Welke ETF biedt een dividend van 20 procent?

Nee, er bestaat geen ETF die een dividendrendement van 20 procent biedt. Hoewel individuele aandelen in uitzonderlijke gevallen een zeer hoog dividend kunnen uitkeren, liggen de dividendrendementen van beursgenoteerde fondsen (ETF's) veel lager. De meeste dividend-ETF's bieden momenteel een jaarlijks rendement tussen de 3 en 5 procent, met uitschieters tot 10,5 procent voor specifieke strategieën.

Een dividendrendement van bijna 20 procent, zoals in 2024 bij een enkel dividend aandeel kon voorkomen, is voor een gediversifieerde ETF onrealistisch en onhoudbaar. ETF's zijn ontworpen om risico te spreiden over een mandje van activa. Extreem hoge dividendrendementen bij individuele aandelen zijn vaak een teken van een verhoogd risico, een dalende koers van het aandeel, of een eenmalige uitkering die niet representatief is voor toekomstige prestaties. Een ETF die een dergelijk rendement zou nastreven, zou een extreem risicovolle portefeuille moeten aanhouden, wat in strijd is met het principe van diversificatie.

De dividendrendementen van wereldwijde dividend-ETF's lagen in 2023 en 2024 tussen de 3 en 4 procent per jaar. Ook in 2022 was het bereik vergelijkbaar, met distributierendementen tussen de 3 en 5 procent. Er zijn echter ETF's die hogere rendementen genereren door specifieke strategieën toe te passen. Deze strategieën omvatten vaak het gebruik van afgeleide producten of het beleggen in risicovollere activaklassen.

Enkele ETF's met de hoogste dividendrendementen die momenteel beschikbaar zijn, omvatten:

• GLOBAL X NASDAQ 100® COVERED CALL UCITS ETF D: Dit fonds behaalde een dividendrendement van 10,55%. Het maakt gebruik van een covered call strategie op de NASDAQ 100 index.
• Global X S&P 500 Covered Call UCITS ETF D: Deze ETF, eveneens met een covered call strategie, gericht op de S&P 500, had een dividendrendement van 9,48%.
• iShares Broad USD High Yield Corporate Bond UCITS ETF USD (Dist): Een ETF die belegt in hoogrentende bedrijfsobligaties en een dividendrendement van 9,27% liet zien.
• Global X SuperDividend ETF: Dit fonds had een dividendrendement van 9,2%.
• Voya International High Dividend Low Volatility Portfolio: Met een focus op internationale aandelen met een hoog dividend en lage volatiliteit, behaalde dit fonds een rendement van 7,3%.
• First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund: Dit fonds leverde een dividendrendement van 5,4% op.
• VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV): Een ETF die zich richt op dividendleiders in ontwikkelde markten, met een rendement van 4%.

Deze voorbeelden laten zien dat de hoogste rendementen voor ETF's de 9 tot 10,5 procent bereiken, en vaak gepaard gaan met specifieke, soms complexere, beleggingsstrategieën zoals covered calls of beleggingen in high-yield obligaties. Een covered call strategie genereert extra inkomsten door het verkopen van callopties op de onderliggende aandelen, wat het dividendrendement kan verhogen maar ook de potentiële koerswinst kan beperken.

Hieronder volgt een rekenvoorbeeld dat het verschil tussen 20% en realistische rendementen illustreert.

Stel, u belegt €10.000 in een ETF. Laten we de impact van verschillende dividendrendementen bekijken:

• Hypothetisch 20% dividendrendement: Met een rendement van 20% zou u jaarlijks €2.000 aan dividend ontvangen. Dit bedrag is zeer uitzonderlijk en niet haalbaar voor een ETF.
• Realistisch 4% dividendrendement: Bij een gemiddeld rendement van 4% (zoals veel wereldwijde dividend-ETF's bieden) ontvangt u jaarlijks €400 aan dividend.
• Hoogste ETF-rendement (10,55%): Als u belegt in een ETF met een van de hoogste rendementen, zoals de GLOBAL X NASDAQ 100® COVERED CALL UCITS ETF D, zou u jaarlijks €1.055 ontvangen.

Dit voorbeeld illustreert duidelijk het aanzienlijke verschil tussen het gezochte 20 procent en de daadwerkelijke, duurzame rendementen die ETF's kunnen bieden. Het toont aan dat zelfs de best presterende dividend-ETF's aanzienlijk onder de 20 procent blijven.

Een veelvoorkomende misvatting is dat een ETF met een extreem hoog dividendrendement van een enkel aandeel, zoals de bijna 20 procent die een dividend aandeel in 2024 kon bieden, dit rendement kan repliceren over een gediversifieerde portefeuille. In werkelijkheid is een dergelijk hoog rendement voor een ETF onhoudbaar en zou het duiden op een extreem risicoprofiel of een tijdelijke situatie. Beleggers die op zoek zijn naar dividendinkomsten via ETF's moeten rekening houden met rendementen die tussen de 3 en 10,5 procent liggen, afhankelijk van de gekozen strategie en het risicoprofiel. Voor meer informatie over het beleggen in deze fondsen, kunt u onze gids over beleggen in ETF's raadplegen.