Investeren in duurzaamheid

Investeren in duurzaamheid betekent beleggen met aandacht voor milieu, maatschappij en goed bestuur. Deze investeringsstrategie richt zich op financieel rendement, maar ook op sociale en ecologische impact. Duurzame beleggingen beogen positieve veranderingen te bewerkstelligen en dragen bij aan een duurzamere wereld met financiële rendementen. Op deze pagina leest u meer over de mogelijkheden van duurzaam investeren.

Wat betekent duurzaam investeren?

Duurzaam investeren betekent beleggen met aandacht voor milieu, maatschappij en goed bestuur, met als doel impact en een duurzame toekomst. Het is een investeringsstrategie die financieel rendement combineert met sociale en ecologische verantwoordelijkheid. U investeert in bedrijven en projecten die een positieve milieu- en maatschappelijke impact opleveren.

Deze praktijk gaat verder dan alleen financiële winst; het omvat ecologisch, sociaal en ethisch verantwoord investeren. Het uitgangspunt is een duidelijk ecologisch of sociaal doel in combinatie met financieel rendement. Duurzaam beleggen is een verzamelterm voor maatschappelijk verantwoord beleggen, sociaal verantwoord beleggen en ethisch beleggen. Het houdt rekening met naast winst ook milieu, mens en maatschappij.

Welke duurzame investeringen zijn er?

U kunt op verschillende manieren investeren in duurzaamheid, zoals in duurzame energie, grondstoffen, water en bedrijven. U kunt beleggen in sectoren als hernieuwbare energie, schone technologie, eerlijke arbeidspraktijken en duurzame technologieën. Voor de meeste beleggers bieden duurzame aandelen en obligaties een toegankelijke start. Crowdfunding voor projecten en vastgoed- of energieprojecten kunnen meer directe impact hebben.

Duurzame aandelen

Duurzame aandelen zijn van bedrijven met ecologisch en sociaal duurzaam beleid. Deze bedrijven richten zich op milieuvriendelijke praktijken en verminderen hun ecologische voetafdruk. Ze worden geselecteerd op basis van ESG-scores, die milieu, sociale zaken en governance omvatten. Voor een duurzame portefeuille combineert u aandelen met een lage milieuvoetafdruk en een goede ESG-score. Denk aan bedrijven die duurzame technologieën en recycling toepassen, zoals zonne-energiepanelen produceren. Fair Capital Partners asset management selecteert bijvoorbeeld aandelen van vooruitstrevende bedrijven, wat het risico op milieuschade en slechte arbeidsomstandigheden vermindert. Duurzame bedrijven zijn vaak toekomstbestendiger en lopen minder risico door klimaatverandering, wat ze financieel aantrekkelijk maakt.

Duurzame ETF's

Duurzame ETF's zijn beursgenoteerde indexfondsen die beleggen in bedrijven met een focus op duurzaamheid. Deze fondsen investeren volgens ecologische, sociale en ethische principes, ook wel ESG-criteria genoemd. Ze gebruiken duurzaamheidsratings om 'schone' bedrijven op te nemen en minder duurzame uit te sluiten. Duurzame ETF's bieden een eenvoudige en kostenefficiënte manier om wereldwijd gespreid te investeren in duurzame bedrijven. Ze staan bekend om hun potentieel voor langdurige, stabiele en aantrekkelijke rendementen. Deze beleggingscategorie is groeiende, met een duidelijke vraag bij zowel beleggers als aanbieders.

Groene obligaties

Groene obligaties zijn leningen aan overheden, bedrijven of instellingen voor duurzame projecten. Dit type vastrentend instrument haalt specifiek kapitaal op voor klimaat- en milieuprojecten. Het verschil met normale obligaties is dat het geleende geld bestemd is voor duurzame bestedingen. Groene bedrijfsobligaties vormen ongeveer 30 procent van de totale groene obligatiemarkt. Deze obligaties hebben risico-rendementskenmerken die vergelijkbaar zijn met reguliere bedrijfsobligaties. Een risico is echter greenwashing, waarbij projecten niet echt groen zijn. Het aanbod kent verschillende gradaties van duurzaamheid, wat verwarring kan veroorzaken bij beleggers.

Crowdfunding voor duurzame projecten

Crowdfunding maakt het mogelijk om te investeren in duurzame projecten. Via crowdfunding-platforms financiert u duurzame initiatieven. Zo draagt u laagdrempelig bij aan de duurzame transitie. Dit maakt investeren met relatief kleine bedragen mogelijk. Projecten voor hernieuwbare energie, sociale initiatieven en milieuprojecten zijn hier voorbeelden van. Crowdfunding biedt ook een oplossing voor financieringsproblemen bij kleine duurzame energieprojecten. Het verhoogt de betrokkenheid van investeerders en helpt bij het opwekken van duurzame energie. De duurzaamheidssector heeft via crowdfunding bewezen effectiviteit en betrouwbaarheid.

Vastgoed en energieprojecten

U kunt investeren in duurzaamheid via vastgoed en energieprojecten. Vastgoedinvesteerders richten zich op energiezuinige nieuwbouwprojecten voor duurzaam rendement. Energieprojecten en energiebedrijven hebben een nutsfunctie en infrastructuurkarakter. Dit maakt ze een voorbeeld van stabiele beleggingen, zoals in Nederland waargenomen in het eerste kwartaal van 2025.

Hoe begin je met duurzaam beleggen?

Beginnen met duurzaam beleggen start met uw eigen duurzame overtuiging en het vaststellen van persoonlijke doelen, zoals milieu of sociale rechtvaardigheid. Dit is de eerste stap naar een waardering voor duurzaamheid, al bestaat er geen standaardmethode. U informeert zich eerst over verschillende duurzaamheidsdoelen en de basisprincipes van spreiding en lange termijn denken. Daarna bepaalt u uw specifieke criteria, vergelijkt u aanbieders en opent u een rekening om te starten met inleggen.

Bepaal je doel en horizon

Voordat u start met duurzaam beleggen, bepaalt u eerst uw financiële doelen. Deze doelen definiëren direct uw beleggingshorizon en risiconiveau. De beleggingshorizon is de periode totdat uw financiële doel bereikt moet zijn. Een duidelijke horizon helpt bij het maken van weloverwogen investeringsbeslissingen. Uw financiële doelstellingen en investeringshorizon bepalen samen de geschikte investeringskeuzes en uw risicotolerantie. Wie vermogen wil opbouwen, moet de beleggingshorizon goed vaststellen.

Kies je duurzaamheidscriteria

Duurzaamheidscriteria kunnen verschillende concepten omvatten, zoals ESG, SRI en SDG, en helpen u te bepalen wat een investering 'duurzaam' maakt. De belangrijkste criteria zijn milieuvriendelijkheid, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur, vaak samengevat als ESG-criteria. Deze ESG-criteria beoordelen de impact van een onderneming op het milieu, de werknemers, leveranciers, klanten en regio’s. Milieucriteria kijken bijvoorbeeld naar de vermindering van CO₂-uitstoot en de bevordering van hernieuwbare energie. Indexaanbieders gebruiken deze drie hoofdcriteria voor de duurzaamheidsrating van bedrijven. Duurzame bedrijven nemen deze niet-financiële criteria ter harte. Zo dragen ze, naast financieel rendement, bij aan een duurzame toekomst.

Vergelijk aanbieders en fondsen

Een fondsvergelijker helpt u bij het kiezen van duurzame beleggingsfondsen. Deze tool maakt een eenvoudige vergelijking van bijbehorende risico’s en mogelijke rendementen mogelijk. U kunt hiermee de mogelijke rendementen en risico's per fonds vergelijken. De fondsvergelijker van ASN Impact Investors maakt bijvoorbeeld een eenvoudige vergelijking van duurzame beleggingsfondsen, risico's en potentiële rendementen. Het is belangrijk om de kosten van fondsen te vergelijken. Let hierbij op de kostenstructuur, zoals expense ratios, management fees en performance fees. Daarnaast kunt u fondsbrokers vergelijken op fundamentele criteria zoals fondsenaanbod, rendement, kosten, betrouwbaarheid, klantenservice en betaalmogelijkheden. Deze brokers worden ook vergeleken op stortingsmogelijkheden.

Open een rekening en start met inleggen

Om te starten met investeren in duurzaamheid, opent u eerst een beleggingsrekening. Dit is de eerste stap voor periodiek beleggen. Een betrouwbare aanbieder, zoals een online broker, is hierbij essentieel. Denk aan een jonge professional die maandelijks een vast bedrag wil inleggen; dan is een account openen de basis. Na het openen van de rekening kunt u direct beginnen met inleggen door geld te storten en uw gewenste beleggingen te kiezen. Het openen van zo'n beleggingsrekening is voor beginnende beleggers meestal gratis – geen ingewikkelde procedures, maar een helder startpunt.

Wat zijn de risico's en nadelen?

Duurzaam investeren kent, net als elke andere belegging, risico's en nadelen. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Het rendement kan lager uitvallen dan bij traditionele beleggingen, afhankelijk van de markt en de gekozen investering.

Een specifiek nadeel is het risico op 'greenwashing'. Hierbij presenteert een bedrijf zich duurzamer dan het daadwerkelijk is. Stel, u kiest voor een fonds dat claimt duurzaam te zijn, maar de onderliggende bedrijven voldoen niet aan uw verwachtingen. Voor een goed beeld van de risico's en de duurzaamheidscriteria van specifieke producten, raadpleegt u de aanbieder of een onafhankelijke adviseur. Weeg deze risico's altijd af tegen uw persoonlijke doelen en de informatie die u van de aanbieder krijgt.

Wat levert duurzaam investeren op?

Investeren in duurzaamheid levert zowel financieel rendement als een positieve maatschappelijke bijdrage op. Deze investeringsstrategie richt zich op stabiele langetermijnrendementen en het creëren van sociale en ecologische impact. U krijgt de mogelijkheid om financiële resultaten te combineren met een positieve invloed op de planeet en de samenleving, inclusief beter risicobeheer.

Verwacht rendement

Het verwachte rendement van duurzaam investeren is niet vast. Dit rendement hangt af van het type investering en de risico's die u neemt. Ook de marktomstandigheden spelen hierbij een rol. Voor specifieke prognoses raadpleegt u de aanbieders of onafhankelijke experts.

Kosten en spreiding

Bij investeren in duurzaamheid, vooral via ETF's, krijgt u te maken met kosten en spreiding. De spread is het verschil tussen de biedprijs en de laatprijs van een effect, wat een additionele kostenpost vormt. Deze spreadkosten ontstaan op de beurs door vraag en aanbod en betekenen het verschil tussen uw koopprijs en verkoopprijs. Voor frequente kopers en verkopers van ETF's zijn spreadkosten een belangrijke transactiekost—een belegger die dagelijks kleine bedragen in- en uitstapt, merkt de spread veel sterker. Hoewel de spread vaak een kleine kostenpost in centen is, afhankelijk van uw positieomvang, is het een belangrijke factor bij zowel traden als beleggen. Platforms zoals DEGIRO rekenen ook spreadkosten. Het is daarom belangrijk om de spread altijd mee te nemen in uw overweging bij het kiezen van een ETF. De spreiding maakt inzichtelijk wanneer een transactie winstgevend is en wat de kosten zijn bij verlies.

Impact op milieu en maatschappij

Investeren in duurzaamheid richt zich op de impact op milieu en maatschappij, die diverse aspecten omvat zoals biodiversiteit en gezondheidszorg. Negatieve milieueffecten zijn bijvoorbeeld CO₂-uitstoot, ontbossing en waterverbruik. Milieuschade en vervuiling hebben negatieve gevolgen voor de bredere samenleving. De bouwsector en intensief plasticgebruik dragen bij aan deze negatieve impact. Ook milieucriminaliteit heeft dubbel en dwars negatieve effecten op milieu en maatschappij. Hoewel de meeste bedrijven een onvermijdelijke negatieve impact op hun omgeving hebben, kunnen zij ook een positieve impact realiseren op mens, milieu en maatschappij. Een significante en positieve impact maakt een leefbare en rechtvaardige wereld mogelijk voor huidige en toekomstige generaties.

Waar kun je duurzaam beleggen?

U kunt op diverse manieren investeren in duurzaamheid. Dit kan via duurzame fondsen en ETF's, maar ook door direct te investeren in projecten. Er zijn ook mogelijkheden buiten de effectenbeurs om.

Banken en vermogensbeheerders

Banken en vermogensbeheerders spelen een rol bij investeren in duurzaamheid. Zij bieden vaak diverse beleggingsproducten aan die gericht zijn op duurzame doelen. Dit kunnen bijvoorbeeld fondsen zijn die beleggen in bedrijven met goede ESG-scores. Voor specifieke productinformatie en voorwaarden neemt u direct contact op met de betreffende aanbieder. U kunt ook het AFM-register raadplegen voor een overzicht van vergunninghoudende instellingen.

Crowdfundingplatforms

Crowdfundingplatforms zijn online marktplaatsen die plannen presenteren en investeerders aantrekken. Ze stellen u in staat om te investeren in projecten of bedrijven die financiering zoeken, zoals startups en innovatieve projecten. Deze platforms faciliteren investeringen van kapitaalzoekende ondernemers en investeerders, wat een krachtig middel is om financiering op te halen en betrokkenheid te creëren. Directe interactie tussen investeerders en creatieve ondernemers is hierbij mogelijk. Crowdfundingplatforms kunnen algemeen of gespecialiseerd zijn. Voor aandelenfinanciering zijn er bijvoorbeeld Symbid en Duurzaam Investeren. Platforms gespecialiseerd in leningen omvatten onder andere Collin Crowdfund en Geldvoorelkaar.nl. Het kiezen van een gespecialiseerd platform is vaak de beste aanpak, omdat deze zich richten op specifieke duurzame initiatieven.

Duurzame fondsen en ETF-aanbieders

Duurzame ETF-aanbieders bieden een breed scala aan duurzame ETF-producten. Grote aanbieders zoals iShares, Invesco en DWS brengen deze duurzame indexproducten uit als verhandelbare ETF's. Er zijn bijvoorbeeld 8 aanbieders van duurzame wereld-ETF's. Je kunt duurzame ETF’s onderscheiden in categorieën zoals ESG fondsen, SRI fondsen en impact beleggen. Duurzame ETF's hebben vaak lagere beheerskosten dan traditionele duurzame fondsen. Deze lagere kosten maken duurzame ETF's een aantrekkelijke optie voor veel beleggers. Deze ETF's worden steeds populairder bij zowel particuliere als institutionele beleggers. Pensioenfondsen, stichtingen en kerken kiezen steeds vaker voor duurzame ETF's. Passief beleggen in duurzame fondsen kan goed via Exchange Traded Funds (ETF's).

Duurzaam investeren in de praktijk

Duurzaam investeren in de praktijk betekent dat u kiest voor specifieke strategieën. U kunt dit doen door uitsluitingen toe te passen, ESG-risico's te beperken en ESG-kansen te zoeken. Ook is aandeelhoudersbetrokkenheid een manier om impact te creëren. Een andere aanpak is impact investing, waarbij u direct investeert in projecten. Dit kan in duurzame energie, grondstoffen, water of circulaire bedrijven.

Ongeacht de strategie, vereist duurzaam beleggen naleving van basisprincipes zoals spreiden, diversifiëren, lange termijn denken en geduld hebben. Voor de meeste beleggers is een combinatie van deze strategieën, zoals ESG-integratie met een focus op groene bedrijven, een verstandige start. Stel, u wilt bijdragen aan een schonere planeet; dan kunt u uw geld steken in bedrijven die zich richten op duurzame oplossingen.

Investeren in duurzame projecten

Investeren in duurzame projecten betekent dat u bijdraagt aan initiatieven met een positieve impact op milieu of maatschappij. Dit stimuleert u om te beleggen in projecten die rekening houden met mens, dier en natuur. U kunt via platforms zoals DuurzaamInvesteren.nl investeren in duurzame ondernemingen en projecten.

Dit platform biedt particuliere investeerders diverse lopende projecten aan. Deze projecten dragen bij aan ten minste één van de 17 Sustainable Development Goals (SDG's). Zo kiest u voor investeringsaanbiedingen gericht op deze doelen. Denk aan projecten met meetbaar positief sociaal of milieueffect, zoals hernieuwbare energie, schoon water en educatieve initiatieven. Ook via "duurzaam vast geld" kunt u investeren in maatschappelijk verantwoorde projecten. Voorbeelden hiervan zijn hernieuwbare energie, sociale woonprojecten en fairtrade. Direct beleggen in duurzame energie en groene technologieën, zoals windmolens of zonneparken, is ook een optie.

Investeren in duurzame energie

Investeren in duurzame energie betekent bijdragen aan een veerkrachtige toekomst en biedt financieel rendabele kansen. Deze investeringen worden steeds lonender, mede door hoge energieprijzen. De hernieuwbare energiesector biedt veelbelovende mogelijkheden door groeiende rendementen en afnemende risico's. U kunt kapitaal heralloceren naar hernieuwbare energie. Duurzaam beleggen in Clean Energy maakt het mogelijk om te profiteren van de energietransitie. Investeringen in duurzame energie bieden groene energieprojecten.

Er zijn verschillende manieren om rendement te behalen op groene aandelen. U kunt aandelen kopen in bedrijven die windmolenparken of zonnepanelenparken exploiteren of bouwen. Investeren in startups voor duurzame energie kan zeer hoge potentiële rendementen opleveren, vooral bij innovatieve oplossingen zoals nieuwe batterijtechnologieën of groene waterstof. Bedrijven in schone energie trekken investeerders aan met hun duurzame praktijken en energie-efficiëntie. Een investering in zonne-energie is bijvoorbeeld een duurzame en veilige optie met goed rendement. Dit legt het fundament voor een duurzame energietoekomst. Meer informatie over deze investeringsmogelijkheden vindt u op rendementbeleggen.nl.

Kan ik 10.000 euro investeren in vastgoed?

Ja, u kunt 10.000 euro investeren in vastgoed. Een investering van 10.000 euro kan worden ingezet voor de aankoop van vastgoed. Dit is een betrouwbare investeringsstrategie die langetermijnvoordelen biedt. Vastgoedbelegging met 10.000 euro brengt wel administratieve eisen, bureaucratische procedures en liquiditeit met zich mee. Ook met een vergelijkbaar bedrag van $10.000 kunt u beleggen in onroerend goed voor lange termijn rendement en passief inkomen.

Wat zijn de nadelen van duurzaam beleggen?

Duurzaam beleggen kent enkele nadelen. Zo kunnen duurzame beleggingsfondsen hogere kosten met zich meebrengen. Er is een risico op onvoldoende financieel rendement. Het wordt betwijfeld of dit het beste rendement oplevert, met onzekerheden over het potentieel. Dit kan de kwetsbaarheid van het beleggingsrisico verhogen en rendement kosten, vooral door het uitsluiten van bepaalde sectoren. Duurzame ETF's hebben nadelen zoals beperkte keuze en mogelijk lagere rendementen. Beleggen hierin brengt risico's mee op verlies van inleg. Bovendien kan greenwashing de duurzaamheidsdoelstellingen negatief beïnvloeden en leiden tot ESG-valkuilen.

Wat zijn de 4 principes van duurzaamheid?

Duurzaamheid rust op vier fundamentele principes die een duurzamere en rechtvaardigere wereld bevorderen. Deze principes, zoals gehanteerd door Boekema vastgoedonderhoudsbedrijf, dienen als leidraad voor hun beleid en handelen. Een van deze principes is de zorg voor menselijke basisbehoeften; u mag geen acties ondernemen die mensen beperken bij het vervullen van hun levensonderhoud of ontwikkeling. Een ander principe is dat de natuur niet sneller mag worden afgebroken dan haar herstelcapaciteit toelaat. Verder is het essentieel om niet meer natuurvreemde stoffen in het milieu te brengen dan het kan verwerken. Ook moet u voorkomen dat u meer stoffen uit de aardkorst in het milieu brengt dan het milieu kan verwerken.

Hoe herken ik een echt duurzaam fonds?

Een echt duurzaam fonds herkent u aan een expliciet duurzaam mandaat in de prospectus of gereglementeerde documenten. Het fonds bereikt duurzaamheid door sectoruitsluitingen en een focus op bedrijven met sterke ESG-kenmerken. Duurzame fondsen selecteren bedrijven op basis van hun ESG-score of internationale richtlijnen zoals de tien principes van de UN Global Compact. Echt duurzame ETF's zijn geselecteerd op strenge ESG- en SRI-criteria. Als belegger kunt u letten op fondsen met een hoge duurzaamheidsrating, zoals minimaal 4 van 5 Globes. Het beste fondshuis voor duurzaam beleggen heeft een duidelijke ESG-filosofie en engagement, vaak met een hoge score op de Morningstar Sustainability Rating. Veel duurzame beleggingsfondsen worden beoordeeld op het voorkomen van kinderarbeid, respect voor mensenrechten en eerlijke arbeidsomstandigheden. De bescherming van het milieu door zuinig gebruik van hulpbronnen en de reductie van broeikasgassen zijn ook belangrijk. U moet zelf de duurzaamheid van het beleggingsfonds controleren; vertrouw niet blindelings op labels zoals 'donkergroen' of SFDR-categorie 9.