Een beleggingsfonds kiezen

Stap 2: Kijk naar de strategie van het fonds

Naast het doel, is het ook belangrijk naar de fondsstrategie te kijken. Hierbij kun je het prospectus van een fonds gebruiken, hierin kun je lezen waar een fonds in belegt en hoe het besluit waar het in gaat beleggen. Bij fondsen die zich voornamelijk op aandelen richten, kun je bijvoorbeeld ook lezen of ze zich meer richten op kleine, snelgroeiende bedrijven, of juist grote, maar stabiele bedrijven. Zoek hierbij naar een strategie van een fonds waar je achter staat. Past deze strategie ook bij de doelen? 

Stap 3: Wat is het risicobeleid?

In het prospectus van een beleggingsfonds kun je zien wat het risicobeleid van het fonds is. Elk beleggingsfonds is verplicht om je in hun prospectus op de hoogte te brengen van de risico’s van het fonds. Het risicobeleid verschilt meestal niet veel tussen verschillende fondsen, maar toch zijn er ook fondsen die zich onderscheiden. Zo kun je denken aan fondsen die hun risico afzetten tegen de risico’s van de andere fondsen. Obligatiefondsen vertellen je in het prospectus over het algemeen ook hoe veilig de obligaties waar ze in handelen zijn. Bijvoorbeeld of de uitgever van de obligatie risico loopt om failliet te gaan. Er wordt bij fondsen vaak ook gebruik gemaakt van risicoprofielen.

Stap 4: Wat zijn de kosten van het fonds?

Een van de belangrijkste dingen die bepalen welk fonds voor jou het geschiktst is, zijn de kosten die aan het beleggingsfonds vastzitten; de kosten bepalen hoeveel rendement je kunt verdienen. Daarom is het handig de verschillende fondsen op basis van kosten te vergelijken, voordat je kiest welke bij jou past. Denk aan kosten zoals de aan- en verkoopkosten en de lopende kosten die een fonds maakt gedurende het jaar en of je een prestatievergoeding moet betalen.

Een prestatievergoeding is bijvoorbeeld een vergoeding die betaald wordt aan fondsmanagers wanneer ze de markt verslaan. Als je voor een fonds kiest dat een prestatievergoeding heeft, is het goed om te weten hoe hoog deze prestatievergoeding is en tegen welke benchmark een fonds zijn prestaties afzet. Waarom is het belangrijk de benchmark te weten? Omdat de benchmark bepaalt hoe makkelijk het is voor een fondsmanager om de markt te verslaan. Als de benchmark geen goede afspiegeling is van de markt waar de fonds in handelt, kan het te makkelijk zijn voor een fondsmanager om de markt te verslaan.

Stap 5: Wie is de fondsmanager?

De fondsmanager bepaalt waar een beleggingsfonds in belegt. Dat maakt het belangrijk om te weten wie de fondsmanager van jouw beleggingsfonds is. In het prospectus van een beleggingsfonds kun je altijd vinden wie er in het bestuur van het fonds zit, maar niet altijd wie er de beslissingen in het fonds neemt. Als je het niet kunt vinden in het prospectus, kun je het wel vinden in het jaarverslag. (In het prospectus kun je vinden wanneer het jaarverslag uitgegeven wordt.) Als je eenmaal weet wie de fondsmanager is, kun je er achter komen welke fondsen deze eerder heeft beheerd en hoe deze fondsen hebben gepresteerd. Dat kan je een idee geven van hoe de fondsmanager om zal gaan met het huidige fonds.

Vergelijk brokers en begin met beleggen in beleggingsfondsen

Ben jij na het lezen van dit artikel enthousiast geworden over beleggingsfondsen? Vergelijk brokers met beleggingsfondsen en vind de broker die het best bij jou past!