Duurzame beleggingsfondsen kiezen - LEES DIT voor je begint!

Hoe kies je duurzame beleggingsfondsen?

Nu klimaatverandering steeds meer naar de voorgrond treed in de maatschappij, is duurzaamheid steeds belangrijker in het dagelijks leven. Het is dan ook niet verbazend dat bij beleggingsfondsen duurzaamheid een bekend thema is. Tegenwoordig zijn er steeds meer duurzame beleggingsfondsen beschikbaar. Maar hoe kies je tussen deze fondsen?

Nog volop in ontwikkeling

Bij duurzame beleggingsfondsen moet je denken aan fondsen die investeren in ondernemingen die duurzaam werken. Als beleggingscategorie is duurzaam investeren nog volop in ontwikkeling. Ook aan de regelgeving rondom deze beleggingen moet nog verder gewerkt worden. Dat betekent dat het niet altijd even duidelijk is wat een beleggingsfonds onder ‘duurzaam beleggen’ verstaat. Wel zijn er al een aantal richtlijnen die duurzame beleggingsfondsen volgen. Zo kun je denken aan de richtlijnen van de Verenigde Naties. Ook hebben in 2016 ruim 1500 vermogensbeheerders en -eigenaars de UNPRI (de Verenigde Naties’ Principes voor Verantwoord Beleggen) ondertekend. Dit kan je een idee geven van welke principes bepaalde beleggingsfondsen naleven.

In 5 stappen bepalen welk duurzaam beleggingsfonds de beste keuze is

Stap 1: Kiezen welk niveau van duurzaamheid bij jou past

Zogenoemde ESG-beleggingen zijn in 5 niveaus te verdelen. Het niveau laat zien hoe strikt het zich aan duurzame principes houdt.

• Wettelijk minimum: Hieronder vallen beleggingsfondsen die zich alleen houden aan het wettelijk minimum, zoals bijvoorbeeld indextrackers.
• Standaard niveau: Hieronder vallen beleggingsfondsen waar de fondsmanagers hebben afgesproken om zich te houden aan een minimaal ESG-beleid.
• Geïntegreerde benadering: Hieronder vallen beleggingsfondsen die elke belegging die ze maken beoordelen aan de hand van ESG-normen. Deze fondsen zullen ook niet beleggen in sectoren of bedrijven die niet duurzaam zijn, zoals bijvoorbeeld de kolenindustrie.
• Best in class: Hieronder vallen beleggingsfondsen die actief selecteren op bedrijven die binnen een industrie of categorie het beste scoren op basis van een ESG-beleid. Zoals bijvoorbeeld het bedrijf dat de minste uitstoot heeft.
• Impactbeleggen: Hieronder vallen beleggingsfondsen die met beleggen een meetbare impact proberen te maken op het gebied van duurzaamheid. Zo kun je denken aan groene energie, recyclen en het bestrijden van kinderarbeid.

Stap 2: Bekijk hoe het fonds de beleggingen selecteren

Het is goed om je te verdiepen in hoe het fonds de beleggingen selecteert. Zoals gezegd is duurzaam beleggen nog volop in ontwikkeling als een beleggingscategorie, dus kan er best wat verschil tussen de beleggingsfondsen zitten. Niet elk duurzaam beleggingsfonds heeft dezelfde standaards waar het gaat om hun beleggingen. Ook hebben ze verschillende houdingen naar de ESG-criteria. Daarnaast zullen natuurlijk ook de doelen van de fondsen verschillen. Het is dan ook belangrijk om te bekijken welke principes het beleggingsfonds gebruikt om beleggingen te kiezen en wat hun uiteindelijk doel is. Zo weet je of een duurzaam beleggingsfonds bij jouw verwachtingen aansluit.

Stap 3: Kijk of het beleggingsfonds zijn doelen regelmatig haalt

Het is natuurlijk goed om te weten wat een beleggingsfonds als doel heeft, maar het is misschien nog wel belangrijker om te weten of het die doelen ook haalt. Hoe heeft het fonds gepresteerd waar het om de financiële en duurzaamheidsdoelen gaat? Wat heeft het concreet bereikt de afgelopen jaren? En is deze informatie makkelijk te vinden?

Stap 4: Kies hoeveel risico je bereidt bent te nemen

Het is altijd belangrijk bij beleggen om te bedenken hoeveel risico je bereidt bent te lopen. Dingen die daarbij belangrijk zijn om in het hoofd te houden zijn: is dit je enige belegging of alleen een deel van je portefeuille, welke risico’s zitten er aan dit fonds vast? Als je bijvoorbeeld liever niet meer risico dan nodig wilt lopen, is een algemener fonds een betere keuze dan een gespecialiseerd fonds.

Stap 5: Wat is jouw belangrijkste groene doel?

Het is ook goed om in je hoofd te houden wat jouw belangrijkste doel is met een ESG-fonds. Is dat goede arbeidsvoorwaarden bevorderen? Klimaatverandering bestrijden? Zoals gezegd hebben duurzame beleggingsfondsen allemaal hun eigen doelen. Als je jouw eigen groene doelen goed op een rijtje zet is het gemakkelijker om te zien of een duurzaam beleggingsfonds bij jouw doelen aansluit.

Vergelijk brokers en begin met beleggen in beleggingsfondsen

Ben jij na het lezen van dit artikel enthousiast geworden over beleggingsfondsen? Bekijk het aanbod van brokers die beleggingsfondsen aanbieden en vind de broker die het best bij jou past!