Vastgoed aandelen kopen

Vastgoed aandelen kopen betekent beleggen in bedrijven die actief zijn in de vastgoedsector. Dit kan indirect via aandelen, fondsen of ETF's, of direct door fysiek vastgoed aan te kopen. Een vastgoedbelegger kan bijvoorbeeld aandelen van een REIT of REIT ETF kopen. Deze bedrijven specialiseren zich in het houden van de waarde van fysieke activa, zoals woningen of commercieel vastgoed. Op deze pagina leest u hoe u in vastgoed kunt beleggen en welke opties er zijn.

Wat zijn vastgoed aandelen?

Vastgoedaandelen zijn een beleggingsvorm waarmee u indirect in de vastgoedmarkt investeert, zonder direct fysiek onroerend goed aan te kopen. Beleggen in vastgoed kan dus ook via deze aandelen. U belegt dan in aandelen van bedrijven die actief zijn in de vastgoedsector. Dit kunnen bijvoorbeeld bouwbedrijven, hotelketens of beursgenoteerde vastgoedfondsen zijn. Deze ondernemingen richten zich op de ontwikkeling, het beheer en de investering in residentieel, commercieel of industrieel vastgoed. Een aandeel vertegenwoordigt eigendom in zo'n bedrijf en geeft u recht op een deel van de activa en winst van die onderneming. Meer over vastgoed aandelen leest u hier.

Hoe kun je vastgoed aandelen kopen?

U kunt vastgoed aandelen kopen op verschillende manieren. Dit kan direct via aandelen van vastgoedbedrijven, of indirect via vastgoedfondsen en ETF's. Ook is het mogelijk om te beleggen in Real Estate Investment Trusts (REIT's) of REIT ETF's. Deze beleggingsopties bieden toegang tot de groeiende vastgoedmarkt zonder direct een pand te bezitten.

Via een broker

Om vastgoed aandelen te kopen, heeft u een broker nodig. Beleggers kunnen niet rechtstreeks op de beurs handelen, dus een broker fungeert als tussenpersoon. Via een account bij een online broker platform krijgt u toegang tot de beurs. Zo kunt u zelf aandelen kopen en verkopen. Hoewel het gebruik van een broker commissiekosten met zich meebrengt, zijn de kosten vaak laag. Voordat u belegt, raadpleegt u altijd het prospectus van de betreffende broker. Na het plaatsen van een order bieden brokers vaak gratis real-time koersen.

Via een vastgoed-ETF

Via een vastgoed-ETF kunt u eenvoudig en goedkoop vastgoed aandelen kopen. Een vastgoed-ETF is een beleggingsfonds dat de prestaties van een vastgoedindex volgt. Het belegt in aandelen van vastgoedbedrijven en biedt brede spreiding over de vastgoedmarkt. Dit maakt beleggen mogelijk zonder direct fysiek vastgoed te kopen. Vastgoed-ETF's zijn toegankelijk door een relatief lage minimale investering. U kunt regelmatig en kostenefficiënt investeren via een ETF-sparplan. Een belegging in een Real Estate ETF is redelijk veilig, omdat het eigendom van stenen en staal gebouwen vertegenwoordigt.

Via een vastgoedfonds

Via een vastgoedfonds kunt u indirect in vastgoed investeren. Dit betekent dat u belegt in onroerend goed dat het fonds bezit, zonder zelf een pand te kopen. U ontvangt een deel van de huurinkomsten en profiteert van rendementen uit de portefeuille van het fonds. Beleggen via een vastgoedfonds ontzorgt u, omdat het fonds het beheer van de objecten regelt. Deze fondsen bieden toegang tot de vastgoedmarkt en spreiden uw investering over meerdere objecten. U kunt in beursgenoteerde vastgoedfondsen beleggen door aandelen, participaties of obligaties te kopen. Dit is vaak minder risicovol dan direct vastgoedbezit.

Welke soorten vastgoedbeleggingen kun je kiezen?

U kunt kiezen uit diverse soorten vastgoedbeleggingen, zowel direct als indirect. Dit omvat investeringen in fysieke panden zoals huurwoningen of commercieel vastgoed. Ook kunt u indirect vastgoed aandelen kopen via vastgoedfondsen of REIT's, die zich richten op residentieel, commercieel of internationaal vastgoed.

Residentieel vastgoed

Residentieel vastgoed is onroerend goed waar mensen in wonen. Het omvat woningen die aan particulieren worden verhuurd. Denk aan eengezinswoningen, appartementen, villa's en herenhuizen. Ook studio's en appartementencomplexen vallen hieronder. Beleggen in residentieel vastgoed kan financiële stabiliteit en stabiele huurinkomsten bieden.

Commercieel vastgoed

Commercieel vastgoed is een type onroerend goed dat specifiek bedoeld is voor zakelijk gebruik en verhuur. U kunt hierbij denken aan kantoren, winkels, winkelcentra en industriële panden. Dit zijn gebouwen die aan bedrijven worden verhuurd. Commercieel vastgoed wordt ook wel zakelijk vastgoed genoemd.

Internationaal vastgoed

Internationaal vastgoed betekent dat u onroerend goed in het buitenland koopt, beheert en daarvan profiteert. Dit vereist gespecialiseerde kennis van de lokale vastgoedmarkt, wet- en regelgeving, en culturele nuances. U moet rekening houden met complexe rechtsstelsels en regelgeving in diverse landen, inclusief eigendomswetten, bestemmingsplannen en belastingbeleid. Beleggers in internationaal commercieel vastgoed moeten deze wettelijke kaders voor investeringen specifiek overwegen. Bij internationale grondverkopen spelen beperkingen op buitenlands eigendom, valutawissel en belastingoverwegingen een rol. Woningbezit in het buitenland heeft fiscale implicaties voor inkomstenbelasting op huurinkomsten en vermogenswinstbelasting bij verkoop. Een internationale belegger in commercieel vastgoed moet ook rekening houden met wisselkoersrisico door valutaschommelingen.

Wat kosten vastgoed aandelen kopen?

Vastgoed aandelen kopen brengt verschillende kosten met zich mee. Beleggen in aandelen is namelijk niet gratis; u betaalt onder andere vergoedingen en productkosten. Deze kosten zijn niet vast, maar variabel en afhankelijk van diverse factoren, zoals koers- en transactiekosten, fondskosten en het minimale instapbedrag.

Koers en transactiekosten

Bij het kopen van vastgoed aandelen krijgt u te maken met transactiekosten, die bestaan uit een vast bedrag per transactie of een percentage van het belegde bedrag. Deze kosten zijn vaak een combinatie van een vast bedrag plus een percentage van het orderbedrag, en kunnen ook bankkosten en buitenlandse kosten omvatten bij waardepapierentransacties.

De kosten verschillen per broker. Hier ziet u een vergelijking van transactiekosten in juli 2023:

Broker	Kosten per transactie
Today's	0,08% met minimum €4
Rabobank	€5 + 0,05%
Rabobank (beleggingsrekening)	€5,50 tot €7,50
Easybroker	€3 bij €1.000 aandelen, €8 bij €10.000 aandelen

Deze kosten zijn van toepassing bij elke aankoop of verkoop van een belegging.

Beheerkosten van ETF's en fondsen

Beheerkosten zijn een belangrijk onderdeel van beleggen in vastgoed-ETF's en fondsen. Over het algemeen zijn de beheerkosten van ETF's lager dan die van klassieke of traditionele actief beheerde beleggingsfondsen. Dit komt doordat ETF's passief worden beheerd, wat minder inspanning vereist dan actieve fondsen. De kosten van ETF's zijn gemiddeld ongeveer een kwart van de kosten van actieve fondsen. Jaarlijkse beheerkosten voor ETF's liggen meestal tussen 0,2% en 0,5%, en kunnen soms zelfs onder de 0,20% uitkomen. Stel u belegt €10.000 in een ETF met 0,2% beheerkosten, dan betaalt u jaarlijks €20. Deze kosten kunnen oplopen tot 1% per jaar, exclusief de kosten van een tussenpersoon.

Vanaf welk bedrag kun je instappen?

U kunt al met kleine bedragen instappen bij het kopen van vastgoed aandelen. Sommige platforms, zoals Finst en ING, maken beleggen al mogelijk vanaf €1. Andere opties starten vanaf €25, of €25 per maand bij bijvoorbeeld KBC Brussels. Bij Kapitaal op Maat kunt u instappen vanaf €100, terwijl Invesdor een minimum van €250 vraagt. Voor grotere bedragen kunt u denken aan Fincity vanaf €1.000, of Zeker Wonen Fondsen Serie A vanaf €5.000. Beleggers in Bufr Investeringsfonds 2 en Zeker Wonen Fondsen Serie B stappen in vanaf €100.000. Ook is maandelijks beleggen mogelijk vanaf €50.

Waar let je op bij rendement en risico?

Bij beleggen in vastgoed aandelen let u op de balans tussen rendement en risico. Hoger potentieel rendement gaat vaak gepaard met een groter risico op verlies van kapitaal. Het is belangrijk dat uw verwachte rendement aansluit bij uw persoonlijke risicotolerantie. We kijken naar dividend en koersrendement. Ook bespreken we renterisico en leegstand, en hoe spreiding en liquiditeit hierbij een rol spelen.

Dividend en koersrendement

Dividendrendement is een belangrijk onderdeel van het totale rendement op vastgoed aandelen. U berekent dit rendement als een percentage van de huidige aandelenkoers. Het dividendrendement is gelijk aan het dividend gedeeld door de koers. Specifiek is dit het jaarlijkse dividend per aandeel gedeeld door de actuele koers, vermenigvuldigd met 100. Een aandeel met 2 dollar dividend en een koers van 50 dollar geeft bijvoorbeeld 4 procent rendement. Een dalende aandelenkoers leidt, bij een gelijkblijvend dividend, tot een stijging van het dividendrendement. Stijgt de aandelenkoers, dan daalt het dividendrendement.

Renterisico en leegstand

Bij vastgoedbeleggingen krijgt u te maken met specifieke risico's, zoals renterisico en leegstand. Renterisico is het risico dat schommelingen in rentebetalingen en -ontvangsten veroorzaken. Een verhuurder met langlopende huurovereenkomsten loopt dit risico als rentetarieven sneller stijgen dan de huurverhogingen. Dit kan de operationele resultaten en de cash voor distributie nadelig beïnvloeden. Daarnaast is er het risico op leegstand, wat betekent dat u geen huuropbrengsten ontvangt. Leegstand kan het rendement negatief beïnvloeden en brengt risico's met zich mee zoals verloedering, waardevermindering, kraak, vandalisme, inbraak en diefstal. Bovendien kunt u te maken krijgen met huurachterstand, waarbij een belegger geen of achterstallige huurinkomsten ontvangt. Het is daarom essentieel om deze risico's goed te begrijpen voordat u in vastgoed investeert.

Spreiding en liquiditeit

Spreiding in uw beleggingsportefeuille vermindert risico's door verdeling over verschillende sectoren, regio's of beleggingscategorieën. Dit vermijdt grote schommelingen in aandelen- en beleggingsmarkten. Liquiditeit geeft beleggers de vrijheid om flexibel te reageren op marktschommelingen en kansen te benutten. De meest liquide effecten hebben lage of smallere bied-laat spreads. Een toename van liquiditeit zorgt dat de spread afneemt, wat handelen met lagere spreads makkelijker maakt. De bid-ask spread stijgt als de liquiditeit afneemt, wat minder gunstige handelsprijzen oplevert. Hogere liquiditeit bij aandelen verlaagt de spread tussen biedkoers en laatkoers, en de liquiditeit van een ETF beïnvloedt dit verschil.

Welke vastgoed aandelen zijn interessant?

Ondergewaardeerde aandelen in Europese bedrijven van hoge kwaliteit zijn interessante vastgoed aandelen. Ook specifieke bedrijven zoals Simon Property Group en Essex Property Trust kunnen interessant zijn. Verderop leest u meer over bekende vastgoedbedrijven, REIT's en vastgoed-ETF's.

Bekende vastgoedbedrijven en REIT's

REIT's, of Real Estate Investment Trusts, zijn beursgenoteerde vastgoedbedrijven. Deze bedrijven investeren in diverse soorten vastgoed en vastgoedgerelateerde activa. Ze bezitten en exploiteren onroerend goed dat inkomsten genereert. Door aandelen uit te geven, bieden REIT's beleggers toegang tot vastgoed zonder direct bezit. Meer informatie over vastgoed aandelen Nederland vindt u hier. U krijgt zo blootstelling aan bijvoorbeeld kantoren, winkelcentra en woningen. Vastgoedbeleggingsmaatschappijen zoals REIT's blijven populair bij investeerders die direct vastgoedbeheer willen vermijden.

Vastgoed-ETF's voor brede spreiding

Vastgoed-ETF's bieden een eenvoudige en breed gespreide toegang tot de vastgoedmarkt. Een vastgoed-ETF is een fonds dat meerdere vastgoedaandelen of REIT's bevat, wat zorgt voor beleggingsspreiding. Deze fondsen bieden gespreide beleggingen over diverse vastgoedbedrijven en gerelateerde activa. Zo krijgt u spreiding over bedrijven, sectoren en landen, inclusief residentieel, commercieel en industrieel vastgoed. Globale vastgoed-ETF's diversifiëren zelfs over locaties wereldwijd. Dit vermindert risico en stabiliseert uw portefeuille op een kostenefficiënte manier.

Waar wij op letten in een review

Bij een review van vastgoed aandelen of gerelateerde beleggingen letten we op de voorwaarden en de kosten. Het is belangrijk dat u de risico's begrijpt en hoe deze aansluiten bij uw financiële situatie. Ook de transparantie van de aanbieder en de helderheid van de productinformatie zijn van belang. Voor actuele en gedetailleerde informatie over specifieke producten of aanbieders, kunt u het beste direct contact opnemen met de financiële instelling.

Wat zijn de beste vastgoed aandelen?

De "beste" vastgoed aandelen hangen af van uw persoonlijke doelen, maar diverse bronnen publiceren lijsten met aanbevelingen. Zo bieden de 10 beste Nederlandse vastgoedbedrijven kansen voor stabiele inkomsten en vermogensgroei in de vastgoedsector (2025). Er zijn meerdere publicaties die de beste vastgoedaandelen behandelen, zoals het artikel 'Top 10 Beste Vastgoed Aandelen Mei 2025' (27 april 2025), het bericht 'Top 10 Beste Vastgoed Aandelen Juni 2025' (juni 2025) en de 'Top 10 beste vastgoedaandelen om te kopen April 2025' (april 2025). Een andere publicatie, de 'Top 10 beste vastgoed aandelen juni 2025', verscheen op 27 mei 2025. Ook zijn er specifieke onderzoeken naar de beste REIT's, met een top 10 lijst van VastgoedfondsBeleggen.nl uit mei 2025. Meermetbeleggen.nl beschrijft in juni 2025 de '5 beste opties' voor vastgoedinvesteringen. Een vastgoedbelegger kan deze lijsten gebruiken als startpunt om de beste vastgoed aandelen te vinden.

Kun je vanaf 100 euro beleggen in vastgoed aandelen?

Ja, u kunt zeker vanaf 100 euro beleggen in vastgoed aandelen. Investeren in vastgoed via vastgoedfondsen, REITs, ETF's en crowdfunding-platforms is al mogelijk vanaf 50 tot 100 euro. U kunt zelfs vastgoedfonds aandelen kopen voor 30 euro. Voor een Real Estate Investment Trust (REIT) was in 2023 een minimale inleg van 5 euro mogelijk in Nederland, en beleggen in REIT’s is toegankelijk vanaf enkele tientjes. Een vastgoedfondsbelegger kan ook met een minimale inleg van 100 euro starten. Een investering van €100 in een vastgoedfonds of REIT kan leiden tot substantiële groei van uw investeringsvermogen door samengestelde rendementen, wat u de kans geeft te profiteren van een gediversifieerd vastgoedportfolio. Via crowdfunding of fractioneel eigendom heeft een bescheiden investering van €100 in vastgoedbeleggingen ook potentie voor kapitaalgroei. Maandelijks 100 euro beleggen maakt bovendien gespreid beleggen mogelijk en helpt u financiën voor de toekomst op te bouwen.

Wat rendeert beter: vastgoed of aandelen?

De vraag of vastgoed of aandelen beter renderen, hangt sterk af van uw beleggingsstrategie. Historisch gezien bieden aandelenmarkten betere rendementen dan beleggingen in vastgoed, en beleggen in aandelen kan op lange termijn potentieel hogere rendementen opleveren. Aan de andere kant stellen sommige analyses dat vastgoedinvesteringen hogere potentiële rendementen kunnen bieden dan aandelen en spaargeld. Vastgoed levert een historisch gezien mooi rendement met lager risico dan aandelen. Het biedt meer stabiliteit dan de aandelenmarkt, met minder grote waardeschommelingen. Een vastgoedbelegging levert een stabielere waarde dan een belegging in aandelen, vaak met stabiele inkomsten en waardegroei op lange termijn. Het gemiddelde rendement van echt vastgoed kan 8% per jaar bedragen. Voor iemand die stabiliteit zoekt, kan vastgoed daarom een betere keuze zijn.

Heeft 10.000 euro investeren in vastgoed zin?

Direct investeren in vastgoed met 10.000 euro heeft over het algemeen weinig zin, omdat dit bedrag vaak onvoldoende is. Vastgoed als investering vereist een groot startkapitaal; u moet beschikken over vermogen vanaf 100.000 euro. Voor een minimale vastgoedinvestering van 200.000 euro is bijvoorbeeld al 60.000 euro aan spaargeld nodig als eigen inleg. Zelfs met beleggingshypotheken, waarbij u met minder eigen geld investeert, is een inleg van ongeveer 17.500 euro nodig. Hoewel 10.000 euro soms wordt genoemd als investeringsbedrag voor vastgoed, betreft dit meestal indirecte beleggingen, niet de directe aankoop van onroerend goed.

Hoe koop je vastgoed aandelen via een broker?

Om vastgoed aandelen te kopen via een broker, volgt u meestal een aantal stappen. Voordat u begint met kopen, kiest u een goede online broker. Beleggen in aandelen via de beurs vraagt om het kiezen van een online broker.

1. Kies een broker: De eerste stap is altijd het kiezen van een broker. U opent hiervoor een beleggingsrekening bij een broker, zoals DeGiro of een bank. Betrouwbare brokers zoals Trade Republic of eToro maken dit mogelijk.
2. Geld storten: U stort geld via de beschikbare betaalmethodes op uw beleggingsrekening.
3. Zoek aandeel: Daarna zoekt u het aandeel dat u wilt kopen en plaatst u uw order. Dit geldt bijvoorbeeld ook voor het beleggen in Pfizer aandelen.
4. Handelen in aandelen: Het kopen en verkopen van aandelen gebeurt normaliter via een online broker platform. Een beleggingsrekening bij DEGIRO maakt het eenvoudig om aandelen te kopen en verkopen.

Let op: met beleggen kunt u uw inleg verliezen.