Beleggen in opkomende markten

Beleggen in opkomende markten betekent investeren in landen met groeipotentieel en een snelgroeiende economie. Deze markten vormen een combinatie van kansen en risico's, waarbij potentieel hoge rendementen gepaard gaan met significant risico. In dit artikel leest u wat opkomende markten precies zijn, waarom beleggen hierin aantrekkelijk kan zijn en welke risico's u hierbij loopt.

Wat zijn opkomende markten?

Opkomende markten zijn landen waarvan de economie zich ontwikkelt richting een gevorderde status. Deze economieën kenmerken zich door snelle groei en financiële systemen in ontwikkeling. U kunt ze ook zien als ontwikkelingslanden met een hoog groeipotentieel.

Ze zijn vaak een bron van innovatie, maar bieden minder veiligheid dan ontwikkelde internationale markten. Specifieke risico's zijn een kleinere markt, lagere liquiditeit en hogere volatiliteit. Dit maakt opkomende markten gevoeliger voor kapitaalstromen dan ontwikkelde markten.

Waarom beleggen in emerging markets?

Beleggen in opkomende markten biedt de kans op hoge rendementen en diversificatie. Deze markten, vaak ontwikkelingslanden, laten een snelle economische groei zien. U kunt hierdoor profiteren van enorme kansen en investeringsmogelijkheden. Voor de meeste beleggers bieden emerging market aandelen potentieel voor verbeterde rendementen en een goede spreiding.

De aantrekkelijkheid komt door meerdere factoren. Denk aan goedkope waarderingen, een gunstige demografie en stijgende inkomens. Deze factoren stimuleren de langdurige rendementskansen van aandelen uit opkomende markten. Zelfs duurzame emerging markets-ETF's profiteren van deze hoge groeikansen en bieden extra voordelen. Diverse factoren ondersteunen de aantrekkelijkheid van beleggen in opkomende markten.

Welke risico's horen bij opkomende markten?

Beleggen in opkomende markten brengt hogere risico's met zich mee dan in ontwikkelde landen. U kunt hierbij denken aan politieke instabiliteit, valutafluctuaties en een lagere liquiditeit. Deze markten zijn vaak volatieler en kennen minder overheidsregulering, wat om een zorgvuldige afweging vraagt.

Volatiliteit en politieke instabiliteit

Volatiliteit in de markt ontstaat door politieke instabiliteit of economische vertraging. Politieke instabiliteit veroorzaakt stress op de financiële markten en creëert onzekerheid voor bedrijven en beleggers. Denk hierbij aan verkiezingen, overheidswisselingen of sociale bewegingen die het vertrouwen van investeerders ondermijnen. Geopolitieke spanningen leiden tot verhoogde volatiliteit op de Forex markt, met onvoorspelbare bewegingen in valutaprijzen als gevolg. Dit verminderde vertrouwen in de nationale valuta kan de waarde ervan negatief beïnvloeden. Uiteindelijk kan politieke en economische instabiliteit de waarde van aandelen in zo'n land doen dalen. Ook wereldwijde crises, zoals pandemieën of oorlogen, dragen bij aan deze hoge volatiliteit.

Valutarisico en liquiditeit

Valutarisico is het risico dat veranderingen in wisselkoersen de waarde van uw belegging laten dalen. Dit risico treft de waarde van internationale beleggingen, omdat de waarde wordt omgerekend naar de thuismunt van de belegger. Vooral op korte termijn kan valutarisico een grote impact hebben, waarbij rendementen geheel kunnen worden weggedrukt door wisselkoersvolatiliteit. Valutarisico wordt groter naarmate markten volatieler zijn. Bij globale portefeuilles met vreemde valuta middelen valutaschommelingen zich op de lange termijn meestal uit. Het kan ook de volatiliteit in een defensief portefeuillondeel verhogen, wat daar ongewenst is. Bij internationale beleggingsfondsen kan de waarde van investeringen eveneens dalen door wisselkoersschommelingen.

Hoe kun je als particuliere belegger instappen?

Als particuliere belegger stapt u in opkomende markten door te beginnen met kleine investeringsbedragen. Dit beperkt uw risico en helpt u geleidelijk ervaring op te doen. U kunt starten via tradingplatforms met een lage instapdrempel, soms al vanaf 100 of 500 dollar. Manieren om te beleggen zijn onder andere:

• ETF's en indexfondsen
• Actieve fondsen en regionaal beleggen
• Losse aandelen

ETF's en indexfondsen

ETF's en indexfondsen volgen de prestaties van een marktindex. Deze passieve fondsen kopiëren een beursindex zo exact mogelijk. Zo krijgt u gediversifieerde blootstelling aan de aandelenmarkt en brede toegang tot sectoren wereldwijd. Ze bieden kostenefficiënte opties en zijn uitstekende bouwstenen voor een lange termijn portefeuille. U beheert ze eenvoudig, met minder onderzoek dan individuele aandelen. Deze beleggingsproducten bieden effectieve opties met lagere kosten dan actief beheer. Ze gelden als veilige investeringsopties vergeleken met losse aandelen. ETF's en indexfondsen zorgen voor diversificatie, lage kosten en gemak.

Actieve fondsen en regionaal beleggen

Actieve fondsen en regionaal beleggen stelt u in staat om te investeren in specifieke regio’s, landen, stijlen of sectoren. Deze beleggingsfondsen zijn gespecialiseerd in bepaalde gebieden, zoals Europa, Azië, Afrika of opkomende landen. Beleggen in alleen aandelen van een specifieke regio, bijvoorbeeld Europa, is een vorm van actief beleggen. Actieve fondsen kunnen inspelen op economische of markttrends en bieden diversificatie binnen activaklassen door te beleggen in verschillende sectoren en landen. Private-equity-impactfondsen richten zich voor ongeveer 35 procent op opkomende landen en voor ongeveer 56 procent op ontwikkelde landen. Gespecialiseerde fondsen vergroten zowel de koerskansen als de risico’s.

Losse aandelen in emerging markets

Losse aandelen in emerging markets bieden potentieel voor hogere groeipercentages en diversificatie. Beleggen in bedrijven in deze markten via aandelen of obligaties geeft u hoge rendementskansen. Voor de meeste beleggers kunnen emerging market aandelen verbeterde rendementen en diversificatie bieden, doordat u profiteert van hoge economische groei. In april 2022 boden aandelen in emerging markets veiligheid door relatief lage waarderingen, een kenmerk dat belegging in opkomende markten aanbeveelt. Emerging markets worden aangemoedigd voor beleggers vanwege lage waarderingen, ondersteund door demografie en inkomensgroei. Ook in 2024 worden Emerging Market assets geprefereerd, mede door milde inflatie en herstel van winst, en bieden ze interessante kansen door veerkrachtige groei, supply chain heroriëntatie en Fed renteverlagingen. Echter, investeringen in bedrijven uit Emerging Markets via aandelen of obligaties brengen ook hoge risico's met zich mee.

Hoe kies je een passende strategie?

Om een passende strategie te kiezen voor beleggen in de opkomende markt, kijkt u goed naar uw persoonlijke situatie. Een geschikte investeringsstrategie stemt u af op uw financiële doelen, risicotolerantie en tijdshorizon. Deze weloverwogen besluitvorming is cruciaal voor succes op de lange termijn. Uw kennis, beschikbare tijd en financiële situatie bepalen verder de juiste aanpak.

Spreiding over landen en sectoren

Spreiding over landen en sectoren betekent beleggen in verschillende bedrijven, sectoren en regio’s. Deze aanpak verlaagt uw beleggingsrisico en beperkt het risico op verlies. Door kapitaal over meerdere sectoren en landen te spreiden, verbetert u ook uw rendementskansen. Spreiding van investeringen over sectoren, industrieën en geografische gebieden vermindert het investeringsrisico. Het voorkomt een hoog risico door sectorconcentratie en vermindert de blootstelling aan sector-specifieke neergang. Spreiden behelst ook spreiding binnen beleggingscategorieën, zoals wereldwijde aandelen en verschillende bedrijfssectoren. Deze brede spreiding over activaklassen, sectoren en regio's helpt bij effectief risicomanagement en zorgt voor een breder marktkansenveld.

Kosten, tracking difference en fondsbeheer

Beleggen in opkomende markten brengt verschillende kosten met zich mee. U betaalt bijvoorbeeld fondskosten voor het beheer van uw belegging. Ook is er de tracking difference, het verschil tussen het fonds en de index die het volgt. Deze kosten variëren sterk per aanbieder en type fonds. Voor actuele kosten en de tracking difference van specifieke fondsen, raadpleegt u de fondsbeheerder of de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Wanneer past opkomende markten in je portefeuille?

Opkomende markten passen in je portefeuille als je streeft naar wereldwijde diversificatie. Vandenhoeck adviseert opkomende markten als onderdeel van ieders beleggingsportefeuille. Ze hebben een geldige langetermijn reden voor opname, onderbouwd door risicospreiding en groeipotentieel. Investeringen hierin zijn een essentieel onderdeel van een goed gespreide portefeuille. Het apart opnemen van opkomende markten kan nuttig zijn voor bredere spreiding. Een gedeeltelijke belegging is lonend en verhoogt het groeipotentieel, bijvoorbeeld via een wereldwijde ETF. Wel gaan beleggingen in opkomende markten gepaard met verhoogde risico's, zoals hogere volatiliteit in 2025. Je beslissing hangt af van je persoonlijke risicobereidheid.

Waarom beleggen in opkomende markten?

Beleggen in opkomende markten biedt u de kans op potentieel hoge rendementen en de mogelijkheid om te profiteren van snelle economische groei. Deze markten kennen vaak goedkope waarderingen en een ondersteunende demografie met inkomensgroei. U krijgt ook extra diversificatiepotentieel voor uw portefeuille. Landen zoals China, India of Zuid-Amerika bieden aantrekkelijke investeringskansen door toenemende economische activiteit en een groeiende middenklasse. Beleggers kiezen vaker voor deze markten vanwege verbeterde economische ontwikkelingen en hervormingen. Ook vastgoedbeleggingen in opkomende markten hebben potentieel voor hogere groei en rendementspotentieel. Hoewel investeringen in opkomende markten risico's met zich meebrengen, bieden ze een breed scala aan groeikansen door regionale spreiding.

Is het een goed idee om te investeren in opkomende markten?

Beleggen in opkomende markten kan een goed idee zijn, mits u de hogere risico's accepteert. Deze markten bieden potentieel hoge rendementen door snelle economische groei en ontwikkeling. Ook profiteert u van lage waarderingen, gunstige demografie en inkomensstijgingen. Dit zorgt voor extra diversificatiepotentieel in uw portefeuille. Investeringen in opkomende markten brengen zowel risico als groeikansen met zich mee.

Tegelijkertijd brengen investeringen in opkomende markten hogere risico's met zich mee dan in ontwikkelde markten. Denk aan politieke instabiliteit, valutaschommelingen en lagere liquiditeit. De prijzen kunnen volatiel zijn door beperkte informatie en onstabiele omstandigheden. Beleggen in opkomende markten is risicovoller en minder liquide. Daarom is diversificatie en risicobeheersing essentieel bij dit type belegging.

Wat zijn de vijf belangrijkste opkomende markten?

De vijf belangrijkste opkomende markten zijn dynamisch en veranderen voortdurend. In 2021 werden de meest veelbelovende markten geleid door een top 5, met Vietnam als een van de voorbeelden. Recentelijk, in april 2025, lieten markten in Latijns-Amerika, India en Polen duidelijke stijgingen zien. Beleggen in de opkomende markt vereist daarom een actuele blik op de ontwikkelingen.

Welke opkomende markten zijn interessant voor particuliere beleggers?

Opkomende markten zijn interessant voor particuliere beleggers vanwege hun potentieel voor hogere groei, betere governance en relatief aantrekkelijke waarderingen. Deze markten bieden aantrekkelijke eigenschappen voor beleggers zoals lage waarderingen en groeivooruitzichten, gestimuleerd door demografie, inkomensgroei en diversificatie. Voor aandelenbeleggers vormen aandelen in opkomende markten een aantrekkelijke bestemming. Echter, investeringen in opkomende markten hebben een hoger risicoprofiel en volatiliteit. Dit komt door minder transparante markten en lagere liquiditeit, wat kan leiden tot sterke koersschommelingen. U moet rekening houden met grotere onzekerheid en verhoogde volatiliteit, beïnvloed door sociale, politieke en economische veranderingen. Ook concentratie en significante waardeschommelingen dragen bij aan de verhoogde volatiliteit voor beleggers.