Gratis online aandelenbroker

Een gratis online aandelenbroker maakt beurshandel mogelijk zonder transactiekosten, wat betekent dat u kunt beleggen tegen €0,- per trade. Het "FREE Broker" tariefmodel van Scalable Capital is hier een voorbeeld van, waarbij ook gratis aandelen- of ETF-sparplannen aanmaken mogelijk is. Veel neobrokers bieden volledig gratis ETF-sparen aan. Voor beginnende beleggers zijn er vaak gratis oefenaccounts met nepgeld beschikbaar. Soms ontvangt u zelfs een gratis aandeel, zoals Trading212 in 2024 deed. Dit artikel legt uit wat een gratis broker precies inhoudt en welke opties er zijn.

Wat is een gratis online aandelenbroker?

Een gratis online aandelenbroker is een beleggingsplatform dat gratis beurshandel aanbiedt. Dit betekent dat u belegt tegen €0,- transactiekosten. Een zero-fee broker chargeert geen commissie voor het handelen in aandelen. Een belegger bespaart hiermee op kosten, omdat er geen transactiekosten zijn voor de aan- en verkoop van aandelen. Vooral daghandelaren met hoge frequentie en beginnende beleggers profiteren van deze kostenloze online brokers. Veel neobrokers, zoals Scalable Capital en Trade Republic, bieden de mogelijkheid tot volledig kosteloos ETF-Sparen. Het 'FREE Broker' fee model van Scalable Capital maakt bijvoorbeeld de kosteloze instelling van aandelen- en ETF-spaarplannen mogelijk. U kunt bij Scalable Broker onbeperkt spaarplannen opzetten en beheren zonder orderkosten.

Welke brokers zijn het beste voor gratis handelen?

Neobrokers zoals Scalable Capital, Trade Republic, Smartbroker en finanzen.net zero worden gezien als de goedkoopste opties voor gratis handelen. Deze platforms bieden vaak commissievrije orders en goedkope ETF-handel. Ook voor opties zijn er specifieke brokers die gunstige voorwaarden hebben. Voor een uitgebreid overzicht van gratis online brokers, bekijk onze gids.

Trading-apps met commissievrije orders

Trading-apps met commissievrije orders maken het mogelijk om te handelen zonder transactiekosten. Dit betekent dat u geen vaste bedragen betaalt per aan- of verkoop van bijvoorbeeld aandelen of ETF's. De exacte voorwaarden en wat precies 'commissievrij' inhoudt, verschilt per aanbieder. Voor een volledig overzicht van de kosten en voorwaarden raadpleegt u de specifieke aanbieder.

Beleggingsplatformen met gratis ETF-handel

Beleggingsplatformen zoals Scalable Capital en Trade Republic maken gratis ETF-sparen mogelijk. Deze neobrokers bieden compleet gratis ETF-sparen aan. Soms is dit zelfs volledig kosteloos bij deze platforms en andere vergelijkbare aanbieders. Sommige brokers bieden ook gratis ETF-transacties aan, vaak één keer per maand en beperkt tot hun eigen ETF-aanbod. Smartbroker+ biedt gratis handel in ongeveer 1.600 ETF's, al vanaf 1 euro per maand. Daarnaast biedt justETF.com een gratis lidmaatschap waarmee u zelfstandig ETF-portefeuilles kunt maken en beheren. Dit platform maakt ETF-investeren gemakkelijk met vrijwel volledig gratis diensten, buiten premium-opties.

Brokers met gratis optieshandel

Sommige brokers bieden gratis optieshandel aan, wat betekent dat u geen directe transactiekosten betaalt. Deze 'zero commission' brokers staan gratis handelen toe, maar kunnen extra kosten rekenen voor andere diensten. Dit maakt het voor zowel beginnende beleggers als daghandelaren met hoge frequentie aantrekkelijk om te starten met beleggen zonder ordercommissie. Brokers die gratis beleggen adverteren, genereren hun inkomsten vaak via andere wegen. Denk aan het verhuren van effecten of kosten voor aanvullende producten.

Welke kosten kunnen alsnog gelden?

Even bij gratis online aandelenbrokers kunnen er nog kosten gelden. Deze kosten zijn vaak gerelateerd aan het aanhouden van een account, het wisselen van valuta of de kosten van de beleggingsfondsen. De exacte bedragen en voorwaarden verschillen per aanbieder. U vindt de details in de voorwaarden van de broker.

Accountkosten en minimumdeposito

Een gratis online aandelenbroker vraagt vaak een minimum inleg om een account te openen. Dit kan variëren van €0,01 tot €50, afhankelijk van de aanbieder. Zo vraagt ABN Amro beleggingsplatform een minimale storting van €1, terwijl ABN Amro Begeleid Beleggen €20,- vereist. Brokers zonder commissie of beheerkosten vragen soms een minimale inleg van €50,-. Naast de inleg kunnen er ook accountkosten zijn, zoals €48 per jaar voor Zelf Beleggen Plus bij ABN AMRO, of €2,99 per maand voor een compleet beleggingsaccount bij fondsen brokers. Easybroker rekent voor zakelijke accounts €25 per maand. Soms betaalt u transactiekosten van €5,- of 0,1% als u niet voldoet aan een minimum inleg, zoals bij Binck Fundcoach.

Valutakosten en opnamekosten

Valutakosten en opnamekosten kunnen gelden bij een online aandelenbroker. Valutakosten zijn van toepassing bij het kopen en verkopen van effecten in een vreemde valuta, omdat u dan euro’s wisselt naar een andere valuta. Deze kosten zijn een onderdeel van de totale beleggingskosten en kunnen, zoals bij DEGIRO, al verwerkt zijn in de aan- en verkoopprijs van transacties. Ook kunnen de kosten van een beleggingsrekening extra kosten voor vreemde valuta omvatten. Opnamekosten kunnen ontstaan bij het kopen van aandelen, specifiek voor stortingen en opnames, vergelijkbaar met stortings- en opnamekosten bij een cryptocurrency-beurs.

Fondskosten en spread

Fondskosten zijn doorlopende kosten die een fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheer van uw beleggingen. Deze kosten zijn meestal al verwerkt in de koers van een beleggingsfonds. Typisch liggen deze fondskosten tussen 0,3 en 0,5 procent per jaar. De exacte kosten variëren per broker en fonds; bij Peaks liggen ze bijvoorbeeld tussen 0,25 en 0,33 procent van het belegde geld per jaar. Beleggingsfondsen zijn vaak duurder dan ETF's, met beheerkosten tussen 0,5% en 1,5% per jaar. Deze kosten beïnvloeden uw rendement negatief. Naast fondskosten kunnen er ook bijkomende kosten zijn, zoals brokerkosten, herwegingskosten en bied/laat-spreads.

Hoe kies je de beste broker voor jouw account?

De beste broker voor uw account kiest u op basis van uw persoonlijke beleggingsstrategie en de omvang van uw portefeuille. Hierbij zijn diverse aspecten van belang, zoals de betrouwbaarheid van de investeringsfirma, de kostenstructuur, het aanbod van instrumenten en het gebruiksgemak van het investeringsplatform. Een goede klantenservice is ook een belangrijke overweging.

Minimum inleg en saldovereisten

De minimale inleg en saldovereisten verschillen sterk per aanbieder. Een beleggingsplatform kan een minimuminleg eisen, vaak $100 of minder. Voor zelf beleggen en laten beleggen kunt u al starten met een inleg vanaf €0,01. Sommige platforms, zoals Quirion per maart 2025, hanteren zelfs een instapbedrag van minimaal €0 voor nieuwe klanten. Andere aanbieders, zoals DeGiro, vragen een minimale inleg van €1,-. Voor beleggingsdiensten zoals Visualvest ligt de minimale inleg op €500,00 per maart 2025. Bevestor hanteert ook een minimale inleg van €500,00 per maart 2025, waarbij dit bedrag geldt voor een gewone inleg zonder spaarplan, maar wegvalt bij het openen van een automatisch spaarplan. Meesman Beleggingsrekening vraagt een maandelijkse inleg van €100, of een eenmalige inleg van minimaal €10.000.

Aanbod van aandelen, ETF's en mutual funds

Beleggingsfondsen en ETF's bieden u gediversifieerde portefeuilles van aandelen, obligaties of andere activa. Deze fondsen verzamelen geld van meerdere beleggers en investeren dit in een brede mix van activa uit verschillende sectoren en regio's. Zo krijgt u onmiddellijke diversificatie en een brede spreiding van beleggingen, zonder zelf individuele aandelen te selecteren. Dit stelt u in staat uw portefeuille eenvoudig te diversifiëren via brede activaklassen en biedt de mogelijkheid tot eenvoudige gespreide belegging, wat zorgt voor risicospreiding via één product.

Gebruiksgemak en ordertypes

Gebruiksgemak bij een gratis online aandelenbroker hangt sterk af van de beschikbare ordertypes. Beleggers kunnen verschillende ordertypes gebruiken om hun depotbeheer te vereenvoudigen en tegen aantrekkelijkere koersen te handelen. U specificeert orders via orderopties in het ordermasker, zoals de handelsplaats of het aantal stuks. Ordertypes zoals "all or none" en "fill or cancel" geven u extra controle over de uitvoering. Met functies als orderinvoer met één klik, bijvoorbeeld bij de Book Trader, plaatst u efficiënt bestellingen. Een handelsklant van Scalable Capital kan bijvoorbeeld kiezen uit diverse ordertypes, waaronder MARKET of LIMIT.

Hoe open je een account en begin je met beleggen?

Om te beginnen met beleggen, opent u een beleggingsrekening bij een online broker of handelsplatform. Dit is de eerste stap voor vermogensopbouw en vereist het aanmaken van een beleggingsaccount. U doorloopt hiervoor een proces van registreren en identiteit verifiëren, geld storten op uw account en uiteindelijk het plaatsen van uw eerste order.

Registreren en identiteit verifiëren

Registreren en identiteit verifiëren is een verplichte stap bij het openen van een beleggingsaccount bij een gratis online aandelenbroker. U moet hiervoor een geldig identiteitsbewijs aanleveren, zoals een paspoort, rijbewijs of identiteitskaart. Platforms zoals Freedom24, Revolut en Finst vragen vaak om een foto van uw identiteitsbewijs, een selfie en soms een bewijs van adres. Bij cryptoplatforms, waaronder Finst, en voor digitale goudbeleggers is deze identiteitsverificatie essentieel. Dit proces is nodig om uw identiteit te controleren en is tevens vereist door Europese regelgeving voor crypto-asset dienstverleners.

Geld storten op je account

Geld storten op je beleggingsaccount kan op verschillende manieren. Vaak gebruik je hiervoor betalingsmiddelen zoals een overboeking, PayPal of iDEAL. Sommige brokers accepteren ook stortingen via een debetkaart of automatische incasso. Specifieke platforms bieden diverse opties: bij DEGIRO stort je geld via iDEAL, terwijl BUX Zero Tikkie gebruikt voor directe stortingen. Bitvavo staat overschrijvingen en iDEAL toe, waarbij je de betaalmethode kiest in je dashboard na het inloggen. Ook Coinmerce en Bitcoin Meester maken gebruik van iDEAL voor stortingen.

Je eerste order plaatsen

Nadat u geld op uw account heeft gestort, kunt u uw eerste order plaatsen. U kiest dan welk aandeel of ETF u wilt kopen. De broker biedt verschillende ordertypes aan. Een limietorder geeft u meer controle over de prijs dan een marktorder. Hoe het plaatsen van een order precies werkt, verschilt per platform. Raadpleeg de handleiding van uw broker voor de exacte stappen.

Welke brokers zijn geschikt voor opties en actief beleggen?

Voor opties en actief beleggen zijn er in Nederland diverse brokers beschikbaar, waaronder DEGIRO, Interactive Brokers, Saxo, EasyBroker, Lynx, Todays Groep, ABN AMRO, Rabobank en IG. Deze platforms richten zich vaak specifiek op zeer actieve beleggers, en hun beleggingsproducten zijn geschikt voor deze groep. Aandelenbrokers zijn populair voor actief beleggen in aandelen en ETF's, waarbij sommige zelfs €0 ordercommissie bieden voor aandelen en opties. Saxo Bank, Easybroker en eToro zijn bijvoorbeeld goede keuzes voor actief beleggen in aandelen en ETF's. Het is daarbij belangrijk om te begrijpen wat gratis is bij optieshandel, welke brokers passen bij daytrading en welke risico's hierbij horen.

Commissievrije optieshandel: wat is wel en niet gratis?

Bij Freestoxx is de handel in opties, inclusief het kopen, verkopen en uitgeven, doorgaans commissievrij. U betaalt 0,00 € commissie bij het kopen en verkopen van opties. Ook het schrijven van opties is kosteloos, met 0,00 € commissiekosten per geschreven optie. Dit geldt voor de algemene handel in aandelen en opties via Freestoxx. Echter, Freestoxx heeft ook een "mini commission brokermodel". Hierbij betaalt u een commissie van 0,49 $ per optie. Controleer dus altijd welk model u kiest.

Geschikte brokers voor daytrading en actieve beleggers

Voor daytrading en actieve beleggers zijn er gespecialiseerde brokers die zich richten op korte termijn beleggen. Actieve beleggers kiezen vaak voor DEGIRO, Interactive Brokers en Saxo. Interactive Brokers is ook een geschikt daytrading platform voor particuliere daytraders. De IG broker richt zich op zeer actieve beleggers en is geschikt voor zowel beginnende als ervaren handelaren. Ook de Markets broker is een optie voor actieve en ervaren beleggers. Professionele traders gebruiken dagelijks brokers die door trading websites zijn goedgekeurd. Een beginnende daytrader zoekt een broker die past bij de gekozen trading strategie.

Risico's van opties en actief handelen

Opties en actief handelen brengen aanzienlijke financiële risico's met zich mee, vaak meer dan bij het kopen van aandelen. Bij de verkoop van opties loopt u het risico op mogelijke onbeperkte verliezen, die veroorzaakt kunnen worden door onverwachte marktschommelingen. Het risico bij het schrijven van optieposities kan groter zijn dan uw inleg, waarbij verliezen nog sneller en sterker oplopen. Opties zijn sterk geleverde financiële instrumenten, wat winst en verlies kan versterken. Daarnaast kunnen opties waardeloos expireren door tijdsverval en is er altijd marktrisico door de volatiliteit van de onderliggende activa.

Waar kun je online gratis aandelen verhandelen?

Online gratis aandelen verhandelen kan via diverse beleggingsplatforms en handelsapps. Apps zoals Robinhood en Webull stellen gebruikers in staat om kostenloze aandelenhandel te doen, zonder commissies. Gebruiksvriendelijke platforms bieden de mogelijkheid om te investeren in aandelen zonder handelskosten. Ook online beleggingsplatforms zoals E*TRADE en Revolut geven toegang tot de aankoop en verkoop van aandelen, ETF's en andere beleggingen. Deze platforms bieden vaak gebruiksvriendelijke interfaces, educatieve bronnen en tools voor marktanalyse. Kortetermijn aandelenhandel via deze apps maakt het mogelijk aandelen zonder provisies te kopen en verkopen.

Zijn gratis brokers echt volledig kosteloos?

Nee, gratis brokers zijn niet volledig kosteloos. De mythe van 'gratis' kosten bij brokers bestaat niet echt. Beleggen via commerciële brokers zoals DEGIRO is nooit gratis, want er zijn altijd kosten verbonden aan beleggen. Gratis brokerservices zijn niet echt gratis. Gratis beleggen diensten van brokers bestaan niet werkelijk; er zijn altijd kosten geassocieerd met zogenaamd 'gratis' diensten. Brokers die gratis beleggen adverteren, ontvangen inkomsten via andere manieren dan directe transactiekosten. Denk hierbij aan fondskosten, rente, het verhandelen van transacties aan een derde partij, of kosten voor andere producten. Beleggen via brokers is nooit gratis. Wel bieden sommige brokers lage tot geen transactiekosten aan. Neobrokers zoals Scalable Capital en Trade Republic bieden zelfs de mogelijkheid tot volledig kosteloos ETF-sparen, en maken ETF-sparen volledig kosteloos.

Kun je ook opties gratis verhandelen?

Opties gratis verhandelen is mogelijk, maar dit is niet altijd volledig kosteloos. Brokers die 'zero commission' aanbieden, rekenen vaak andere kosten, zoals voor data of valuta. U betaalt dan geen directe commissie per transactie. Voor de exacte voorwaarden en eventuele verborgen kosten moet u de specifieke aanbieder raadplegen. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) kan ook algemene informatie bieden over de kostenstructuren.

Is een minimale storting nodig om te starten?

Niet elke broker vraagt een minimale storting om te starten. Bij DEGIRO en Binck Bank is er bijvoorbeeld geen minimumbedrag vereist. Voor zelf beleggen kan een inleg van €0,01 al volstaan, wat ook geldt voor laten beleggen. Andere aanbieders, zoals Scalable Broker en Centraal Beheer, vragen een minimale storting van €1. Sommige brokers voor zelf beleggen hanteren een minimale inleg van €50. Voor Knab Beleggen is een startbedrag van €100 nodig. De minimale inleg verschilt dus sterk per aanbieder.

Kun je met €100 beginnen met daytraden?

Nee, met €100 beginnen met daytraden is niet realistisch. De meeste handelaars in daytrading hebben een startkapitaal tussen €50.000 en €1.000.000. Voorzichtige beginnende daytraders kunnen starten met een kapitaal van ongeveer €25.000 tot €500.000. Dit aanvangskapitaal is de helft van het minimale bedrag van €50.000. Zelfs in een cursussituatie of om voorzichtig te oefenen, kunnen beginners starten met minimaal €25.000.

Kun je €1.000 per dag verdienen met trading?

Ja, het is mogelijk om €1.000 per dag te verdienen met trading. De dagelijkse opbrengst van daytraden kan variëren tussen €100 en €1.000 per dag. Deze mogelijke winst is sterk afhankelijk van uw startkapitaal, risicoprofiel en praktijkervaring. Zonder voldoende kennis en kapitaal is dit een onrealistisch doel.

Kun je €200 per dag verdienen met daytrading?

Ja, €200 per dag verdienen met daytrading is mogelijk. De dagelijkse opbrengst kan variëren, maar dit bedrag valt binnen de realistische bandbreedte. Een belegger die €5.000 per maand wil verdienen, moet dagelijks minimaal €250 winst maken. Uw startkapitaal, risicoprofiel en praktijkervaring bepalen uw succes. Zonder voldoende kennis en kapitaal blijft zo'n doel lastig te bereiken.