Investeren in vastgoed in de VS

Investeren in vastgoed in de VS biedt aantrekkelijke kansen, vooral in de huurwoningmarkt. Dit komt door economische stabiliteit, bevolkingsgroei en waarderingspotentieel, hoewel 'vergeldingsbelasting' beleggen minder aantrekkelijk maakt. Op deze pagina leest u meer over de vormen van vastgoedbeleggingen en de stappen die u kunt nemen.

Wat houdt investeren in Amerikaans vastgoed in?

Investeren in Amerikaans vastgoed houdt in dat u aantrekkelijke kansen benut, mede dankzij fiscale prikkels en waarderingspotentieel. U kunt kiezen voor de aankoop van fysieke vastgoedobjecten voor huurinkomsten. De Amerikaanse markt biedt een breed scala aan investeringskansen in verschillende regio’s en soorten onroerend goed. Dit omvat lucratieve mogelijkheden in zowel residentieel als commercieel vastgoed.

Vergeleken met Nederlands vastgoed, profiteert u in specifieke Amerikaanse markten van lagere aankoopprijzen en hogere rendementskansen. De nettorendementen liggen vaak rond de 9 tot 10 procent per jaar. De Amerikaanse huurwoningmarkt biedt aantrekkelijke investeringskansen, met bruto aanvangsrendementen tot wel 20%. Bovendien is de Amerikaanse vastgoedwetgeving vriendelijker voor investeerders. De belastingdruk op inkomsten uit deze investeringen kan tussen 0% en 15% liggen, mits deze buiten de Nederlandse heffing vallen. Denk hierbij aan enorme kansen met aantrekkelijke prijzen en interessante rendementen, bijvoorbeeld in steden als Detroit.

Waarom kiezen Nederlandse beleggers voor vastgoed in de Verenigde Staten?

Nederlandse beleggers kiezen voor vastgoed in de Verenigde Staten vanwege de aantrekkelijke investeringsmogelijkheden en hogere rendementen. De Amerikaanse vastgoedmarkt biedt lagere aankoopprijzen en betere rendementskansen vergeleken met Nederlands vastgoed. Dit komt door economische stabiliteit, bevolkingsgroei, fiscale prikkels en waarderingspotentieel.

De Verenigde Staten vastgoedmarkt is aantrekkelijk voor vastgoedinvesteerders. Internationale beleggers verkiezen de VS als investeringsmarkt, mede omdat de Verenigde Staten aantrekkelijk wil zijn voor globaal kapitaal. Beleggers hebben vertrouwen in de handhaving van contracten, transparantie van vastgoedtransacties en de veiligheid van bezit. Bovendien biedt de markt een breed scala aan investeringskansen in diverse regio’s en soorten onroerend goed.

Welke vormen van vastgoedbeleggingen zijn er in Amerika?

In Amerika kunt u op verschillende manieren in vastgoed beleggen. U kunt direct fysieke objecten kopen voor huurinkomsten, of indirect investeren via Real Estate Investment Trusts (REITs). Deze investeringsstructuren bieden belastingvoordelen en helpen risico's spreiden. De Amerikaanse vastgoedmarkt biedt een breed scala aan investeringskansen, zoals in seniorenhuisvesting, en aandelen in de vastgoedsector bieden interessante koopkansen.

Residentieel vastgoed

Residentieel vastgoed omvat alle onroerend goed waarin mensen wonen en dat is ontworpen voor individueel of gezinsleven. Het betreft woningen die bedoeld zijn voor bewoning door particulieren. Denk hierbij aan eengezinswoningen, appartementen, villa’s, herenhuizen, condominiums en studio’s. Vaak bestaat dit type vastgoed uit te verhuren woningen en appartementencomplexen, gericht op verhuur aan particulieren. Ook bouwgronden voor dergelijke woningen vallen hieronder.

Multi-family vastgoed

Multi-family vastgoed zijn gebouwen met meerdere wooneenheden, zoals appartementencomplexen, die u kunt kopen voor verhuur. Dit is een vorm van investeren in vastgoed in de VS die schaalvoordelen kan bieden. De specifieke kenmerken, zoals rendementen en voorwaarden, verschillen sterk per project en locatie. Voor gedetailleerde informatie over specifieke multi-family projecten is het raadzaam om direct contact op te nemen met aanbieders.

Commercieel vastgoed

Commercieel vastgoed is onroerend goed dat u enkel gebruikt om te verkopen of te verhuren. Dit type vastgoed omvat bedrijfspanden, zoals kantoren, winkels, restaurants en andere commerciële ruimtes. Ook industriële eigendommen, zoals magazijnen en productiefaciliteiten, vallen hieronder. Meergezinswoningen, winkelcentra en hotels zijn eveneens voorbeelden van commercieel vastgoed. Het doel is altijd de aankoop en verkoop van gebouwen zonder eigen gebruik als einddoel.

Off-market vastgoed

Off-market vastgoed zijn eigendommen die niet via de gebruikelijke kanalen te koop worden aangeboden. U vindt deze dus niet op openbare vastgoedwebsites of bij reguliere makelaars. De verkoop gebeurt vaak via directe contacten of gespecialiseerde netwerken. Dit vraagt om een andere zoekstrategie dan bij reguliere aanbiedingen.

Hoe werkt investeren in vastgoed in de VS stap voor stap?

Investeren in vastgoed in de VS volgt een gestructureerd proces dat lucratieve investeringsmogelijkheden biedt. U begint met het selecteren van de juiste markt en locatie, waarbij primaire vastgoedmarkten de vastgoedwaarde optimaliseert. Daarna bepaalt u de structuur en financiering. Houd rekening met instapinvesteringen vanaf 80.000 euro. Voor specifieke partnerships of multi-family projecten kan dit 100.000 euro zijn. Een grondige due diligence is essentieel voor risicobeperking en effectief risicobeheer. Tot slot regelt u de aankoop en het beheer van fysieke vastgoedobjecten voor huurinkomsten.

Markt en locatie selecteren

Het selecteren van de juiste markt en locatie is een belangrijke stap bij investeren in vastgoed in de VS. Deze keuze hangt af van uw persoonlijke doelen en risicobereidheid. Voor actuele markttrends en specifieke locaties is het raadzaam om gespecialiseerde vastgoedexperts of marktonderzoeksbureaus te raadplegen. Zij kunnen u helpen met het vinden van gebieden met groeipotentieel en een goede vraag naar huurwoningen.

Structuur en financiering bepalen

Het bepalen van de juiste financieringsstructuur en -vorm hangt af van uw specifieke situatie en kredietbehoefte. De keuze voor een financieringsvorm is afhankelijk van uw financieringsbehoefte, de geldbestemming en de looptijd van het geld. Ook uw bereidheid om zeggenschap af te staan speelt hierbij een rol. Om de financieringsstructuur te optimaliseren, is een grondige analyse van uw onderneming nodig. U moet verschillende financieringsscenario's en financiële ratio's zorgvuldig evalueren om de meest geschikte structuur te vinden. Een goed beheerde financieringsstructuur is afgestemd op de behoeften van uw bedrijf en biedt voldoende financiële veerkracht.

Due diligence uitvoeren

Due diligence betekent letterlijk met gepaste zorgvuldigheid handelen. Het is een volledige en gecertificeerde beoordeling van een vastgoedportefeuille. Dit omvat boekhoudkundige, economische, juridische en fiscale aspecten. Het proces is vereist bij vastgoed aankopen. U identificeert en evalueert zo potentiële risico’s en kansen. Een goed gepland en uitgevoerd onderzoek helpt u alle relevante informatie te verzamelen en risico’s tijdig te ontdekken. Zo krijgt u een compleet beeld van de investering, wat gefundeerde beslissingen mogelijk maakt.

Aankoop en beheer regelen

De aankoop van een pand voor verhuur in de VS omvat diverse stappen, van bezichtigingen tot rendementsberekeningen. U vraagt benodigde documenten op, doet een bod en onderhandelt over de prijs. De juridische controle van de koopovereenkomst is essentieel, waarbij ontbindende voorwaarden kunnen worden toegevoegd. Sons Real Estate begeleidt bijvoorbeeld prijsonderhandelingen en voegt ontbindende voorwaarden toe. Rechtstreekse vastgoedbelegging betekent dat u het onroerend goed zelf beheert of dit uitbesteedt. Zowel commercieel vastgoed als groepsaankopen vereisen zorgvuldig beheer en governance. Ervaren professionals voeren vaak de due diligence uit en beheren het vastgoed bij groepsaankopen. Aankoopbegeleiding kan u ondersteunen tot en met het bezoek aan de notaris, wat het koopproces afrondt.

Wat kosten investeren in Amerikaans vastgoed?

Investeren in Amerikaans vastgoed brengt diverse kosten met zich mee, zoals de initiële aankoopprijs, financiering, belastingen en beheer. De instapinvestering begint vanaf 80.000 euro of 85.000 dollar. Aankoopprijzen liggen vaak lager dan in Nederland, en de belastingdruk op inkomsten varieert doorgaans tussen 0 en 15 procent. Huurinkomsten en waardestijgingen worden bij correcte structurering alleen in de Verenigde Staten belast. Tegelijkertijd zijn er aantrekkelijke bruto aanvangsrendementen tot 20 procent en nettorendementen rond 9 tot 10 procent per jaar mogelijk.

Aankoopkosten en belastingen

Aankoopkosten en belastingen zijn vaste onderdelen bij investeren in vastgoed in de VS. Deze kosten variëren sterk per locatie en het type vastgoed dat u koopt. Denk hierbij aan overdrachtsbelasting, notariskosten en lokale heffingen. Voor een actueel en gedetailleerd overzicht van de specifieke kosten en fiscale regels raadpleegt u het beste een specialist of de Belastingdienst.

Financiering en rente

Investeren in vastgoed in de VS kan gefinancierd worden met een lening die een vaste of variabele rente heeft. De keuze hangt af van de economische situatie en de renteontwikkeling. Leningen onder een Credit Facility dragen rente tegen een variabele rentevoet. Deze variabele rentevoet bestaat uit een basisrente plus een marge van 1,00% per jaar. De basisrente is de hoogste van de Federal Funds Rate plus 0,5%, de prime rate van de Lender, of de Euro. Concurrerende rente en leenvoorwaarden verhogen de financiële haalbaarheid van uw vastgoedbelegging.

Beheer, onderhoud en leegstand

Het beheer, onderhoud en de leegstand van uw vastgoed in de VS vragen aandacht. U kunt het beheer zelf doen, of uitbesteden aan een lokale partij. Regelmatig onderhoud is nodig om de waarde van uw pand te behouden. Ook leegstand kan uw rendement beïnvloeden, dus een goede strategie hiervoor is essentieel. De specifieke aanpak verschilt per locatie en type vastgoed.

Wat zijn de risico’s en aandachtspunten in de VS?

Investeren in vastgoed in de VS brengt aanzienlijke risico's met zich mee, vooral door economische onzekerheid en beleidsvolatiliteit. U moet rekening houden met oplopende inflatie, een toenemend risico op recessie en de impact van handelsmaatregelen. Daarnaast spelen specifieke aandachtspunten zoals valutarisico's, lokale marktverschillen en juridische kaders een rol.

Valutarisico tussen euro en dollar

Valutarisico ontstaat door schommelingen in de wisselkoers tussen de valuta van uw belegging en de euro. Dit risico treedt op bij beleggingen in markten met een andere munteenheid dan de euro. Denk hierbij aan de Amerikaanse dollar. Schommelingen in de valutakoersen tussen de euro en de USD kunnen uw beleggingsportefeuille beïnvloeden. Een verzwakking van de dollar ten opzichte van de euro vermindert uw euro-opbrengst. Dit kan leiden tot kapitaalverlies en fluctuaties in uw uitbetaalde inkomsten. Valutarisico kan zo uw winst verminderen, bijvoorbeeld bij Amerikaanse vastgoedbeleggingen.

Lokale marktverschillen per staat

Lokale marktverschillen per staat bepalen mede het succes van investeren in vastgoed in de VS. Elke staat heeft eigen economische omstandigheden, bevolkingsgroei en regelgeving. Dit beïnvloedt de vraag naar huurwoningen en de waardestijging van vastgoed. U moet daarom de specifieke kenmerken van een staat goed onderzoeken voordat u besluit te investeren; wat in de ene regio werkt, is elders mogelijk minder rendabel. Voor gedetailleerde, actuele informatie over specifieke staten is het raadzaam een lokale vastgoedexpert te raadplegen.

Juridische en fiscale regels voor Nederlanders

Nederlandse beleggers die investeren in vastgoed in de VS krijgen te maken met specifieke juridische en fiscale regels. Denk aan de belasting over huurinkomsten of de overdracht van eigendom. Deze regels verschillen per situatie en zijn afhankelijk van zowel Nederlandse als Amerikaanse wetgeving. U moet rekening houden met belastingverdragen en lokale regelgeving in de VS. Voor gedetailleerd advies over uw persoonlijke situatie is het raadzaam een gespecialiseerde belastingadviseur of jurist te raadplegen.

Hoe kies je een aanbieder of partner voor vastgoed in Amerika?

Om een aanbieder of partner te kiezen voor investeren in vastgoed in de VS, is het aanbevolen om samen te werken met een ervaren partner om dure fouten te voorkomen. Professionals zoals vastgoedadviseurs, taxateurs en advocaten bieden essentiële inzichten en bescherming. U leest verderop waar u op let bij een partij als Amerivast, welke vragen u stelt tijdens een meeting en wanneer een brochure zinvol is.

Waar let je op bij een partij als Amerivast?

Bij het kiezen van een partij zoals Amerivast voor investeren in vastgoed in de VS, let u op ervaring en transparantie. Een goede partner heeft aantoonbare kennis van de lokale markt en de bijbehorende regelgeving. Controleer altijd de reputatie en vraag naar concrete resultaten. Het is ook belangrijk om te begrijpen hoe de kostenstructuur in elkaar zit. Voor specifieke details over hun aanbod en voorwaarden neemt u direct contact op met de aanbieder.

Welke vragen stel je tijdens een meeting?

Tijdens een meeting stelt u gerichte vragen om inzicht te krijgen en de dialoog te verdiepen. Voor boardroomdiscussies zijn vragen zoals 'Wat is het probleem dat we proberen op te lossen en waarom is het belangrijk?', 'Hoe zouden verschillende belanghebbenden dit probleem zien?' en 'Hoe hebben we beslissingen in het verleden genomen?' essentieel. Om reflectie te stimuleren, vraagt u 'Hoe ben je tot deze conclusie gekomen?' of 'Waarom denk je dat dit de beste aanpak is?'. Bij actief luisteren verhelderen vragen als 'met wie heb je toen gesproken?' en 'wanneer was dat dan?' de context. Dagelijkse stand-ups gebruiken standaard 'Wat heb ik gisteren gedaan?', 'Wat doe ik vandaag?' en 'Waar zie ik problemen?'. In intervisiesessies stellen deelnemers elkaar vragen om punten op te helderen, terwijl in een ontwikkelgesprek de 'Staart'-vragen helpen bij het samenvatten en maken van afspraken. Ook in een verkoopgesprek zijn open vragen, zoals 'Wat doet uw bedrijf?', cruciaal om de behoeften te begrijpen.

Wanneer is een brochure bekijken zinvol?

Een brochure bekijken is zinvol als u meer details wilt. De website biedt de mogelijkheid om deze brochure te downloaden. Zo krijgt u toegang tot extra informatie die u helpt bij uw beslissing.

Is vastgoed een goede investering in de VS?

Ja, investeren in vastgoed in de VS kan een goede investering zijn, vooral door de aantrekkelijke kansen in de Amerikaanse huizenmarkt en huurwoningmarkt. De Verenigde Staten bieden economische stabiliteit, bevolkingsgroei en fiscale prikkels, wat het waarderingspotentieel verhoogt. Vastgoedinvesteerders met een langetermijnperspectief profiteren van potentieel voor kapitaalgroei en tussentijdse huurinkomsten. Bovendien hebben investeerders met een langetermijnvisie een aantrekkelijk instapmoment in de commerciële vastgoedsector. U vindt in specifieke Amerikaanse markten lagere aankoopprijzen en hogere rendementen dan in Nederland. De hoge werkgelegenheid in de VS ondersteunt zowel de vraag naar residentieel als commercieel vastgoed.

Kun je als Nederlander een huis kopen in Amerika?

Ja, je mag als Nederlander zonder beperkingen een huis kopen in de VS. Veel Nederlandse woningkopers overwegen dit vanwege de goedkoopheid en haalbaarheid van woningkopen in de VS. Amerikaans vastgoed heeft vaak lage aankoopprijzen, beduidend lager dan Nederlandse vastgoedprijzen. Investeren in vastgoed in de Verenigde Staten kan ook helpen om Box-3 risico te vermijden. Als je inkomen in Amerikaanse dollars is, ondervind je beperkingen bij hypotheekaanvragen bij veel Nederlandse banken. Remote werkende Nederlanders met Amerikaans inkomen kunnen wel een Nederlandse hypotheek aanvragen, mits je inkomen via een employer’s statement komt. Houd er rekening mee dat een woningkoper met inkomen in Amerikaanse dollars tijdelijk minder maandelijkse hypotheeklasten kan betalen als de dollar in waarde daalt ten opzichte van de euro.

Wat is het verwachte rendement op Amerikaans vastgoed?

Het verwachte rendement op Amerikaans vastgoed is aantrekkelijk en kan variëren. Zo bieden vastgoedportefeuilles via Amerivast een totaal verwacht rendement van 12% tot 14% per jaar. Algemeen liggen de nettorendementen rond de 9% tot 10% per jaar. Specifieke projecten, zoals een vastgoedproject van $163.500, kunnen zelfs een jaarlijks netto rendement van 20% opleveren over drie jaar. Ook multi-family vastgoed via Saes Capital heeft een verwacht netto rendement van 10% tot 15% per jaar. Bruto aanvangsrendementen kunnen oplopen tot 20%. De Amerikaanse vastgoedmarkt kent daarnaast een jaarlijkse waardestijging van gemiddeld 3,9% over de periode 1995-2024, wat de rendementen verder kan verhogen. Dit rendement is vaak hoger dan op Nederlands vastgoed, mede door minder regelgeving en meer vrijheid voor ondernemers in de VS.

Wat is het verschil tussen investeren in Amerikaans vastgoed en Amerikaanse aandelen?

Het verschil tussen investeren in Amerikaans vastgoed en Amerikaanse aandelen zit in de aard van de bezittingen en het risicoprofiel. Bij vastgoed koopt u fysieke objecten voor huurinkomsten, of u belegt in Real Estate Investment Trusts (REITs). Beleggen in Amerikaanse aandelen betekent dat u eigenaar wordt van een deel van een bedrijf. Het bezit van individuele Amerikaanse aandelen is veel riskanter dan beleggen in breed gespreide fondsen. Vooral individuele Amerikaanse dividend aandelen zijn een hogere risico investeringsvorm door minder spreiding. Historisch gezien bood investering in Amerikaanse aandelen wel winstgevendheid tussen 1920 en 2023. Dit geldt echter alleen als de geschiedenis zich herhaalt over een beleggingshorizon van 20 jaar.

Hoe plan je een kennismaking met een aanbieder?

Een kennismaking met een aanbieder plant u doorgaans via een eerste gesprek. Bij een partij zoals Heeneman & Partners begint het contactproces met een kennismakingsgesprek, dat telefonisch of fysiek kan zijn. Het bedrijf probeert dit gesprek actief te regelen met potentiële vastgoedbeleggers. Zo krijgt u de kans om uw investeringsmogelijkheden te bespreken.