Beste broker om obligaties te kopen

De meeste beleggers kopen obligaties via online beleggingsplatforms, zoals banken en online brokers. Voor buy-and-hold beleggers die obligaties willen kopen, biedt Easybroker volgens onderzoek uit 2022 en 2023 de laagste transactiekosten. Op deze pagina leest u welke brokers obligaties aanbieden en waar u op moet letten bij uw keuze.

Welke broker is het beste voor obligaties?

De beste broker voor obligaties hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en voorkeuren. U kunt online brokers voor obligaties vergelijken op aanbod en kosten.

Welke broker is het beste voor obligaties?

De beste broker voor obligaties hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en voorkeuren. U kunt online brokers voor obligaties vergelijken op aanbod en kosten.

Interactive Brokers

Interactive Brokers is een online broker die al sinds 1977 actief is. Deze broker biedt uitgebreide beleggingsdiensten, met toegang tot wereldwijde markten en geavanceerde handelstools. Het platform richt zich op professionele en actieve handelaren. U kunt er ook een demo-handelsaccount openen om te oefenen. Volgens een review van StockBrokers.com van 29 januari 2025 staat Interactive Brokers bekend om zijn onverslaanbare marginrentes. Het bedrijf opereert vanuit de Verenigde Staten.

DEGIRO

DEGIRO is een populaire Europese broker die bekend staat om zijn lage kosten en brede aanbod aan beleggingsproducten. Het platform richt zich op particuliere beleggers en actieve beleggers die zelfstandig willen beleggen. DEGIRO is een online executie-only broker die beleggen toegankelijk maakt. Het wordt gezien als een van de beste en voordeligste brokers voor obligaties. Deze broker hanteert de laagste transactiekosten in Nederland. DEGIRO richt zich op lage kosten en een gebruiksvriendelijk platform voor zelfstandig beleggen.

Saxo

Saxo Bank is een broker die zich richt op professionele beleggers. Het staat bekend als de duurste broker van Nederland per 2025. Deze toonaangevende online investeringsbank biedt een innovatief financieel platform. Dit platform omvat geavanceerde ordertypes en inzichten. Saxo Bank staat ook bekend om zijn hoge betrouwbaarheid. De bank heeft een Deense historie en is actief sinds 1992. Hoewel het primair een aandelen broker is, biedt het platform ook andere beleggingsproducten.

Trade Republic

Trade Republic is een neobroker die gespecialiseerd is in commissievrije handel in aandelen, ETF's en derivaten. Deze online broker is sinds 2015 actief. Deze Duitse broker biedt eenvoudige en snelle handel in aandelen en ETF's via een mobiele app en desktop. Trade Republic is aangesloten op LS Exchange. Per 2024 beheert het platform activa ter waarde van 35 miljard euro. Het platform is echter beperkt voor de handel in opties en werkt met één beurs en valuta.

Waar let je op bij obligatiebrokers?

Bij het selecteren van een obligatiebroker let u op diverse criteria. Belangrijke factoren zijn de tarieven, kosten en commissies. Ook het aanbod van financiële activa en de toegang tot verschillende markten spelen een rol. Verder zijn het gebruiksgemak van het handelsplatform en de overige voorwaarden belangrijke kwaliteitskenmerken.

Transactiekosten

Transactiekosten zijn de kosten die u betaalt bij het kopen of verkopen van beleggingen. Brokers brengen deze kosten in rekening voor elke koop- of verkooptransactie die u uitvoert. Deze kosten kunnen een percentage zijn van het belegde bedrag, of een vast bedrag per transactie. De meeste brokers rekenen transactiekosten, maar de hoogte verschilt per aanbieder. Bijvoorbeeld, Trade Republic rekent een vast bedrag van €1 per transactie, tenzij het om spaarplannen gaat. Deze kosten hebben invloed op uw uiteindelijke rendement.

Aanbod van obligaties

Het aanbod van obligaties is breed. Je hebt toegang tot overheidsobligaties, bedrijfsobligaties en gemeentelijke obligaties. Deze beleggingen bieden je rente en kapitaalteruggave. Vaak krijg je regelmatige rentebetalingen en een gegarandeerde terugbetaling van je hoofdsom aan het einde van de looptijd. Obligaties hebben een lager risicoprofiel dan aandelen. Ze kunnen een vaste of variabele rente bieden. Sommige, zoals gemeentelijke obligaties, bieden zelfs belastingvrije rente-inkomsten, vooral bij beleggingen in hogere belastingschijven. Brokers zoals Saxo Bank bieden ongeveer 4.500 obligaties aan, terwijl Easybroker toegang geeft tot wel 1.000.000 obligaties.

Toegang tot internationale markten

Een broker geeft je toegang tot internationale markten, zoals die in Europa en de VS. Dit opent meer beleggingskansen voor jou. Je belegt wereldwijd en krijgt toegang tot trends en sectoren die in Nederland beperkt zijn. Zo profiteer je van groeimogelijkheden door verschillende economische omstandigheden. ING beleggingsservice biedt bijvoorbeeld ook toegang tot internationale markten.

Gebruiksgemak van het handelsplatform

Het gebruiksgemak van een handelsplatform bepaalt hoe eenvoudig u obligaties kunt kopen en beheren. Een intuïtieve interface maakt beleggen minder stressvol, vooral voor beginnende beleggers. DEGIRO staat bekend om zijn gemakkelijk te gebruiken en overzichtelijke platform. Ook Easybroker biedt een gebruiksvriendelijke handelservaring via hun webgebaseerde platform en app. Mitrade kenmerkt zich eveneens door een eenvoudige en intuïtieve bediening. Uw voorkeur en vereisten bepalen hoe belangrijk gebruiksgemak is, naast lage kosten.

Hoe koop je obligaties via een broker?

Om obligaties te kopen, heb je een broker nodig die als tussenpartij optreedt en transacties namens jou verricht. Dit gebeurt via een effectenrekening, vaak op de beurs via een online beleggingsplatform. Het proces bestaat uit de volgende stappen:

Account openen
Obligaties zoeken en vergelijken
Order plaatsen
Positie volgen na aankoop

Account openen

Opening een account bij een broker of robo-adviseur betekent dat u een beleggingsrekening opent. Dit proces omvat het instellen van uw account, het koppelen van uw bankrekening en het storten van geld. U kunt een effectenrekening online openen of via een fysiek brokerfiliaal. Bij Finst opent u een account online via de mobiele applicatie. Dit duurt ongeveer 5 minuten en kost niets. Er is geen minimumbedrag nodig voor het openen van een account bij Finst. Ook bij DEGIRO is het openen van een account gratis en duurt het ongeveer 10 minuten. Voor DEGIRO moet u uw identiteit verifiëren met een paspoort en een bankafschrift of nutsrekening.

Obligaties zoeken en vergelijken

Obligaties zoeken en vergelijken vraagt om een zorgvuldige aanpak. Het aanbod en de voorwaarden verschillen sterk per aanbieder. U let op zaken als de looptijd, het rendement en het kredietrisico van de uitgevende partij. Voor actuele informatie en een passend aanbod raadpleegt u de specifieke brokers of financiële adviseurs. Vergelijk altijd meerdere opties om de beste keuze voor uw situatie te maken.

Order plaatsen

Om een order te plaatsen, geeft u de broker een instructie om aandelen aan te schaffen. Bij DEGIRO plaatst u een order door op de blauwe knop 'PLAATS ORDER' te drukken. Het plaatsen van orders op DEGIRO is makkelijk, zelfs voor particuliere beleggers die vanuit huis handelen. Beleggers plaatsen zowel koop- als verkooporders. Een limit order plaatsen wordt uitgelegd in een stapsgewijze handleiding, waarbij u de order in de markt bevestigt met een knop. Het is belangrijk om orders effectief te plaatsen en een bestelling pas te plaatsen als u volledig zeker bent. Een limietorder is aan te bevelen wanneer er geen haast is om te kopen of verkopen.

Positie volgen na aankoop

Na de aankoop van obligaties volgt u uw positie via het handelsplatform van uw broker. Hier ziet u de actuele waarde van uw obligaties en eventuele rente-uitkeringen. De meeste brokers bieden hiervoor overzichtelijke tools en rapportages aan. Voor specifieke details over de prestaties of marktbewegingen van uw obligaties, raadpleegt u de informatie die uw broker beschikbaar stelt.

Kosten en risico's van obligatiehandel

Obligatiehandel brengt diverse kosten en risico's met zich mee. Als schuldinstrumenten kennen obligaties nadelen zoals makelaarskosten, marktrisico en variabele liquiditeit. U loopt risico op kapitaalverlies door insolventie van de uitgevende instelling, wat een vorm van kredietrisico is. Bedrijfsobligaties dragen een hoger risico, zoals boniteitsrisico en wanbetalingsrisico. Ook spelen koersrisico en rentevoetrisico een rol, waarbij de waarde van obligaties kan dalen bij stijgende rentes of verkoop voor de looptijd afloopt. Tot slot is er liquiditeitsrisico, wat betekent dat u een obligatie mogelijk niet kunt verkopen wanneer u dat wilt.

Bied- en laatspread

De bied- en laatspread is het verschil tussen de hoogste prijs die een koper wil betalen en de laagste prijs die een verkoper accepteert. Dit verschil vormt een kostenpost voor u als belegger. De omvang van deze spread verschilt per obligatie en markt. U vindt de actuele spreads bij de broker waar u handelt.

Valutakosten

Valutakosten ontstaan wanneer u obligaties koopt of verkoopt die in een andere valuta dan de euro zijn genoteerd. Denk hierbij aan Amerikaanse obligaties die in dollars worden verhandeld. Deze kosten zijn een opslag op de wisselkoers. De hoogte van deze opslag verschilt per broker. Controleer daarom altijd de tarievenlijst van uw broker voor de specifieke valutakosten.

Renterisico

Renterisico is het risico dat de waarde van beleggingen daalt bij een stijging van de marktrente. Het betekent dat beleggingen minder waard worden door schommelingen in de marktrente. Dit risico is vooral verbonden aan beleggen in obligaties. Er is een omgekeerde relatie: een koersdaling van een obligatie treedt op bij rentestijgingen, en andersom. Besluiten van centrale banken zijn hierbij een belangrijke oorzaak. Renterisico kan ook de winst en het eigen vermogen van een organisatie negatief beïnvloeden. Het resultaat en eigen vermogen worden beïnvloed door rentewijzigingen, vooral bij een mismatch in looptijden van uitgeleende en geleende middelen. Dit risico op impact op winst en eigen vermogen ontstaat ook bij een mismatch in looptijden van leningen en deposito's. De duur van de mismatch tussen activa en passiva veroorzaakt dit risico. Ook kan het risico ontstaan door schommelingen in rentebetalingen en -ontvangsten op leningen en kasgeld.

Kredietrisico

Kredietrisico is het risico dat een land, organisatie of onderneming haar betalingsverplichtingen niet nakomt. Dit kan leiden tot het niet ontvangen van rente-uitkeringen en een waardedaling van uw belegging. In het ergste geval kunt u zelfs uw volledige inleg verliezen. De waarde van uw obligaties daalt als de kredietwaardigheid van de uitgevende partij verslechtert. Een slechte financiële positie of faillissement van de emittent veroorzaakt dit risico vaak. Tijdens economische neergangen neemt het kredietrisico toe, omdat bedrijven en consumenten dan meer moeite hebben om aan hun verplichtingen te voldoen.

Obligaties kopen in Nederland

U koopt obligaties in Nederland via een broker. Particuliere beleggers kunnen staatsobligaties en bedrijfsobligaties in hun portefeuille opnemen. Voor Nederlandse beleggers maakt een broker, zoals DEGIRO, het mogelijk om zowel Nederlandse als Amerikaanse staatsobligaties te kopen, met een uitgelegd aankoopproces en handleiding voor Nederlandse staatsobligaties.

Welke obligaties zijn beschikbaar voor Nederlandse beleggers?

Nederlandse beleggers kunnen staatsobligaties of bedrijfsobligaties in hun portefeuille opnemen. Nederlandse staatsobligaties zijn obligaties uitgegeven door de Nederlandse staat en zijn beschikbaar voor Nederlandse beleggers. Obligaties van overheden zoals Nederland gelden als risicovrij. Sterker nog, Nederlandse staatsobligaties zijn de veiligste beleggingsvorm en worden gezien als een belegging met een laag risico. Zelfs tijdens de financiële crisis van 2008-2012 beschouwden beleggers ze als veilig. Bedrijfsobligaties zijn vaak voorbehouden aan grote beleggers, met een minimale investering van 100.000 euro of meer.

Wanneer kies je voor een Nederlandse broker?

U kiest voor een Nederlandse broker wanneer u waarde hecht aan lokaal toezicht en betrouwbaarheid. Beleggers in Nederland geven de voorkeur aan brokers die onder toezicht staan van een toezichthouder. Een betrouwbare broker is essentieel voor de veiligheid van uw beleggingen. Particuliere beleggers kunnen hierbij kiezen tussen een grote bank of een gespecialiseerde broker. De keuze voor een broker als handelsplatform is een persoonlijke afweging. Let daarbij op de bedrijfshistorie, vestigingsplaats en kernactiviteit van de broker. Het vinden van een geschikte broker die past bij uw wensen is de start voor het kopen van aandelen. Een Nederlandse particuliere belegger opent eenvoudig een beleggersrekening, bijvoorbeeld bij BinckBank.

Wanneer is een buitenlandse broker slimmer?

Een buitenlandse broker kan een overweging zijn als uw beleggingsstrategie dit vereist. De keuze van een broker hangt namelijk af van uw persoonlijke beleggingsstrategie. Wel is het belangrijk om kritisch te zijn bij de keuze voor buitenlandse brokers zonder AFM-vergunning. Een broker met een AFM-vergunning kan ook onder toezicht staan van een gelijkwaardige buitenlandse instantie. Beleggen bij een buitenlandse broker vraagt altijd om kennis en voorzorgsmaatregelen. Er is specifiek advies nodig voor internationaal beleggen via brokers. Vaak zijn prijsvechtende buitenlandse brokers minder betrouwbaar.

Welke broker is het beste voor obligaties?

De beste broker voor obligaties kiest u op basis van uw persoonlijke beleggingsstrategie. Wat voor de ene belegger optimaal is, werkt voor een ander minder goed. De meest effectieve aanpak is om uw eigen behoeften zorgvuldig in kaart te brengen. Denk hierbij aan het type obligaties dat u wilt kopen en hoe vaak u handelt. Een overzicht van brokers voor obligaties vindt u op rendementbeleggen.nl. Uw persoonlijke voorkeuren en beleggingsdoelen zijn leidend in deze keuze.

Welke broker is het beste voor obligaties?

Hoe koop je obligaties in Nederland?

U koopt obligaties in Nederland via diverse wegen. Een individuele belegger kan Nederlandse staatsobligaties aankopen via de eigen bank, een beleggingsadviseur of een broker. Deze obligaties zijn beschikbaar voor beleggers in Nederland en kunnen ook gekocht worden door Nederlandse beleggers. Ze zijn zelfs specifiek bedoeld voor belegging door Nederlandse beleggers, inclusief particuliere beleggers die staatsobligaties kopen. Brokers zoals Easybroker bieden de mogelijkheid om in obligaties te beleggen. Voor Amerikaanse staatsobligaties is een broker vereist als u een particuliere belegger in Nederland bent. DEGIRO biedt ook Nederlandse staatsobligaties aan, met een handleiding voor aankoop. Meer details over wat Nederlandse staatsobligaties zijn en hoe u erin belegt, leest u in een informatieartikel.

Wat is het beste platform om obligaties te kopen?

Het beste platform om obligaties te kopen is vaak een online beleggingsplatform. Veel beleggers kopen obligaties via online beleggingsplatforms, zoals banken en online brokers. DEGIRO biedt bijvoorbeeld de mogelijkheid om obligaties en obligatiefondsen te verhandelen. Dit platform staat bekend als goedkoop en biedt zowel losse obligaties als fondsen aan.

Hoeveel is een spaarobligatie van 100 dollar na 30 jaar waard?

De exacte waarde van een spaarobligatie van 100 dollar na 30 jaar is niet te bepalen zonder de specifieke rentegegevens. De uiteindelijke opbrengst hangt volledig af van de rente die de obligatie gedurende die periode heeft opgebouwd. Zonder deze rentevoet is een precieze berekening niet mogelijk. Voor een inschatting van de waarde zijn de exacte rentevoet en de uitgevende instantie van de obligatie cruciaal.