Hoe risicovol is 20x leverage?

Handelen met 20x leverage is extreem risicovol en kan leiden tot zeer snelle en aanzienlijke verliezen van het ingelegde kapitaal. Deze hoge hefboomwerking versterkt zowel potentiële winsten als verliezen met een factor twintig, waardoor zelfs kleine ongunstige prijsbewegingen van de onderliggende activa een volledige liquidatie van de positie kunnen veroorzaken.

De hefboomfactor van 1:20 verhoogt de positionele waarde van uw transactie met een factor twintig. Dit betekent dat u met een relatief klein bedrag een veel grotere positie kunt innemen dan uw eigen kapitaal toelaat. Hoewel dit de potentiële winsten aanzienlijk kan vergroten, brengt het ook een evenredig groter risico met zich mee. Hogere leverage legt hogere risico's bloot dan lagere leverage, en kan ertoe leiden dat u veel sneller geld verliest.

Rekenvoorbeeld: Liquidatie bij 20x leverage

Stel u opent een positie van €1.000 met 20x leverage. Dit betekent dat de werkelijke waarde van uw positie €20.000 bedraagt (€1.000 x 20). Uw ingelegde €1.000 fungeert als onderpand (marge). Als de prijs van het verhandelde activum met slechts 5% daalt, verliest u €1.000 van de positionele waarde (€20.000 x 5%). Dit komt overeen met uw volledige ingelegde kapitaal. In zo'n geval wordt uw positie automatisch geliquideerd door de broker om verdere verliezen te voorkomen, en bent u uw volledige inleg kwijt.

Deze versterking van potentiële verliezen is een kenmerk van elke vorm van hefboomwerking, maar wordt extreem bij 20x leverage. Waar een 2,5% negatieve prijsbeweging een positie met 40x leverage volledig kan liquideren, is bij 20x leverage een daling van slechts 5% al voldoende om uw gehele inleg te verliezen.

Risicovergelijking van verschillende leverage-niveaus:

De keuze van de hefboomwerking heeft een directe impact op het risico en de benodigde prijsbeweging voor liquidatie:

• 20x leverage: Een prijsbeweging van slechts 5% in de ongunstige richting kan leiden tot volledig verlies van uw inleg. Dit is een extreem hoog risiconiveau.
• 5x leverage: Een prijsbeweging van 20% in de ongunstige richting is nodig voor liquidatie. Dit biedt iets meer ademruimte, maar blijft een aanzienlijk risico.
• 2x leverage: Een prijsbeweging van 50% in de ongunstige richting is nodig voor liquidatie. Dit wordt beschouwd als een beheersbaarder niveau voor beginners.
• 1x leverage (geen hefboom): Geen liquidatierisico door hefboomwerking. U verliest alleen geld als de prijs van het activum onder uw aankoopprijs daalt en u besluit te verkopen.

Voor risicomanagement bij leverage trading, vooral voor beginners, wordt geadviseerd om geen overmatige hefboomwerking te gebruiken. De veiligste manier om met leverage te handelen vereist het gebruik van lage leverage, doorgaans in de range van 1x tot 3x. Handelaren wordt geadviseerd om de leverage te beperken om het risico te beheersen, met een aanbevolen niveau van 2x tot 3x leverage voor beginners.