Beste zilver aandelen

Zilveraandelen zijn een interessante beleggingscategorie, vooral omdat ze in 2024 als ondergewaardeerd en goedkoop werden beschouwd. Beleggers die willen profiteren van een stijgende zilverprijs, wordt aangeraden te investeren in zilvermijnaandelen. Zilvermijnbedrijven presteerden beter dan de gemiddelde markt tijdens de recente bullmarkt tot 2025, wat het groeipotentieel van deze aandelen benadrukt. Dit artikel legt uit waarom zilver als investering aantrekkelijk is en welke overwegingen belangrijk zijn bij het kiezen van zilveraandelen.

Direct antwoord: welke zilveraandelen zijn interessant?

Welke zilveraandelen interessant zijn, hangt af van uw beleggingsstrategie en de actuele marktomstandigheden. De prestaties van individuele zilvermijnbedrijven wisselen sterk.

Voor een actueel overzicht van kansrijke zilveraandelen, kunt u zilver aandelen kopen en vergelijken op gespecialiseerde platforms. Let daarbij op factoren zoals productiekosten en zilverreserves. Uw keuze hangt af van uw risicobereidheid en beleggingsdoelen.

Wat zijn zilveraandelen?

Zilveraandelen zijn indirecte beleggingen in de grondstof zilver. U koopt dan aandelen van bedrijven die zilver delven, raffineren of verhandelen. Dit betekent dat u niet direct fysiek zilver bezit, maar investeert in de bedrijven die actief zijn in de zilvermijnbouw.

Beleggers die in zilver willen investeren voor vermogensopbouw, kunnen dit doen door aandelen van zilvermijnbedrijven of zilver streaming bedrijven te kopen. Deze aandelen bieden u blootstelling aan de markt van bedrijven die in zilver delven. Een belangrijk verschil is dat u met zilveraandelen investeert in de prestaties van een bedrijf, niet alleen in de zilverprijs zelf.

De beste zilvermijnaandelen om te volgen

Zilvermijnaandelen zijn interessant voor beleggers die willen profiteren van een stijgende zilverprijs en andere waardevolle grondstoffen. Deze bedrijven volgen de zilverprijs nauwkeuriger, wat kansen biedt voor bedrijven met lage waardering en goede toekomstperspectieven. Zilver als beleggingsmetaal toont op langere termijn groei- en winstkansen. Meer informatie over de beste zilvermijnaandelen vindt u in de volgende secties.

Pan American Silver

Pan American Silver Corp. is een toonaangevende producent van edelmetalen, met name zilver en goud. Het bedrijf opereert in Noord- en Zuid-Amerika, met mijnen in Mexico, Peru, Canada, Argentinië en Bolivia. Pan American Silver biedt beleggers een sterke blootstelling aan zilver, dankzij een grote basis aan zilverreserves en -bronnen, een gediversifieerde portefeuille en groeiende productie. In de drie maanden eindigend op 30 september 2024 bedroeg de omzet 716,1 miljoen USD. De zilverproductie in diezelfde periode was 5.467 duizend ounces. Het bedrijf streeft ernaar de belangrijkste zilverproducent ter wereld te zijn, wat het een interessante optie maakt voor wie specifiek in zilver wil beleggen.

Wheaton Precious Metals

Wheaton Precious Metals Corp is een edelmetaal streaming bedrijf dat actief is in de sector Edelmetalen en mijnbouw en geregistreerd is in Canada. WPM koopt zilver en goud van mijnbouwbedrijven tegen een vaste prijs en verkoopt deze tegen een variabele marktprijs. Het bedrijf verwerft rechten op toekomstige productie van edelmetalen van partnermijnbouwbedrijven via ongeveer 35 streamingovereenkomsten. WPM koopt een percentage van de geproduceerde metalen van mijnen, waarbij het betalingsmodel bestaat uit een vooruitbetaling plus een extra betaling bij levering. Wheaton Precious Metals (WPM) profiteert met hefboomwerking bij stijging van goud- en zilverprijzen, wat winstpotentieel biedt. In 2025 had WPM een zilveromzetaandeel van 37%.

First Majestic Silver

First Majestic Silver Corp is een mijnbouwbedrijf dat gespecialiseerd is in zilverproductie. Dit Canadese bedrijf, opgericht in 1979, opereert ook in de Verenigde Staten en Mexico. Op 6 juni 2025 bedroeg de marktkapitalisatie 4,01 miljard USD. Het aandeel (ticker AG) is genoteerd aan de TSX in Canada en de NYSE in de VS. Op 8 juni 2025 waren er 484.638.208 uitstaande aandelen. De aandelenprijs stond op 10 juni 2025 op 8,33 USD, met een slotkoers van 8,27 USD.

Coeur Mining

Coeur Mining, Inc. is een gediversifieerde producent van edelmetalen. Dit bedrijf uit de Verenigde Staten staat bekend als een goud- en zilvermijnbedrijf. Coeur Mining heeft volledig in eigendom zijnde operaties, zoals de Rochester zilver-goudmijn in Nevada. Ook de Wharf goudmijn in South Dakota behoort tot hun bezit. In 2022 verkocht Coeur Mining zijn zuidelijke Nevada bezittingen aan Anglo Gold.

Hecla Mining

Hecla Mining is een van de grootste zilverbedrijven ter wereld, met een focus op zuivere zilvermijnbouw. Dit bedrijf produceert zilver in de Verenigde Staten en Canada. Naast zilver produceert en exploreert Hecla Mining Co ook goud, lood en zink, onder meer op locaties in Idaho en Alaska. Het hoofdkantoor van Hecla Mining Company bevindt zich in Coeur d'Alene, Idaho. De marktkapitalisatie van Hecla Mining Company bedroeg recent 3,97 miljard USD, en op 10 juni 2025 was dit 3,93 miljard dollar. De slotkoers van het aandeel was op 9 juni 2025 $6,27, met een verwacht jaarlijks dividend van 0,0132 euro per aandeel op 6 juni 2025.

Waar let je op bij het kiezen van zilveraandelen?

Bij het kiezen van zilveraandelen is grondig onderzoek naar financiële risico's en prijsvolatiliteit essentieel. U kijkt hierbij naar factoren zoals productiekosten, de kwaliteit van zilverreserves, de schuldpositie en de gevoeligheid voor de zilverprijs. Een weloverwogen beslissing vraagt ook om actieve opvolging van markttrends en een duidelijke investeringsstrategie.

Productiekosten en marges

Productiekosten en marges zijn nauw met elkaar verbonden. Veranderingen in productie- of bedrijfskosten hebben direct effect op de financiële marges van een onderneming. Hogere kosten zetten druk op de winstmarges. Als een bedrijf de prijzen niet kan verhogen, moeten de inputkosten en producentenprijzen dalen om de winstmarges te beschermen. De kostprijs van een product wordt berekend als productiekosten plus een winstmarge; de kostprijs is de productiekosten per product. Productiekosten bestaan uit kosten voor grondstoffen en productie, inclusief variabele en vaste kostenbestanddelen. Een lage brutowinstmarge duidt op onrendabele productiekosten. Bedrijven met negatieve marges moeten strategieën ontwikkelen om kosten te verminderen, efficiëntie te verbeteren of verkoopprijzen aan te passen.

Zilverreserves en mijnkwaliteit

Zilverreserves en de kwaliteit van mijnen zijn cruciaal voor de waarde van zilveraandelen. Het wordt steeds moeilijker om economische zilverafzettingen te vinden en te ontwikkelen. De weinige kwalitatief goede zilvermijnen zijn vaak al bekend en volledig gewaardeerd. Dit maakt de zoektocht naar nieuwe, rendabele zilvermijnen een uitdaging. De mijnproductie van zilver stagneert, wat de toevoer op de zilvermarkt beperkt. Toch zijn de zilverreserves in de grond, bij de productievolumes van 2023, nog voldoende voor ongeveer 27 jaar ononderbroken winning. Een voorbeeld hiervan is El Peñon, met 22.2 miljoen ounces zilver aan bewezen en waarschijnlijke reserves per 30 juni 2024. Wereldwijde schattingen van zilverreserves verbeteren door nieuwe extractietechnieken, en het aantal beschikbare reserves neemt toe bij een hogere zilverkoers.

Schuldpositie en kasstroom

Kasstroom, of geldstroom, is het verschil tussen het geld dat een bedrijf ontvangt en uitgeeft in een bepaalde periode. Een positieve kasstroom betekent dat er meer liquide middelen binnenkomen dan uitgaan, wat aangeeft dat een bedrijf zijn betalingsverplichtingen kan nakomen. De schuldenlast van een bedrijf vereist dat een substantieel deel van de kasstroom wordt gebruikt voor het aflossen van schulden. Dit vermindert de beschikbare kasstroom voor andere bedrijfsdoeleinden, zoals investeringen in nieuwe mijnen of onderhoud. Crediteuren en nog te betalen kosten beïnvloeden ook deze geldstroom. Een negatieve kasstroom, waarbij uitgaven de ontvangsten overtreffen, kan de financiële slagkracht van een zilvermijnbedrijf ernstig beperken. Het beheersen van de kasstroom is dus bepalend voor het succes van een onderneming. Voor u als belegger betekent dit dat u goed moet kijken naar de kasstroom van een zilvermijnbedrijf; een gezonde kasstroom is cruciaal voor duurzame groei.

Gevoeligheid voor de zilverprijs

De prijs van zilver is zeer gevoelig voor economische activiteit. Dit komt omdat zilver veel in de industrie wordt gebruikt, meer dan goud. Hierdoor reageert de zilverprijs gevoeliger op economische schommelingen en conjunctuurschommelingen. U moet rekening houden met prijsvolatiliteit; de koers kan sterk fluctueren en sterkere prijsschommelingen vertonen, vooral in crisistijden. Deze prijsschommelingen worden veroorzaakt door variaties in vraag en aanbod, mondiale economische omstandigheden, marktspelerspeculatie, rentevoeten, inflatie en geopolitieke gebeurtenissen. Zilver is ook prijsgevoelig in tijden van financiële systeemdruk, vergelijkbaar met goud. Een constante vraag vanuit de industrie en beleggingen kan de zilverprijs doen stijgen.

Zilver aandelen versus beleggen in fysiek zilver of ETF's

Bij een investering in zilver maakt u een afweging tussen zilveraandelen, fysiek zilver of silver ETF’s. U kunt investeren in zilver door activa te kopen met eigendom van zilver, zoals zilveraandelen, fysiek zilver of ETF's. Elk van deze methoden heeft zijn eigen kenmerken en risico's.

Beleggen in zilver via een ETF of ETC is voordeliger en makkelijker te doen dan direct fysiek zilver bezitten. Het volgt de spotprijs na aftrek van beheerskosten. Investeren in zilveren ETF’s maakt exposure aan zilver mogelijk zonder fysiek bezit, wat opslagproblemen en bewaarkosten vermijdt. Echter, Tom Lassing raadt aan om af te zien van ETF’s als beleggingsvorm voor echt zilverbezit, vooral vanwege het extra risico door ongedekte papieren zilver ETF's.

Risico's van beleggen in zilveraandelen

Beleggen in zilveraandelen brengt risico met zich mee op financieel verlies. Dit komt doordat de waarde van een aandeel kan dalen door bedrijfsverlies. U kunt dan gedwongen zijn uw aandeel te verkopen voor een lagere prijs dan u ervoor betaald heeft. Dit betekent dat u een deel van uw inleg kwijtraakt. Het is belangrijk om dit risico altijd mee te wegen bij uw beleggingsbeslissingen.

Hoe beleg je in zilveraandelen via de beurs?

U belegt in zilveraandelen via de beurs door aandelen van zilvermijnbedrijven of zilver streaming bedrijven te kopen. Ook kunt u investeren in zilver via ETF's die de zilverprijs volgen. Dit doet u via een broker, waarbij u let op koersen, kosten en ordertypes. Het is ook belangrijk om uw beleggingen goed te spreiden binnen uw portefeuille.

Een broker kiezen

Een geschikte broker kiezen is essentieel voor het beleggen in zilveraandelen en hangt af van uw persoonlijke wensen en handelsstijl. U moet een betrouwbare online broker selecteren die past bij uw beleggingsstijl en behoeften. Let daarbij op kwaliteitskenmerken zoals transactiekosten, het gebruiksgemak van het handelsplatform, de verhandelbare financiële activa en de klantenservice. Vergelijk brokers op deze punten om uw keuze te optimaliseren, want een goede broker maakt het kopen van aandelen makkelijker. Soms is een broker die beter bij uw persoonlijke voorkeur past, zelfs als deze duurder is, de beste keuze. Uw beleggersstrategie beïnvloedt ook de keuze van de juiste broker, net als de mogelijke transactietypes die worden aangeboden.

Koers, kosten en ordertype

De bied- en laatkoers zijn essentiële koerswaarden voor orderinleg. Deze zijn de belangrijkste indicatoren in het orderscherm wanneer u zilveraandelen koopt. Voor kooporders is de briefkoers, de 'ask', van groot belang. U kiest tussen een LIMIT of MARKET ordertype. Een 'Relative order' baseert zijn prijs op marktprijs en compensatie. Dit ordertype combineert marktwaarde met klantgespecificeerd compensatiebedrag. De order past de prijs aan volgens een strategie tot uitvoering of annulering. Kosten voor depot en orders verschillen per aanbieder, banktype en wijze van orderuitvoering.

Spreiden binnen je portefeuille

Spreiden binnen je portefeuille betekent dat u uw beleggingen verdeelt over meerdere beleggingsklassen. Dit is belangrijk, want al uw geld in één belegging stoppen kan tot problemen leiden en vermindert het marktrisico. U verbetert uw portefeuille door investeringen te spreiden over diverse activaklassen, zoals aandelen, obligaties, cash, ETF's en deposito's. Ook kunt u kapitaal alloceren naar verschillende regio's, bijvoorbeeld opkomende markten. Voor de meeste beleggers wordt spreiding het beste bereikt via een beleggingsfonds, ETF of indexfonds. Dit helpt het risico te minimaliseren, vooral tijdens dalende koersen.

Hoe beleg je het beste in zilver?

Het beste belegt u in zilver door te kiezen tussen fysiek zilver, zoals munten of baren, of via silver ETF's. Voor een goedkope investering zijn standaard zilveren munten van 1 troy ounce de beste optie. Let bij de aankoop op de laagste prijs per gram zilver, zowel voor munten als voor zilverbaren. Op lange termijn kan het rendement met zilveren munten zelfs beter zijn dan met zilverbaren. Beleggen in zilver is vaak een lange termijn strategie gericht op waardebehoud en inflatiebescherming. Momenteel, in juni 2024, wordt beleggen in grondstoffen zoals zilver en platina aanbevolen boven goud, gezien de zwakke euro en overgewaardeerde aandelenmarkten.

Bij welk bedrijf kun je het beste zilver kopen?

Voor particuliere beleggers zijn zilveren munten vaak de beste koop. U kunt hiervoor terecht bij vertrouwde zilverhandelaren zoals Goudzaken en Goudwisselkantoor. Deze munten vallen onder de margeregeling, waardoor u nagenoeg geen btw betaalt. Dit maakt investeren in zilvermunten voordeliger dan in zilverbaren, waar 21% btw op zit. Zakelijke investeerders kunnen zilverbaren met 21% btw kopen bij Goudzaken. Een andere optie voor particulieren is zilver in verzekerde opslag in Zwitserland; dit is vrij van btw. Ongeacht uw keuze, zoek altijd een betrouwbare verkoper.

Is investeren in zilver verstandig?

Investeren in zilver kan een slimme zet zijn. Het biedt voordelen als edelmetaal en beschermt tegen inflatie, diversificeert uw portefeuille en biedt tastbare waardeopslag. Investeerders zien zilver als een waardevaste belegging, en de toenemende industriële vraag maakt het zeer interessant. Zilver kan dienen als effectieve risicobeperking in een gediversifieerde beleggingsportefeuille. Echter, zilverbeleggingen brengen financiële risico's met zich mee, waaronder een hoge volatiliteit en de mogelijkheid tot waardeverlies. Het is een geschikte keuze voor de risicobereide belegger, die begrijpt dat zilver waardevoller maar ook risicovoller kan zijn dan goud.

In welk zilver is het op dit moment het beste te investeren?

Beleggingsmunten van zilver zijn momenteel de beste koop als u wilt investeren in zilver. De keuze voor de beste zilveren munten hangt af van uw persoonlijke investeringsdoelstellingen. Hierbij let u op historische waarde, zuiverheid en doorverkoopmogelijkheden. Ook een zilverstaaf is een goede investeringskeuze, vooral voor beleggers die zilver als waardevol metaal zien. Zilver wordt beschouwd als een waardevaste belegging en een veilige haven investering, ook in tijden van economische onzekerheid. Het is een edelmetaal met brede investeringsaantrekkingskracht, populair onder kleine investeerders. Zilver is aantrekkelijk als investering voor portfoliodiversificatie en bescherming tegen inflatie. Het wordt tegenwoordig gezien als een interessante investering voor de lange termijn, en in 2025 werd het beschouwd als een goede belegging.