Wat is het Wereldwijd Aandelenfonds van Centraal Beheer?

Het Wereldwijd Aandelenfonds van Centraal Beheer is een beleggingsfonds dat door Centraal Beheer Beleggen wordt aangeboden, specifiek ontworpen om de prestaties van de MSCI World Net Total Return Index (EUR hedged) te volgen. Dit fonds is gericht op beleggers met een lange termijn visie, met een aanbevolen beleggingshorizon van meer dan 15 jaar, en kan een goed gespreide portefeuille ondersteunen.

Dit fonds belegt wereldwijd in aandelen en onderscheidt zich door het valutarisico actief af te dekken naar de euro. Dit betekent dat schommelingen in wisselkoersen tussen de beleggingen in buitenlandse valuta en de euro minder invloed hebben op het rendement van het fonds, wat de beleggingservaring voor euro-beleggers stabieler kan maken. Het fonds is daarmee een component die kan bijdragen aan de spreiding van risico's binnen een bredere beleggingsstrategie.

Voor beleggers is het inzicht in de kosten van een fonds essentieel. Het Wereldwijd Aandelenfonds van Centraal Beheer kent verschillende kostencomponenten die de totale jaarlijkse kosten bepalen. Deze kosten worden periodiek vastgesteld en gecommuniceerd. Hieronder vindt u een overzicht van de kosten, gebaseerd op gegevens uit 2023:

• Lopende kosten (TER): Deze bedragen 0,28% per jaar. Dit percentage omvat de jaarlijkse kosten voor het beheer en de administratie van het fonds. De Total Expense Ratio (TER) was in 2023 eveneens 0,28%.
• Extra beheerkosten: Deze zijn inbegrepen in de lopende kosten en bedragen ook 0,28%.
• Dividendlekkage: Dit is een geschatte kostenpost van 0,02% per jaar. Dividendlekkage ontstaat doordat buitenlandse bronbelasting op dividenden niet altijd volledig terug te vorderen is, en is een kostenpost die bijna nooit nul is.
• Interne transactiekosten: Deze kosten, die ontstaan door de aan- en verkoop van effecten binnen het fonds, bedragen naar schatting 0,06% per jaar.
• Hedgekosten: De kosten voor het afdekken van het valutarisico naar de euro bedragen naar schatting 0,005% per jaar.

De totale lopende kosten van het Centraal Beheer Wereldwijd Aandelenfonds werden in 2023 geschat op 0,37% per jaar. Deze inschatting is een optelsom van de TER, dividendlekkage, interne transactiekosten en hedgekosten.

Om de impact van deze kosten te illustreren, nemen we een rekenvoorbeeld. Stel dat u in 2026 een bedrag van €10.000 investeert in het Wereldwijd Aandelenfonds van Centraal Beheer. Uitgaande van de totale geschatte lopende kosten van 0,37% per jaar (op basis van 2023-cijfers), zouden de kosten in het eerste jaar neerkomen op €37. Dit bedrag wordt direct verrekend met het fondsvermogen, wat betekent dat het rendement van uw belegging met dit percentage wordt verminderd. Bij een hogere inleg of over een langere periode, accumuleren deze kosten, wat het belang van inzicht in de kostenstructuur onderstreept bij het maken van beleggingsbeslissingen.