Wat is het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds?

Het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds is een beleggingsfonds dat zich richt op aandelen uit opkomende landen, met als doel de groei van deze markten te benutten. Het fonds belegt fysiek in de onderliggende aandelen en heeft een risico-indicator van 4, wat duidt op een gemiddeld tot hoog risico. Het fonds is op 30 mei 2023 live gegaan en hanteert specifieke kosten voor aankoop en beheer.

De beleggingsstrategie van het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds is gericht op het volgen van de prestaties van de MSCI Emerging Markets Net Total Return Index. Dit betekent dat het fonds probeert een vergelijkbaar rendement te behalen als deze index, die een breed scala aan aandelen uit opkomende economieën omvat. Het fonds maakt gebruik van fysieke replicatie, wat inhoudt dat het daadwerkelijk de aandelen koopt die in de benchmarkindex zijn opgenomen, in plaats van gebruik te maken van afgeleide producten.

Een belangrijk kenmerk van dit fonds is dat het geen afdekking biedt voor valutarisico's. Dit betekent dat schommelingen in de wisselkoersen van de valuta's van de opkomende landen ten opzichte van de euro direct van invloed kunnen zijn op het rendement van het fonds. Beleggers moeten zich hiervan bewust zijn, aangezien dit extra risico's met zich mee kan brengen.

Het fonds heeft ook een duurzaamheidsdoelstelling: het verkleinen van de CO2-voetafdruk. Dit impliceert dat er bij de selectie van de beleggingen rekening wordt gehouden met de milieuprestaties van de bedrijven, naast de financiële criteria.

De kostenstructuur van het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds is als volgt:

• Lopende kosten: 0,39% per jaar. Dit zijn de jaarlijkse kosten voor het beheer en de administratie van het fonds.
• Aankoopkosten: 0,30% per keer. Deze kosten betaalt u bij elke transactie wanneer u participaties in het fonds koopt.
• Verkoop- en/of switchkosten: Het fonds rekent geen kosten voor het verkopen van participaties of het overstappen naar een ander fonds.

Om de impact van deze kosten te illustreren, nemen we een rekenvoorbeeld:

Stel, u besluit €10.000 in het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds te beleggen. Bij de aankoop betaalt u eenmalig 0,30% aan aankoopkosten, wat neerkomt op €30 (0,30% van €10.000). Daarnaast betaalt u jaarlijks 0,39% aan lopende kosten. Voor een belegd bedrag van €10.000 betekent dit €39 per jaar aan beheerkosten. Deze kosten worden in mindering gebracht op het rendement van uw belegging.

Het Centraal Beheer Opkomende markten Aandelenfonds kan, indien gewenst, gecombineerd worden met het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds. Deze combinatie kan dienen om een bredere, wereldwijde spreiding in uw beleggingsportefeuille te realiseren, waarbij het Opkomende markten Aandelenfonds specifiek de blootstelling aan de groeimarkten verzorgt.