Beleggen in valuta via DEGIRO

Beleggen in valuta via DEGIRO betekent dat u investeert in producten, zoals aandelen of ETF's, die in een andere munt dan de euro genoteerd zijn. DEGIRO biedt hiervoor toegang tot meer dan 50 wereldwijde beurzen in 30 landen, wat extra kosten met zich meebrengt zoals valutakosten van 0,25% bij automatische omzetting. Op deze pagina leest u hoe valuta beleggen bij DEGIRO werkt en welke kosten hierbij komen kijken.

Hoe werkt valuta beleggen via DEGIRO?

Beleggen in valuta via DEGIRO betekent dat u euro's omwisselt naar een vreemde valuta om te investeren in niet-euro genoteerde producten. Meer informatie over beleggen in valuta vindt u op rendementbeleggen.nl/beleggen-in-valuta/. Dit omwisselen gebeurt automatisch, waarbij DEGIRO 0,25 procent van de transactiewaarde rekent voor de valutaomzetting. Een belegger die vaak kleine bedragen wisselt, kiest meestal voor automatische omzetting. U kunt ook handmatig valuta omzetten, wat €10 plus 0,25 procent per transactie kost. DEGIRO stelt u in staat om in verschillende valuta's en geografische markten wereldwijd te beleggen. Hiervoor opent u een rekening in de gewenste valuta bij een van de DEGIRO entiteiten.

Welke valuta-afhandeling gebruikt DEGIRO?

DEGIRO handelt valuta af door euro's om te zetten naar vreemde valuta voor beleggingen op buitenlandse beurzen, waarbij u valutakosten betaalt van 0,25 procent van de transactiewaarde voor automatische omzetting. U kunt kiezen tussen automatische of handmatige omzetting, waarbij de handmatige optie een vaste kost heeft van €10 plus 0,25%. Deze afhandeling heeft gevolgen voor uw DEGIRO-account en de rol van flatexDEGIRO Bank, en wat er met geld in een andere valuta op de Dutch branch gebeurt.

Wat betekent de valuta-afhandeling voor je degiro account?

De valuta-afhandeling bij DEGIRO betekent dat uw euro-rekening wordt omgezet naar de noteringsvaluta van uw belegging. U betaalt hiervoor valutakosten. Bij automatische omzetting, genaamd AutoFX, bedragen deze kosten 0,25 procent van het gewisselde bedrag. Deze kosten zijn verwerkt in de aan- en verkoopprijs van uw transacties. AutoFX wisselt uw geld ook automatisch terug naar euro na verkoop. Kiest u voor een handmatige valutawissel, dan betaalt u andere valutakosten: een vaste vergoeding van €10 plus 0,25 procent per transactie. Met deze optie kunt u bijvoorbeeld een dollarrekening aanhouden voor USA-aandelen.

Hoe werkt de flatexDEGIRO bank bij vreemde valuta?

De flatexDEGIRO Bank is de bewaarbank en depotbank voor DEGIRO. De bank beheert uw beleggingen en geld, waarvan de basisvaluta de euro is. Bij beleggen in vreemde valuta, zoals ETF's op buitenlandse beurzen, is valutaomwisseling nodig. De flatexDEGIRO Bank verrekent deze omwisseling van euro's naar de noteringsvaluta. Hierbij past de bank de valutakosten toe, zoals 0,25 procent van het gewisselde bedrag bij automatische omzetting via AutoFX. De bank voert ook de handmatige valutawissel uit, met een vaste vergoeding van €10 plus 0,25 procent per transactie. Na verkoop van een belegging in vreemde valuta wisselt AutoFX automatisch terug naar euro via de bank. U kunt een handelsrekening in een andere valuta openen als u een bankrekening in dat land heeft.

Wat gebeurt er met geld in een andere valuta op de Dutch branch?

Geld in een andere valuta op de Dutch branch wordt meestal omgezet naar euro's. Ontvangen dividend in buitenlandse valuta wordt bijvoorbeeld direct omgerekend naar euro's tegen de wisselkoers van dat moment. Bij het terugwisselen van overgebleven vreemde valuta kunt u minder euro's ontvangen dan oorspronkelijk, door een lagere wisselkoers.

Welke kosten betaal je voor vreemde valuta?

Beleggen in valuta via DEGIRO brengt kosten met zich mee. De broker rekent valutakosten als vergoeding voor het omwisselen van euro's naar buitenlandse valuta, vooral bij beleggen in niet-eurolanden. Deze kosten worden in rekening gebracht wanneer u zelf belegt in een valuta anders dan de euro. Daarnaast kunnen er vaste maandelijkse kosten zijn voor het gebruik van een vreemde valutarekening; deze kunt u het beste vermijden.

Wat zijn de transactiekosten bij valutaconversie?

Bij beleggen in valuta via DEGIRO betaalt u transactiekosten voor valutaconversie. Deze kosten ontstaan wanneer u euro's omzet naar een andere munt om in buitenlandse producten te beleggen. De hoogte van deze kosten verschilt per valuta en aanbieder — het is slim om hierop te letten. Voor actuele en exacte tarieven raadpleegt u de website van DEGIRO zelf.

Wanneer betaal je extra kosten voor handelen in vreemde valuta?

U betaalt extra kosten voor handelen in vreemde valuta wanneer u via DEGIRO belegt in aandelen of ETF's die in een andere munt dan de euro genoteerd zijn. Deze kosten ontstaan door de valutaomwisseling van euro's naar de vreemde valuta. Valutakosten worden in rekening gebracht bij het wisselen van euro’s naar een andere valuta, vooral bij beleggen in niet-eurolanden. Grote banken brengen bij valutatransacties in exotische valuta's extra kosten in rekening ter compensatie voor verhoogde risico's, en handelaars in exotische valutaparen moeten rekening houden met hogere handelskosten door spreads. Buitenlandse valutaconversiekosten zijn vaak hoog. Betalingen naar en van buitenlandse banken kunnen extra overboekingskosten met zich meebrengen. Een tussenpersoon en de ontvangende bank kunnen hierbij bankkosten van ongeveer £15 in rekening brengen, want een betaling via bankoverschrijving heeft als nadeel extra kosten.

Hoe beïnvloeden valutakosten je rendement?

Valutakosten hebben een directe invloed op uw beleggingsrendement. Deze extra kosten, inclusief verborgen valutakosten, verminderen uw totale beleggingsopbrengst. Hoe lager de kosten van uw beleggingen zijn, hoe meer rendement u overhoudt. Hogere kosten, bijvoorbeeld van banken, beïnvloeden uw rendement negatief. Op de lange termijn kunnen hoge beleggingskosten, zoals beheerkosten en transactiekosten, uw netto rendement aanzienlijk verlagen. Dit effect is zichtbaar over 20 jaar, mede door het rente op rente-effect. Onderzoek over 30 jaar rendement toont aan dat hogere kosten leiden tot een lager rendement.

Hoe koop je beleggingen in een vreemde valuta?

Om beleggingen in een vreemde valuta te kopen via DEGIRO, wisselt u euro's om naar de gewenste buitenlandse munt, wat extra valutakosten met zich meebrengt door de valutaomwisseling. U speculeert dan op de waarde van het aandeel of de ETF in die vreemde valuta. Investeringen in valuta zoals de US-dollar bieden stabiliteit, groei en diversificatie, en u kunt profiteren van waardeveranderingen en wisselkoersschommelingen. Dit maakt risicospreiding over verschillende markten en valuta mogelijk, en helpt beschermen tegen marktrisico's van lokale economieën. De concrete stappen, benodigde documenten en het handelen op buitenlandse beurzen worden hieronder verder toegelicht.

Welke stappen doorloop je in je DEGIRO account?

Om te beginnen met beleggen in valuta via DEGIRO, logt u eerst in op de website. Na het aanmaken van uw account, mag u pas handelen na toestemming. Uw beleggersrekening is gekoppeld aan een persoonlijke bankrekening, die alleen voor geldtransacties van en naar DEGIRO gebruikt kan worden. Geld storten kan via iDEAL met de knop 'in- en uitboeken' of via een bankoverschrijving naar uw DEGIRO rekening. Zodra uw geld op het DEGIRO broker account staat, zoekt u het gewenste aandeel binnen het handelsplatform. Gebruik vervolgens het orderformulier om zelf de aankoop van beleggingen uit te voeren.

Welke documenten of gegevens heb je nodig?

Voor beleggen in valuta via DEGIRO heeft u persoonlijke gegevens en financiële informatie nodig. Denk hierbij aan uw identiteitsbewijs en bankrekeninggegevens voor het koppelen van uw account. De exacte vereisten kunnen per situatie verschillen. Voor een compleet overzicht van benodigde documenten en gegevens raadpleegt u de website van DEGIRO zelf.

Hoe werkt het handelen op buitenlandse beurzen?

Handelen op buitenlandse beurzen houdt in dat u aandelen koopt die in een andere valuta dan de euro genoteerd zijn. Uw broker zet uw euro's automatisch om naar de aankoopvaluta voor deze investeringen. Hierbij moet u de valutabewegingen en het effect van wisselkoersen op uw potentiële winst inschatten. Een ander cruciaal aspect is dat internationale aandelenbeurzen verschillende openingstijden hebben. Dit betekent dat u de openingstijden van de specifieke beurs moet kennen, omdat deze kunnen afwijken van de Nederlandse beurs.

Welke risico's spelen bij beleggen in valuta?

Bij beleggen in valuta spelen vooral risico's door wisselkoersveranderingen die de waarde van uw beleggingen kunnen verlagen. Dit valutarisico ontstaat door schommelingen in de wisselkoers tussen de valuta van uw belegging en de euro. Wanneer u een beleggingsproduct in een vreemde valuta koopt, is de waarde en het rendement afhankelijk van deze wisselkoersen. Het is een risico dat u loopt wanneer u belegt in een andere munteenheid dan de euro.

Wat is valutarisico bij buitenlandse beleggingen?

Valutarisico bij buitenlandse beleggingen is de invloed van wisselkoersschommelingen op uw beleggingsrendement. Dit risico kan leiden tot zowel mogelijke verliezen als winsten voor beleggers. Het ontstaat door fluctuaties in de wisselkoersen tussen de valuta's bij aankoop en verkoop van effecten. De waarde van uw beleggingen in vreemde valuta kan hierdoor dalen ten opzichte van de euro. Dit geldt bijvoorbeeld voor beleggingen in buitenlandse valuta-obligaties of internationale beleggingsfondsen.

Hoe beïnvloedt koersschommeling je geld en rendement?

Koersschommelingen beïnvloeden direct de waarde van uw beleggingen en uw rendement. Dit kan zowel positief als negatief uitpakken voor uw kapitaal. Vooral op de korte termijn hebben deze schommelingen veel invloed op het beleggingsresultaat. Denk bijvoorbeeld aan de wisselkoers tussen de dollar en de euro. Een gunstige koers kan uw rendement verhogen, terwijl een ongunstige koers het juist kan verlagen.

Wanneer is valuta beleggen minder geschikt?

Valuta beleggen is minder geschikt als u langetermijn posities wilt aanhouden voor speculatieve producten. Langetermijn vasthouden aan buitenlandse valuta, zoals Euro, CHF of USD, is dan geen goed idee. Deze laag-rente valuta zijn meer geschikt voor korte periodes. Investeren in een valutapaar zoals GBP/USD brengt risico's met zich mee. Constante wisselkoersbewegingen en onverwachte gebeurtenissen kunnen leiden tot verliezen. U moet de waarde van risico als beleggingsvaluta goed inschatten. Te hoog investeren in risico kan financiële problemen veroorzaken voor particuliere beleggers.

Kan ik bij DEGIRO handelen in valuta?

Nee, u kunt bij DEGIRO geen directe forex trading doen. DEGIRO ondersteunt geen handel in CFD’s, forex en cryptovaluta. U kunt wel beleggen in producten die in een vreemde valuta genoteerd zijn, zoals aandelen op buitenlandse beurzen. Hierbij betaalt u valutakosten, omdat euro's worden omgezet naar de vreemde valuta. Deze kosten bedragen 0,25 procent voor automatische omzetting. Voor een handmatige valutawissel betaalt u een vaste vergoeding van €10 plus 0,25 procent per transactie. Uw DEGIRO-rekening heeft de euro als basisvaluta, maar u kunt investeren in verschillende valuta’s en geografische markten wereldwijd.

Hoe hoog zijn de kosten voor valutaconversie bij DEGIRO?

De kosten voor valutaconversie bij DEGIRO bedragen 0,25 procent voor automatische omzettingen. Dit percentage geldt voor de transactiewaarde van uw valutawissel. Kiest u voor een handmatige valutawissel, dan betaalt u een vaste vergoeding van €10. Daarbij komt nog 0,25 procent per transactie. Deze kosten zijn verwerkt in de aan- of verkoopprijs van uw belegging. Dit geldt bijvoorbeeld bij het wisselen van euro naar dollar.

Waarom kiezen sommige beleggers niet voor DEGIRO?

Sommige beleggers kiezen niet voor DEGIRO vanwege de kosten. De kosten van DEGIRO kunnen hoog uitvallen als u niet zorgvuldig bent met uw productkeuze. Dit heeft op lange termijn een impact op uw rendement.

Kan ik geld storten in een vreemde valuta op mijn DEGIRO account?

U kunt geld in een vreemde valuta op uw DEGIRO account beheren, maar de directe storting ervan is afhankelijk van uw accountconfiguratie. Beleggers kunnen een handelsrekening in een andere valuta openen als zij een bankrekening in het land van die valuta hebben. Ook kunnen beleggers bij DEGIRO een rekening openen in elke valuta van DEGIRO entiteiten. Wanneer u belegt op een buitenlandse beurs, is het omwisselen van valuta noodzakelijk, wat valutakosten met zich meebrengt door de omzetting van euro naar vreemde valuta. DEGIRO past verrekening van vreemde valuta toe om geld te wisselen naar de noteringsvaluta van het aandeel. Voor regelmatige transacties in vreemde valuta kan handmatig omwisselen voordeliger zijn. Stortingen op uw DEGIRO rekening moeten altijd vanaf een gekoppelde persoonlijke IBAN komen. Voor Nederlandse beleggers zijn iDEAL en bankoverschrijving de beschikbare methoden, terwijl creditcardbetalingen niet zijn toegestaan.