Welke ETF heeft de meeste dividend?
Welke ETF heeft de meeste dividend?
De ETF met het hoogste dividendrendement is de GLOBAL X NASDAQ 100® COVERED CALL UCITS ETF D, met een rendement van 10,45%. Dit percentage geeft aan welk deel van de investering jaarlijks als dividend wordt uitgekeerd en is een belangrijke indicator voor beleggers die gericht zijn op inkomsten. Het is echter essentieel om verder te kijken dan alleen het rendement, aangezien diverse factoren de duurzaamheid en het risico van dividenduitkeringen beïnvloeden.
Deze specifieke ETF maakt gebruik van een 'covered call'-strategie op de NASDAQ 100-index. Bij deze strategie worden opties verkocht op de onderliggende aandelen, wat extra inkomsten genereert die als dividend kunnen worden uitgekeerd. Hoewel dit een aantrekkelijk hoog rendement oplevert, is het belangrijk te begrijpen dat deze strategie ook invloed heeft op het groeipotentieel van de ETF.
Naast de GLOBAL X NASDAQ 100® COVERED CALL UCITS ETF D zijn er andere fondsen die een aanzienlijk dividendrendement bieden, vaak door vergelijkbare strategieën of door te beleggen in specifieke activaklassen met hogere uitkeringen. Een overzicht van enkele van de hoogste dividend-ETF's met hun rendementen is als volgt:
- GLOBAL X NASDAQ 100® COVERED CALL UCITS ETF D: 10,45%
- Global X S&P 500 Covered Call UCITS ETF D: 9,42%
- iShares Broad USD High Yield Corporate Bond UCITS ETF USD (Dist): 9,27%
- iShares USD High Yield Corporate Bond ESG Paris-Aligned Climate UCITS ETF USD (Dist): 9,12%
- Global X EURO STOXX 50 Covered Call UCITS ETF EUR Distributing: 9,07%
- Global X SuperDividend UCITS ETF Dist: 8,98%
- VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV): 4%
Het is een veelvoorkomende misvatting dat een ETF met het hoogste dividendrendement automatisch de beste keuze is voor inkomsten. Een extreem hoog dividendrendement kan soms wijzen op hogere risico's, zoals een dalende koers van de onderliggende activa, of een strategie die het groeipotentieel beperkt. Covered call ETF's, zoals de Global X fondsen hierboven, genereren inkomsten uit de verkoop van opties, wat de opwaartse potentie van de ETF kan afremmen in stijgende markten. Obligatie-ETF's met hoge rendementen, zoals de iShares fondsen, beleggen vaak in obligaties met een lagere kredietwaardigheid (high-yield bonds), wat een hoger wanbetalingsrisico met zich meebrengt.
Rekenvoorbeeld: Wat betekent een hoog dividendrendement?
Stel, u investeert €10.000 in een ETF met een dividendrendement van 10,45%, zoals de GLOBAL X NASDAQ 100® COVERED CALL UCITS ETF D. Dit betekent dat u jaarlijks een bruto dividenduitkering van €1.045 ontvangt (€10.000 0,1045). Dit bedrag wordt periodiek uitgekeerd, bijvoorbeeld maandelijks of per kwartaal, afhankelijk van de distributiepolitiek van de ETF. Het is belangrijk te beseffen dat dit bedrag bruto is; in Nederland betaalt u dividendbelasting over deze uitkeringen, en deze inkomsten vallen in box 3 voor de inkomstenbelasting.
Verschillende soorten hoog-dividend ETF's
De ETF-markt biedt diverse benaderingen voor dividendbeleggers. De fondsen met de hoogste rendementen vallen vaak in een van de volgende categorieën:
- Covered Call ETF's: Deze fondsen, zoals de GLOBAL X NASDAQ 100® COVERED CALL UCITS ETF D, verkopen call-opties op de aandelen die ze bezitten. De premie die hiervoor wordt ontvangen, draagt bij aan het dividend. Dit kan leiden tot hoge uitkeringen, maar beperkt de deelname aan sterke koersstijgingen van de onderliggende aandelen.
- High Yield Obligatie ETF's: Fondsen zoals de iShares Broad USD High Yield Corporate Bond UCITS ETF USD (Dist) beleggen in bedrijfsobligaties met een lagere kredietrating. Deze obligaties betalen een hogere rente om beleggers te compenseren voor het hogere risico op wanbetaling. Dit resulteert in een hoger dividendrendement, maar ook in een grotere gevoeligheid voor economische neergang en renteschommelingen.
- Dividend Leaders/Aristocrats ETF's: Fondsen zoals de VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV) richten zich op bedrijven die historisch gezien stabiele en groeiende dividenden uitkeren. Hoewel hun rendementen vaak lager liggen (bijvoorbeeld 4%), bieden ze doorgaans meer stabiliteit en groeipotentieel op lange termijn, met een focus op kwaliteitsbedrijven.