Duurzame aandelen kopen

Duurzame aandelen kopen betekent investeren in bedrijven met een ecologisch en sociaal duurzaam beleid. U kunt duurzaam beleggen via individuele aandelen om in specifieke duurzame bedrijven te investeren, of via duurzame ETF's. Dit biedt de mogelijkheid om financiële rendementen te combineren met een positieve impact op milieu en maatschappij. Duurzame bedrijven zijn vaak toekomstbestendiger en lopen minder risico door klimaatverandering, wat een verstandige keuze is voor langetermijnvoordelen en groei. Op deze pagina leest u hoe u duurzame aandelen kiest en koopt.

Wat zijn duurzame aandelen?

Duurzame aandelen zijn effecten van bedrijven met milieuvriendelijke praktijken en een verminderde ecologische voetafdruk. Deze bedrijven voeren een ecologisch en sociaal duurzaam beleid. U kunt duurzame aandelen kopen die geselecteerd zijn op basis van ESG-scores. Dit betekent dat ze scoren op milieu, sociale zaken en goed bestuur.

Bedrijven achter duurzame aandelen richten zich op eerlijke arbeidsomstandigheden. Ze werken ook aan het verminderen van afval. Vaak passen ze duurzame technologieën en recycling toe, zoals het produceren van zonne-energiepanelen. Voorbeelden van duurzame aandelenopties zijn aandelen in hernieuwbare energie. Ook bedrijven die duurzame oplossingen bieden, zoals lithiumbedrijven, vallen hieronder.

Welke duurzame bedrijven kun je kopen?

U kunt investeren in duurzame bedrijven die milieuvriendelijke praktijken hanteren en door duurzame beleggers worden gekozen. Deze bedrijven nemen ESG-criteria ter harte, bevatten evenwichtige waardes en investeren winst in duurzame praktijken. Voorbeelden zijn energiebedrijven gericht op hernieuwbare energiebronnen en aanbieders van duurzame oplossingen zoals lithiumbedrijven.

Voorbeelden van duurzame sectoren

Duurzame sectoren omvatten hernieuwbare energie, schone technologie en eerlijke arbeidsomstandigheden. Binnen de groene-energiesector vindt u specifieke segmenten zoals elektriciteitsbedrijven, toeleveranciers van onderdelen, waterstofbedrijven, windmolenproducenten en zonne-energiebedrijven. Duurzaam beleggen kan ook in projecten gericht op de circulaire economie, duurzame landbouw en duurzame mobiliteit. De foodsector biedt eveneens duurzame investeringen, bijvoorbeeld in plantaardige voedselalternatieven, biologische landbouw en schoon drinkwater. Daarnaast zijn er bedrijven die zich richten op duurzaamheid met producten en diensten zoals medicijnen, sportproducten en gezondheidszorg. Banken investeren hun kapitaal in hernieuwbare energie, ecologische landbouw en sociale huisvestingsprojecten. Duurzaam bouwen en milieuvriendelijke landbouw zijn ook voorbeelden van projecten voor groen beleggen. Tot slot zijn investeringen in gezondheidszorg, onderwijs en menselijk kapitaal belangrijke duurzame sectoren.

Voorbeelden van duurzame beursgenoteerde bedrijven

Voorbeelden van duurzame beursgenoteerde bedrijven zijn te vinden in verschillende sectoren. Bedrijven in de duurzame energiesector, zoals Tesla en Ørsted, zijn praktijkvoorbeelden van ethisch beleggen. Elektrische auto bedrijven gelden ook als duurzame bedrijven. Daarnaast zijn er bedrijven die duurzame technologieën en recycling toepassen. Denk aan producenten van zonne-energiepanelen of bedrijven die plastic afval recyclen. Bepaalde beursgenoteerde bedrijven leveren oplossingen voor een natuurpositieve wereld, bijvoorbeeld door verminderde ontbossing en watergebruik. Ook bedrijven met een ethische toeleveringsketen zijn voorbeelden van duurzame ondernemingen.

Hoe kies je duurzame aandelen?

Om duurzame aandelen te kiezen, stelt u uw beleggingsfocus vast en krijgt u inzicht in ESG-criteria. Selectie gebeurt op basis van ESG-scores, een lage milieuvoetafdruk en verschillende benaderingen. Denk hierbij aan Best-in-Class, uitsluitingsmethoden of impact-investeringen.

ESG-criteria

ESG-criteria staan voor Environmental (milieu), Social (maatschappelijke verantwoordelijkheid) en Governance (goed bedrijfsbestuur). Deze niet-financiële criteria vormen een beoordelingskader voor de duurzaamheid van bedrijven en investeringen. Vermogensbeheerders gebruiken ze bij beleggingsbeslissingen, vaak in combinatie met uitsluitings- en positieve criteria, zoals de selectie van ETF's en ethisch beleggen. Zo identificeert u bedrijven die zowel economische als duurzame doelen nastreven. Financiers, aandeelhouders en overheden zien ESG-criteria als belangrijke beoordelingsmaatstaven.

Uitsluitingscriteria

Uitsluitingscriteria bepalen welke bedrijven of sectoren niet in een duurzame beleggingsportefeuille thuishoren. Deze absolute voorwaarden voor beleggingstoelating, zoals het Expertisecentrum Duurzaamheid van ASN Bank ze hanteert, sluiten specifieke schadelijke praktijken uit. Denk hierbij aan fossiele brandstoffen of wapenproductie, waarbij de uitsluiting van wapens al lange tijd een algemeen aanvaard criterium is. Een kwalitatieve methode kan hele groepen bedrijven uitsluiten op basis van hun duurzaamheidskarakteristieken. Zo worden in de indexsamenstelling van beursgenoteerde bedrijven soms bedrijven uitgesloten die pure kolenmijnbouw beoefenen. Ook vermijdt een uitsluitingsbeleid in een Net Zero-beleggingsuniversum investeringen in milieucontroversiële bedrijven. Het is belangrijk om te beseffen dat de uitsluitingscriteria van externe fondsbeheerders kunnen afwijken van die van de fondsbeheerder van het financiële product zelf. Dit betekent dat wat u als duurzaam beschouwt, niet altijd overeenkomt met de criteria van uw fonds.

Impact op mens, dier en natuur

Menselijke activiteiten zetten de natuur en biodiversiteit onder druk, met catastrofale gevolgen voor wilde dierenpopulaties en de menselijke gezondheid. Miljoenen plant- en diersoorten dreigen uit te sterven door onze manier van leven. Vlees- en zuivelproductie veroorzaken ontbossing, broeikasgasemissies en biodiversiteitsverlies op de planeet. Daarnaast is de mens de belangrijkste oorzaak van het verlies van leefgebied voor dieren. Vervuiling door menselijke handelingen verstoort natuurlijke leefpatronen van dieren en mensen. Dit leidt tot voedselketenverstoring, insectensterfte en bijensterfte, wat het menselijk welzijn direct beïnvloedt. Klimaatverandering en de opwarming van de aarde zorgen voor verdere veranderingen voor mens, dier en natuur. Al deze activiteiten drijven het biodiversiteitsverlies direct en indirect aan.

Hoe koop je duurzame aandelen?

Duurzame aandelen kopen doet u in een paar stappen. U begint met het kiezen van een broker of bank, selecteert vervolgens het aandeel of fonds, en plaatst ten slotte uw order. Dit proces kan eenvoudig zijn en maakt duurzaam beleggen toegankelijk.

Bij het kopen van duurzame aandelen heeft u verschillende opties en overwegingen:

• U kunt duurzaam beleggen via duurzame ETF's of door individuele duurzame aandelen te kopen.
• U kunt kiezen tussen duurzame ETF's, fondsen of een eigen beleggingsmix.
• Breed gespreide wereldwijde aandelen-ETF's zijn een goede mogelijkheid om in duurzame bedrijven te investeren.
• Individuele aankoop van duurzame aandelen maakt het mogelijk te investeren in specifieke duurzame bedrijven.
• Dit biedt u de mogelijkheid invloed uit te oefenen op duurzaamheidsaspecten van bedrijven.
• De selectie van duurzame aandelen vereist inzicht in ESG-criteria.
• Duurzame ETF's investeren in bedrijven die hoge ESG-standaarden halen.
• Binnen duurzame ETF's kiest u uit verschillende benaderingen, zoals ESG-best-in-class of thematische investeringen.

Stap 1: Kies een broker of bank

De eerste stap bij online aandelenbelegging is het kiezen van een broker of bank. Deze keuze is een belangrijke stap in het stappenplan voor beleggen via een online broker. Een broker fungeert als tussenpersoon voor uw aandelenhandel. Voor beginnende beleggers is het belangrijk een geschikte partij te kiezen die past bij uw budget en doelen. U opent hier een online effectenrekening en financiert deze. Kies een betrouwbare broker met lage kosten en een gebruiksvriendelijk platform. Onderzoek en vergelijk verschillende brokers om de beste match te vinden voor uw beleggingsstijl en behoeften in Nederland.

Stap 2: Selecteer het aandeel of fonds

De tweede stap bij het kopen van duurzame aandelen is het selecteren van het aandeel of fonds waarin u wilt beleggen. Dit omvat het kiezen van specifieke beleggingen zoals aandelen, obligaties, trackers en fondsen. Voor ETF's betekent stap twee vaak het selecteren van een relevante index, een cruciale keuze voor de indexrepresentatie van uw beleggingsstrategie. U maakt dan per beleggingscategorie een lijst van beschikbare ETF's om de beste te kiezen. Ook de keuze van een passende beleggingsstrategie, zoals ESG, is onderdeel van deze stap. Bij beleggingsfondsen of ETF's laat u het fondsbeheer over aan fondsmanagers of indexpartijen. Als u investeert via een platform als Dhan, bekijkt u in deze stap de fondsdetails, inclusief minimale investering en rendementen.

Stap 3: Plaats je order

Nadat u uw duurzame aandeel of fonds heeft gekozen, plaatst u de order via het platform van uw broker of bank. U geeft aan hoeveel u wilt kopen en tegen welke prijs. De broker voert de order vervolgens uit op de beurs. U ontvangt een bevestiging zodra de transactie is voltooid. De exacte procedure en de beschikbare ordertypes verschillen per aanbieder.

Wat kosten duurzame aandelen kopen?

De kosten voor het kopen van duurzame aandelen bestaan uit transactiekosten, beheerkosten en valutakosten. Het kopen van individuele aandelen kan hoge transactiekosten met zich meebrengen, terwijl ETFs op duurzame indices vaak de goedkoopste manier zijn om te beleggen. Lagere kosten van duurzame ETFs kunnen op lange termijn leiden tot hogere rendementen.

Transactiekosten

Transactiekosten zijn de kosten die u betaalt voor het kopen en verkopen van beleggingen. Deze worden in rekening gebracht bij elke aan- of verkoop van beleggingsproducten. De meeste brokers rekenen deze kosten aan hun beleggers. U betaalt een vast bedrag per transactie of een percentage van het belegde bedrag. Elke broker hanteert hierbij eigen tarieven.

Beheerkosten bij duurzame fondsen

Beheerkosten bij duurzame fondsen zijn over het algemeen hoger dan die van niet-duurzame fondsen. Beleggen in duurzame beleggingsfondsen kan leiden tot hogere kosten voor u als belegger. Dit komt doordat hogere kosten van duurzame fondsen worden veroorzaakt door kosten voor het verzamelen van ESG data en het opzetten van duurzame strategieën. Vooral duurzame actieve beleggingsfondsen kunnen extra kosten veroorzaken door hogere lopende fondskosten, vaak door ethiekcommissies die de kosten verhogen. Duurzame fondsen vergen hogere beheerskosten dan duurzame ETF's, wat komt door actief fondsbeheer in tegenstelling tot passieve ETF's. Het verschil in kosten is kleiner onder passieve fondsen dan onder actieve fondsen in Europa, per juli 2024. Lagere kosten bij duurzame ETF's kunnen op de lange termijn leiden tot hogere rendementen.

Valutakosten en spread

Bij het kopen van duurzame aandelen zijn valutakosten en de spread belangrijke kostenfactoren. De spread, het verschil tussen de bied- en laatprijs, is een variabele kostenfactor bij elke transactie en verschilt per aandelenhandelsplatform. Valutakosten betaalt u bij handel in aandelen die in een andere valuta noteren, zoals Amerikaanse aandelen. Deze kosten bedragen doorgaans 0,25% of meer. Bij een transactie van 1.000 euro in Amerikaanse aandelen betaalt u dan minimaal 2,50 euro aan valutakosten. In juli 2023 bedroegen de valutakosten bij Today's beleggingsdienst 0,03%, met een minimum van 6 dollar. Een platform als eToro rekent spread- en valutakosten als u in meerdere valuta handelt, waarbij u alleen kosten voor spreads betaalt. Ook bij de handel in ETF's betaalt u een kleine bied-laat spread.

Is duurzaam beleggen financieel interessant?

Duurzaam beleggen is financieel interessant, omdat duurzame investeringen vaak rendabel en winstgevend zijn, en in het algemeen financieel aantrekkelijker dan niet-duurzame opties. Het kan een positieve invloed hebben op uw beleggingsrendement en zelfs extra rendement opleveren, wat een financieel slimme keuze is voor de belegger. Deze verstandige investering in duurzame bedrijven creëert een duurzame toekomst en gezonde langetermijnrendementen, maar let wel op het verwachte rendement, de risico's en wanneer het minder geschikt is.

Verwacht rendement

Het verwachte rendement van beleggen in aandelen ligt vaak hoger dan de inflatie of de rente op een spaarrekening. Voor een neutraal beleggingsprofiel in Nederland wordt een rendement van 5 procent per jaar geschat voor de komende jaren. Op lange termijn wordt een gemiddeld jaarrendement van 7 tot 8 procent verwacht. Beleggingsondernemingen houden klanten bruto rendementen voor die uiteenlopen van 2,7 tot 7 procent per jaar voor vergelijkbare portefeuilles. Een goed gespreide portefeuille kan zelfs meer dan 10 procent rendement opleveren. Houd er wel rekening mee dat verwachte rendementen altijd een verwachting zijn en geen garantie. Beleggers moeten ook rekening houden met de mogelijkheid van zeldzame, lagere reële rendementen. Zo bedroeg het verwachte rendement voor aandelen in opkomende markten 8,6 procent op jaarbasis in mei 2023.

Risico's van duurzame aandelen

Duurzame aandelen beleggen kent specifieke risico's, waaronder duurzaamheidsrisico's die voortkomen uit milieu-, sociale of governance-gebeurtenissen. Deze kunnen een materieel nadelig effect hebben op uw belegging en leiden tot waardeschommelingen. Een valkuil is het risico op onvoldoende financieel rendement, vooral bij een te sterke focus op het duurzaamheidsverhaal. Investeren in individuele duurzame aandelen brengt een hoger beleggingsrisico met zich mee dan duurzame ETF's, door de minder brede risicospreiding. Ook kleine duurzame bedrijven of nieuwe initiatieven hebben een hoger risico op de realiseerbaarheid van hun projecten. Technologische ontwikkelingen vormen eveneens een risico voor groene investeringen. Om deze risico's te beperken, is diversificatie essentieel; een breed gespreide portefeuille, bijvoorbeeld via duurzame ETF's, vermindert het risico op het falen van individuele bedrijven en daarmee het beleggingsrisico.

Wanneer duurzaam beleggen minder geschikt is

Duurzaam beleggen is minder geschikt wanneer je een brede spreiding van beleggingen zoekt of als je weinig tijd hebt. Duurzame ETF's hebben een beperkte beleggingskeuze door strenge duurzaamheidscriteria. Deze beperkte keuze kan leiden tot gereduceerde spreiding en minder diversificatie binnen je portefeuille. Het exclusief uitsluiten van bepaalde sectoren verhoogt de kwetsbaarheid van je beleggingsrisico. Bovendien is duurzaam beleggen een tijdintensieve methode, die extra due diligence vraagt van individuele beleggers. Veel mensen zien duurzaam beleggen als duurder dan conventioneel beleggen. Ook kan duurzaam beleggen leiden tot bepaalde ESG-valkuilen.

Waar let je op bij duurzame aandelen in Nederland?

Bij duurzame aandelen in Nederland let u op bedrijven die milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur (ESG) integreren. Nederlandse financiële bedrijven moeten duurzame criteria opnemen in hun beleggingsbeleid. Ook tonen beursgenoteerde bedrijven in Nederland hun duurzaamheidsinspanningen aan. Nederland is een koploper in duurzaam beleggen, mede door scherpe regels. U kijkt verder naar duurzaamheidslabels, de verschillen tussen beleggingsproducten en de fiscale aspecten.

Duurzaamheidslabels en keurmerken

Duurzaamheidslabels en keurmerken helpen je bij het beoordelen van duurzame bedrijven en producten. Deze keurmerken richten zich op milieuaspecten of het sociale domein. In Europa zijn er meer dan 200 milieulabels, en er bestaat een grote hoeveelheid keurmerken voor duurzaam ondernemen. Toch zijn duurzaamheidslabels niet altijd even effectief of betrouwbaar. In de EU zijn ze alleen toegestaan als ze gecertificeerd en betrouwbaar zijn. Duurzaamheidsclaims moeten onderbouwd zijn met erkende certificeringen en vaak voorzien van uitleg op de verpakking. Je kiest keurmerken kritisch, bijvoorbeeld uit EcoVadis, B Corp, ISO of BREEAM, afhankelijk van wat je wilt weten. B&S selecteert labels op basis van externe validatie en transparantie. NL Greenlabel en DGBC werken samen aan eenduidige labels, die op internationaal, nationaal en branchespecifiek niveau bestaan.

Verschil tussen aandelen, ETF's en duurzame fondsen

Duurzame aandelen, ETF's en duurzame fondsen verschillen in hun aanpak van beleggen. Individuele duurzame aandelen koopt u direct van een bedrijf. Duurzame ETF's en fondsen zijn verzamelingen van beleggingen, maar met belangrijke verschillen:

Kenmerk	Duurzame ETF's	Duurzame Fondsen
Beheerstijl	Volgen indexen passief	Zoeken actief beste beleggingen
Kosten	Lage beheerskosten	Hogere beheerskosten
Duurzaamheid	Passief indexvolgend	Kunnen beter inspelen op duurzaam beleggen (2019)
Overige	Transparante handelskosten, fiscaal efficiënt	Verschillende selectiecriteria

Belasting en dividend bij duurzame aandelen

Duurzame aandelen kunnen belastingvoordelige dividendbetalingen opleveren als u ze lang aanhoudt. Deze inkomsten bieden inkomensondersteuning voor uw beleggingsportefeuille. Bedrijven met duurzame en groeiende dividenden zorgen voor een consistente maandelijkse inkomstenstroom.

Bij het beoordelen van dividendaandelen is de duurzaamheid van het dividend een belangrijke factor. Een hoog dividendrendement is waardevol, maar u moet kritisch kijken of het bedrijf deze beloningen kan handhaven. De winstuitkering via dividend moet verantwoord zijn en investeringen in groei niet schaden. Duurzaam dividend in de selectieprocedure beperkt het risico dat een dividend wordt verlaagd of stopgezet. Meer informatie over duurzame aandelen met dividend vindt u op duurzame aandelen met dividend.

Wat zijn de beste groene aandelen om te kopen?

Beleggers die groene aandelen willen kopen, kunnen zich richten op de energiesector en duurzame technologieën. Experts zoals Schroders adviseren nu in te stappen in groene energiebedrijven, omdat de waardering laag is ten opzichte van andere aandelen. De groene aandelenmarkt staat klaar voor een inhaalslag richting 2030, na jaren van verliezen. U kunt ook overwegen te investeren in bedrijven zoals Tesla en FirstSolar, of in groene grondstoffen zoals hernieuwbare energie en milieuvriendelijke materialen.

Welke 5 bedrijven zijn het meest duurzaam?

De meest duurzame bedrijven zijn onder andere URW, DS Smith, Neste, Arval Nederland en Logge, gebaseerd op diverse internationale en nationale rankings. Zo zijn URW en DS Smith in 2024 door TIME Magazine en Statista benoemd tot de meest duurzame bedrijven ter wereld. Deze lijst benadrukt bedrijven die aanzienlijke vooruitgang boeken in duurzaamheid en milieubewustzijn. URW behaalde in 2025 ook de 24e positie in Corporate Knights’ Global 100 ranking. Neste behoort tot de top 15 procent best presterende bedrijven in duurzaamheid volgens het S&P Sustainability Yearbook 2025 en stond in 2016 ook al in de Global 100 lijst van meest duurzame bedrijven wereldwijd. Arval Nederland valt in 2025 onder de top 1 procent van meest duurzame leasemaatschappijen wereldwijd, beoordeeld door Ecovadis. In Nederland behoorde Logge in juni 2017 tot de top drie duurzaamste bedrijven.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, 100 euro per maand beleggen heeft zeker zin, vooral op de lange termijn. U kunt al beginnen met beleggen vanaf 100 euro per maand. Een belegger die maandelijks €100 inlegt en compound interest toepast, kan bijna €250.000 opbouwen. Na 40 jaar beleggen met €100 per maand en een rendement van ongeveer 6% per jaar, heeft u bijna €190.000 opgebouwd. Met een hogere inleg van €100 tot €200 per maand en een gemiddeld rendement van 8% over 40 jaar, kan dit zelfs oplopen tot meer dan €600.000. Over 30 jaar kan een maandelijkse inleg van €100 met 7% rendement leiden tot een vermogen van €122.709, waarvan €86.709 puur rendement is. Zelfs met kosten die het rendement drukken tot 5,8%, kan de totale opgebouwde waarde na 30 jaar €141.673 zijn. Na 25 jaar sparen via een beleggingsrekening met een neutrale portefeuille kunt u ruim €50.000 bereiken.

Is groen beleggen nog financieel interessant?

Ja, groen beleggen is financieel interessant. Het heeft het voordeel fiscaal aantrekkelijk te zijn en kan een praktische beleggingskeuze zijn vanwege dit fiscale voordeel. Groen beleggen en groenfinanciering bieden belastingvoordelen aan investeerders, wat al in 2021 belastingvoordeel opleverde. Dit voordeel geldt voor de belegger, mits het groenfonds erkend is door de Belastingdienst. Groen beleggen verschilt hierin van duurzaam beleggen, omdat fiscale voordelen specifiek bij groen beleggen aanwezig zijn. Hoewel donkergroene vastgoedbeleggingen op korte termijn enkele miljoenen euro's meer kunnen kosten, bieden groene beleggingen kansen op aantrekkelijke rendementen. Investeringen in groene energie en maatschappelijk verantwoorde bedrijven hebben significant groeipotentieel. Een participatie in Groenfonds Regionaal Duurzaam kan bijvoorbeeld een gezond rendement van 4% tot 6% per jaar opleveren, met een risicoprofiel van 3 op een schaal van 7. Een nadeel is wel dat niet ieder groen bedrijf dezelfde investeringskansen heeft.