste bij u past. Later leest u meer over de beste keuze voor beginnende traders, actieve daytraders, en handel in aandelen, ETF's en commodities.

Voor beginnende traders

Als beginnende trader start u het beste klein, vooral zonder eerdere ervaring. Begin met swingtrading of langetermijnbeleggen. Oefen eerst met virtueel geld of een demo-account om het platform en risicovrij handelen te leren kennen. Gebruik simpele indicatoren zoals RSI of Moving Averages. Voor Forex trading start u met trendvolgende trades en beheerst u de basiskennis. Een grondig begrip van markten, tools en effectieve strategieën is essentieel. Lees ook waardevolle trading tips en bestudeer de markt grondig. Tradenet is een geschikt platform voor zowel beginnende als ervaren traders.

Voor actieve daytraders

Een actieve daytrader is een zeer actieve belegger die perfect is voor daytraden en dagelijks op de markt handelt. U koopt en verkoopt aandelen op dezelfde dag om te profiteren van koersfluctuaties. Dit betekent dat u meerdere posities opent en sluit binnen de marktdag. Professionele daytraders besteden meerdere uren per dag aan hun handelsactiviteiten. Zij moeten voldoende tijd vrijmaken om de markt te volgen, trades te monitoren en marktontwikkelingen actief te anticiperen. Voor beginnende daytraders is het essentieel om daytraden eerst goed te oefenen.

Voor handel in aandelen, ETF's en commodities

Voor handel in aandelen, ETF's en commodities kunt u via een online broker aandelen en ETF's kopen. Handel in effecten via een broker omvat specifiek ETF's. Veel handelsplatformen staan de handel in ETF's toe, die ook via banken plaatsvindt. Actieve ETF's zijn gemakkelijk verhandelbaar op de effectenbeurs. Beleggers gebruiken ETF's voor diverse beleggingsstrategieën, en sommige korte termijn handelaren zien ze als actief handelstool. Let op: handel in ETF-opties behelst hoge risico’s.

Hoe werkt trading via een broker?

Om te handelen op de financiële markten, fungeert een broker als onmisbare tussenpersoon. Beleggers die actief willen zijn, zijn afhankelijk van de diensten van een broker. Het kopen en verkopen van aandelen en andere effecten is uitsluitend mogelijk via zo'n gespecialiseerde partij. De broker is verantwoordelijk voor de daadwerkelijke uitvoering van transacties in opdracht van de cliënt.

Digitale handel vindt primair plaats via een speciaal daarvoor ontworpen handelsplatform dat door de broker wordt aangeboden. Deze geavanceerde softwareplatformen, gekoppeld aan de infrastructuur van de broker, maken de snelle en efficiënte uitvoering van handelsorders mogelijk. Het proces van online handelen omvat het invoeren van koop- en verkooporders direct via dit platform.

De implementatie van een handelsstrategie kan op diverse manieren geschieden. Een broker faciliteert de afhandeling van orders, vaak via modellen zoals een Electronic Communication Network (ECN) of Straight Through Processing (STP), wat zorgt voor een directe verbinding met de markt.

Wat is een broker in trading?

Een broker is een financiële instelling die als intermediair dient tussen u en de effectenbeurs. Deze tussenpersoon maakt handelen in financiële instrumenten mogelijk via een handelsplatform. U heeft een broker nodig om te kunnen handelen op de financiële markt. De broker handelt namens u koop- en verkoopopdrachten van effecten. Een broker in effectenhandel, ook wel effectenmakelaar genoemd, voert orders namens klanten uit tegen provisie. Voor daytraden is een broker de tussenpersoon tussen de daytrader of investeerder en de effectenbeurs. Ook in cryptohandel treedt een crypto broker op als tussenpersoon. Deze brokers verschillen van crypto exchanges, want de broker is de schakel tussen koper/verkoper en de exchange.

Welke broker is het beste om mee te traden?

Pepperstone, BlackBull Markets en eToro worden vaak genoemd als de beste brokers om mee te traden. Voor beginnende beleggers wordt eToro specifiek aanbevolen. Ook BlackBull Markets is een aanbevolen broker voor u als startende trader.

Wat zijn de vier soorten brokers?

U kunt kiezen uit verschillende soorten brokers. Er zijn traditionele brokers met fysieke kantoren en online handelsplatforms. Niet alle online brokers zijn zelfbediening; er bestaan ook full-service online brokers. Uw keuze hangt af van uw persoonlijke voorkeur.

Moet je een gebruikersovereenkomst tekenen bij een broker?

Ja, u moet altijd een gebruikersovereenkomst tekenen bij een broker. Deze overeenkomst formaliseert de relatie tussen u en de broker. Hierin staan de algemene voorwaarden, uw rechten en plichten, en de risico's van het handelen. Zonder deze ondertekening kunt u geen account openen en dus niet handelen. Lees de overeenkomst goed door voordat u akkoord gaat.