Kan ik aandelen overdragen van de ene broker naar de andere zonder te verkopen?
Kan ik aandelen overdragen van de ene broker naar de andere zonder te verkopen?
Ja, u kunt aandelen overdragen van de ene broker naar de andere zonder deze eerst te verkopen. Dit proces, ook wel portefeuilleoverboeking genoemd, stelt beleggers in staat hun effecten te verplaatsen terwijl ze hun posities behouden. De nieuwe broker initieert de overdracht na het invullen van een formulier, waarna de effecten worden overgeboekt.
Wanneer u uw beleggingsportefeuille wilt overboeken, neemt u contact op met de broker waar u de effecten naartoe wilt verplaatsen. Deze 'nieuwe' broker, zoals DEGIRO in het geval van een overdracht vanuit Trade Republic, zal u een formulier laten invullen om de overdracht in gang te zetten. De nieuwe broker verzorgt vervolgens het verdere proces met uw huidige broker.
Het overboeken van effecten is niet kosteloos. Uw huidige broker kan overboekingskosten in rekening brengen voor het wegboeken van de effecten. Daarnaast kunnen partijen ook kosten rekenen voor het ontvangen van de effecten. Sommige brokers bieden echter een overstapservice aan waarbij zij (een deel van) de kosten van de oude broker vergoeden. Een voorbeeld hiervan is ABN Amro, die kosten tot 1.500 euro kan vergoeden bij het overboeken van beleggingen. Het is daarom raadzaam om vooraf bij beide brokers te informeren naar de exacte kosten.
Een belangrijke voorwaarde voor een succesvolle overdracht is dat de nieuwe broker de effecten die u wilt overboeken ook daadwerkelijk aanbiedt. Als de nieuwe aanbieder een specifiek aandeel of beleggingsproduct niet in het assortiment heeft, kan dit effect niet worden overgeboekt en zult u een alternatieve oplossing moeten overwegen. Tijdens de overboekingstermijn is het niet mogelijk om te handelen in de effecten die worden overgeboekt. Dit betekent dat u gedurende deze periode geen aan- of verkopen kunt doen met deze specifieke aandelen.
In de praktijk kan het proces variëren. Zo biedt Trade Republic via de klantenservice een link aan voor het verplaatsen van aandelen naar een ander BIC-nummer. Als u overweegt aandelen van Trade Republic naar DEGIRO over te boeken en moeite heeft met het vinden van een BIC-nummer voor DEGIRO, is het aan te raden direct contact op te nemen met de klantenservice van DEGIRO. Zij kunnen u voorzien van de correcte gegevens en instructies voor een vlotte overdracht.
Bij het overwegen van een portefeuilleoverboeking zijn er diverse aspecten om rekening mee te houden:
- Kosten: Informeer naar de kosten voor zowel het wegboeken bij uw huidige broker als het ontvangen bij de nieuwe broker.
- Overstapservice: Controleer of de nieuwe broker een overstapservice aanbiedt die (een deel van) de kosten vergoedt.
- Aanbod nieuwe broker: Verifieer of de nieuwe broker alle effecten die u wilt overboeken ook daadwerkelijk aanbiedt.
- Overboekingstermijn: Houd rekening met een periode waarin u niet kunt handelen in de over te boeken effecten.
- Benodigde documenten: Zorg ervoor dat u alle benodigde formulieren en informatie, zoals eventuele BIC-nummers of andere identificatiecodes, tijdig aanlevert.
Door deze punten zorgvuldig te doorlopen, kunt u een soepele overdracht van uw aandelenportefeuille realiseren zonder dat u uw posities hoeft te liquideren.