Beleggen in de energietransitie

Beleggen in de energietransitie biedt aantrekkelijke kansen voor beleggers, met als doel duurzame impact en financieel rendement. Deze aanpak wordt gekenmerkt door contrair en succesvol beleggen, en bevordert zowel duurzame impact als goede beleggingsresultaten en -prestaties. Op deze pagina leest u hoe u kunt investeren in deze belangrijke transformatie, die duurzame impact én performance biedt en beoogt.

Wat betekent beleggen in de energietransitie?

Beleggen in de energietransitie betekent investeren met het dubbele doel van duurzame impact en financieel rendement. Deze vorm van beleggen is gericht op winstgevendheid en het bevorderen van een positieve impact op het milieu. Het biedt de mogelijkheid om goede beleggingsresultaten te behalen, terwijl u bijdraagt aan een duurzamere toekomst. Kortom, het streeft naar zowel financiële performance als een duurzame impact op de lange termijn. Meer over beleggen in de energietransitie vindt u op onze website.

Welke sectoren profiteren van de energietransformatie?

De energietransformatie biedt kansen voor diverse sectoren, waaronder infrastructuur en hernieuwbare energie. Meer over beleggen in de wereldwijde energietransformatie vindt u op onze website. Deze transitie omvat een brede reeks gebieden, zoals energieproductie, transport, productie, gebouwen en IT. Bestaande industrieën transformeren en nieuwe technologieën ontwikkelen zich. De energie-, infrastructuur- en bouwsectoren ondergaan een diepe transformatie. Ook geëlektrificeerd transport, waterstof, batterijopslag en stroomnetwerken spelen hierin een rol.

Hernieuwbare energie

Hernieuwbare energie komt van duurzame natuurlijke bronnen die zichzelf constant aanvullen. Denk aan wind, waterkracht, zon, bodemwarmte, buitenluchtwarmte en biomassa. Deze energiebronnen zijn cruciaal voor een duurzame en koolstofneutrale energievoorziening. Ze verminderen koolstofemissies significant en zijn op lange termijn beter voor klimaat en natuur. Meer informatie over duurzame energie vindt u op rendementbeleggen.nl. Deze energie kan een goedkopere en stabielere bron zijn. Het is te gebruiken voor elektriciteit, waterstof of e-brandstoffen. Alle hernieuwbare energie komt uiteindelijk van de zon.

Netwerken en opslag

Netwerken en opslag zijn cruciaal voor de energietransitie. Ze zorgen ervoor dat duurzaam opgewekte energie, zoals van zon en wind, betrouwbaar beschikbaar is. Dit omvat de infrastructuur voor transport en de opslag van energie. De vraag naar robuuste netwerken en efficiënte opslagoplossingen groeit. Dit maakt de sector interessant voor beleggers. Voor gedetailleerde informatie over beleggingsmogelijkheden hierin, raadpleegt u het beste een financieel adviseur.

Elektrificatie en laadinfra

Elektrificatie en laadinfra zijn onmisbaar voor de energietransformatie. De uitbreiding van laadinfrastructuur is cruciaal voor de acceptatie en verkoop van elektrische voertuigen. In Nederland groeit de behoefte aan laadoplossingen door de elektrificatie van het wagenpark, wat leidt tot een extra vraag naar laadpalen.

Dit bevordert investeringen in laadinfrastructuren, vooral in Europa, om milieudoelstellingen te ondersteunen. De Europese Unie heeft vrijwel tien keer zoveel laadcapaciteit nodig als de huidige aantallen. Betrouwbare openbare laadpunten zijn essentieel, zeker voor stadsbewoners zonder eigen parkeerplek.

Integratie tussen laadinfrastructuur en elektrische voertuigen omvat onder andere home energy-managementsystemen en bi-directioneel laden. Dit kan congestie op het stroomnet verminderen. De totale kosten voor laadnetwerken in Europa omvatten aansluitingen op het elektriciteitsnet, upgrades aan het net en het gebruik van schaarse ruimte.

Grondstoffen en kritieke metalen

Grondstoffen en kritieke metalen zijn onmisbare inputs voor strategische sectoren zoals hernieuwbare energie en de digitale industrie. Deze materialen, waaronder kritieke grondstoffen (CRM), worden toegepast in batterijtechnologie, windmolens en geavanceerde elektronica. Metalen zoals lithium en nikkel zijn essentieel voor een koolstofarm toekomstbeeld, gebruikt voor de productie van zonnepanelen en elektrische auto's. De kopermarkt en nikkelmarkt zijn kerngrondstoffen voor toekomstige economische ontwikkelingen, ondanks de structurele grondstoffenschaarste. Metalen zijn belangrijke grondstoffen in de toeleveringsketens van de technologische industrie, met name industriële metalen zoals koper, aluminium, zink, lood, ijzer en wolfram. Zeldzame metalen worden als kritiek beschouwd door hun beperkte beschikbaarheid en complexe winning. Dit is een essentieel, maar vaak over het hoofd gezien, onderdeel van de groene transitie.

Welke beleggingsvormen passen bij deze trend?

Beleggen in de energietransitie kan via verschillende vormen. U kunt kiezen voor aandelen in energiebedrijven, ETF's voor hernieuwbare energie, duurzame fondsen of thematische trackers. Beleggers kiezen steeds vaker voor beleggingen die passen bij megatrends. Zo bood Trend Invest in 2021 de mogelijkheid om te beleggen in trends zoals zonne-energie, wat een voorbeeld is van een kansrijke trend met brede spreiding.

Aandelen in energiebedrijven

Aandelen in energiebedrijven bieden beleggers de mogelijkheid om direct te investeren in de energiesector. U kunt aandelen kopen in bedrijven die energie produceren, distribueren en opslaan. Energiesectorbedrijven keren vaak dividend uit aan aandeelhouders, wat een extra voordeel kan zijn. Vooral aandelen van energiebedrijven in hernieuwbare energie hebben de laatste jaren een sterke dynamiek gekregen, met hoge koopactiviteit en marktdynamiek. Voor wie direct wil investeren, bieden aandelen in energiebedrijven een concrete manier om deel te nemen aan de energietransitie. U kunt beleggen in energiemaatschappijen zoals Shell en Exxon, of via OTC toegang krijgen tot energiebedrijven met potentieel in hernieuwbare energiebronnen. Wanneer u bijvoorbeeld kiest voor een bedrijf dat zich richt op windenergie, investeert u direct in de groei van deze duurzame bron. Echter, beleggen in de energie-industrie bevat risico's door economische en politieke omstandigheden in landen waar deze bedrijven actief zijn.

ETF's voor hernieuwbare energie

ETF's voor hernieuwbare energie bieden u de mogelijkheid om te investeren in bedrijven die actief zijn in duurzame energie. Beleggers die willen investeren in hernieuwbare energiebedrijven kunnen dit doen via hernieuwbare energie-ETF's. Deze ETF's richten zich specifiek op sectoren zoals zonne-energie, windenergie, biomassa, geothermie en waterkracht. Ze bieden de mogelijkheid om te investeren in aandelen van bedrijven in de sector van hernieuwbare energieproductie en -distributie.

Het is een eenvoudige en kostenefficiënte manier om te beleggen in deze sector. U krijgt hiermee een gediversifieerde portefeuille van hernieuwbare energiebedrijven. De strategie van deze ETF's kenmerkt zich door aandelen in zonne-energie, windenergie, biomassa, waterkracht en geothermie.

Hoewel deze ETF's hogere groeimogelijkheden bieden, brengen ze ook hogere risico's en volatiliteit met zich mee. De historische data van deze ETF's is bovendien beperkt. Dit type ETF verschilt van traditionele ETF's door de specifieke focus op hernieuwbare energiebedrijven, waarbij een geconcentreerde diversificatie van aandelen binnen de hernieuwbare energiesector wordt geboden. De diversificatie binnen de ETF helpt wel om het risico van individuele beleggingen te verminderen.

Duurzame fondsen

Duurzame fondsen, ook wel groenfondsen genoemd, beleggen in duurzame investeringen zoals milieuvriendelijke projecten en toekomstgerichte bedrijven. Ze bieden de mogelijkheid om te investeren in sectoren en ondernemingen die bijdragen aan een duurzamere samenleving met positieve milieu- en sociale impact. Intentionele duurzame fondsen richten zich expliciet op duurzaamheid, beoordeeld op criteria zoals respect voor mensenrechten, milieubescherming door zuinig gebruik van hulpbronnen, eerlijke arbeidsomstandigheden en reductie van broeikasgassen. Veel van deze fondsen beleggen specifiek in schone energie. Voor wie wil bijdragen aan een betere wereld én financieel rendement zoekt, zijn duurzame fondsen een logische keuze, aangezien beleggingsfondsen met een duurzame focus kunnen profiteren van betere rendementen.

Thematische trackers

Thematische trackers zijn beleggingsproducten die zich richten op specifieke trends, zoals de energietransformatie. Ze bundelen investeringen in bedrijven die direct bijdragen aan deze overgang. Dit geeft u een gespreide manier om te beleggen in een breed scala aan bedrijven binnen één thema. De exacte samenstelling en kosten van deze trackers verschillen per aanbieder. Voor gedetailleerde informatie raadpleegt u de prospectus van de aanbieder.

Waar moet je op letten vóór je instapt?

Vóór u begint met beleggen in de energietransformatie, let op de specifieke risico's en kosten. Denk hierbij aan de concentratie binnen een sector, de spreiding van uw beleggingen, en het verschil tussen fossiele en hernieuwbare energie. Ook uw tijdshorizon en de volatiliteit van de markt zijn belangrijke overwegingen.

Risico's van sectorconcentratie

Beleggen in gespecialiseerde of beperkte sectoren, zoals de energietransitie, brengt hogere volatiliteit met zich mee door concentratierisico. Dit risico ontstaat wanneer u een groot deel van uw portefeuille concentreert in enkele aandelen, industrieën of regio's. Een overmatige concentratie in één sector of asset verhoogt de kwetsbaarheid van uw beleggersportefeuille aanzienlijk. Beleggingen in fondsen die zich richten op specifieke sectoren of landen kunnen leiden tot onverwachte fluctuaties. De concentratie van investeringen in één sector verhoogt het risico op belangrijke verliezen. Bovendien verhoogt de concentratie van een fonds in een industrie de impact en potentiële verliezen van risico's. Wanneer u aandelen alleen in de technologische sector heeft, kan dit bij slechtere sectorprestaties tot significante verliezen leiden. Dit verhoogde sectorrisico kan ook leiden tot waardeverlies door gebrek aan spreiding. Spreiding over sectoren is daarom essentieel om het hoge risico van sectorconcentratie te voorkomen.

Kosten en spreiding

Bij beleggen in de energietransitie zijn er verschillende kosten. Een belangrijke, maar vaak verborgen, kostenpost zijn de spreadkosten. Deze ontstaan door het verschil tussen de biedprijs en de laatprijs van effecten. Dit verschil tussen koopprijs en verkoopprijs, ook wel bied-laat spread genoemd, is een additionele kostenpost voor beleggers in ETF's. Voor frequente kopers en verkopers van ETF's vormen deze spreadkosten een belangrijke transactiekost. Het verschil tussen bied- en laatkoersen is een additionele kostenpost voor ETF-beleggers. Naast spreadkosten kunnen er ook ordekosten zijn bij de handel in ETF's. De bied-laat spreadkosten en andere fees variëren per aandelenhandelsplatform. Bij DEGIRO zijn de spreadkosten bijvoorbeeld minder transparant dan de transactiekosten.

Fossiele brandstoffen versus hernieuwbare energie

Fossiele brandstoffen, zoals steenkool, aardgas en olie, zijn energiebronnen die het klimaat vervuilen en eindig zijn. Ze bieden echter wel aan- en uitzetbare basislastenergie en zijn relatief goedkoop, betrouwbaar en toegankelijk voor de komende decennia. Om opwarming van de aarde tegen te gaan, moeten we ze vervangen door duurzame energiebronnen zoals zon, wind en waterkracht. Toch blijven fossiele brandstoffen en nucleaire energie nodig als aanvulling op hernieuwbare energietechnologieën, omdat deze niet regelmatig energie leveren. Begin 2023 vertegenwoordigden fossiele brandstoffen nog 80 procent van de wereldwijde energiemix en ze blijven relevant ondanks investeringen in duurzame energie.

Tijdshorizon en volatiliteit

Beleggen in de energietransformatie vraagt om een duidelijke tijdshorizon, want marktvolatiliteit zal niet verdwijnen. Aandelenkoersen schommelen op korte termijn, en deze volatiliteit is bijna onmogelijk te timen. Vlagen van kortstondige volatiliteit kunnen aanhouden, met schommelingen die zelfs dagelijks gebeuren en kunnen toenemen. Op lange termijn is de beursvolatiliteit minder zichtbaar. De volatiliteit in de markt benadrukt het belang van duurzame langetermijntrends, en marktvolatiliteit wordt verwacht te blijven bestaan.

Hoe begin je met investeren in de energietransitie?

Om te starten met beleggen in de energietransitie is een strategische aanpak belangrijk. Het proces omvat het bepalen van doelen, het kiezen van beleggingsvormen en het geleidelijk opbouwen van een positie. Voor institutionele beleggers die voor het eerst instappen, is het advies om nu actief te investeren. Zij richten zich daarbij op bewezen technologieën zoals wind- en zonne-energie op land.

Stap 1: Bepaal je doel en budget

De eerste stap bij beleggen is het bepalen van uw beleggingsdoel. Dit is cruciaal voor duidelijkheid over wat u wilt bereiken. Een heldere financiële planning begint altijd met het stellen van deze doelen. Voor uw budget is het belangrijk om eerst uw inkomsten te noteren. De 50/20/30-methode kan u helpen geld opzij te zetten voor uw doelen. Vraag uzelf bij elke uitgave af waarom u deze doet. Dit helpt bij het afwegen van uw budget.

Stap 2: Kies aandelen, ETF's of fondsen

Nadat u uw doel en budget heeft bepaald, kiest u de beleggingen. Dit is de tweede stap bij het samenstellen van uw ETF-portefeuille. U selecteert hierbij aandelen, obligaties, trackers of fondsen. Het ETF-selectieproces bestaat uit het bepalen van uw beleggingsfocus, gevolgd door het selecteren van de index. Daarna kiest u de geschikte ETF, eventueel met filters, passend bij uw persoonlijke investeringsdoelen en risicotolerantie.

Stap 3: Vergelijk aanbieders en kosten

Voordat u belegt in de energietransformatie, vergelijk dan aanbieders en hun kosten. Kijk naar de soorten beleggingen die ze aanbieden, zoals aandelen, ETF's of fondsen. Ook de bijbehorende kosten zijn belangrijk. Deze kosten verschillen per aanbieder en beleggingsvorm. Voor algemene richtlijnen over beleggingskosten kunt u de informatie van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) raadplegen. Zo maakt u een weloverwogen keuze die past bij uw budget en beleggingsdoelen.

Stap 4: Bouw je positie gespreid op

Bouw uw positie gespreid op wanneer u belegt in de energietransformatie. Dit vermindert risico's. Beleg niet alles in één keer, maar spreid uw investeringen over tijd — zo vangt u prijsschommelingen beter op. Het is ook slim om te investeren in diverse sectoren binnen de energietransformatie. Dit beschermt uw belegging als één sector minder goed presteert.

Welke ETF's zijn het meest verhandeld op het gebied van energietransitie?

De meest verhandelde ETF's op het gebied van energietransitie zijn die gericht op schone energie en klimaatverandering. In 2023 waren dit de populairste thematische ETF-sectoren bij klanten van Scalable Broker. Ook onder particuliere beleggers van Scalable Broker waren fondsen voor schone energie en klimaatverandering het populairst. Duurzame energie ETF's zijn al enige tijd populair bij beleggers die inspelen op de klimaattransitie. De interesse in groene en hernieuwbare energie ETF's is toegenomen bij investeerders die zich richten op de energietransitie en schoon energiegebruik.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, 100 euro per maand beleggen kan zeker zinvol zijn voor vermogensopbouw op lange termijn. Door het rente-op-rente effect kan een maandelijkse inleg van 100 euro leiden tot flinke groei. Zo kan een belegger na 40 jaar met 6% rendement ongeveer 190.000 euro opbouwen. Met een hoger rendement van 8% kan 100 tot 200 euro per maand zelfs meer dan 600.000 euro opleveren over 40 jaar. Over 30 jaar kan 100 euro per maand met 6% rendement 49.000 euro opleveren, en met 7% rendement 122.709 euro. De totale inleg over 30 jaar bedraagt 36.000 euro, wat een rendement van 86.709 euro oplevert. Na 25 jaar sparen via een beleggingsrekening kan ruim 50.000 euro bereikt worden. Na 20 jaar kan het eindvermogen 52.397 euro zijn.

Wat zijn goede energieaandelen?

Goede energieaandelen zijn financieel gezonde bedrijven die potentieel bieden voor de lange termijn. Beleggers kunnen zulke aandelen identificeren door te letten op specifieke financiële kenmerken, zoals een hoge EPS, een lage schuld-tot-eigen vermogen ratio en sterke PEG ratio's, eigenschappen van zogenaamde 'multibagger' aandelen. Ook energieaandelen die consistente en groeiende dividenden uitbetalen, tonen vaak hoog potentieel, en de toekomst van beste energieaandelen biedt veelbelovende kansen tot hoge rendementen. In 2022 beschouwden analisten aandelen in de energiesector als ondergewaardeerd, met een intrinsieke waarde die hoger was dan de koers. Langetermijnbeleggers zagen in oktober 2024 aantrekkelijke waarderingen en positieve langetermijnkansen. In mei 2022 boden aandelen in energiebedrijven betere langetermijnwaarde. Sinds 2007 hebben aandelen van duurzame energiebedrijven goed gepresteerd als belegging.

Welke energiebron heeft de toekomst?

De energiebron van de toekomst zal bestaan uit een mix van hernieuwbare bronnen, met zonne-energie en waterstof als voornaamste pijlers. Zonne-energie wordt al sinds 2014 als de meest kansrijke energiebron beschouwd. Het zal wereldwijd de belangrijkste energiebron worden binnen twintig tot dertig jaar, belangrijker dan fossiele brandstoffen, windenergie en kernenergie voor elektriciteitsopwekking in veel landen. Windenergie wordt voorspeld de grootste bron van hernieuwbare energie te zijn in 2025. Waterstof wordt ook gezien als een toekomstige leidende energievorm. Groene waterstof en kernenergie verwerven een grote rol na 2035. De energietoekomst tot 2050 vraagt om een balans met diverse energiebronnen.