ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds

Het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds (AWIAF) is een sterk duurzaam artikel 9 aandelenfonds onder de SFDR. A.s.r. vermogensbeheer introduceerde dit fonds in september 2023, waarbij de beleggingen classificeren als duurzaam. Het fonds belegt in een breed gespreide portefeuille van wereldwijde beursgenoteerde aandelen en richt zich op bedrijven die bijdragen aan de duurzame ontwikkelingsdoelen (SDG's) van de Verenigde Naties en meetbare positieve impact realiseren.

Wat is het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds?

Het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds (AWIAF) is een beleggingsfonds gericht op impact beleggen, open voor derden. Dit fonds heeft een sterk duurzaam karakter en valt onder artikel 9 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). De beleggingen classificeren als duurzaam. Voor meer details over de beleggingsstrategie, kunt u meer informatie vinden over dit fonds. Het fonds selecteert bedrijven die meetbare positieve ecologische en sociale impact realiseren. Deze bedrijven dragen bij aan één of meerdere Sustainable Development Goals (SDG's), vastgesteld door de Verenigde Naties. De portefeuille bestaat uit maximaal 30 beursgenoteerde bedrijven. Deze bedrijven doorlopen een strenge selectie op basis van duurzaamheidscriteria, met data-onderbouwing en zonder schade aan milieu- of sociale doelstellingen. Dit fonds biedt een specifieke kans voor institutionele partijen die verder kijken dan alleen financieel rendement. Het wordt aangeboden in fondsvorm en discretionair mandaatvorm, specifiek voor institutionele beleggers.

Hoe belegt het fonds in duurzame wereldwijde aandelen?

Het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds belegt in een breed gespreide portefeuille van wereldwijde beursgenoteerde aandelen. Dit gebeurt via een strenge selectie van bedrijven met specifieke duurzaamheidsdoelstellingen. Deze bedrijven dragen bij aan de Sustainable Development Goals (SDG's) van de Verenigde Naties. De selectie omvat zowel positieve criteria als uitsluitingen van bepaalde sectoren en bedrijven. Voor een vergelijkbaar aanbod kunt u ook kijken naar het Allianz Duurzaam Wereld Aandelen Fonds.

Welke duurzaamheidscriteria hanteert ASR?

ASR hanteert uitgebreide duurzaamheidscriteria voor haar beleggingen, waaronder voor het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds. Bedrijven in dit fonds moeten specifieke duurzaamheidsdoelstellingen hebben en doorlopen een strenge selectie, waarbij data de positieve impact onderbouwt en schade aan milieu of sociale doelen wordt vermeden. A.s.r. vermogensbeheer sluit bedrijven uit die een groot deel van hun omzet halen uit steenkool, nucleaire energie, olie en gas. Het beleggingsproces houdt rekening met milieu, sociaal beleid en goed ondernemingsbestuur (ESG), waarvoor a.s.r. vermogensbeheer specifieke criteria opstelt. Deze duurzaamheidseisen zijn gericht op het voorkomen van schade aan mens, maatschappij en milieu, en wegen positieve en negatieve gevolgen voor mens en milieu mee. Voor beleggingsfondsen met pensioenpremies gelden eisen voor een leefbaar loon. De SRI Criteria 2024 van a.s.r. vermogensbeheer specificeren deze duurzame beleggingscriteria, die ook beleidsmaatregelen van ASR Nederland N.V. omvatten voor duurzame bedrijfsvoering. Ongunstige effecten op duurzaamheid worden meegenomen via due diligence procedures en uitsluitingen bij onvoldoende duurzaamheidslabeling in de investeringsbeslissingsprocedures.

Welke sectoren en bedrijven sluit het fonds uit?

Het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds sluit bepaalde sectoren en bedrijven uit. Dit gebeurt op basis van de duurzaamheidscriteria die ASR hanteert. Deze criteria zijn gedetailleerd vastgelegd in de SRI Criteria 2024 van a.s.r. vermogensbeheer. Voor een compleet overzicht van de uitgesloten sectoren en bedrijven raadpleegt u dit document.

Wat zijn de beleggingsdoelstelling en indexaanpak van het fonds?

Het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds streeft naar duurzame groei door te beleggen in wereldwijde aandelen. Het fonds volgt hiervoor een specifieke indexaanpak. Deze aanpak omvat een duurzame selectie binnen de portefeuille en een vergelijking met een traditionele wereldindex.

Welke wereldwijde aandelenindex volgt of benadert het fonds?

Het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds volgt of benadert geen specifieke openbare index. De indexaanpak en de benchmark die dit asr duurzaam wereldwijd aandelen fonds gebruikt, hangen af van de beleggingsstrategie van ASR. Voor gedetailleerde informatie over de gevolgde index raadpleegt u de officiële fondsinformatie van ASR.

Hoe werkt de duurzame selectie binnen de portefeuille?

Het asr duurzaam wereldwijd aandelen fonds selecteert bedrijven op basis van eigen duurzaamheidscriteria. Deze criteria bepalen welke bedrijven in de portefeuille komen en welke niet. Voor de precieze invulling van deze selectiemethode raadpleegt u de officiële fondsinformatie van ASR.

Hoe verhoudt de fondsaanpak zich tot een traditionele wereldindex?

Het asr duurzaam wereldwijd aandelen fonds probeert een traditionele index zo veel mogelijk te volgen. Dit geldt voor zowel landen als sectoren. Fondshuizen kiezen vaak conventionele indices als benchmark voor hun duurzame fondsen. Een traditioneel beleggingsfonds gebruikt actieve beheermethoden om een hogere opbrengst dan de benchmark te halen. Een tracker- of indexfonds verschilt hiervan door een passieve beleggingsstrategie. Traditioneel indexeren probeert het rendement van een brede markt te evenaren. Indexfondsen volgen de waardeontwikkeling van bepaalde marktindexen. Een traditionele ETF volgt passief een beleggingsindex zoals de S&P 500. Ook traditionele actief beheerde fondsen volgen grotendeels indices, met geringe afwijkingen. Indexfondsen delen een passieve investeringsfilosofie, maar ze volgen verschillende onderliggende indexen. Ze zijn niet identiek omdat ze verschillende indexvolgordes hanteren.

Wat zijn het rendement en het risico van dit fonds?

Het rendement en risico van een asr duurzaam wereldwijd aandelen fonds zijn afhankelijk van marktontwikkelingen en beleggingskeuzes. Voor u is het belangrijk te weten dat historische prestaties inzicht geven, maar geen garantie bieden voor de toekomst. Het koersrisico en de verhouding tot een wereldwijde aandelenindex zijn belangrijke overwegingen. Voor actuele cijfers en gedetailleerde risico-informatie raadpleegt u de factsheet van het fonds.

Hoe heeft het fonds historisch gepresteerd?

Het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds heeft een beperkte operationele geschiedenis. Hierdoor is er slechts een beperkte track record beschikbaar. Omdat het fonds recent is opgericht, zijn er voor beleggers beperkte historische gegevens om de prestaties te beoordelen. Dit is een belangrijke overweging bij investeringsbeslissingen.

Hoe groot is het koersrisico?

Het koersrisico van een aandeel is hoog. Dit risico betekent dat de koers van beleggingen sterk schommelt en in waarde kan dalen. Het is het risico op koersschommelingen van beleggingen. Koersrisico hangt af van de beweeglijkheid, of volatiliteit, van een product. Waarderingsrisico verhoogt het neerwaartse risico bij een koersdaling, wat kan leiden tot potentieel koersverlies. Koersrisico wordt veroorzaakt door waardedalingen van beleggingen. Het blijft een van de belangrijkste risico's bij beleggen, waarbij u (gedeeltelijk) ingelegd geld kwijt kunt raken. Voor het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds fluctueert de waarde door prijs- of koersontwikkelingen.

Hoe verhoudt het rendement zich tot een wereldwijde aandelenindex?

Het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds heeft een beperkte operationele geschiedenis. Hierdoor is een directe vergelijking van het rendement met een wereldwijde aandelenindex nog niet goed mogelijk. Historisch gezien ligt het gemiddelde jaarlijkse rendement op wereldwijde aandelen rond de 7 tot 9 procent. Zo behaalden wereldwijde aandelen gemiddeld 8,9 procent per jaar tussen december 1969 en april 2024. De MSCI World Index toont een gemiddeld rendement van 8,6 procent per jaar over de laatste 20 jaar, en ongeveer 9 procent over de laatste 50 jaar. Een wereldindex aandelenportefeuille heeft gemiddeld 7,85 procent jaarlijks rendement behaald over 35 jaar tot eind 2022. Dit geeft u een beeld van de historische prestaties van een wereldwijde aandelenindex.

Welke kosten en fondsgegevens zijn belangrijk?

Voor een goed inzicht in het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds zijn de kosten en beschikbare fondsinformatie belangrijk. U moet de kostensamenstelling begrijpen, inclusief lopende kosten en aan- en verkoopkosten, omdat deze het rendement beïnvloeden. Belangrijke fondsgegevens vindt u in documenten zoals het Basisinformationsblatt, de prospectus en factsheets.

Wat zijn de lopende kosten?

Lopende kosten, ook bekend als Ongoing Charges (OGC) of Ongoing Charges Figures (OCF), zijn de jaarlijkse kosten van een fonds. Ze omvatten fondsbeheerskosten, inclusief subfondskosten, en de kosten van het beleggingsinstrument. Deze beheer- en administratiekosten kunnen jaarlijks verschillen. Lopende kosten zijn indirecte kosten en vormen een deel van de totale beleggingskosten, naast bijvoorbeeld transactiekosten. Bij Evi beleggingen omvatten ze onder meer managementfees, administratiekosten en bewaarvergoedingen. De kosten variëren; bij Belgische banken liggen ze bijvoorbeeld tussen de 1,1% en 2,2% per jaar.

Wat is de fondsstructuur en de valuta-afdekking?

De fondsvaluta van het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds is de valuta van het fonds zelf. Beleggingsfondsen kunnen echter investeren in instrumenten die in andere valuta's zijn uitgedrukt. Dit betekent dat de waarde van deze beleggingen kan worden beïnvloed door wisselkoersschommelingen. De beheerder van het fonds kan proberen dit valutarisico af te dekken. Een hedged fonds dekt dit risico af, vaak door vreemde valuta om te wisselen naar de basisfondsvaluta, zoals euro of USD. Hiervoor worden vaak termijncontracten gebruikt. Dit is een gewone praktijk om de blootstelling aan wisselkoersrisico te beperken.

Waar vind je de factsheet en jaarverslagen?

De factsheet en jaarverslagen van het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds vindt u direct bij ASR. Deze documenten bevatten gedetailleerde informatie over de beleggingsstrategie, prestaties en kosten. Voor de meest actuele versies en specifieke details kunt u terecht op de website van ASR. Daar vindt u alle benodigde informatie om een weloverwogen beslissing te nemen over dit fonds.

Voor wie is dit fonds geschikt?

Het asr duurzaam wereldwijd aandelen fonds is voor beleggers die duurzaamheid en wereldwijde spreiding belangrijk vinden. Uw persoonlijke situatie en doelen bepalen of dit fonds past bij uw pensioen of dat een alternatief beter is.

Past dit fonds bij pensioenbeleggen?

Of het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds bij pensioenbeleggen past, hangt af van uw persoonlijke situatie en beleggingsdoelen. Uw risicobereidheid en de looptijd van uw belegging zijn hierbij belangrijk. Een fonds dat voor de één werkt, is niet automatisch geschikt voor de ander — denk goed na over uw eigen situatie. Voor een weloverwogen keuze raadpleegt u de specifieke voorwaarden van het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds bij ASR of wint u advies in bij een financieel adviseur.

Wanneer kies je beter voor een alternatief?

Een alternatief voor het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds kan beter passen als uw beleggingsdoelen of risicobereidheid veranderen. Dit fonds richt zich specifiek op duurzame wereldwijde aandelen, wat niet voor elke belegger de beste keuze is. Stel, u wilt liever beleggen in obligaties. Of juist in een specifieke sector die niet binnen de duurzaamheidscriteria van ASR valt — dan zoekt u verder. Voor een goed advies over uw persoonlijke situatie is het raadzaam een financieel adviseur te raadplegen. De juiste beleggingskeuze hangt altijd af van uw eigen financiële planning.

Hoe koop je het fonds via ASR?

U regelt de aankoop van het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds direct via ASR. U heeft hiervoor toegang nodig tot uw persoonlijke omgeving. Voor specifieke vragen over de aankoop of uw beleggingen kunt u contact opnemen met de aanbieder.

Hoe werkt inloggen en snel toegang tot je positie?

Om in te loggen en snel toegang te krijgen tot uw positie in het asr duurzaam wereldwijd aandelen fonds, gebruikt u de online omgeving van ASR. De precieze stappen voor inloggen en het bekijken van uw beleggingen zijn afhankelijk van het platform van ASR. U vindt deze instructies meestal direct op de website van ASR of in uw persoonlijke accountomgeving. Neem bij vragen contact op met de klantenservice van ASR.

Waar vind je service en contact bij vragen?

Voor service en contact over het ASR Duurzaam Wereldwijd Aandelen Fonds wendt u zich direct tot ASR. Zij bieden de meest actuele informatie over uw beleggingen en eventuele vragen. Vaak vindt u contactgegevens en veelgestelde vragen op hun website. Voor persoonlijke vragen over uw positie of het asr duurzaam wereldwijd aandelen fonds is direct contact met ASR de beste weg.

Wat is het ASR Wereldwijd Impact aandelen Fonds?

Het ASR Wereldwijd Impact Aandelen Fonds is een beleggingsfonds dat zich richt op impact beleggen in wereldwijde beursgenoteerde aandelen. Dit fonds, geïntroduceerd door a.s.r. vermogensbeheer op 25 september 2023, belegt specifiek in bedrijven die bijdragen aan de duurzame ontwikkelingsdoelen van de Verenigde Naties (SDG's). De beleggingen moeten een meetbare positieve ecologische en sociale impact realiseren en worden geselecteerd op basis van strenge duurzaamheidscriteria. Het fonds heeft een sterk duurzaam karakter en is geclassificeerd als een artikel 9 fonds onder de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR), waarbij de beleggingen als duurzaam worden aangemerkt. Het fonds is toegankelijk voor institutionele klanten.

Is een wereldwijd aandelenfonds een goede investering?

Een wereldwijd aandelenfonds kan een goede investering zijn, vooral voor langetermijnvermogenopbouw. Het biedt meer kans op een hoog rendement. Beleggen in wereldwijde aandelen-ETF's maximaliseert de kans op een positief langetermijnrendement en maakt langdurige, risicomijdende investeringen mogelijk. Pensioenfondsbeleggers zagen in 2022 wereldwijde aandelen als de beste kans op fatsoenlijke totale rendementen, mits de inflatie onder 5% bleef. Voor u kan een wereldwijde ETF een verstandige keuze zijn; ongeveer 95% van de beleggers vindt dit. Hoewel gevoelig voor koersschommelingen, heeft een wereldwijd aandelenfonds over het algemeen minder risico dan individuele aandelen. Indexfondsen zijn populair door hun lage beheervergoedingen, vaak tussen 0.03 en 0.4 procent per jaar, en halen na kosten automatisch rendement uit de wereldwijde aandelenmarkt.

Wat is de verwachting voor het aandeel ASR?

Analisten verwachten voor het aandeel ASR in 2025 een operationeel resultaat van €7,10 per aandeel. Dit is een geraamde en geschatte waarde voor ASR Nederland N.V., gebaseerd op een taxatie. Ook de dividendprognose voor 2025 is positief: analisten rekenen op een dividendverhoging naar €3,37 per aandeel. Deze verwachting voor het verzekeringsconcern is op 19 februari 2025 gepubliceerd. Voor u als belegger betekent dit dat deze cijfers een indicatie geven, maar geen garantie zijn voor de toekomstige prestaties van het aandeel.

Is het ASR Wereldwijd aandelen Fonds Hedged een hedged fonds?

Of het ASR Wereldwijd aandelen Fonds Hedged een hedged fonds is, hangt af van de specifieke fondsstructuur. Een hedged fonds probeert wisselkoersrisico's te beperken. Dit beschermt uw belegging tegen schommelingen in valutakoersen. Raadpleeg de officiële fondsinformatie voor de exacte details over de valuta-afdekking. Deze vindt u in de prospectus of de factsheet van ASR.