Waar investeren in vastgoed?

Wanneer u overweegt waar te investeren in vastgoed, richt u zich op gebieden met een verwachte waardestijging. Dit betekent vaak een toplocatie in het centrum of dichtbij het centrum van grote steden. Zulke plekken zijn goed bereikbaar met openbaar vervoer en liggen nabij belangrijke winkelcentra, zoals bijvoorbeeld in steden als Brussel of Antwerpen.

De beste landen en steden om nu in vastgoed te investeren

Voor investeringen in vastgoed zijn er landen die geschikt zijn voor onroerend goed in het buitenland. In 2024 werden er al investeringstips gegeven voor landen die goed zijn voor een vakantiehuis. De beste landen en steden om nu in vastgoed te investeren hangen af van uw specifieke situatie, zoals te lezen op waar investeren in vastgoed.

Spanje

Spanje is een populaire bestemming voor vastgoed in het buitenland. U kunt hier investeren in vakantiehuizen en buitenlandse vakantiewoningen. Het land ligt in het Middellandse Zeegebied en staat bekend om zijn zonnige mediterrane stranden. Spanje biedt een levendige cultuur en een aantrekkelijke mediterrane levensstijl. Als Europees land gebruikt Spanje de euro als valuta, wat de investering vereenvoudigt.

Portugal

Portugal is een land dat vaak wordt overwogen voor vastgoedinvesteringen. De kansen voor investeren in vastgoed in Portugal hangen sterk af van de specifieke locatie en het type woning. Voor actuele marktinformatie en lokale regelgeving is gedegen onderzoek ter plaatse nodig.

Bulgarije

Bulgarije staat bekend als een van de goedkoopste en gemakkelijkste landen in Europa voor buitenlandse vastgoedkopers. Woningkopers zoeken hier vaak een investeringsobject. De toetreding tot de Schengenzone in 2024 en de overgang naar de euro per 1 januari 2026 maken het land financieel stabieler en toegankelijker. Daarnaast biedt Bulgarije lage heffingen voor vermogende particulieren, wat het aantrekkelijk maakt voor investeerders.

Verenigd Koninkrijk

Het Verenigd Koninkrijk biedt investeringsmogelijkheden voor zowel bedrijven als particulieren. Dit land is een thuisbasis voor diverse sectoren in de financiële dienstverlening. Daarmee is het een interessante locatie voor wie wil investeren in vastgoed.

Lissabon

Lissabon, de hoofdstad van Portugal, is een belangrijke investeringsstad. De stad staat bekend om zijn rijke culturele erfgoed en bruisende stedelijke leven. U vindt er een dynamische stedelijke ervaring met moderne voorzieningen en een bloeiende expatgemeenschap. Lissabon biedt een levendige hoofdstad-levensstijl. Dit maakt het een populaire woonplaats in Portugal, zowel voor toeristen als langdurige bewoners. De stad is een bruisende locatie met lokale cultuur, toeristische attracties en een bruisend uitgaansleven. Er is een hoge huurvraag op zowel korte als lange termijn.

Hoe kies je de juiste vastgoedbestemming?

De juiste vastgoedbestemming kiezen is een cruciale stap voor een succesvolle investering. Uw keuze hangt af van de doelgroep voor verhuur en de gewenste groeipotentie van de locatie. Een grondig marktonderzoek naar huurvraag, koopprijs, rendement en politieke stabiliteit is hierbij essentieel.

Huurvraag en leegstand

Huurvraag en leegstand zijn belangrijke factoren bij investeren in vastgoed. Wanneer je vastgoed verhuurt, riskeer je periodes zonder huurders, wat leegstand wordt genoemd. Deze leegstand kan het rendement van je investering negatief beïnvloeden en leidt tot extra kosten en leegstandsschade voor de verhuurder. Een verhuurder moet vermijden dat vastgoed leeg komt te staan, omdat huuropbrengsten de kosten dekken. Leegstand kan ontstaan als een huurder opzegt en er geen nieuwe huurder is gevonden, of door onbetaalde huur. Een huurwoningbeheerder minimaliseert leegstand om huurinkomsten te verhogen. Zelfs verantwoordelijke huurders kunnen de huurvacatures verminderen.

Koopprijs en instapdrempel

De koopprijs en instapdrempel voor vastgoed variëren sterk per investeringsvorm. Een optie op onroerend goed kan bijvoorbeeld lagere initiële kosten hebben. Huurkoop biedt de mogelijkheid om een woning te kopen zonder grote directe inleg. Ook een koopwoning met een hypothecaire lening maakt aankoop met een lagere initiële inleg mogelijk. Toch vereist een koopwoning met hypotheek nog steeds een aanzienlijke eigen inleg. Dit betekent dat u goed moet kijken welke aanvangsinleg past bij uw financiële situatie.

Verwacht rendement

Het verwachte rendement op vastgoed varieert sterk per type investering en risicoprofiel. Zo kunt u via investeringsplatform Reinvest24 bijna 15 procent per jaar verwachten, en een goed gespreide portefeuille op LANDE kan meer dan 10 procent rendement opleveren. Investeert u overwaarde, dan is een jaarlijks rendement van 14 procent mogelijk op lange termijn bij een middelmatig risicoprofiel. Een hoger verwacht rendement gaat vaak samen met een hoger risico, vooral bij kortlopende investeringen. Voor zorgvastgoed wordt verwacht dat de rendementen in de rest van 2024 verder zullen stijgen. Ter vergelijking: beleggingsondernemingen in Nederland houden klanten bruto rendementen voor die uiteenlopen van 2,7 procent tot 7 procent per jaar voor neutrale portefeuilles, terwijl het verwachte rendement van aandelen in een portefeuille op lange termijn is aangenomen als 5 procent per jaar. Zelfs wijnbeleggingen kunnen een rendement tussen de 5 en 12 procent opleveren. Tot juni 2023 lag de rekenrente, waaruit het verwachte rendement werd afgeleid, tussen 3% en 6% na inflatiecorrectie.

Politieke en economische stabiliteit

Politieke en economische stabiliteit beïnvloeden sterk waar u in vastgoed kunt investeren in de wereld. Deze stabiliteit versterkt het vertrouwen van vastgoedbeleggers, zoals in Portugal. Politieke instabiliteit creëert onzekerheid voor bedrijven en beleggers. Dit veroorzaakt stress op markten, bijvoorbeeld door regeringswisselingen. Een stabiele politieke en economische situatie verhoogt investeringen en de waarde van de nationale valuta. Instabiliteit kan de wisselkoers negatief beïnvloeden en leiden tot waardevermindering van de valuta. In 2016 had politieke stabiliteit hooguit een neutrale impact op de economie, maar de invloed op beleggersvertrouwen blijft belangrijk.

Rendement, risico en regelgeving per land

Rendement, risico en regelgeving verschillen sterk per land wanneer u in vastgoed investeert. Het rendement van een belegging hangt af van de gekozen beleggingscategorie, het risico en de marktomstandigheden. Er is geen garantie voor toekomstige prestaties door marktfactoren en economische omstandigheden. In Nederland kan overheidsregulering en fiscale herziening bijvoorbeeld leiden tot een lager rendement op verhuurd vastgoed. Daarom is het belangrijk om de lokale huurregels, belastingen en het valutarisico goed te begrijpen.

Huurregels en verhuurvergunningen

Huurregels en verhuurvergunningen zijn essentieel voor wie in vastgoed investeert. De Wet goed verhuurderschap geeft gemeenten de bevoegdheid om verhuurvergunningen in te stellen, vooral in specifieke wijken. Een gemeente kan een verhuurvergunning verplicht stellen via een gemeentelijke verordening. U als verhuurder moet zelf controleren of u een vergunning nodig heeft. Deze vergunningplicht kan voor bepaalde categorieën woningen gelden en voorwaarden bevatten over onderhoud, maximale huurprijs en huurverhoging. Vanaf 2022 is in grote steden een verhuurdersvergunning vereist. Gemeenten, zoals Utrecht, kunnen deze vergunning intrekken en boetes opleggen bij misstanden. Ook woningcorporaties en particuliere verhuurders vragen in bepaalde gemeenten om een huisvestingsvergunning voor sociale huurwoningen.

Belastingen en transactiekosten

Belastingen en transactiekosten zijn een belangrijk onderdeel van investeren in vastgoed. Deze kosten variëren sterk per land en type vastgoed. U moet rekening houden met overdrachtsbelasting, btw en lokale heffingen. Ook makelaars- en notariskosten vallen hieronder. Voor een compleet overzicht en actuele tarieven raadpleegt u de lokale belastingdienst of een gespecialiseerde adviseur.

Valutarisico en financiering

Valutarisico is een financieel risico door wisselkoersbewegingen. Bij buitenlandse beleggingen kunnen wisselkoersschommelingen tussen de beleggingsvaluta en de euro de waarde van uw internationale beleggingen wijzigen. Dit kan een positieve of negatieve invloed hebben op uw rendement. Valutarisico bestaat bij wisselkoersschommelingen en kan winstvermindering veroorzaken. Het kan zelfs korte termijn rendementen geheel wegdrukken. U kunt valutarisico in een beleggingsportfolio afdekken, maar dit brengt kosten met zich mee.

Welke vastgoedvorm past bij jouw investering?

De vastgoedvorm die het beste bij uw investering past, hangt af van uw persoonlijke doelen, budget en risicobereidheid. U moet een geschikt type vastgoedobject kiezen, passend bij uw voorkeuren en gewenst rendement. Denk hierbij aan residentieel vastgoed zoals:

• Appartementen in de stad
• Vakantiewoningen
• Onroerend goed voor lange termijn verhuur

De keuze voor een investeringstype, zoals een tweede verblijf of een opbrengsteigendom, vraagt om een weloverwogen beslissing. Deze beslissing baseert u op uw persoonlijke situatie en doelstellingen.

Appartementen in de stad

Appartementen in de stad zijn vaak gewild bij huurders, vooral in gebieden met veel werkgelegenheid of studenten. U kunt hierdoor een stabiele huurstroom verwachten. De waarde van dit type vastgoed kan stijgen door stedelijke ontwikkeling. De instapprijs voor appartementen in populaire steden is vaak hoger — dit vraagt om een groter startkapitaal. Onderzoek de lokale markt en de specifieke regelgeving goed voordat u investeert.

Vakantiewoningen

Vakantiehuizen vallen onder de categorie vakantiewoningen. Deze woningen kunnen zowel in Nederland als in het buitenland liggen. U kunt investeren in vakantiewoningen door objecten aan te kopen. Vakantiewoningkopen.nl faciliteert dergelijke investeringen. Het platform biedt een overzicht van objecten en ondersteunt met informatie. U vindt er zowel informatie als objecten voor investeringen in vakantiewoningen. Het aanbod van vakantiewoningen op Vakantiewoningkopen.nl richt zich op investeringen in Nederland. U kunt beschikbare vakantiewoningen via de website bekijken.

Onroerend goed voor lange termijn verhuur

Onroerend goed voor lange termijn verhuur betekent dat u een woning koopt om deze voor langere tijd te verhuren. Dit biedt u een combinatie van huurinkomsten en een potentiële waardestijging van het pand. Zo creëert u duurzame vastgoedinkomsten en een stabiele bron van passief inkomen. Vooral in een sterke verhuurmarkt zorgen lange termijn huurwoningen voor stabiele huuropbrengsten. U kunt rekenen op consistente maandelijkse huurinkomsten, zeker met lange termijn huurcontracten op toplocaties. Woningverhuur is een stabiele investering voor particuliere beleggers, met goede rendementen over een langere periode.

Zo begin je met investeren in buitenlands vastgoed

Investeren in buitenlands vastgoed begint met een doordacht stappenplan en het opdoen van de juiste basiskennis. Dit is een forse investering die bewustzijn over vereiste kennis en voorbereiding op een complex proces vraagt. Het biedt internationale investeringskansen en de mogelijkheid om diverse en veerkrachtige beleggingsportefeuilles op te bouwen. Deze persoonlijke keuze kent echter uitdagingen, zoals onbekendheid met lokale regelgeving en financieringsproblemen.

Onderzoek de markt

De markt onderzoeken betekent dat u de omstandigheden in een land of stad analyseert. U kijkt dan naar de lokale economie, demografie en de vraag naar huurwoningen. Dit helpt u een weloverwogen beslissing te nemen over waar u in vastgoed investeert. Zoek naar betrouwbare bronnen die inzicht geven in vastgoedprijzen en verwachte rendementen. Voor actuele cijfers en lokale regelgeving raadpleegt u gespecialiseerde makelaars of juridische adviseurs.

Bereken je netto rendement

Je berekent je netto rendement op vastgoed door de winst na aftrek van alle kosten te bepalen. Dit is het rendement na kosten en correcties. Trek van de bruto markthuur de toegerekende eigendomskosten af, zoals belastingen en onderhoud. De uitkomst hiervan deel je door de investeringswaarde van het vastgoed. Vermenigvuldig dit met honderd voor een percentage. Dit percentage is een belangrijke indicator voor de financiële gezondheid van je investering. Een voorbeeld is een rendementspercentage van 6% bij een verhuurd huis.

Controleer juridische en fiscale eisen

Wanneer u in vastgoed investeert, controleert u altijd de juridische en fiscale eisen. Een belastingcontrolekader voor ondernemingen moet rekening houden met de naleving van belasting- en juridische regels, gezien de complexe nationale en internationale omgeving. Fiscale risico's en kansen binnen duurzaamheid vragen ook om controle en naleving van fiscale wet- en regelgeving, waarbij belastingwetgeving en juridische kadervoorwaarden zorgen voor alle juridische vereisten. Belastingautoriteiten en andere belanghebbenden stellen bovendien strengere eisen bij controles op naleving van verrekenprijzen in een globale bedrijfsomgeving.

Regel aankoop en beheer

De regelgeving voor de aankoop en het beheer van vastgoed verschilt per land. U moet de lokale wetten en procedures goed kennen voordat u investeert. Dit omvat zaken als eigendomsrechten, bouwvoorschriften en verhuurwetten. Voor specifieke details raadpleegt u de lokale autoriteiten of een juridisch adviseur in het betreffende land.

Wat is het beste land om in vastgoed te investeren?

Volgens beleggingsadvies uit 2020 was de USA de beste plaats om in vastgoed te investeren. De beste landen voor investering in vastgoed in het buitenland zijn die welke geschikt zijn voor uw specifieke doelen. Waar u in vastgoed in de wereld investeert, hangt daarom sterk af van uw persoonlijke situatie en de actuele marktomstandigheden van 2026.

Welk land heeft het meeste rendement op een vakantiewoning?

Nederland toont het hoogste potentiële rendement voor vakantiewoningen, met een bereik tussen 5 en 25 procent, afhankelijk van locatie en type woning. In 2021 boden vakantiewoningen in Nederland al hoge netto rendementen, met een gemiddelde van 6 procent rond 2019. Specifieke recreatiewoningen kunnen zelfs 7 procent netto rendement opleveren na aftrek van BTW. Een voorbeeld hiervan is een vast rendement op een investering in een vakantiewoning bij Berkenrhode, dat tussen 6 en 7 procent per jaar kan liggen voor de eerste drie jaar. Ter vergelijking: in Frankrijk lag het reële vaste rendement in 2024 doorgaans tussen 3 en 6 procent per jaar. Ook België kon in 2024 flink financieel rendement opleveren met vakantiehuizen. De uiteindelijke hoogte van het rendement wordt altijd bepaald door kosten en verhuuropbrengsten.

Wat is het beste land om een tweede huis te kopen?

Portugal werd recent uitgeroepen tot het beste land om een tweede huis te kopen onder 34 OESO-landen. Dit komt door een combinatie van betaalbaarheid, levensstijl en investeringspotentieel. Het land biedt een heerlijk klimaat met 300 dagen zon, verrukkelijk eten en prachtige natuur en cultuur. Ook heeft Portugal een mild klimaat, prachtige kustlijnen en relatief betaalbare vastgoedprijzen. Spanje is een andere nummer één keuze voor een tweede woning, met aantrekkelijke vastgoedprijzen en een gezond microklimaat. Spanje biedt ook een mild klimaat, rijke cultuur en diverse landschappen, plus gunstige fiscale regelingen. Tot augustus 2024 waren Frankrijk en Italië ook populaire landen voor Nederlanders die een tweede huis zochten.

Waarin kun je 10.000 euro investeren in vastgoed?

Met 10.000 euro kunt u investeren in vastgoed, bijvoorbeeld door de aankoop van vastgoed of woningbezit als investering. Dit type investering wordt gekenmerkt als betrouwbaar en biedt langetermijnvoordelen. Een vastgoedbelegging met dit bedrag brengt wel administratieve eisen met zich mee. Als investeringsstrategie biedt beleggen in vastgoed een concreet vastgoedproduct. U moet rekening houden met vereiste liquiditeit en bureaucratische procedures. Bij een eenmalige belegging van 10.000 euro met 7 procent rendement per jaar, kan uw vermogen na 10 jaar oplopen tot €19.672. Dit komt neer op een rendement van €9.672 over die periode.