Beleggen in BRICS: zo werkt het

Beleggen in BRICS begint met het kiezen van een beleggingsvorm, zoals rechtstreeks in aandelen of via een fondsmanager of ETF-aanbieder. BRIC-indexfondsen en ETF's zijn de meest eenvoudige manier om in deze opkomende economieën te stappen, al hebben particuliere beleggers beperkte toegang tot direct beleggen in India, China, Rusland of Brazilië. Investeren in BRICS brengt verhoogde risico's met zich mee, dus op deze pagina leest u meer over de verschillende manieren, kansen, risico's en aandachtspunten.

Wat betekent beleggen in BRICS?

Beleggen in BRICS betekent investeren in een groep opkomende economieën die oorspronkelijk staat voor Brazilië, Rusland, India, China en Zuid-Afrika. Deze economische alliantie heeft als doel de positie van opkomende markten te versterken en de economische samenwerking te verbeteren. Een belangrijk streven van BRICS is het verdringen van de Amerikaanse dollar als reservevaluta. Ze bevorderen handel in lokale valuta's en werken aan de ontwikkeling van een eigen BRICS-valuta. Dit biedt beleggers waardevolle inzichten over kansen en risico's in wereldwijde markten. De uitbreiding van BRICS, ook wel BRICS+ genoemd, vergroot de investeringsmogelijkheden in opkomende markten. Verschillende landen zien een BRICS-valuta als bescherming tegen de dominantie van de Amerikaanse dollar. De alliantie wil sterkere lokale economieën stimuleren en de overtuiging bevorderen dat bedrijven meer opties hebben dan alleen Amerikaanse dollar gebaseerde activa. Het hoofddoel van de BRICS-alliantie blijft de de-dollarisatie door voorrang te geven aan lokale valuta.

Hoe kun je in BRICS beleggen?

U kunt op verschillende manieren in BRICS beleggen, afhankelijk van uw voorkeur voor directe of indirecte investeringen. Denk hierbij aan het rechtstreeks kopen van aandelen van bedrijven uit deze landen, of het kiezen voor een ETF die de BRICS-markt volgt. Ook indirect beleggen via bredere opkomende markten fondsen is een optie.

BRICS-aandelen kopen

BRICS-aandelen koopt u via een beleggingsplatform of broker die toegang biedt tot deze markten. Welke aanbieders specifiek BRICS-aandelen aanbieden, verschilt per platform. U moet zelf onderzoeken welke broker het beste past bij uw beleggingsdoelen en de landen waarin u wilt investeren. Voor actuele informatie over geregistreerde aanbieders en hun voorwaarden raadpleegt u het register van de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

BRICS-ETF kiezen

Het kiezen van een BRICS-ETF begint met het vergelijken en selecteren van een passende ETF. U moet een geschikte ETF vinden die aansluit bij uw beleggingsdoelen en risicotolerantie. Bepaal hiervoor eerst uw beleggingshorizon, beleggingsdoel en risicotolerantie. U kunt kiezen uit verschillende passende ETF's, zoals regionale, sectorale of strategische index ETF's. Let bij de keuze van een wereld-ETF specifiek op de marktbedekking. Voor elke beleggingscategorie in uw ETF-portefeuille is het belangrijk de beste ETF te selecteren.

Indirect beleggen via opkomende markten

Indirect beleggen in opkomende markten, zoals de BRICS-landen, betekent dat u niet rechtstreeks aandelen van individuele bedrijven koopt. U investeert dan in fondsen of ETF's die een mandje van deze aandelen bevatten. Dit spreidt uw risico over meerdere bedrijven en landen. De keuze voor een specifiek fonds of ETF hangt af van uw beleggingsdoelen en risicobereidheid. Voor gedetailleerde informatie over de beschikbare opties en bijbehorende kosten raadpleegt u de aanbieder van het fonds of uw financiële adviseur.

Welke BRICS-ETF's en iShares-fondsen zijn er?

BRICS-ETF's en iShares-fondsen zijn beleggingsproducten die toegang geven tot opkomende markten. iShares biedt een wereldwijde selectie van meer dan 1300 ETF's, die verschillende marktsectoren, grondstoffen en regio's dekken. Het aanbod van iShares omvat diverse beleggingsproducten zoals aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. U vindt er fondscategorieën zoals Europese aandelen ETF's, actieve ETF's en duurzaamheidsgerichte fondsen, waaronder SFDR artikel 8 en artikel 9 fondsen. De website van iShares biedt hierover informatie. Zelfs 3 commodity ETF's maken deel uit van hun portfolio, en hun fondsproducten bevatten actief beheerde ETF's. De specifieke iShares BRIC 50 UCITS ETF en andere ETF's met BRICS-blootstelling worden in de volgende secties nader bekeken.

iShares BRIC 50 UCITS ETF

De iShares BRIC 50 UCITS ETF (WKN: A0MR61) investeert direct in waardepapieren uit geselecteerde BRIC-markten. Deze fysieke ETF volgt de BRIC 50 index, een aandelenindex die de top 50 aandelen uit Brazilië, Rusland, India en China omvat. Sinds januari 2024 sluit deze ETF Russische en Zuid-Afrikaanse markten uit. De ETF-aanbieder is iShares, onderdeel van BlackRock, die het fonds uitgeeft en ook de provider is voor de koop. U kunt dit fonds verhandelen in euro's op Euronext Amsterdam, waar het genoteerd staat en de beurs is.

Andere ETF's met BRICS-blootstelling

Naast de eerder genoemde iShares BRIC 50 UCITS ETF zijn er andere ETF's die beleggen in BRICS-landen. Deze fondsen variëren in hun samenstelling, zoals de landen die ze omvatten en de specifieke sectoren waarin ze investeren. U vindt deze ETF's bij diverse aanbieders, elk met hun eigen kostenstructuur en beleggingsstrategie. Voor een actueel overzicht en gedetailleerde informatie over specifieke ETF's met BRICS-blootstelling raadpleegt u de websites van de aanbieders of een financiële toezichthouder zoals de AFM.

Wat zijn de kansen en risico's van BRICS-beleggen?

Beleggen in BRICS-landen biedt zowel kansen op groei als specifieke risico's. U kunt profiteren van economische groei en gunstige waarderingen in deze opkomende markten. Tegelijkertijd moet u rekening houden met valutarisico's, politieke onzekerheid en een mogelijke concentratie van uw belegging.

Groei en waarderingskansen

Beleggen in BRICS-landen biedt kansen door hogere economische groei, beter bestuur en aantrekkelijke waarderingen. Aandelen uit deze opkomende markten hebben vaak een lage waardering, maar bieden wel groeipotentieel. Dit komt doordat de markt de hoge groeiverwachtingen van ondergewaardeerde groeibedrijven nog niet volledig in de prijs heeft verwerkt. Groeiaandelen worden geroemd om hun fundamentele waardering, gedreven door toekomstige winstgroei. Een hogere waardering van een aandeel is gerechtvaardigd door toekomstige groei en de waarschijnlijkheid van succes. Groeiende bedrijven genereren hogere rendementen, wat mogelijkheden biedt voor vermogensgroei en koersappreciatie op de lange termijn. Als bedrijfswinsten fors stijgen, kunnen de verwachte waarderingen van groeiaandelen relatief lager worden.

Valutarisico en politieke risico's

Valutarisico is het risico dat de waarde van uw beleggingen daalt door schommelingen in wisselkoersen. Dit risico ontstaat bij internationale beleggingen, vooral wanneer u belegt in markten met een andere munteenheid dan de euro. De waarde van uw belegging wordt dan omgerekend naar uw thuismunt. Wisselkoersveranderingen kunnen het rendement op korte termijn geheel wegdrukken. Het valutarisico wordt groter naarmate markten volatieler zijn. U kunt dit risico afdekken met valutaafdekking.

Concentratierisico per land

Concentratierisico per land betekent dat een groot deel van uw belegging afhangt van de prestaties van één land. Als dat land economische of politieke problemen krijgt, kan dit uw rendement sterk beïnvloeden. Dit risico is vooral relevant bij beleggingen in opkomende markten, zoals BRICS-landen, waar de volatiliteit hoger kan zijn. U kunt dit risico beperken door uw beleggingen te spreiden over meerdere landen en sectoren. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) biedt algemene informatie over beleggingsrisico's.

Voor welke belegger past BRICS-beleggen?

BRICS-beleggen past bij beleggers die kansen zoeken in opkomende markten en bereid zijn om hogere risico's te nemen. Het kan ook interessant zijn voor wie de portefeuille wil diversifiëren, bijvoorbeeld met een gemeenschappelijke BRICS-munt. Of u nu een particuliere of professionele belegger bent, uw doelen en risicobereidheid bepalen of dit bij u past.

Particuliere belegger

Voor u als particuliere belegger hangt beleggen in BRICS af van uw persoonlijke situatie en risicobereidheid. U moet goed kijken naar uw beleggingsdoelen en hoe lang u uw geld kunt missen. Een beleggingsadviseur kan u helpen bij het bepalen van een passende strategie. Zelf onderzoek doen naar de risico's en kansen is ook belangrijk. Dit geldt voor elke vorm van beleggen, inclusief beleggen in BRICS-landen.

Professionele belegger

Een professionele belegger is iemand die zichzelf als zodanig verklaart volgens de Wet op het financieel toezicht (Wft). Dit omvat toegelaten firma's, gereguleerde financiële instituten en beheermaatschappijen van pensioenfondsen. Ook toegelaten marktinstellingen, gereguleerde beurzen, clearinginstellingen, autoriteiten, staatsschuldenbeheerders, goedgekeurde overheden, centrale banken en supranationale organisaties vallen onder deze definitie. Professionele beleggers kijken rationeler naar markten en handelen met meer kennis. Ze zijn uiterst voorzichtig op de beurs en weten dat marktschommelingen uitgezeten moeten worden. Als professionele belegger kunt u deelnemen aan initial public offerings (IPO's) en plaatsingen in Nederland.

Waar let je op bij kosten, spreiding en informatie?

Bij beleggen in BRICS let u op de kosten, de spreiding van uw belegging en de informatie die de aanbieder geeft. Transparantie over kosten is essentieel om betere keuzes te maken en verborgen uitgaven te vermijden. Alle beheerders en brokers moeten hierover duidelijk communiceren, zodat u niet voor onverwachte kosten komt te staan. Een verklarende informatiefiche helpt u de verschillende kosten en hun categorieën te begrijpen. De informatie over beleggingskosten wordt vaak op meerdere momenten verstrekt, dus vraag bij onduidelijkheid altijd uw adviseur om uitleg.

Kosten van ETF's en transacties

De kosten van ETF's en transacties bestaan uit diverse onderdelen. U betaalt handelskosten voor het aan- en verkopen van ETF-aandelen. Daarnaast zijn er doorlopende kosten, zoals de Total Expense Ratio (TER). Deze TER omvat beheerkosten, licentiekosten en andere fondskosten. Ook de tracking difference, bid-ask spread en een leenvergoeding tellen mee. De keuze van uw depotaanbieder en de beleggingsduur beïnvloeden de totale kosten. Bij het verkopen van ETF's via brokers betaalt u ook transactiekosten en soms een handelsplaatsvergoeding. Deze kosten kunnen vast of variabel zijn, afhankelijk van de aanbieder.

Spreiding over landen en sectoren

Spreiding over landen en sectoren is bij beleggen in BRICS essentieel om uw beleggingsrisico te verlagen. Door uw kapitaal over meerdere sectoren en landen te verdelen, verbetert u uw rendementskansen. Dit beperkt het risico op verlies door regionale en sectorale verschillen, bijvoorbeeld tijdens een crisis. Wereldwijde beleggingen moeten gespreid zijn over diverse regio's en sectoren om u voor te bereiden op onverwachte veranderingen. Zo beheert u risico's effectief en streeft u langetermijngroei en inkomen na. Spreiding over sectoren, industrieën en geografische gebieden vermindert het investeringsrisico van problemen bij één bedrijf of sector. Het vermindert ook concentratierisico door economische en politieke gebeurtenissen. Spreiden van beleggingen betekent dus investeren in diverse bedrijven, sectoren en regio's, inclusief wereldwijde aandelen.

Informatie op de website van de aanbieder

Wanneer u de website van een aanbieder bezoekt, let dan goed op de informatie over het bedrijf zelf. Het ontbreken van contact- en registratiegegevens kan wijzen op een mogelijke oplichting. Een betrouwbare aanbieder toont op de 'Over ons'-pagina details over het bedrijf, niet alleen de producten. Houd er rekening mee dat informatie van derden geen garantie geeft op juistheid of volledigheid. Ook is de informatie op een website niet altijd actueel en kan deze snel verouderd zijn. Verwijzingen naar externe websites via hyperlinks dienen enkel ter informatie.

Is beleggen in BRICS een goed idee?

Beleggen in BRICS kan een goed idee zijn als u kansen zoekt in opkomende markten en uw portefeuille wilt diversifiëren. De BRICS-landen breiden investeringskansen uit en hopen op voortgezette expansie in hun wereldmarktpositie. Het economisch blok optimaliseert strategische investeringsplatforms om de positie van opkomende markten te versterken. De alliantie heeft als filosofie de afhankelijkheid van de Amerikaanse dollar te verminderen. Dit kan leiden tot een sterkere economische positie wereldwijd, mede door een verminderd vertrouwen in de dollar. BRICS-landen die handelen in lokale valuta's profiteren van handelsmogelijkheden en economische voordelen, wat sterkere lokale economieën stimuleert. Een nieuwe BRICS-munt kan bovendien buitenlandse investeerders aantrekken.

Kan ik aandelen van BRICS kopen?

Ja, u kunt aandelen van bedrijven uit BRICS-landen kopen. Dit doet u via een beleggingsplatform of broker. Welke specifieke aandelen beschikbaar zijn, verschilt per aanbieder. U moet zelf onderzoeken welke platforms toegang bieden tot de markten van Brazilië, Rusland, India, China en Zuid-Afrika, en hun voorwaarden vergelijken.

Wat is de beste ETF voor BRICS-aandelen?

De beste ETF voor BRICS-aandelen hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicobereidheid. Er is geen universeel 'beste' optie; wat voor de één werkt, past niet bij de ander. U moet zelf de verschillende BRICS-ETF's vergelijken op basis van kosten, de landen die ze omvatten en hun spreiding over sectoren. Kijk ook goed naar de beleggingsstrategie van het fonds en hoe deze aansluit bij uw eigen verwachtingen. Voor gedetailleerde informatie over specifieke ETF's raadpleegt u de website van de aanbieder.

Hoe koop ik een BRICS-ETF?

Een BRICS-ETF koopt u via een beleggingsplatform of broker. U heeft hiervoor de juiste identificatiegegevens nodig, zoals de ticker en ISIN. De iShares BRIC 50 UCITS ETF, bijvoorbeeld, verhandelt onder ticker BRIC en heeft ISIN IE00B1W57M07. Deze fysieke ETF is genoteerd op Euronext Amsterdam en volgt de BRIC 50 index door activa te beleggen in lokaal uitgegeven aandelen. In april 2016 werd deze ETF gekocht via Beursman B.V. In september 2023 waren er zes ETF's in Europa die zich richtten op BRICS-landen. Het is dus essentieel om de juiste broker te kiezen die toegang biedt tot de beurs waar uw gekozen ETF genoteerd staat. Een andere optie is de EGShares Beyond BRICs ETF, die verhandeld wordt op NYSE Arca.