High yield dividend aandelen

High yield dividend aandelen zijn investeringen die een hoger dividendrendement uitkeren dan het marktgemiddelde. Deze aandelen worden gewaardeerd om het passieve inkomen dat ze genereren, maar zijn doorgaans risicovoller; een ongewoon hoog dividendrendement van 20 procent of meer kan wijzen op onderliggende marktzorgen. Op deze pagina leest u wat high yield dividend aandelen precies zijn en hoe u ze beoordeelt.

Wat zijn high yield dividend aandelen?

High yield dividend aandelen zijn aandelen met een bovengemiddeld hoog dividendrendement. Ze kenmerken zich door hoge huidige inkomsten, maar zijn ook risicovollere investeringen met potentieel hogere opbrengst. Vaak duidt een hoog dividendrendement op onderliggende marktzorgen of structurele problemen bij een bedrijf. Voor de high yield betekenis kunt u meer lezen.

In 2025 was een typische waarde voor hoog dividend aandelen boven de 4%. Een hoog dividend kan ook wijzen op onzekerheid en koersbeperkingen, zoals slechte groeivooruitzichten of een zwakke financiële positie. Aandelen met een dividendrendement van 20 procent of hoger dragen het risico van onhoudbare dividenduitkeringen. Voor beleggers is een hoog dividendrendement alleen interessant als het duurzaam is en gebaseerd op een gezonde financiële situatie van het bedrijf. Een strategie gericht op hoog dividendrendement focust op aandelen met een bijzonder hoog dividendrendement, maar dit kan duiden op financiële problemen.

Welke aandelen hebben een hoog dividendrendement?

High yield dividend aandelen zijn vaak te vinden in sectoren zoals banken, verzekeraars, vastgoed, nutsbedrijven en energiebedrijven. Deze aandelen met hoog dividend bieden een bovengemiddeld rendement, soms meer dan 4 procent en zelfs meer dan 10 procent per jaar. Beleggers vinden deze waarde-aandelen aantrekkelijk door hun hoge lopende opbrengsten. Deze aandelen tonen typisch hoge dividendrendementen. Later in dit artikel bespreken we specifieke voorbeelden zoals Shell, KPN en Ahold Delhaize.

Shell

Shell, als groot energiebedrijf, kan interessant zijn voor beleggers die zoeken naar high yield dividend aandelen. Grote, gevestigde bedrijven zoals Shell staan bekend om hun stabiele kasstromen. Deze kasstromen vormen de basis voor dividenduitkeringen, wat aantrekkelijk is voor beleggers die stabiel inkomen zoeken. Voor actuele dividendrendementen en -uitkeringen van Shell raadpleegt u de officiële beleggersinformatie van het bedrijf. Maar let op: ook gevestigde namen kennen risico's.

KPN

KPN is een Nederlands telecommunicatiebedrijf, genoteerd aan Euronext Nederlandse aandelen. Het is een gereonomeerd telecombedrijf in Nederland. KPN staat vermeld in dividenddata, wat aangeeft dat het dividend uitkeert. Voor beleggers die high yield dividend aandelen overwegen, kan KPN een relevante optie zijn.

Ahold Delhaize

Ahold Delhaize is een Nederlands bedrijf dat genoteerd staat op de Nederlandse aandelenlijst. Het bedrijf staat vermeld in dividenddata. Dit concern staat bekend om zijn stabiele dividenduitkeringen in het verleden en de focus op aandeelhouderswaarde. Ahold Delhaize is een conglomeraat dat in 2022 diverse winkelketens exploiteerde, waaronder supermarkten en e-commerce. Het bedrijf heeft een marktleidende positie in België en Nederland, met merken zoals Albert Heijn en Bol.com. Ook aan de oostkust van de Verenigde Staten is Ahold Delhaize marktleider. In mei 2021 kocht het bedrijf eigen aandelen in, wat het aantal uitstaande aandelen significant verminderde. Per november 2024 toonde Ahold Delhaize een voorspelbare en stabiele waarde door een sterke marktpositie.

AbbVie

AbbVie is een wereldwijd biofarmaceutisch bedrijf dat bekend staat om zijn consistente dividenduitkeringen. Het bedrijf heeft een indrukwekkende dividendreeks van 52 jaar gehandhaafd, mede dankzij sterke immunologie-gedreven winstontwikkeling in Q1 2025. In 2023 behaalde AbbVie Inc. een omzet van $56.33 miljard. Deze financiële stabiliteit en lange dividendhistorie maken het een interessante optie voor beleggers die zoeken naar high yield dividend aandelen. AbbVie heeft ook strategisch Allergan verworven, wat bijdraagt aan de positie in de farmaceutische industrie.

ExxonMobil

ExxonMobil is een van 's werelds grootste beursgenoteerde energie- en chemiebedrijven. Het behoort tot de grootste beursgenoteerde internationale energie- en petrochemische ondernemingen. U vindt ExxonMobil genoteerd aan de NYSE onder het tickersymbool XOM. Als een van de grootste internationale olie- en gasmaatschappijen beheert het een toonaangevende portefeuille van middelen. ExxonMobil is tevens een van de grootste geïntegreerde brandstoffen-, smeermiddelen- en chemiebedrijven ter wereld. Het is ook een van de grootste beursgenoteerde aardolie- en petrochemische ondernemingen.

Hoe beoordeel je dividendrendement en uitkering?

U beoordeelt dividendrendement en uitkering door kritisch te kijken naar de duurzaamheid van de uitkeringen. Dit helpt u bij uw beleggingsbeslissingen. Het dividendrendement is een winstuitkering van de onderneming en hangt af van de aandelenkoers en andere factoren. Een hoog dividendrendement kan de rijpe status van een bedrijf weerspiegelen. Belangrijke aspecten hierbij zijn de frequentie van uitkering, de payout ratio en de dividendgroei.

Dividendrendement

Dividendrendement laat zien welk deel van de aandelenkoers je jaarlijks als dividend ontvangt, uitgedrukt als percentage. Je berekent dit door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de huidige aandelenprijs, en dit vervolgens te vermenigvuldigen met 100. Dit geeft je een duidelijk beeld van het rendement dat je als belegger ontvangt uit de dividendbetalingen. Het laat zien welk percentage rendement je via dividenduitkering krijgt. Het is een financiële ratio die het aandeelhoudersrendement uit dividend weergeeft. Zo weet je hoeveel jaarlijkse opbrengst je uit dividendinkomsten haalt, los van eventuele vermogenswinsten.

Dividenduitkering per kwartaal

Dividenduitkeringen vinden vaak per kwartaal plaats. Je ontvangt dan elke drie maanden een deel van de winst. Veel bedrijven, zoals Unilever, kiezen voor deze frequentie. Ze keren het dividend in vier delen per jaar uit. Bedrijven kunnen dividend ook maandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks uitkeren. Dit hangt af van hun beleid. Ook bij ETF's en beleggingsfondsen wordt dividend periodiek uitgekeerd, meestal per kwartaal, halfjaar of jaar. Zo heb je flexibiliteit in hoe vaak je dividendinkomen ontvangt.

Payout ratio

De payout ratio geeft aan welk percentage van de winst een bedrijf als dividend uitkeert. Dit getal laat zien welk aandeel van de winst naar de aandeelhouders gaat. De pay-out ratio wordt ook wel uitkeringsratio genoemd. Je berekent de payout ratio door het totale uitgekeerde dividend te delen door de nettowinst, of door het dividend per aandeel te vergelijken met de winst per aandeel. De formule is (dividend per aandeel / winst per aandeel) × 100. Het is een belangrijke maatstaf om de duurzaamheid van dividendbetalingen te beoordelen.

Dividendgroei

Dividendgroei is de mate waarin een bedrijf zijn dividenduitkeringen in de loop van de tijd verhoogt. Dit betekent een toename van het dividendbedrag over de jaren. Een consistente groei van het dividend toont de financiële stabiliteit en gezondheid van een bedrijf. Het wijst op het vermogen om winst te verhogen en aandeelhouders te belonen. Dit helpt u goed geleide bedrijven te identificeren die vertrouwen hebben in toekomstige winst. Voor een langetermijn beleggingsstrategie is dividendgroei essentieel, omdat het vermogensopbouw bevordert. Door dividenden te herinvesteren, ontstaat een compounding effect dat de dividendgroei en totale rendementen versnelt.

Welke sectoren en landen staan bekend om hoog dividend?

Sectoren zoals nutsbedrijven, energie, banken, verzekeraars en telecom staan bekend om het uitkeren van hoog dividend. Deze bedrijven komen vaak uit stabiele en gevestigde sectoren. Ook in landen als Nederland en Europa zijn er veel bedrijven die een hoog dividendrendement bieden.

Verenigde Staten

De Verenigde Staten is een land met een grote economie en een bevolking van 300 miljoen mensen. De hoofdstad is Washington D.C. Dit land functioneert als een monetaire en fiscale unie, met de Amerikaanse dollar als munteenheid. Het bestaat uit 50 staten. De VS is ook een van de landen met maritieme machtsvertoon en politieke wil. Bovendien zijn de VS een belangrijke handelspartner van Nederland buiten de EU en een grote investeerder in Nederland.

Nederland

Nederland biedt beleggers mogelijkheden voor high yield dividend aandelen. De Nederlandse markt kent diverse bedrijven die dividend uitkeren. Om te bepalen welke Nederlandse aandelen een hoog dividendrendement hebben, is onderzoek naar individuele bedrijven nodig. Voor algemene informatie over de Nederlandse financiële markten kunt u de Autoriteit Financiële Markten (AFM) raadplegen.

Energie

De energiesector kan interessant zijn voor high yield dividend aandelen. Bedrijven in deze sector staan vaak bekend om hun stabiele kasstromen. Dit maakt ze potentieel aantrekkelijk voor beleggers die consistent dividend zoeken. U moet wel zelf onderzoek doen naar individuele energiebedrijven. Algemene informatie over beleggen vindt u bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Telecom

De telecomsector kan interessant zijn voor high yield dividend aandelen. Telecombedrijven bieden vaak stabiele diensten aan, wat zorgt voor voorspelbare inkomstenstromen. Deze voorspelbaarheid kan bijdragen aan consistente dividenduitkeringen. Voor algemene informatie over beleggen kunt u terecht bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Consumentengoederen

De consumentengoederensector kan ook kansen bieden voor high yield dividend aandelen. Bedrijven in deze sector produceren vaak essentiële producten die mensen dagelijks nodig hebben. Dit zorgt voor stabiele inkomstenstromen, zelfs in economisch mindere tijden. Zulke stabiliteit kan bijdragen aan consistente dividenduitkeringen voor aandeelhouders. Voor specifieke informatie over beleggen in deze sector, raadpleeg altijd de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Zijn high yield dividend aandelen beter dan sparen?

High yield dividend aandelen kunnen op de lange termijn een hoger rendement bieden dan sparen bij een bank. Beleggen in dividendaandelen kan meer opleveren dan rentebesparing, maar dit betekent niet dat het altijd een betere belegging is. High yield dividend aandelen zijn risicovollere investeringen en kunnen wijzen op mogelijke financiële risico's of onhoudbare dividenduitkeringen. Toch kunnen hoge dividendrendementen, mits duurzaam, bijdragen aan passief inkomen en het versneld bereiken van financiële doelen. De afweging tussen verwacht rendement, het risico op koersverlies en de invloed van inflatie op uw koopkracht is hierbij belangrijk.

Verwacht rendement

Het verwachte rendement op aandelen ligt op de lange termijn meestal hoger dan de rente op een spaarrekening. Voor een neutraal beleggingsprofiel in Nederland wordt een rendement van 5 procent per jaar geschat voor de komende jaren. Gemiddeld over een langere periode kun je zelfs een jaarlijks rendement van 7 tot 8 procent verwachten, al is dit geen garantie en kan het per jaar variëren. Dit verwachte rendement is doorgaans hoger dan de verwachte inflatie. Voor aandelen in opkomende markten bedroeg het verwachte rendement in mei 2023 nog 8,6 procent op jaarbasis. Bij een goed gespreide portefeuille kan het rendement zelfs meer dan 10 procent bedragen. Via investeringsplatformen zoals Reinvest24 is een rendement van bijna 15 procent per jaar mogelijk, en een investering van overwaarde kan 14 procent opleveren bij een middelmatig risicoprofiel. Houd er wel rekening mee dat verwachte rendementen altijd een verwachting zijn en geen garantie.

Risico op koersverlies

Koersverlies, ook wel prijsrisico genoemd, betekent dat de waarde van uw beleggingen kan dalen en aanzienlijk kan fluctueren. Dit is het gevaar dat u (gedeeltelijk) uw ingelegde geld kwijtraakt. Het koersrisico blijft een van de belangrijkste risico's bij beleggen. Meer risico nemen kan leiden tot forse koersdalingen. Hoog risico biedt zowel de potentie voor aanzienlijke winst als voor aanzienlijk verlies.

Inflatie en koopkracht

Inflatie zorgt ervoor dat uw geld minder waard wordt. Hetzelfde geldbedrag koopt na verloop van tijd minder goederen of diensten. Dit vermindert de koopkracht van huishoudens en uw persoonlijke koopkracht. Ook de koopkracht van uw salaris en spaargeld neemt hierdoor af. Stel, u heeft 8% inflatie tegenover 2% rente op uw spaargeld; dan verliest u jaarlijks koopkracht.

Hoe beleg je in dividend aandelen of ETF's?

U belegt in dividend aandelen of ETF's door te investeren in bedrijven of fondsen die regelmatig dividend uitkeren. Dit kan via individuele aandelen of via dividend ETF's. Een dividend ETF biedt u de mogelijkheid om met één transactie in een mandje vol dividendaandelen te beleggen. Zo realiseert u een goede spreiding en een passieve investeringsmogelijkheid, wat kan leiden tot een vaste inkomstenstroom.

Losse aandelen kopen

U kunt gemakkelijk losse aandelen kopen als particulier. Beleggers staan voor de keuze tussen aandelen kopen, vasthouden of verkopen. Als u aandelen van individuele bedrijven wilt aanschaffen, kiest u eerst een goede online broker. Beleggers kopen aandelen met als doel winst te maken. U kunt geld verdienen door koersrendement, maar dit gebeurt alleen als het aandeel in waarde stijgt. Jonge beleggers kopen bij voorkeur aandelen om te profiteren van hogere lange termijn opbrengsten. Het is belangrijk om op het juiste moment te kopen.

Dividend ETF's kiezen

Een dividend ETF kiezen betekent kijken naar de spreiding en de selectiecriteria. Zo'n ETF stelt u in staat om in één keer in honderden tot duizenden bedrijven met hoog dividend te beleggen. Dit geeft u diversificatie over verschillende bedrijven, sectoren en regio's. De meeste dividend ETF's gebruiken meerdere kwaliteits- en dividendcriteria om bedrijven te selecteren, waarbij ze vaak prioriteit geven aan bedrijven met een groeihistorie van dividenden. Dit type ETF verzamelt geld van beleggers om te investeren in een portefeuille van dividendbetalende aandelen, wat resulteert in regelmatige uitbetalingen. Ze zijn geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar betrouwbare doorlopende inkomsten en de mogelijkheid om inkomen uit beleggingen te genereren.

Kosten en brokerkeuze

De keuze van een broker is een belangrijk keuzecriterium voor beleggers, sterk beïnvloed door de kosten. U moet goed nagaan welke kosten en commissies de broker in rekening brengt, zoals transactiekosten en bewaarkosten, maar ook rekeningkosten en andere kosten. Deze kosten verschillen sterk per aanbieder. Voor beleggers in aandelen is het verstandig om een broker te kiezen met lage kosten, want kostenminimalisatie is een belangrijk principe bij het kiezen van een platform. Een tijdige vergelijking van de kosten van verschillende brokers helpt u bij het kiezen van de beste beleggingsoptie. Naast de kosten let u ook op andere kwaliteitskenmerken, zoals het gebruiksgemak van het platform, de verhandelbare financiële activa en de klantenservice. Een broker die goed bij uw wensen past, maakt beleggen een stuk eenvoudiger.

Dividend herinvesteren

Dividend herinvesteren betekent dat u de uitgekeerde dividenden direct gebruikt om extra aandelen te kopen. Dit creëert een rente-op-rente-effect, wat uw vermogen op lange termijn laat groeien zonder extra inleg. Door dividenden te herbeleggen, verhoogt u uw totale rendement en versnelt u de groei van uw aandelenportefeuille. Elke keer dat u dividenden herinvesteert, koopt u meer aandelen, waardoor u in de toekomst nog meer dividend ontvangt—dit wordt ook wel het dividend-op-dividend effect genoemd. Dit principe van samengestelde interest zorgt ervoor dat uw portefeuille sneller groeit.

Wat zijn de 10 beste dividendaandelen?

Een vaste lijst van de 10 beste dividendaandelen is lastig te geven, omdat deze lijsten vaak per jaar en bron verschillen. Zo bestond een top 10 van dividend groeiaandelen in november 2021 uit namen als Chubb, 3M, Apple en PepsiCo. Een ander artikel rangschikte in december 2021 ook dividendgroei aandelen. TrackYourDividends toonde in maart 2023 populaire dividend aandelen zoals MO, VZ, VOO, TSLA, QYLD, MMM, PEP en VTI. Voor de lange termijn worden vaak buy-and-hold strategieën aanbevolen voor dividendgroei aandelen. In oktober 2022 werden top-10 dividendbetalers gedomineerd door gezondheidszorg en consumentengoederen, waarbij defensieve consumentengoederen 50 procent van deze aandelen uitmaakten.

Wat is een goed dividend yield?

Een goed dividend yield ligt meestal tussen de 2% en 6%. Gezonde dividendrendementen liggen specifiek tussen de 3% en 5%. Een rendement tussen 1% en 4% wordt ook als geschikt gezien, vooral als het bedrijf een stabiele uitkering heeft. Een hoog dividendrendement van 6% of meer kan echter gevaarlijk zijn. Dit kan wijzen op een te lage beurskoers of financiële risico's. Analisten zoals Javier Correonero en Ben Slupecki zien een rendement boven 8% à 9% zelfs als een risico op dividendverlaging. U moet een hoog dividendrendement altijd kritisch beoordelen op de duurzaamheid van de uitkeringen. Een bedrijf moet in staat zijn deze beloningen te handhaven, anders is het onhoudbaar.

Wie betaalt het hoogste dividend?

Aandelen genoteerd aan Euronext Brussel hadden in augustus 2024 het hoogste dividendrendement. In Nederland heeft NN Group het hoogste verwachte dividendrendement van 8,5% onder AEX-aandelen. Value8 betaalde in 2024 het hoogste reguliere dividend sinds de oprichting. Per 2017 domineerden aandelen van nutsbedrijven, banken, verzekeraars, vastgoed en energiebedrijven de lijsten met de hoogste dividendrendementen. Ook in 2016 domineerden financiële aandelen in Nederland en Europa deze lijsten. Amerikaanse bedrijven met hoge dividendrendementen betalen vaak de hoogste dividenden in de markt. Voor de Hoogdividendportefeuille van 2023/24 leverde NN Group de grootste dividendbijdrage, met Enel als tweede.

Hoeveel dividend krijg je met 100.000 euro?

Met een investering van 100.000 euro in high yield dividend aandelen kunt u verschillende bedragen aan dividend ontvangen. Een kwartaaldividend van 1.500 euro is mogelijk, wat neerkomt op 6.000 euro per jaar. Het exacte bedrag hangt af van het dividendrendement van uw aandelen. Bij een rendement van 6 procent ontvangt u jaarlijks 6.000 euro op uw 100.000 euro investering. Bij 4 procent rendement is dit 4.000 euro per jaar, en bij 3 procent rendement 3.000 euro per jaar. Houd er rekening mee dat in Nederland in 2024 15% dividendbelasting wordt ingehouden. Een investering van 100.000 euro kan in vijf jaar tijd ook groeien tot ongeveer 158.200 dollar. Een hefboomstrategie met 100.000 dollar investering kan 9.500 dollar dividend per jaar opleveren na rente.

Wanneer wordt dividend uitgekeerd?

De dividenduitkeringsdag is de dag waarop dividend aan aandeelhouders wordt betaald. Deze betalingsdatum definieert wanneer het dividend betaalbaar is. Meestal vindt de uitbetaling enkele weken na de ex-dividenddatum plaats. Bedrijven hanteren hiervoor een vastgesteld uitbetalingsschema. Dit kan jaarlijks, halfjaarlijks, kwartaal- of maandelijks zijn, afhankelijk van het beleid van het bedrijf. Voor het dividend over het vorige jaar gebeurt de uitbetaling pas na goedkeuring door de Algemene Vergadering van Aandeelhouders (AVA), vaak in mei of juni van het volgende jaar.

Hoe werkt dividendbelasting op aandelen?

Dividendbelasting is een belasting die bedrijven inhouden op dividenduitkeringen aan aandeelhouders. Het is een bronheffing, direct ingehouden op het moment van uitbetaling. In Nederland wordt 15 procent van het dividend ingehouden als dividendbelasting. Aandeelhouders betalen deze belasting over de dividendinkomsten die zij ontvangen uit aandelen of beleggingsfondsen. Sinds 2024 is het belastingtarief voor dividenduitkeringen verhoogd. Een uitbetaling via stockdividend kan echter leiden tot belastingvoordeel, omdat hierover geen dividendbelasting wordt geheven.