Hoe wijzig ik online mijn beleggingsrekening?

Het online wijzigen van uw beleggingsrekening gebeurt via het beveiligde online portaal van uw beleggingsaanbieder, waar u diverse instellingen en persoonlijke gegevens aanpast. De exacte stappen en mogelijkheden variëren per platform, maar omvatten het wijzigen van maandelijkse inleg, gekoppelde bankrekeningen, beleggingsstrategieën en persoonsgegevens zoals uw adres.

De procedure voor het aanpassen van uw beleggingsrekening is afhankelijk van de specifieke aanbieder en het type wijziging dat u wilt doorvoeren. Over het algemeen logt u in op uw persoonlijke omgeving via de website of app van uw beleggingsplatform. Binnen deze omgeving vindt u secties voor uw profiel, portfolio of specifieke beleggingsopdrachten.

Hieronder vindt u een overzicht van veelvoorkomende wijzigingen en de algemene aanpak daarvoor, gebaseerd op praktijkvoorbeelden van verschillende aanbieders:

• Wijzigen van uw maandelijkse inleg of beleggingsopdracht: Als u uw periodieke inleg wilt aanpassen, zoals bij maandbeleggen, navigeert u naar de sectie van uw beleggersrekening of portfolio. Bij sommige aanbieders, zoals die voor maandbeleggen, logt u in op Internet Bankieren, klikt u op uw beleggersrekening en vervolgens op de optie voor 'Maandbeleggen'. Andere platforms, zoals Bright, hebben een specifieke 'wijzig hier jouw inleg'-knop in hun portal.
• Aanpassen van uw gekoppelde bankrekeningnummer: Indien u het bankrekeningnummer wilt wijzigen waarvan uw inleg wordt afgeschreven of waarop uitbetalingen worden gedaan, doet u dit via uw profielinstellingen. Bij platforms zoals DuurzaamInvesteren.nl kunt u dit via uw profiel op Mijn DuurzaamInvesteren.nl regelen. Let op: bij lopende investeringen kan het zijn dat u een verzoek moet indienen bij de supportafdeling van de aanbieder.
• Veranderen van uw beleggingsstrategie of aandeel cash: Voor het aanpassen van uw beleggingsstrategie, bijvoorbeeld het wijzigen van het aandeel cash in uw beleggingen, zoekt u naar de portfolio- of strategie-instellingen. Klanten van Vorsorge met een reeds geopende rekening kunnen dit doen door onder 'portfolio' op 'strategie veranderen' te klikken. Dit stelt u in staat om uw risicoprofiel of assetallocatie aan te passen.
• Updaten van uw persoonsgegevens, zoals uw adres: Voor wijzigingen in uw persoonlijke gegevens, zoals een adreswijziging, zoekt u naar de 'Service' of 'Account'-sectie binnen uw online omgeving. Bij aanbieders zoals beterbeleggendandebank.nl kan een adreswijziging worden uitgevoerd via 'Service' > 'Account'. Deze sectie bevat opties voor het beheer van al uw accountgegevens.

Voordat u een wijziging doorvoert, is het raadzaam om de veelgestelde vragen (FAQ) of de helpsectie van uw specifieke beleggingsaanbieder te raadplegen. Hier vindt u vaak gedetailleerde instructies en eventuele specifieke voorwaarden die van toepassing zijn op de gewenste aanpassing. Sommige wijzigingen, met name die betrekking hebben op lopende investeringen of gevoelige persoonsgegevens, kunnen extra verificatiestappen vereisen of een verwerkingstijd hebben. Meer informatie over het beheren van uw beleggingen vindt u hier.