Beste execution-only broker kiezen

De beste execution-only broker kiezen hangt af van uw persoonlijke beleggingsstrategie, doelen en voorkeuren. Zelfstandige beleggers kiezen vaak voor execution-only vanwege hun vertrouwen in eigen keuzes en om kosten te besparen. U vindt de beste fit door te letten op concurrerende prijzen, goede onderzoekstools, gebruiksvriendelijkheid en klantenservice. Dit artikel helpt u bij het vergelijken van verschillende aanbieders voordat u een keuze maakt.

Wat is een execution-only broker?

Een execution-only broker is een platform waar u zelf uw beleggingsbeslissingen neemt en orders uitvoert. Dit betekent dat de broker uw transacties uitvoert zonder u investeringsadvies te geven. Ze zorgen voor de uitvoering van uw orders op diverse beurzen en handelsplaatsen. Particuliere beleggers kiezen vaak voor een execution-only platform als voordelig alternatief voor een actieve vermogensbeheerder. Veel zelfstandige beleggers in Nederland kiezen voor deze manier van beleggen, omdat ze vertrouwen op hun eigen keuzes.

Voor wie is execution-only beleggen geschikt?

Execution-only beleggen is geschikt voor zelfstandige beleggers die hun eigen keuzes maken en de beursontwikkelingen volgen. Deze beleggingsvorm past bij wie tijd wil investeren om te leren en volledige controle wil over het eigen vermogen. Vaak spelen kostenoverwegingen hierbij een belangrijke rol.

Lage transactiekosten

Lage transactiekosten zijn essentieel voor beleggers die zelf hun orders plaatsen. U betaalt een percentage van uw transactiebedrag, vaak met een minimumbedrag per order. In 2023-2024 rekende Finst 0,15 procent per transactie. Finst baseert deze kosten op de transactiewaarde en is volledig transparant over de 0,15 procent. Deze handelskosten zijn een vaste fee van 0,15% per transactie en duidelijk zichtbaar in het platform; de 0,15 procent blijft consistent, ongeacht variabele blockchain netwerkkosten.

Andere brokers hanteerden in juli 2023 verschillende tarieven. Today’s rekende 0,08% met een minimum van €4. Lynx hanteerde 0,06% per transactie, met een minimum van €6. Deze kosten bij Lynx gelden per trade. EasyBroker rekende 0,08% van de transactie met een minimum van €3. Peaks rekende gemiddeld tussen 0,03 procent en 0,05 procent van het aan- of verkoopbedrag.

Stel u doet een transactie van €1.000. Bij Finst betaalde u dan €1,50. Bij Today’s was dit €4,00 vanwege het minimumbedrag. Voor Lynx betaalde u €6,00, ook door het minimum. EasyBroker kostte u €3,00. Peaks was het voordeligst met €0,30 tot €0,50. Voor kleinere transacties zijn brokers met een laag minimumbedrag of geen minimumbedrag vaak voordeliger.

Toegang tot aandelen en ETF's

U krijgt toegang tot aandelen en ETF's door een effectenrekening te openen bij een broker. Via deze rekening kunt u zelfstandig investeren in ETF's. Deze fondsen bieden toegang tot de waardeontwikkeling van aandelen- of obligatie-indices.

Beleggers hebben zo toegang tot aandelen- en obligatie-ETF's op 28 beurzen in 14 landen. Dit maakt beleggen in gediversifieerde aandelenportefeuilles mogelijk, zelfs met een relatief kleine investering. Enkele jaren geleden was deze toegankelijkheid tot wereldwijde aandelenmarkten, met circa 9.000 verhandelbare ondernemingen, ondenkbaar voor particuliere beleggers.

Brokers zoals Freedom24 bieden toegang tot de 15 grootste beurzen in Europa, Amerika en Azië. Eenmaal geïdentificeerd en met een geopend depot, kunt u binnen enkele dagen ETF-aandelen kopen. U kunt ETF-units tijdens markturen kopen en inwisselen zonder extra papierwerk of vertraging.

Gebruiksgemak van het platform

Gebruiksgemak van een platform betekent dat het niet te ingewikkeld is en duidelijk voor beginners. Makers van handelsplatforms ontwikkelen hun systemen om ze gebruiksvriendelijk en intuïtief te maken. Platforms zoals Easybroker, Raisin en DEGIRO staan bekend om hun gebruiksgemak. Ook eToro, Delta en Finst bieden een gebruiksvriendelijke interface. Deze platforms zijn vaak beschikbaar op zowel desktop als mobiele apparaten. Denk hierbij aan apps en websites, wat beleggen flexibel maakt.

Ordertypes en handelsmogelijkheden

Execution-only brokers bieden diverse ordertypes en handelsmogelijkheden. U kunt vaak kiezen uit een Market Order, die direct tegen de beste prijs uitvoert, of een Limit Order, waarbij u een maximale of minimale prijs instelt. Ook Stop Orders zijn beschikbaar, die automatisch een transactie activeren bij een bepaalde koers. Brokers zoals Finst en Scalable Broker ondersteunen deze typen orders, inclusief stop-loss en take profit voor automatische uitvoering. justTRADE biedt professionele ordertypes aan, zoals de Quote Request-Order. MEXEM biedt zelfs meer dan 100 ordertypes en algoritmes voor complexe handelsstrategieën. Easybroker heeft limietorders en DEGIRO biedt marktorders aan als een van de vier typen.

Welke kosten moet je vergelijken bij een execution-only broker?

Bij het vergelijken van execution-only brokers let u op verschillende kostenposten. Deze omvatten onder andere transactiekosten, platform- en servicekosten, en overige kosten zoals valutakosten. De complexe kostenstructuur maakt een goede vergelijking vaak lastig.

Transactiekosten per order

Transactiekosten per order zijn de kosten die u betaalt voor het uitvoeren van een beleggingsorder. Deze kosten bestaan vaak uit een vast bedrag plus een percentage van het orderbedrag. Er gelden meestal minimale commissiekosten per transactie.

Broker	Kosten per order	Opmerking
Mexem	€1,80
Xetra/gettex (Scalable Broker)	€3,99	+ 0,01% ordervolume, min. €1,50
Tradegate (aankoop)	€3,90
Flatex Depot	€5,90	Excl. spreads en externe kosten
Velthuyse Mulder	€6,50 + 0,10%	Minimaal €10 per order
ABN Amro Zelf Beleggen (2025)	€7,50	Bij €5.000 orderwaarde

Voor Scalable Broker Free betaalt u €0,99 voor orders vanaf €250. Transacties onder €250 ordervolume op Europese beurzen zoals European Investor Exchange en gettex hebben ook een minimum van €0,99 per transactie.

Platform- en servicekosten

Platform- en servicekosten zijn de vergoedingen die u betaalt voor het gebruik van een beleggingsplatform. Online platforms brengen deze kosten in rekening voor hun diensten, die ook bekend staan als accountkosten of onderhoudskosten. De meeste platformkosten vallen in drie hoofdcategorieën, zoals een percentage van uw activa of een vast bedrag per maand. Een vast tarief is vaak voordelig voor beleggers met grote beleggingsrekeningen. Let ook op extra servicekosten, zoals mandaatbeheervergoedingen of een activity fee. De totale kosten kunnen hierdoor hoger uitvallen dan de initiële headline fees. Platformkosten verschillen per rekeningtype en aanbieder, dus kijk verder dan alleen de basiskosten.

Valutakosten en beurskosten

Valutakosten en beurskosten zijn belangrijke kostenposten bij execution-only beleggen. Deze kosten, samen met aansluitkosten, transactiekosten en bewaarloon, vormen de totale kosten voor handelen op de beurs in Nederland. Beurskosten betaalt u voor het handelen op verschillende beurzen, waarbij sommige brokers extra kosten rekenen voor toegang tot specifieke beurzen.

Valutakosten ontstaan wanneer u belegt in een andere valuta dan de euro. Uw broker rekent deze kosten voor het omwisselen van valuta, zowel bij de aankoop als de verkoop van effecten in vreemde valuta. Voor Amerikaanse en andere regiobeurs aandelen bedragen deze valutakosten doorgaans 0,25% of meer. Een voorbeeld hiervan is Today's beleggingsservice, die in juli 2023 valutakosten van 0,03% rekende, met een minimum van 6 dollar per omwisseling. Deze kosten zijn eenmalig per transactie. Voor een actieve belegger, zoals Maria van 42, zijn deze beurs- en valutakosten een belangrijke factor om rekening mee te houden.

Kostensoort	Omschrijving	Voorbeeld/Bedrag
Beurskosten	Voor handelen op verschillende beurzen	Extra kosten voor specifieke beurzen
Valutakosten	Omwisselen van euro's naar andere valuta	0,25% of meer voor Amerikaanse aandelen
Valutakosten (Today's)	Specifiek tarief bij Today's beleggingsservice	0,03% met minimum van $6 (juli 2023)

Overstap- en opnamekosten

Overstap- en opnamekosten omvatten zowel expliciete als impliciete kosten. U moet hierop letten als u overweegt van broker te wisselen. Deze kosten bestaan uit financiële uitgaven, maar ook uit de tijd die u nodig heeft om een nieuw platform te leren. Een lange voorbereidingstijd voor een overstap kan de overstapkosten verhogen. Hoge overstapkosten kunnen u ervan weerhouden om naar een concurrerende dienst over te stappen. Vaak betaalt de nieuwe beheerpartij de kosten voor het overboeken van uw effecten.

Hoe kies je de beste execution-only broker in Nederland?

De beste execution-only broker in Nederland kiest u op basis van uw persoonlijke beleggingsstrategie en de omvang van uw portefeuille. Het is verstandig om verschillende brokers te vergelijken op kosten en gebruiksvriendelijkheid. Belangrijke punten zijn de transactiekosten, het platform, de mogelijkheden en de klantenservice, waarbij betrouwbaarheid en een geschikt handelsplatform voor traders voorop staan. Een vergelijkend onderzoek helpt u bij het selecteren van brokers zoals SaxoBank, Interactive Brokers via EasyBroker, Lynx, Today’s Groep, ABN AMRO of Rabobank.

Aanbod van producten

Het aanbod van producten bij een execution-only broker bestaat uit een breed scala aan beleggingsproducten, zoals fondsen en aandelenmarkten. Dit aanbod is belangrijk voor uw keuze, want u wilt handelen in de producten die u wenst. Zo omvat het aanbod van handelsproducten bij DEGIRO beleggingsproducten op meer dan 50 beurzen, waaronder duizenden verschillende aandelen. DEGIRO biedt ook variatie in producten zoals indexfondsen, ETF's, hefboomproducten en obligaties. Een andere broker, DKB-Broker, heeft een ruim fonds- en waardepapieraanbod met meer dan 50.000 fondsen en 4.000 waardepapiersparplannen.

Geschiktheid voor beginnende beleggers

Beginnende beleggers kunnen zeker starten met execution-only, maar wel met de nodige voorzichtigheid. Het advies is om te beginnen met een klein investeringsbedrag dat u kunt missen. Beginnende beleggers moeten starten met kleine bedragen investeren. Zo bouwt u geleidelijk ervaring op en leert u de markt kennen zonder grote risico's te nemen. Een lage initiële investering helpt hierbij. Start met een comfortabel bedrag en vergroot dit pas als uw vertrouwen en kennis toenemen.

Geschiktheid voor actieve traders

Actieve traders zijn geschikt voor traden als zij bereid zijn grotere risico's te nemen en tijd te investeren. Daytraden is geschikt voor een selecte groep beleggers die risico's kunnen dragen en discipline bezitten. Het is niet geschikt voor wie een drukke baan heeft en tijdens beursuren werkt. Een aanstaande daytrader moet over een handelsgeest en discipline beschikken, met capaciteit voor regelmatige observatie en besluitvorming. De keuze van uw tradingstijl moet aansluiten bij uw persoonlijke risicobereidheid en beschikbare tijd. Zo is swing trading bijvoorbeeld geschikt voor een werkende trader die de markt met een schuin oog kan volgen, terwijl scalping minder geschikt is als u niet actief kunt traden binnen uw dagindeling. Een parttime trader kan winst behalen zonder 24/7 actief te zijn, mits deze gedisciplineerd handelt. Actieve traders onderscheiden zich door consequent gedrag en strategietrouw, maar actief blijven als trader vraagt wel uren per dag aan het scherm.

Klantenservice en betrouwbaarheid

Een betrouwbare klantenservice is essentieel voor een execution-only broker. Goede klantenondersteuning zorgt voor tevredenheid en geruststelling. De service moet betrouwbaar en attent zijn, met competente en gecertificeerde medewerkers. Vaak is de klantenservice bereikbaar via telefoon, e-mail en live chat, meestal van maandag tot vrijdag van 8:30 tot 17:30 uur. Brokers zoals ii beleggingsservice staan bekend om hun hoog gewaardeerde klantenservice en langdurige klantrelaties. Ook justTRADE wordt gekenmerkt door klantgerichtheid, betrouwbaarheid en deskundige ondersteuning. Klanten ervaren de klantenservice van Ben als vriendelijk, duidelijk, snel en correct, blijkt uit recente Trustpilot beoordelingen.

Wat zijn de voor- en nadelen van execution-only beleggen?

Execution-only beleggen heeft zowel voordelen als nadelen. Het biedt u meer vrijheid, omdat u zelf uw beleggingskeuzes maakt en transacties uitvoert. Het is vaak de goedkoopste manier om in ETF's te handelen, wat zelfstandige beleggers aantrekt. Een nadeel is de benodigde tijdsinvestering; u moet markten volgen en actieve beslissingen nemen. De uitvoering door particulieren is vaak niet optimaal, wat risico's met zich meebrengt.

Voordelen van zelf orders plaatsen

Zelf orders plaatsen geeft u directe controle over uw beleggingen. Een belangrijk voordeel is het gebruik van Stop-Orders. Deze orders maken continue marktmonitoring overbodig, zelfs als u op vakantie bent of ziek bent. Zo beschermt u uw beleggingen tegen marktvolatiliteit zonder constant aanwezig te zijn. Dit geeft u rust en flexibiliteit, omdat u de regie behoudt, ook als u even niet actief kunt handelen.

Risico's zonder beleggingsadvies

Beleggen zonder beleggingsadvies brengt hogere risico's met zich mee. U loopt het gevaar in verkeerde beleggingsproducten te investeren door een gebrek aan professioneel advies. Dit kan leiden tot onnodig financieel verlies en zelfs tot het verlies van uw geïnvesteerde kapitaal. Zonder goede risicobegeleiding kunt u financiële teleurstelling ervaren door sterke dalingen. De waarde van een belegging kan altijd dalen of stijgen, en er zijn geen gegarandeerde winsten.

Wanneer een adviesdienst beter past

Een adviesdienst past beter wanneer u persoonlijk en deskundig advies nodig heeft. Real Advies biedt maatwerkoplossingen voor elke situatie. Advies heeft een hogere waarde dan bemiddeling, zeker bij complexere financiële vraagstukken. Een adviesdienst begeleidt u naar het optimale kredietproduct, afgestemd op uw profiel en behoefte. U voelt zich beter begrepen, wat leidt tot beter financieel advies.

Hoe open je een execution-only rekening?

U opent een execution-only rekening eenvoudig online of via een app. Dit proces omvat het controleren van uw identiteit en geschiktheid. Daarna stort u geld en plaatst u uw eerste order. Let op veelvoorkomende fouten bij het starten.

Identiteit en geschiktheid controleren

Bij het openen van een execution-only rekening controleert de broker uw identiteit en geschiktheid. U bevestigt uw identiteit met een geldig identiteitsdocument, vaak via een online functie zoals E-Ident of VideoIdent. Een externe dienstverlener controleert de authenticiteit van dit bewijs om misbruik te voorkomen. Daarnaast wordt uw geschiktheid gescreend, met controles op uw werkervaring, opleiding en een Verklaring Omtrent het Gedrag (VOG). Deze stappen zijn nodig voor het aangaan van een contract.

Geld storten en eerste order plaatsen

Geld storten bij een execution-only broker kan op verschillende manieren. Veel brokers, zoals DEGIRO, Bitvavo en Coinmerce, bieden iDEAL aan als snelle betaalmethode. Bij BUX Zero stort u geld via Tikkie, waardoor het direct op uw account staat. Een bankoverschrijving is ook een optie, bijvoorbeeld bij Easybroker en Coinmerce, maar dit duurt vaak enkele dagen. Coinmerce ondersteunt daarnaast Sofort. Als u snel wilt handelen, kies dan voor een methode zoals Tikkie of iDEAL; bankoverschrijvingen vergen meer geduld.

Veelgemaakte fouten bij starten

Een veelgemaakte fout bij starten met execution-only beleggen is een gebrek aan voorbereiding. Ook onderschatten beginnende beleggers vaak de risico's. Zij storten soms te veel geld of handelen zonder een duidelijk plan. Dit leidt tot onnodige verliezen — een risico dat u kunt vermijden. Begrijp de risico's goed en begin met een bedrag dat u kunt missen.

Best execution: wat betekent het voor jouw orders?

Best execution betekent dat uw broker uw orders uitvoert tegen de best mogelijke voorwaarden. Dit beleid, vastgelegd in een Best Execution Policy document, zorgt ervoor dat u de beste koers krijgt. Factoren zoals markvolatiliteit, liquiditeit en de grootte van uw order spelen hierbij een rol. Een broker kan dit realiseren door orders via een depot naar verschillende uitvoeringsplaatsen te sturen. Om te begrijpen hoe dit precies werkt, kunt u meer lezen over best execution.

Prijs, snelheid en uitvoeringskwaliteit

Bij een execution-only broker draait de uitvoeringskwaliteit van uw orders om snelheid en efficiëntie. Marktorders zijn ontworpen voor een zeer snelle uitvoering, vooral in volatiele markten. Ze prioriteren de snelheid van uitvoering boven een specifieke prijs. Instant execution kan daarentegen trager zijn door potentiële requotes.

Waarom best execution niet altijd de laagste kosten betekent

Best execution richt zich op de beste uitvoeringskwaliteit, niet per se op de laagste kosten voor u. Dit betekent dat een broker prioriteit geeft aan factoren zoals prijs, snelheid en de kans op uitvoering van uw order. Andere kosten, zoals platform- of valutakosten, kunnen de totale kosten voor uw belegging beïnvloeden. Een snelle uitvoering kan bijvoorbeeld belangrijker zijn dan een fractie lagere prijs bij een volatiele markt. Voor een volledig beeld van de kosten is het verstandig om de kostenoverzichten van verschillende brokers goed te vergelijken.

Waar let je op in het orderproces?

Bij het plaatsen van een order let u op de details voordat u deze indient. Controleer zorgvuldig alle transactiegegevens, zoals het type order en de hoeveelheid. Een handelaar kan een voorbeeld van de transactiegegevens tonen voor verzending. Na uitvoering bent u zelf verantwoordelijk voor het verifiëren van de correcte uitvoering van uw order in uw account. De bank informeert u over de orderuitvoering en ontvangt zelf ook een bevestiging hiervan. Voor complexere orders, zoals een sweep-to-fill order in effectenhandel, is het proces anders. Deze identificeert de beste prijs en beschikbare hoeveelheid, waarna deelorders onmiddellijk voor uitvoering naar de beurs gaan. Dit proces herhaalt zich met de volgende beste prijzen en hoeveelheden totdat de gehele order is uitgevoerd.

Wat is best execution bij brokers?

De "best execution" plicht, wettelijk verplicht in zowel de Verenigde Staten als Europa, betekent dat jouw broker orders uitvoert onder de best mogelijke voorwaarden. Voor meer informatie over wat best execution inhoudt, kun je verder lezen. In de Europese financiële markten verplicht de MiFID II-regelgeving brokers om particuliere beleggersorders tegen de beste beschikbare marktprijs uit te voeren. De definities in de VS en Europa zijn vrijwel identiek; ze omvatten de beste prijs, maar ook kwaliteit en betrouwbaarheid. Een financiële beursbroker heeft de plicht om orders uit te voeren tegen de beste bied- of laatkoers, een vereiste die in de VS via de NBBO-regel van de SEC geldt. Een bestensorder bij aandelenhandel wordt bijvoorbeeld uitgevoerd tegen de beste prijs op het moment van orderuitvoering. Depotbanken die orders uitvoeren voor Evolf moeten redelijke maatregelen treffen voor optimale uitvoering. Het bedrijf bepaalt de relatieve belangrijkheid van factoren zoals de kenmerken van de cliënt, de order en het financiële instrument. Brokers worden beoordeeld op hun vermogen om orders uit te voeren tegen prijzen gelijk aan of beter dan VWAP.

Welke broker heeft de snelste futures-uitvoering?

De broker met de snelste futures-uitvoering is niet eenduidig aan te wijzen, omdat dit afhangt van meerdere factoren. Elke broker heeft een eigen technologie die de uitvoeringssnelheid beïnvloedt, samen met de actuele marktomstandigheden. Uiteindelijk is de 'snelste' uitvoering ook afhankelijk van het specifieke futures-contract en de liquiditeit daarvan. Voor gedetailleerde informatie over de uitvoeringssnelheid van futures-orders raadpleegt u de websites van de brokers zelf.

Wat is de beste broker in Nederland?

De beste broker in Nederland hangt af van uw persoonlijke situatie en beleggingsdoelen. Populaire brokers zijn onder meer DEGIRO, eToro en Easybroker. DEGIRO was in 2021 de grootste broker in Nederland. Voor beginnende beleggers zijn Saxo Bank en eToro geschikte opties. Ervaren beleggers kiezen vaak voor Saxo Bank Gold. Beleggers letten bij hun keuze op kosten en een gebruiksvriendelijk platform. Overzichten van de beste brokers voor beleggen in Nederland vindt u op vergelijkingssites. Brokers voor beleggen in Nederland worden beoordeeld op basis van verschillende criteria.

Wat is de 7%-regel in aandelen?

De 7%-regel in aandelen is een verzamelnaam voor beleggingsvuistregels waarbij zeven procent een belangrijke drempel vormt. Een voorbeeld is de observatie dat aandelen met een dividendrendement van minstens 7 procent vaak kapitaalwinst vertonen. Dit geldt over een periode van vijf jaar. Zo lieten twee van de vijf van zulke aandelen kapitaalwinst zien. Een andere vuistregel adviseert alleen te investeren als het nettorendement op kapitaal consequent boven de 7 procent ligt.

Is execution-only geschikt voor beginnende beleggers?

Execution-only beleggen kan voor beginnende beleggers, maar het vraagt wel om een goede voorbereiding. U neemt zelf alle beslissingen, zonder advies van de broker. Dit betekent dat u zelf de risico's moet inschatten en de markt moet begrijpen. Start met een bedrag dat u kunt missen en verdiep u goed in de materie. Voor specifieke voorwaarden en risico's per aanbieder is het verstandig de informatie van de broker zelf te raadplegen.