Kun je aandelen van de ene portefeuille naar de andere overzetten?

Ja, u kunt aandelen en andere beleggingen van de ene beleggingsportefeuille naar de andere overzetten. Dit proces omvat het overboeken van uw bestaande portefeuille van uw huidige broker naar een nieuwe aanbieder. De procedure hiervoor is vastgesteld en vereist aandacht voor specifieke voorwaarden en de aard van uw beleggingen.

Het overhevelen van een bestaande beleggingsportefeuille van de ene broker naar de andere is in Nederland een gangbare praktijk. Veel brokers ondersteunen de mogelijkheid om een complete portefeuille over te zetten, zodat u niet al uw beleggingen hoeft te verkopen en opnieuw aan te kopen (Fact 1, 2, 5, 6).

Wanneer u overweegt uw portefeuille over te zetten, zijn er verschillende aspecten om rekening mee te houden:

• Volledige of gedeeltelijke overdracht: U heeft vaak de keuze om uw gehele portefeuille over te zetten, of slechts een deel ervan (Fact 9). Dit kan handig zijn als u bijvoorbeeld een specifieke beleggingsstrategie bij een nieuwe aanbieder wilt uitproberen.
• Assortiment van de nieuwe aanbieder: Het is essentieel om te controleren of de nieuwe broker of vermogensbeheerder de specifieke beleggingscategorieën of fondsen in uw bestaande portefeuille aanbiedt. Als bepaalde beleggingen niet in het assortiment van de nieuwe aanbieder zitten, kunnen deze mogelijk niet worden meegenomen in de overdracht (Fact 7). In zo'n geval zult u deze beleggingen mogelijk moeten verkopen.
• Mogelijkheid tot handelen tijdens overdracht: Informeer altijd bij beide partijen of u tijdens de overdrachtsperiode transacties kunt uitvoeren. Soms is het niet mogelijk om aan- of verkopen te doen zolang de portefeuille in transit is (Fact 10).

Het overzetten van een beleggingsportefeuille van een broker naar een bank of een grote financiële instelling, met name vermogensbeheerders, verloopt vaak anders. Hoewel het op elk gewenst moment mogelijk is om een beleggingsportefeuille naar een andere bank of vermogensbeheerder over te hevelen (Fact 3), is een directe overboeking van de bestaande portefeuille in veel gevallen niet mogelijk (Fact 8). Dit komt doordat banken en vermogensbeheerders vaak werken met vaste modelportefeuilles die niet compatibel zijn met een bestaande, reeds opgebouwde portefeuille. In dergelijke situaties is de procedure vaak dat u uw huidige portefeuille verkoopt en de opbrengst vervolgens opnieuw investeert volgens de modelportefeuille van de nieuwe vermogensbeheerder (Fact 4).

Een individuele belegger kan ook meerdere portefeuilles tegelijkertijd beheren, bijvoorbeeld een combinatie van een value-investeringsportefeuille en een all-weather portefeuille (Fact 11). Het overzetten van aandelen tussen dergelijke eigen portefeuilles (indien bij verschillende brokers) volgt dezelfde regels als hierboven beschreven.

Een specifieke situatie is de overdracht van een portefeuille als schenking. In België kan een portefeuille van aandelen en obligaties worden overgedragen als schenking door het openen van een onverdeelde rekening en het overdragen van de effecten hiernaartoe (Fact 12). Voor Nederland gelden hiervoor specifieke fiscale en juridische regels die afwijken. Meer informatie over de fiscale aspecten van beleggen vindt u op onze pagina over fiscale aspecten van beleggen.