Wat is het beste high dividend fonds?
Wat is het beste high dividend fonds?
Het "beste" high dividend fonds is geen eenduidige keuze, aangezien dit sterk afhangt van de beleggingsdoelen en risicobereidheid van de individuele belegger. Er zijn echter diverse fondsen die uitblinken op basis van rendement, kosten, kwaliteit en risicobeheer. Belangrijke overwegingen zijn het dividendrendement, de totale jaarlijkse kosten en de strategie van het fonds om stabiele dividenden te genereren.
Een veelvoorkomende misvatting is dat een fonds met het hoogste dividendrendement automatisch het beste is. Een hoog dividendrendement kan aantrekkelijk lijken, maar het is essentieel om ook te kijken naar de duurzaamheid van dit dividend, de onderliggende kwaliteit van de bedrijven in het fonds, en de totale kosten. Een fonds met een iets lager, maar stabiel en groeiend dividend kan op de lange termijn een betere keuze zijn dan een fonds met een extreem hoog, maar onzeker dividend.
Voor beleggers die op zoek zijn naar hoogdividendfondsen, zijn er verschillende Exchange Traded Funds (ETF's) die de aandacht trekken. Deze fondsen bieden diversificatie en potentieel voor passief inkomen via dividenduitkeringen.
Hieronder een vergelijking van enkele opvallende hoogdividendfondsen, gebaseerd op recente prestaties en kenmerken:
| Fondsnaam | Rendement dit jaar (2026) | Dividendrendement | Lopende kosten | Bijzonderheden |
|---|---|---|---|---|
| Global X SuperDividend ETF | 9,5% | 9,2% | Onbekend | Hoog dividendrendement |
| Voya International High Dividend Low Volatility Portfolio | 8,3% | 7,3% | Onbekend | Focus op lage volatiliteit |
| First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund | 8,4% | 5,4% | Onbekend | Global dividend focus |
| VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV) | Onbekend | 4% | 0,38% | Geen dividendlekkage voor Nederlandse beleggers, opgenomen in DEGIRO’s kernselectie, selectie op huidig en toekomstig dividend |
De Global X SuperDividend ETF toonde dit jaar een rendement van 9,5% en een dividendrendement van 9,2%. Dit maakt het een aantrekkelijke optie voor beleggers die primair gericht zijn op een zeer hoog direct dividend.
Met een rendement van 8,3% dit jaar en een dividendrendement van 7,3% combineert het Voya International High Dividend Low Volatility Portfolio een solide opbrengst met een strategie gericht op lage volatiliteit. Dit kan interessant zijn voor beleggers die dividendinkomen willen combineren met een verminderd risico op grote prijsschommelingen.
Het First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund behaalde een rendement van 8,4% dit jaar en biedt een dividendrendement van 5,4%. Het richt zich op een wereldwijde selectie van dividendbetalende bedrijven.
Hoewel het specifieke rendement voor dit jaar niet is vermeld, heeft de VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV) een dividendrendement van 4% en lopende kosten van 0,38%. Een belangrijk voordeel voor Nederlandse beleggers is het ontbreken van dividendlekkage, wat betekent dat er geen onnodige belasting wordt ingehouden op buitenlandse dividenden. De posities binnen de TDIV ETF worden geselecteerd op basis van zowel het huidige dividendrendement als de groeipotentie van het dividend in de toekomst. Dit duidt op een focus op duurzaamheid van dividenduitkeringen. Bovendien is TDIV opgenomen in de kernselectie van DEGIRO, wat de toegankelijkheid en populariteit onder beleggers vergroot.
Bij de keuze voor een hoogdividendfonds zijn de volgende aspecten van belang:
- Dividendrendement: Hoeveel dividend keert het fonds uit in verhouding tot de koers? De getoonde rendementen variëren van 4% tot 9,2%.
- Totale rendement: Naast het dividendrendement is het totale rendement (inclusief koerswinst of -verlies) over een periode cruciaal.
- Kosten: Lagere lopende kosten (Total Expense Ratio - TER) hebben een directe positieve impact op het netto rendement. TDIV heeft bijvoorbeeld 0,38% lopende kosten.
- Dividendlekkage: Voor Nederlandse beleggers kan dividendlekkage een aanzienlijk deel van het rendement opslokken bij fondsen die beleggen in buitenlandse aandelen. Fondsen zoals TDIV die geen dividendlekkage hebben, zijn hierin voordelig.
- Selectiecriteria: Begrijp hoe het fonds de bedrijven selecteert. Kijkt het alleen naar hoog dividend, of ook naar de financiële stabiliteit en groeipotentie van de dividenduitkeringen, zoals bij TDIV?
- Diversificatie: Zorg ervoor dat het fonds voldoende gespreid is over verschillende sectoren en regio's om risico's te beperken.
- Volatiliteit: Sommige fondsen, zoals Voya International High Dividend Low Volatility Portfolio, richten zich specifiek op het verminderen van koersschommelingen.
Het "beste" hoogdividendfonds is dus subjectief. Voor een belegger die streeft naar het hoogste directe dividendrendement, kunnen fondsen zoals de Global X SuperDividend ETF aantrekkelijk zijn. Voor de belegger die waarde hecht aan een combinatie van stabiel dividend, lage kosten, verminderde dividendlekkage en een focus op toekomstige dividendgroei, is de VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV) een sterke kandidaat. Het is aan te raden om de eigen beleggingsdoelen en risicotolerantie zorgvuldig af te wegen tegen de kenmerken van de verschillende fondsen.