Robeco duurzaam beleggen uitgelegd

Robeco duurzaam beleggen betekent investeren in bedrijven die zowel financieel rendement als een positieve impact op de wereld nastreven. Robeco gebruikt hiervoor een duurzame beleggingsstrategie die al meer dan tien jaar ESG-criteria integreert. Op deze pagina leest u hoe Robeco duurzaamheid toepast en welke beleggingsopties zij aanbiedt aan milieubewuste beleggers.

Wat betekent duurzaam beleggen bij Robeco?

Duurzaam beleggen bij Robeco betekent investeren in bedrijven die goed zijn voor de wereld en financieel rendement bieden. Robeco streeft ernaar dat beleggers geld investeren voor een betere toekomst zonder rendement te verliezen. Het bedrijf is een pionier op dit gebied en heeft een lange traditie in duurzaam beleggen, al sinds 1995.

Robeco biedt hiervoor verschillende methoden aan, zoals Inside, Focused en Impact. Deze beleggingsstrategieën worden geclassificeerd als sustainability inside, sustainability focused of impact. De Inside methode richt zich op bedrijfsinvesteringen die bijdragen aan een betere wereld, terwijl de Focused beleggingsmethode eigen voordelen heeft die gericht zijn op specifieke duurzaamheidsaspecten. Robeco gebruikt specifieke criteria voor de selectie van bedrijven, waarbij ze ESG-criteria integreren, zoals milieu, maatschappij en goed bestuur. Meer informatie over het beleggen in duurzame bedrijven vindt u op rendementbeleggen.nl.

Hoe Robeco duurzaamheid integreert in beleggen

Robeco integreert duurzaamheid door ESG-criteria te gebruiken in al hun beleggingsprocessen, activaklassen en strategieën. Ze gebruiken hiervoor eigen duurzaamheidsscores, aangevuld met externe ESG-gegevens. Daarnaast besteden ze veel aandacht aan biodiversiteit in hun investeringsactiviteiten en assetmanagement, waarbij ze de waarde van biodiversiteit integreren in hun investeringsbeslissingen. Dit omvat actieve dialoog met bedrijven en het toepassen van specifieke duurzame beleggingsstrategieën zoals Inside, Focused en Impact.

ESG-integratie in de beleggingsanalyse

ESG-integratie in de beleggingsanalyse betekent dat milieu-, sociale en governance-gegevens worden meegenomen in de beleggingsbesluitvorming. Deze aanpak combineert duurzame beoordeling en financiële beoordeling in één proces. Het waarborgt dat duurzaamheidsrisico's adequaat worden meegewogen in beleggingsanalyse en processen, omvattend alle relevante fasen van het investeringsproces. ESG-integratiefondsen gebruiken beleggingsselectie, waarbij traditionele financiële analyse wordt gecombineerd met ESG-factoren zoals milieu, sociaal en bestuur. Dit proces analyseert de mate van duurzaamheid van de beleggingsstrategie en houdt rekening met materiële ESG-factoren ter verbetering van het risicogewogen rendement. Uiteindelijk leidt ESG-integratie tot zowel financieel rendement als duurzame impact, met als pijlers risicoreductie en alpha-generatie in portefeuilleconstructie.

Actief aandeelhouderschap en engagement

Actief aandeelhouderschap en engagement betekent dat beleggers hun invloed gebruiken om de bedrijfsvoering en ESG-kwesties te verbeteren. Dit duurzame beleggingsinstrument bewerkstelligt gedragsverbetering en positieve ESG-veranderingen bij bedrijven. Het houdt in dat aandeelhouders hun macht inzetten via dialoog, aandeelhoudersvoorstellen en stemmen op basis van ESG-richtlijnen. Ethische beleggers gebruiken hun rol als aandeelhouder om bedrijven te bewegen tot duurzaam handelen en naleving van ethische standaarden. Door interactie met bedrijven en stemgedrag bij aandeelhoudersvergaderingen kunnen zij duurzame verandering op gang brengen. Beleggers oefenen als aandeelhouders invloed uit via engagement en op bedrijfsbestuur. Active Ownership omvat activiteiten zoals het stemmen van aandeelhoudersrechten en engagement. Het behelst ook stemmen en engagement, en bevat stemmen van aandeelhoudersrechten en engagement.

Impact en klimaatvisie

Klimaatverandering heeft een duidelijke milieu- en financiële impact op onze planeet, met steeds zichtbaardere gevolgen voor de wereldwijde leefomgeving. Deze onvermijdelijke maatschappelijke impact beïnvloedt economische beslissingen en strategieën. Daarom moet klimaatverandering geëvalueerd worden op financiële impact en investeringskansen, inclusief risico's en mogelijkheden. De effecten intensiveren de impact op waardeketens van bedrijven, een trend die tot 2025 doorloopt. Pijler 4 van Robeco erkent het belang van oplossingen die bijdragen aan de beperking van klimaatverandering. Een geïntegreerde visie is nodig voor effectieve preventie en aanpak van de negatieve effecten. Ambitieuze klimaatdoelen, zoals 55% reductie in 2030 passend bij 1,5°C opwarming, zijn cruciaal. Deze leiden ook tot het rekening houden met een stijgende CO₂-prijs, en belangrijke overheidsinitiatieven kunnen aanzienlijke macro-economische en marktgevolgen hebben.

Welke Robeco-fondsen passen bij duurzaam beleggen?

Robeco biedt diverse duurzame beleggingsfondsen aan voor milieubewuste beleggers. Deze fondsen zijn ingedeeld volgens de Inside, Focused en Impact strategieën, die Robeco classificeert als duurzame beleggingsaanpakken. De Inside-methode richt zich op bedrijfsinvesteringen die goed zijn voor de wereld, terwijl de Focused-methode eigen voordelen heeft gericht op duurzaamheidsaspecten. Beleggers kunnen zo kiezen voor fondsen met maatschappelijke impact, die zowel financieel rendement als positieve bijdragen nastreven.

Robeco ONE Duurzaam

Robeco ONE Duurzaam is een beleggingsoplossing die zich richt op duurzaamheid binnen het aanbod van Robeco duurzaam beleggen. Deze optie combineert beleggen met aandacht voor milieu, sociale aspecten en goed bestuur. U kunt hiermee uw vermogen laten groeien, terwijl u bijdraagt aan een betere wereld. Voor de exacte samenstelling en voorwaarden van Robeco ONE Duurzaam raadpleegt u de officiële documenten van Robeco zelf.

Robeco Sustainable Global Stars Equities

Het Robeco Sustainable Global Stars Equities Fund EUR belegt wereldwijd in een geconcentreerde portefeuille van 66 aandelen uit ontwikkelde landen. Dit fonds wijkt af van de benchmark MSCI World Net Return EUR met een active share van bijna 80 op een schaal van 0 tot 100. Het fonds stelt als doel beter te presteren dan deze benchmark. In het laatste decennium (tot 2023) heeft het fonds na kosten een lichte overperformance laten zien ten opzichte van de benchmark. Het belegd vermogen van het fonds bedroeg in 2023 meer dan 3 miljard euro. Specifiek op 11 april 2023 had het fonds een belegd vermogen van 820 miljoen USD. De lopende fondskosten bedroegen op 11 april 2023 0,66%, en de dienstverleningskosten waren op die datum maximaal 0,36%. Op 11 april 2023 had het fonds een totaalscore van 4 F’jes, waarbij 5F zeer goed betekent.

RobecoSAM Smart Energy

RobecoSAM Smart Energy richt zich op beleggingen in bedrijven die bijdragen aan de energietransitie. Dit fonds investeert in innovatieve oplossingen voor duurzame energie en energie-efficiëntie. Voor gedetailleerde informatie over de specifieke samenstelling, prestaties en kosten van dit fonds, kunt u het beste direct de documentatie van Robeco raadplegen.

Kosten, risico's en rendement van Robeco duurzaam beleggen

Duurzaam beleggen bij Robeco omvat specifieke kosten, risico's en kansen op rendement duurzaam beleggen. De beheerkosten liggen doorgaans iets hoger dan bij traditionele beleggingen, maar u hoeft geen rendement op te geven voor duurzaamheid. Risico's zoals technologische ontwikkelingen en de mogelijkheid van verlies van inleg, waarbij een hoog rendement vaak samengaat met een hoger risico, moeten afgewogen worden tegen de potentie voor extra rendement en een duurzame impact.

Kostenstructuur van duurzame Robeco-fondsen

De kostenstructuur van duurzame Robeco-fondsen is doorgaans hoger dan die van traditionele beleggingen. Beleggen in deze fondsen kan leiden tot hogere kosten voor u als belegger. Dit komt door de intensievere analyse en monitoring die nodig is voor duurzaamheid. Actieve duurzame beleggingsfondsen hebben hogere lopende kosten, mede door ethiekcommissies en actief beheer. Ook het verzamelen van ESG-data en het opzetten van duurzame strategieën dragen bij aan deze kosten. Over het algemeen zijn de kosten van duurzame fondsen hoger dan die van niet-duurzame fondsen. Hoewel de kosten van duurzaam beleggen in de beginperiode hoger waren dan die van traditionele fondsen, is het verschil in kosten tussen duurzame en conventionele fondsen kleiner bij passieve fondsen dan bij actieve fondsen in Europa.

Verwacht rendement en volatiliteit

Verwacht rendement en volatiliteit zijn belangrijke aspecten bij Robeco duurzaam beleggen. Volatiliteit geeft aan hoe sterk de behaalde rendementen fluctueren rond de verwachte rendementen. Het verwachte rendement van beleggingen hangt samen met het beleggingsrisico. Een hoger verwacht rendement gaat meestal gepaard met een groter risico. Zo is het rendement van aandelen hoger dan gemiddeld, maar heeft het ook een hogere volatiliteit. Het verwachte rendement van ongeveer 2,5 procent is financieel vergelijkbaar met een rendement rond nul bij risicovrije alternatieven. Trends en volatiliteit bepalen uiteindelijk het rendement van een belegging.

Morningstar en fondsbeoordelingen

Morningstar beoordeelt beleggingsfondsen en ETF's met een rating van 1 tot 5 sterren. Deze sterrenrating is gebaseerd op de prestatie ten opzichte van vergelijkbare beleggingsfondsen en ETF's. Daarnaast voeren analisten een kwalitatieve beoordeling uit, de Morningstar Analyst Rating. De Morningstar Analyst Rating evaluatiemethode beoordeelt het fonds op de vijf pilaren. Deze rating kijkt naar vijf pijlers: People (fondsmanager en beheerteam), Process (beleggingsproces), Performance (rendement), Parent (fondshuis) en Price (kosten). Analisten van Morningstar.nl beoordelen fondsen op beheerskwaliteit en historische prestaties. Dit onafhankelijke onderzoek helpt de kwaliteit en het toekomstig potentieel van beleggingsfondsen te beoordelen.

Hoe kies je een duurzaam Robeco-fonds?

Om een duurzaam Robeco-fonds te kiezen, kijkt u naar de beleggingsaanpakken: Inside, Focused en Impact. Robeco legt de nadruk op duurzaam beleggen en biedt deze fondsen aan voor milieubewuste beleggers, waarbij elke aanpak specifieke duurzaamheidsaspecten en voordelen heeft. De selectie van bedrijven gebeurt op basis van milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG-criteria), wat resulteert in een duurzame én slimme portefeuille die zowel financieel rendement als positieve maatschappelijke impact nastreeft.

Beleggingsdoel en risicoprofiel

Uw beleggingsdoel en risicoprofiel vormen de basis voor uw keuzes in Robeco duurzaam beleggen. Een beleggingsprofiel bestaat uit uw risicotolerantie, financiële doelstellingen en beleggingshorizon. Dit profiel bepaalt de geschikte beleggingsstrategie. U moet uw persoonlijke situatie, beleggingshorizon en omgang met risico evalueren. Dit helpt u het meest geschikte type investering te selecteren. Het afstemmen van uw risicoprofiel op uw financiële doelen is essentieel. Zo beheert u risico's effectief en bereikt u uw doelen. Ook uw financiële draagkracht en beschikbare tijd zijn belangrijke criteria.

Indexfonds of actief fonds

Een indexfonds volgt passief een specifieke marktindex, terwijl een actief fonds actief wordt beheerd door fondsmanagers. Indexfondsen zijn doorgaans goedkoper in beheer dan actief beheerde fondsen. Dit komt door lagere beheerkosten en transactiekosten, omdat er geen kosten zijn voor fondsmanagers en analisten. Op de lange termijn leveren indexfondsen meestal meer rendement op en overtreffen ze actief beheerde beleggingsfondsen. Voor de meeste beleggers die brede diversificatie zoeken, biedt een indexfonds een kostenvoordeel en betere prestaties.

Fondsdocumenten en jaarverslagen

Fondsdocumenten en jaarverslagen bieden inzicht in de prestaties en het beleid van Robeco duurzaam beleggen. Deze documenten bevatten details over de beleggingsstrategie, de samenstelling van de portefeuille en de financiële resultaten. U vindt hierin ook informatie over de duurzaamheidscriteria die Robeco hanteert. Voor de meest actuele en gedetailleerde informatie raadpleegt u de officiële publicaties van Robeco zelf.

Is Robeco ONE Duurzaam een groene belegging?

Ja, Robeco ONE Duurzaam is een groene belegging. Dit fonds, onderdeel van de Robeco ONE fondsserie, richt zich op duurzaamheid. Robeco integreert milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG-criteria) in haar beleggingsstrategieën. Duurzaam beleggen bij Robeco betekent investeren in bedrijven die zowel goed zijn voor de wereld als financieel rendement bieden. Robeco legt de nadruk op duurzaam beleggen en is hierin een pionier sinds 1995. Zij bieden diverse duurzame beleggingsaanpakken, zoals Inside, Focused en Impact, aan milieubewuste beleggers.

Wat zijn de beste fondsen van Robeco?

Robeco heeft een sterke reputatie als fondshuis, wat blijkt uit de Morningstar Award voor het beste duurzame fondshuis in België in 2023 en de erkenning als beste fondshuis voor alle assetcategorieën in 2017. Verschillende Robeco-fondsen hebben in het verleden uitstekend gepresteerd. Zo behoort het Robeco High Yield Bonds fonds tot de beste 10 procent van zijn categorie op basis van Morningstar Risk-Adjusted Returns over 3, 5 en 10 jaar, en stond het in september 2015 bovenaan de ranking van high yield fondsen wereldwijd. Het Robeco Global Credits fonds had tussen juli 2015 en juli 2016 de beste prestaties onder wereldwijde bedrijfsobligatiefondsen, terwijl het Robeco Global Multi-factor credit fonds in 2016 in de top 5 stond. Ook het Robeco Lux-o-rente fonds behoorde in 2014 en 2015 tot de beste 10 procent binnen Global Bonds, en het RobecoSam fonds werd in mei 2016 als het meest duurzame fonds in Europa Large Caps gezien. Robeco biedt milieubewuste beleggers diverse duurzame beleggingsfondsen aan, maar de 'beste' keuze hangt altijd af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicoprofiel.

Is groen beleggen nog financieel interessant?

Ja, groen beleggen kan financieel interessant zijn. Het biedt belastingvoordelen voor beleggers in Nederland, mits het fonds door de Belastingdienst is erkend. Groen beleggen verschilt hierin van duurzaam beleggen, waar deze fiscale voordelen niet altijd gelden. Naast de belastingvoordelen biedt groen beleggen ook kansen op aantrekkelijke rendementen. Zo heeft participatie in Groenfonds Regionaal Duurzaam een verwacht rendement van 4% tot 6% per jaar, met een risicoprofiel van 3 op een schaal van 7. Dit type beleggen gebeurt via speciale groenfondsen, zoals ASN Groen Beleggen.

Hoe duurzaam is Robeco volgens zijn eigen visie?

Robeco hanteert een duidelijke filosofie voor duurzaam beleggen, waarbij het streven naar positieve maatschappelijke en ecologische impact hand in hand gaat met het realiseren van financieel rendement. Al meer dan tien jaar integreren zij ESG-criteria — milieu, maatschappij en goed bestuur — in hun beleggingsstrategieën. Deze strategieën worden door Robeco ingedeeld in Inside, Focused of Impact. Specifiek richt de Inside methode zich op het identificeren van bedrijfsinvesteringen die een positieve bijdrage leveren aan een duurzamere wereld. Voor hun analyse maakt Robeco gebruik van eigen duurzaamheidsscores, aangevuld met externe ESG-gegevens. Enkel uitgevers die een neutrale of positieve bijdrage leveren aan duurzaamheid komen in aanmerking voor een beleggingsanalyse. In 2023 heeft Robeco duurzaamheid verder geïntegreerd in diverse activaklassen en strategieën. Roderick Munsters, voormalig CEO, benadrukte in 2012 al dat Robeco duurzaamheidsprincipes integraal toepast voor succes op de lange termijn.